мфк мани мен

Онлайн-сервис альтернативного кредитования Moneyman (входит в финтех-группу IDF Eurasia) стал лауреатом первой ежегодной национальной премии в сфере финансов и страхования финансового маркетплейса «Сравни» в номинации «Лучшая МФО».

Экспертное жюри отметило, что в 2022 году компания показала стабильный рост объема выданных продуктов и высокое качество клиентского сервиса.

В рамках премии эксперты «Сравни» выбрали компании финансового и страхового профилей, которые создают передовые продуктовые решения и сервис. Всего было представлено 20 номинаций, при отборе победителей жюри принимало в расчет ориентированность компаний на высокое качество оказываемых услуг и уровень клиентского сервиса.

В будущем планируется проведение премии на ежегодной основе с целью выбора лучших игроков на страховом и финансовом рынках.

Основные выводы:

• Большая часть компаний показала рост выручки и прибыли в сравнении с 1 кв. 2022 года. Уровень рентабельности и долговой нагрузки у большинства компаний существенно не изменился.
• Новые регуляторные ограничения не оказали негативного влияния на отчётности компаний, но впервые за долгое время регуляторные санкции коснулись крупных представителей отрасли.
• В ближайшие 12 месяцев микрофинансовым компаниям предстоит погасить облигации на сумму 3,4 млрд руб. Почти две третьих этой суммы приходится на трёх эмитентов.
• Предложение на первичном рынке в 1 кв. было очень ограниченным. Ожидаем существенного увеличения предложения летом-осенью 2023 года, в том числе и дебюты.
• Несмотря на снижение доходностей в секторе, микрофинансовые компании в большинстве своём сохраняют премию относительно своего кредитного качества.

Подробнее — в нашем обзоре по итогам 1 квартала года

ООО «АйДи Коллект» (бренд ID Collect), входящий в Топ-3 участников российского рынка взыскания, полностью реализовал выпуск третьей серии облигаций объемом 800 млн руб. за 13 торговых дней. Срок обращения выпуска составляет 3 года, ставка купона — 15% годовых c ежемесячной выплатой, доходность к погашению (YTM) по состоянию на 18 мая находится на уровне 15,9%.

Размещение стартовало 26 апреля, в последний день размещения (17 мая) спрос на покупку превысил предложение. Привлеченные средства компания планирует направить на финансирование операционной деятельности – покупку портфелей задолженности для последующего управления и взыскания. Объем активов под управлением компании на конец I квартала текущего года превышает 98 млрд руб., до конца года компания планирует рост данного показателя до 150 млрд. руб. По итогам первого квартала 2023 года доля ID Collect на рынке цессии (переуступка прав требования по долгу) выросла на 4 п.п. и составила 20%.

Качество коммуникации ID Collect (группа IDF Eurasia) с банковскими должниками за год заметно улучшилось: они стали реже игнорировать звонки операторов колл-центра и чаще рассказывают о причинах задержки платежа по кредиту.

По данным ID Collect, доля неотвеченных вызовов в общем количестве телефонных обращений специалистов по взысканию задолженности портфеле банковской цессии (переуступка права требования по долгу) за год сократилась на 75%. Сбрасывать звонки на начало текущего года должники также стали на 66% реже по сравнению с данными годом ранее. Ссылок на неправильные контактные данные и незнание должника (третья по популярности реакция на обращение в связи проблемным долгом) тоже стало значительно меньше – доля ответов из этой категории в указанном периоде сократилась на 25%.

Должники стали чаще объяснять причины задержки платежа и пытаться найти способ решения проблемы. Так, например, в разговоре с агентством по взысканию проблемные заемщики стали в 3 раза чаще запрашивать реструктуризацию задолженности. В то же время заметно выросли жалобы на финансовые трудности – процент таких ответов за год увеличился на 26%. Что не мешает, однако, многим из проблемных банковских заемщиков обещать оплатить по долгу – доля таких обещаний в коммуникации с колл-центром выросла на 66%.

Эксперт РА опубликовал рэнкинг рынка МФО за 2022 и отраслевой прогноз на 2023 год www.raexpert.ru/researches/mfo/forecast_2023/


Основные выводы агентства:

• Рынок МФО в 2022 году показал динамичный рост без ухудшения качества новых выдач благодаря сдерживанию риск-аппетита и притоку новых клиентов из банковского сектора.
• В 2023 году «Эксперт РА» ожидает увеличение объемов выданных микрозаймов на 10%

Цитаты из обзора, которые показались нам наиболее интересными:

На фоне притока новых клиентов и оптимизации издержек микрофинансовый рынок получил рекордную годовую прибыль (41 млрд рублей). Тем не менее распределение прибыли является неравномерным: по данным Банка России, 63 крупных компании (каждая с портфелем более 1 млрд рублей) принесли суммарно 89% чистой прибыли всего рынка

Показатель NPL90+ для МФО имеет существенный методологический недостаток. Динамика данного индикатора тоже непоказательна. Мы не видим системных рисков в росте балансовой просрочки из-за минимальной корреляции доли NPL90+ с финальными кредитными потерями большинства МФО.

ООО «АйДи Коллект» 26 апреля начнет размещение по закрытой подписке среди квалифицированных инвесторов трехлетних облигаций серии 03 объемом 800 млн рублей. Московская биржа зарегистрировала выпуск под номером 4В02-01-00597-R. Бумаги включены в Третий уровень котировального списка. Ставка купона установлена на уровне 15% годовых на весь период обращения. Купоны ежемесячные. Номинальная стоимость одной бумаги составляет 1000 рублей. По займу предусмотрена возможность досрочного (в том числе частичного досрочного) погашения облигаций по усмотрению эмитента.

«Эксперт РА» в октябре 2022 г. присвоил рейтинг кредитоспособности «АйДи Коллект» на уровне ruBB со стабильным прогнозом.

В обращении находится два выпуска классических облигаций компании общим объемом 947,14 млн рублей.

17.04.2023 г. аналитический центр БизнесДром впервые присвоил Рейтинг привлекательности работодателя финтех-группе компаний IDF Eurasia на уровне А.hr – очень высокий уровень привлекательности работодателя.

Проведенный анализ показал, что IDF Eurasia на высоком уровне обеспечивает профессиональное развитие работников и способствует улучшению качества условий работы. Группа компаний работает с 2012 года и имеет репутацию привлекательного работодателя. В организации работает почти 1 тысяча сотрудников. В проекты IDF Eurasia входят – микрофинансовая организация MoneyMan и сервис по возврату проблемной задолженности ID Collect.

Бизнес-юнит группы ООО МФК Мани Мен (бренд Moneyman) — обладатель рейтинга кредитоспособности BBB- со стабильным прогнозом по версии рейтингового агентства Эксперт РА. В свою очередь бизнес-юнит ООО АйДи Коллект (бренд ID Collect) является обладателем рейтинга кредитоспособности BB рейтингового агентства Эксперт РА со стабильным прогнозом.

Начало года выдалось удачным для рынка ВДО: объемы размещений выросли, доходности упали, а новых дефолтов в секторе не происходило. Какие еще рыночные тенденции можно отметить?

— Объём размещений за квартал составил 8,8 млрд рублей, что близко к объёмам 2021 года и больше наших прогнозов;

— Крупные инвестиционные компании закрепились как постоянные участники высокодоходного сегмента, в 1 квартале на их долю пришлось около 40% первичных размещений;

— В первом квартале укрепился тренд на длительные размещения эмитентов с наивысшими для сегмента рейтингами. Однодневное размещение, как и сбор всего объёма через книгу заявок, перестали быть нормой;

— Весь первый квартал наблюдалось снижение доходностей в сегменте. Больше остальных снизились доходности в самых низких рейтинговых группах, что приводит к снижению покрытия рисков доходностью.

Подробнее, в нашем материале по ссылке https://t.me/probonds/9393

Источник графика — КоммерсантЪ

Компания Moneyman (входит в финтех-группу IDF Eurasia) вошла в Топ-3 участников рейтинга сервисов альтернативного кредитования по среднемесячному числу брендовых запросов в поисковой системе Яндекс, подготовленном порталом Brobank.ru.

Согласно результатам исследования, по итогам I квартала 2023 года среднее число поисковых запросов в месяц для Moneyman составило 280,6 тыс., это на 25,5 тыс. больше, чем у нижеследующего участника рейтинга. Как отмечают авторы исследования, за включение в рейтинг самых популярных в Яндекс МФО I квартала 2023 года конкурировали 74 компании.

Лидирующие позиции в данном рейтинге Moneyman удерживает на протяжении длительного времени — по итогам 2020 и 2021 гг. компания также вошла в Топ-3 по количеству поисковых запросов в Яндекс. Аналогично и для рейтингов по итогам II и III кв. 2022 года.

Генеральный директор Moneyman Сергей Весовщук:

«Высокие позиции в данном рейтинге на протяжении длительного времени говорят о растущем интересе клиентов к компании. Это важный показатель, на который влияют, в том числе, качество обслуживания, релевантность продуктовых предложений, репутация на рынке и пр. — это то, что мы непрерывно совершенствуем, стремясь предоставить максимально удобные, понятные и выгодные условия нашим заемщикам».