облигации

🔶 ВЭБ.РФ
▫️ Облигации: ВЭБ.РФ-ПБО-002Р-503
▫️ ISIN: RU000A107XF0
▫️ Объем эмиссии: 7,5 млрд. ₽
▫️ Номинал: 1000 ₽
▫️ Срок: на 1 год
▫️ Количество выплат в год: 1
▫️ Тип купона: постоянный
▫️ Размер купона: 22,65%
▫️ Амортизация: нет
▫️ Дата размещения: 01.11.2024
▫️ Дата погашения: 31.10.2025
▫️ Возможность досрочного погашения (call): нет
▫️ ⏳Оферта: -

Об эмитенте: ВЭБ.РФ — российская государственная корпорация развития, государственный инвестиционный банк, финансирующий проекты развития экономики.

➖➖➖

Информацию о новых выпусках, анализ эмитентов (с расчетом ОФС, фин. показателей, рейтинг и др.) см. в телеграм-канале.

🔶 АО «Альфа-Банк»
▫️ Облигации: Альфа-Банк-001Р-17-боб
▫️ ISIN: RU000A109YT5
▫️ Объем эмиссии: 1 млрд. ₽
▫️ Номинал: 1000 ₽
▫️ Цена размещения: 383,1 ₽
▫️ Срок: на 7 лет
▫️ Количество выплат в год: -
▫️ Тип купона: дисконтный
▫️ Амортизация: нет
▫️ Дата размещения: 01.11.2024
▫️ Дата погашения: 31.10.2031
▫️ Возможность досрочного погашения (call): нет
▫️ ⏳Оферта: -

Об эмитенте: «Альфа-банк» — российский частный банк.

➖➖➖

Информацию о новых выпусках, анализ эмитентов (с расчетом ОФС, фин. показателей, рейтинг и др.) см. в телеграм-канале.

🔶 ПАО «Россети»
▫️ Облигации: Россети-001Р-14R
▫️ ISIN: RU000A109ZQ8
▫️ Объем эмиссии: 23 млрд. ₽
▫️ Номинал: 1000 ₽
▫️ Срок: на 2 года
▫️ Количество выплат в год: 12
▫️ Тип купона: плавающий
▫️ Размер 1-го купона: 22,2%
[формула: КС ЦБ + 1,2%]
▫️ Амортизация: нет
▫️ Дата размещения: 01.11.2024
▫️ Дата погашения: 22.10.2026
▫️ Возможность досрочного погашения (call): нет
▫️ ⏳Оферта: -

Об эмитенте: «Россети» — российская энергетическая компания, основным видом деятельности которой является передача электроэнергии по Единой национальной электрической сети России.

➖➖➖

Информацию о новых выпусках, анализ эмитентов (с расчетом ОФС, фин. показателей, рейтинг и др.) см. в телеграм-канале.

⏳ Очередной ежемесячный отчет о проделанной работе по пополнению своей небольшой кубышки на старость лет.

💪 Ключевую ставку ожидаемо подняли аж до 21%, а с ней и все расходы на жизнь. Ждем теперь 20 декабря до следующего повышения ключевой ставки, а с ней и мегапроцентов по вкладам!

💰 За ОКТЯБРЬ внес вот такую сумму на ИИС: 11 189,03 ₽:

▪2520 ₽ с з/п (возврат остатка долг за 20-21 года) На октябрь месяц все планы 2024 года выполнены, а именно 100т./год. С з/п откладывать прекращаю до следующего года. Но продолжаю нести на биржу все «халявные» (не трудовые) деньги.
▪714,11 ₽ % со вклада Сбер, мелкие вклады на повседневные нужды
▪2678 ₽ % % по вкладу за 2 месяца в Альфа-Банке
▪58 ₽ бонусы за покупки по карте Т-Банка
▪20 ₽ бонусы за покупки по карте Альфа-Банка
▪1355,25 ₽ возврат д/с
▪357,77 ₽ выплата купонов по облигациям
▪2485,9 ₽ выплата дивидендов по акциям
▪1000 ₽ продажи на авито

🤑 Мой пассивный доход по ИИС за Октябрь составил: 2 843,67 ₽

💵 купоны:
🔹 33,39 ₽ Джи-гр 2Р3
🔹 25,58 ₽ АЛЬЯНС 1Р4

Подключайтесь в 10:00:

YOUTUBE 
ВК Видео 
RUTUBE

Следите за нашими новостями в удобном формате: Telegram, Youtube, Смартлаб, Вконтакте, Сайт

Доброе утро коллеги 👋

Ну вот и отрываем еще один лист календаря и перемещаемся в ноябрь. У меня кстати в ноябре ДР.
Но не стоит расслабляться, ведь завтра тоже рабочий день.
2 ноября Московская и СПБ биржа будут работать в обычном режиме, торги будут проводиться со всеми инструментам. А вот в понедельник 4 ноября  — выходной день и на биржах в том числе.

Ну, а что там на рынках:
Вчера Российский рынок открылся с гэпом вниз и некоторое время снижался из-за негативных данных по инфляции и закрылся на уровне 2560,2 (-2,1%) .
📈 Лидеры: Башнефть-ао (+1,82%), РусГидро (+1,7%), Аренадата (+1,66%).
📉 Аутсайдеры: Самолет (-5,12%), ОВК (-4,92%), Россети (-3,47%), ПИК (-3,12%).
По результатам октября зафиксировали падение индекса на 11% .
Причины всё те же — жёсткая ДКП делает депозиты более привлекательным инструментом, чем рынок акций.

Кроме того вчера Эльвира Набиуллина выступила в ГД РФ, где прошлась катком по надеждам инвесторов, сообщив, жёсткая ДКП будет действовать максимально долго, т.к. инфляция в стране стала результатом дефицита предложения при высоком спросе.

Начисления дивидендов и купонов

• Получено дивидендов: 4798 ₽
• Получено купонов: 4730 ₽. Процент выполнения цели 9,5%.

На сколько изменились индексы и активы

1. Индекс Мосбиржи скорректировался в октябре с 2857 до 2560 пунктов (-10,4%). ЦБ повысил ключевую ставку до 21%. и похоже что это еще не предел.

1 ноября, значит пора доставать пуховик и подводить итоги октября. Ежемесячно я пишу отчёт о том, что произошло с моими инвестициями. Напоминаю: я начал копить на квартиру в Сочи в июле 2021. 40 месяцев позади. Погнали!

Очень важное объявление: подписывайтесь на мой телеграм-канал. В нём уже 12 тысяч подписчиков, а будет ещё больше!

Инвестиции

Было на 1 октября 4 723 333₽:

• Депозит: 1 111 186₽
• Биржевой: 3 612 147₽

Менял летнюю резину на зимнюю и обнаружил в покрышке свёрток, а в нём 238 000 рублей, которые я решил проинвестировать. Само собой, купоны и дивиденды тоже реинвестировал. Покупал только хорошее, ничего плохого не покупал. 

Облигации: ОФЗ 26243, Монополия 1Р1, Спецавтотехлизинг 01, Эталон-финанс 2Р2, Делимобиль 1Р4, Аэрофьюэлз 2Р3, Совкомбанк БО-П05

Акции: Новатэк, Северсталь, Совкомбанк, Магнит, Яндекс, Татнефть-п, Совкомфлот, Роснефть, Газпром нефть

Фонды: AKME, Рентал ПРО

Подробнее про покупки, чего сколько: тут (часть 1) и тут (часть 2).

Результат, естественно, отрицательный. Повышение ключа до 21%, очередной обвал в акциях и облигациях, и всё, что в сентябре было плюсом, в октябре вернулось к минусу. По данным Интелинвест доходность портфеля около 4,5% по XIRR, месяц назад была 8,2%, а до мая было 16%. Штош. 

Всё фондовое в России опять падает.

Наш Сводный портфель PRObonds диверсифицирован всего по 3 инструментам:
o денежный рынок (РЕПО с ЦК, текущая доходность 22,5-23%),
o высокодоходные облигации и акции (средний рейтинг BBB-, доходность к погашению поднялась почти до 34%),
o акции (в соответствии с Индексом голубых фишек + акции АПРИ).

И с такой диверсификацией он тоже проседает.

В сравнении со средой очень сдержанно. • Результат портфеля за последние 12 месяцев – ровно 10% после вычета комиссий. Или 11% после вычета комиссий и НДФЛ (13%) – в исполнении доверительного управления Иволги.

• Цифры для сравнения. Индекс высокодоходных облигаций Cbonds за последний год имеет 4,4% дохода, а Индекс голубых фишек с учетом дивидендов упал за год на -12,3%.

• Нас на плаву держит денежный рынок, его в активах портфеля чуть менее 2/3. И чаще удачные ребалансировки между инструментами.

Хотя сейчас, возможно, у нас избыток акций и облигаций. На перспективу, должно быть, пригодится. Однако если рынок тех и других сегодня-завтра покажет еще -5%, мы это почувствуем.