опиф

За полгода* с момента запуска БПИФа БКС на высокодоходные облигации прирост стоимости пая составил 2,7%, тогда как индекс Мосбиржи государственных облигаций прибавил лишь 1,28% за аналогичный период, а индекс корпоративных облигаций – 0,7%.

Торги фонда «БКС Облигации повышенной доходности МСП» стартовали на Московской бирже в марте 2021 года. За полгода его паи приобрели более 7 тыс. инвесторов. БПИФ открывает доступ к сбалансированному портфелю рублевых корпоративных высокодоходных облигаций – с фокусом на сегмент малого и среднего предпринимательства. В числе плюсов БПИФа – высокая доступность: цена пая составляет от 10 рублей**. При этом у инвестора нет необходимости самостоятельно выбирать активы. Все компании, бумаги которых включены в портфель, проходят качественную оценку. На ежеквартальной основе проводится автоматическая ребалансировка портфеля.

( Читать дальше )

Выбирать не нужно с новым фондом «БКС Восток-Запад»!

«БКС Восток-Запад» – инвестиционное решение для вложений в зарубежные активы без статуса квалифицированного инвестора. С ПИФом можно легко и уверенно инвестировать сразу в несколько международных рынков: США, Китая, Японии, Кореи и Индии. В ОПИФ вошли ETF (зарубежные биржевые фонды) на азиатские и американские активы. ETF позволяют распределять средства инвестора между разными секторами: от медицины и высоких технологий до природных ресурсов и тяжелой промышленности. В зависимости от ситуации на рынке управляющий фондом меняет фокус в портфеле.




Еще больше плюсов «БКС Восток-Запад»:

• Вложения в долларах США с комфортных сумм — в пределах $20 *. Валюта работает как ограничитель инфляции для вашего портфеля.
• За стратегию отвечает специалист с более чем 10-летним опытом работы. Он знает, как действовать на рынке в любых обстоятельствах.
• ПИФ дает возможность получать налоговые льготы при владении паями свыше трех лет**.
• Государственный контроль со стороны Банка России, который отслеживает деятельность управляющих компаний.

( Читать дальше )

Вчера Петр Салтыков на своей странице в Facebook опубликовал короткую заметку об успехах фонда «Харизматичные идеи (в прошлом Харизматичные акции, Далее по тексту — ХИ)», находящемся под его управлением. Он указал, что их фонд с начала года уже принес 17% своим пайщикам, против индекса полной доходности Московской Биржи MCFTR — 4%.

Так как я всегда ищу интересные фонды для своих вложений и клиентов, и знаю Петра лично, то я с интересом наблюдаю за его успехами. Вначале июня я уже писал о его фонде, но его пост подтолкнул меня пересчитать показатели сравнения.

Сравнивал я ХИ с покупкой фонда SBMX под управлением управляющей компании Сбербанка, который как раз повторяет индекс MCFTR. Учел я также и комиссии брокера в размере 0.1% при покупке SBMX и комиссию за приобретения паев 1.5%, которую берет УК (специально взял самую большую, так как она зависит от размера инвестиций). Комиссию за погашение посчитал равной 0, поскольку свыше года она отсутствует, а вкладывать деньги на меньший срок смысла нет (и даже год мало). Налоговую ставку приравнял 13%, считая что инвестирует физик резидент, и реализует он свои паи до 3-лет.

( Читать дальше )

Время выбирать ПИФы❗️ После кризиса надо покупать акции, стоит поискать фаворитов и «альфа скакунов»

23 марта я написал пост: "Какой ОПИФ можно купить в свой портфель❓", где дал рекомендации, как можно выбрать ОПИФ для своего портфеля.

И вот сейчас, когда я написал свой профессиональный инвестиционный калькулятор, я могу легко проверять один из пунктов из той рекомендации, а именно:

✅ Соответствии исторических показателей эффективности

В том же посте, я рассказал об ОПИФе «Харизматичные акции» (ХА) в УК АриКапитал, которым управляет Петр Салтыков.

Сегодня я просто хочу продемонстрировать, на этом же фонде, как легко и удобно теперь сравнивать Инвестиции в ETF (биржевые фонды) не только между собой, но и с любым другим фондом.

Отступление❗️ На самом деле не обязательно фондом, такие сравнение можно проводить с любой стратегией, и делать выводы. А в калькулятор я добавил учет комиссий и налогов — очень полезно когда есть надбавки и скидки при погашении паев или вознаграждение за успех.

( Читать дальше )

Всем привет, приведу случай из жизни.
Будет немного лирики, ну и сама ситуация с налоговиками.
Также буду рад советам и комментариям ветеранов и людей разбирающихся.

Итак: 
В период бурной и бесшабашной молодости, воодушевленный послекризисным ростом рынка в 2009-2010 годах, я решил попробовать свои силы на фондовом рынке. Прямая торговля акциями виделась сложной, решил начать с покупки паевых фондов (ОПИФ).
Результатом стал 30% убыток на капитал по итогам 2011 года. (послекризисный рост закончился и падало всё).

Получив по носу, перестал торговать, несколько лет просто наблюдал, тусил на профильных форумах, плотно общался с брокерами и выжидал нового кризиса.

В 2014-2016 годах собрался с силами, начал торговать акциями через Квик. Сформировал портфель из всякого шлака типа ММК, ОГК-2, Распадская, Аэрофлот и иже с ними.

Итогом стало закрытие основной части позиций в 2016 году и почти удвоение капитала, чему я был очень рад (эх, жаль мало вложил :)

( Читать дальше )