пассивные инвестиции

В январе 2020 года мы записали большое видеоинтервью с Еленой Чирковой, которое стало самым популярным на канале RationalAnswer. Коронавирус как какую-то серьёзную угрозу тогда ещё никто не рассматривал, рынки акций бодро ставили один рекорд за другим, да и инвесторы по большей части излучали незамутнённый оптимизм (речь идёт про момент записи интервью — сам релиз произошёл уже в апреле 2020 года, ближе к пику коронавирусной паники и дну S&P500).

С тех пор прошёл год: финансовые рынки восстановились и успели поставить новые рекорды, инвесторы снова накачивают деньгами как фонды акций, так и отдельные ценные (и не очень — см. кейс GameStop) бумаги, и в целом есть ощущение консенсуса, что самое страшное уже позади. В общем, мне кажется, что темы, которые мы подробно обсудили с Еленой, сейчас остаются не менее актуальными, чем год назад.

Сейчас модно критиковать инвестиции в российские акции и восхвалять акции США. Давайте посмотрим, обходят ли отечественные индексы (РТС и Мосбиржи) зарубежный индекс S&P 500 США.

Долго думал писать ли этот пост. Боролся с ленью и сомнениями в том, что это кому-нибудь нужно. Но решил все-таки написать. Я подумал о том, что возможно в будущем, когда на рынке произойдут потрясения, но мне удастся показать достойный результат, мой опыт может оказаться полезным. И доверия к этому опыту будет тем больше, чем достовернее будут результаты. А что может быть достовернее прошлых публикаций, сокращающих поле для фантазий в будущем?

Кроме того, опыт управления портфелем показал, что в этом деле возникает достаточно много вопросов, которые ранее возникали теоретически, а на практике выглядят несколько иначе. Самые большие трудности возникают в связи с долгосрочностью проекта. Меняется все – жизненные обстоятельства, инфраструктура рынка, налоговое законодательство, рыночная конъюнктура. Пронести через эти изменения долгосрочную стратегию неизменной достаточно сложно, а менять стратегию каждый квартал или даже каждый год, на мой взгляд, значит не иметь стратегии вовсе.

Первая публикация, посвященная моему портфелю, была выложена здесь. Я пассивный инвестор, избегаю продаж. Активы с высоким риском стараюсь покупать на обычный брокерский счет. Активы с низким риском стараюсь приобретать на ИИС, которых у меня два. На обоих ИИС использую инвестиционный вычет и переоткрываю ИИС каждые три года.

Возможности среднего россиянина по инвестированию ограничены небольшими доходами. Означает ли это, что инвестиции — только для богатых? Нет, я докажу вам, что и инвестируя всего 5000 руб. в месяц можно преуспеть.

Первая часть здесь: https://smart-lab.ru/blog/581874.php

Привет, Смартлаб! Прошел уже год с тех пор, как я решил (на свою голову) поиграть на бирже, дабы убедиться на собственном примере, что дело это совершенно бесполезное и никчёмное. Если любопытны подробности, можете по ссылке выше прочитать первую часть, написанную год назад. Если вкратце, то в декабре 2019 года я открыл ИИС и закинул на него практически все свои деньги (разумеется, последние) - 400 тысяч деревянных.

Очень надеялся, что благополучно их разбазарю, обнулю депозит и можно будет со спокойной совестью забыть это всё как страшный сон. Вдобавок, я очень наивно планировал закинуть на него соточку в январе и соточку в декабре и даже написал об этом в своем первом посте, но куда там… Хах! Хочешь рассмешить Бога — расскажи ему о своих планах, как говорят в таких случаях. Откуда у нищеброда деньги, сами понимаете. Я ж простой работяга с завода, тут каждый день думаешь не об акциях и дивидендах, а про то, как свести концы с концами и еле-еле дотянуть до зарплаты, умудрившись при этом не влезть в долги и кредиты. Не до жиру, быть бы живу! Предел мечтаний каждый месяц — заплатить за съем комнаты в задрипанной общаге и купить пару дошиков в магазе, на остальное денег не остается… Ах да, приходится еще платить за проезд в грязных тесных вонючих маршрутках. Не хочется, конечно, но они возят меня на ненавистную работу, где мне из жалости хоть что-то подкидывают и не дают еще пока что каким-то чудом сдохнуть с голоду. Кататься на работу на такси или на своей тачке — это не для меня, это для богатых, у меня и прав-то даже нет, да и машины стоят чрезвычайно дорого, да их еще нужно обслуживать, ремонтировать, заправлять — это всё какие-то несусветные деньжищи, которых у меня отродясь не было. Так что нафиг мне это нужно. Я простой парень, я с народом. Народ страдает — и я, вместе со всеми. Зато никому не обидно.

                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                         Постоянно читая в смарт-лабе об инвестициях, мне тоже пришла идея инвестировать деньги в развитие своей любимой племянницы. Она учится  в 1 классе.  Эта  идея вызвала интерес у моих статусных родственников. Меня даже зауважали.                                                                                                                                          

Решил провести для себя эксперимент и попробовать полностью пассивную стратегию работы с инвестиционным портфелем, основанным на поддержании долей пассивных фондов и их периодической ребалансировке.

Основная цель: понять, насколько это вообще стоящий подход с т.з. сложности принятия решений, эмоциональной вовлеченности и психологического комфорта, минимизации усилий и результата на выходе по сравнению с моим основным активно управляемым портфелем.

Как полагается в пассивном подходе — я не выбирал момент входа и купил все по рыночным ценам (хотя считаю что сейчас ничего покупать не нужно было), в итоге портфель куплен по локальным хаям рынка после недельного бурного роста. Полностью готов к тому, что он с первого дня будет в минусе 😊

Сам портфель и описание тут, он всегда будет доступен онлайн тут: https://buythedip.ru/passive/public.html

Теперь инвесторы смогут совершать сделки с акциями FinEx ETFs в удобное время (после работы).

С 9 ноября 2020 г. все фонды FinEx ETF начнут торговаться на Московской бирже в вечернюю сессию. Дополнительный режим торгов позволит клиентам брокеров получить доступ к торгам в удобное для себя время (например, после работы).

Маркет-мейкер FinEx ETF продолжит присутствовать на торгах, то есть предоставлять возможность купить или продать акции фондов и обеспечивать ликвидность, как в основную (дневную) сессию, так и вечернюю.

Часы вечерней сессии на Московской бирже: c 19:00 до 23:50. С сообщением Московской биржи можно ознакомиться по ссылке www.moex.com/n30905/?nt=106.

FinEx напоминает о разумных принципах торговли акциями фондов – использовать лимитные заявки и контролировать цену сделок, следить за тем, открыты или закрыты рынки базового актива. Вечерняя сессия увеличит время, в течение которого фонды, инвестирующие в американские акции, торгуются на фоне активных торгов в США, что естественно положительно отразится на ликвидности фондов FXIT, FXUS, FXWO, FXRW в России. С первого дня нового режима торгов FinEx ETF обеспечит трансляцию iNAV – и инвестор при необходимости сможет сопоставить биржевую цену с индикативной стоимостью акций ETF перед принятием решений о покупке или продаже.

Здравствуйте! подскажите пожалуйста, каких див аристократов взяли или планируете? как планируете отслеживать/прогнозировать способность компании и в дальнейшем радовать стабильными/растущими дивидендами? Возможно, у кого то может быть возможность заранее делать такие вещи и продавать/покупать такие бумаги.

1. Дивидендные акции не надо рассматривать как акции в чистом смысле этого слова, это скорее «вечные облигации с индексируемым номиналом», отсюда и все особенности по работе с ними.
2. Рынок эффективен, а значит вся информация о доходности и перспективе акции уже заложена в ее цене. Поэтому я не буду выбирать отдельные акции а буду собирать индекс (а именно индекс дивидендных аристократов США).
3. Прогноз на эффективных рынках невозможен, поэтому попытка прогнозировать доходность это игра в рулетку.
4. Продажа дивидендных акций в 99% случаев не планируется. Это не акции роста поэтому более важным критерием будет не рыночная капитализация, а дивидендная доходность и прогноз ее роста. Ну и понятно, что главным критерием продажи будет выход компании из индекса (невыплата дивидендов или их снижение)
5. Дивидендные акции это один из законных способов выводить денньги с ИИС, что позволяет: реинвестировать их и получать налоговый вычет с реинвестированных денег.