портфель инвестора

Уф! Неделя выдалась по-настоящему насыщенная событиями. До среды рынок болтался в районе 3000 п. по индексу, а затем начался нереальный расколбас!

В среду вышли данные по инфляции, про которые все мгновенно забыли, т.к. почти сразу же прилетела новость о первом официальном разговоре Путина и Трампа. После этого индекс Мосбиржи сделал 10% вверх за 2 торговых сессии, причем новости о переговорах выходили одна позитивнее другой. Взбесившийся Газпром вообще переписал годовые максимумы 2024 г., по пути воткнувшись в планку!

Мем на злобу дня

Вечером в четверг Мосбиржа даже решила от греха подальше не проводить торги и закрыла вечернюю сессию намного раньше графика.

🏛️В пятницу, 14 февраля, всех Влюблённых в деньги романтично поздравил Центробанк, который устами Эльвиры Набиуллиной сообщил о сохранении ключевой ставки на уровне 21%. Сигналы от ЦБ на пресс-конференции прозвучали довольно жесткие, поэтому рынок на всякий случай решил немного откатиться с достигнутых вершин.

🛒Ну а я, несмотря ни на что, продолжаю закупаться по своей отточенной годами тактике: акциями, облигациями и валютными инструментами. Уверенно держу темп своего уже почти 4-летнего Инвест-марафона!🏃🏼

( Читать дальше )

( Читать дальше )

Уже середина февраля, а значит я погнал в очередной отпуск кататься на сноуборде. Но это не помешало мне пополнить брокерский счёт, и я готов поделиться покупками за первую половину месяца. Кроме пополнения также пришли разные купоны, дивидендов по акциям не было.

Про покупки января можно почитать тут. Ну а в первой половине февраля я покупал только всё хорошее и не покупал ничего плохого — иначе пришлось бы ехать в отпуск в плохом настроении, а так делать нельзя.

Цель по пополнению на 2,4 млн в 2024 году выполнена, начал выполнение цели на 2025. Продолжаю пополнять по 200 000 в месяц, чтобы тоже 2,4 млн суммарно за год вышло. 400 000 в этом году уже есть.

По составу портфеля у меня есть обновлённый план, и я его придерживаюсь:

• Лукойл, Совкомбанк, Роснефть, Яндекс, Сбер — по 10% портфеля акций (по 4% от биржевого портфеля).
• Татнефть, Северсталь, Магнит, Газпром нефть, Новатэк — по 5% портфеля акций (по 2% от биржевого портфеля).
• ФосАгро, НЛМК, Икс 5, Т-Банк, Интер РАО — по 3% портфеля акций (по 1,2% от биржевого портфеля).

( Читать дальше )

Облигации интересные мне к покупке (на основании моих расчетов). Для меня сохранение информации, для вас информация к размышлению.

Мои расчеты: «Мой коэф», «R», «Доходность от инфляции».
Информация Смартлаба: «Доходность», «Купон», «Лет до погашения», «Кредитный рейтинг», «Цена».

Не является призывом к покупке. Каждый инвестор сам несет ответственность за свой портфель.

⛔ Исключил из портфеля дивидендных коровок

1. Пермэнергосбыт.
Стабильные и предсказуемые дивиденды, но из-за малой ликвидности акций, они сильно волатильны, и я на этом умудрился сыграть себе в прибыль.
Еще в этих акциях есть спред между префами и обычкой, который иногда исчезает, а иногда появляется. С учетом, что дивы одинаковые, то можно туда-сюда перекладываться, наращивая количество бумаг. И такой фигней я тоже маялся).
Моя средняя по ним вышла аж 90,67 рублей за бумагу (текущая цена на бирже около 260 рублей).
Прикола ради посчитал итоговую доходность (XIRR) за вычетом всех налогов и комиссий, получились сумасшедшие 64% годовых 🫣.

Общие вложения: 35138 рублей.
Дивидендами получено: 21212 руб (налоги вычтены).
С продажи получено: 99408 руб.

Бывает и так. Наверно, пора открывать канал с платными сигналами (сарказм).

2. Префы Ленэнерго
10% от прибыли по РСБУ идет на выплату дивов по префам. Есть прибыль = будут дивы. Очень понятно, предсказуемо, стабильно (с учетом сферы бизнеса). Но надолго ли? До 2028-го года, как говорит инвестиционная программа компании. Мои инвестиционные горизонты все-таки сильно дальше. Да и в принципе: дивиденды это, конечно, хорошо, но на данном этапе мне все же лучше рост Капитала, а не денежные выплаты (налоги, комиссии и пр.)

( Читать дальше )

( Читать дальше )

Мой портфель в феврале превысил 6 млн рублей. Отметка в 5 млн была в ноябре. За это время были разные события, в том числе декабрьская распродажа и последующий подъём. В итоге шестой миллион набрался быстрее всего. После того, как он набрался, началось февральское Трамп-ралли, и портфель пошёл к 6,3 млн.

Не зря говорят, что первый миллион самый сложный. 

• Ещё не в полную силу работает сложный процент. 
• Психологически не сразу осознаёшь, что бывают просадки, нервничаешь и можешь принимать ошибочные решения. 
• Привычка вырабатывается не у всех и не сразу. 
• При благоприятных обстоятельствах доходы должны расти, а с ними и пополнения.

Я посмотрел, сколько времени потребовалось на каждый из шести миллионов рублей. Все они зафиксированы у меня в канале, где я публикую отчёты о результатах первого числа каждого месяца. Идёт сорок четвёртый месяц.

Миллион 1 — 10 месяцев (16 в уме)

• июль 2021 — апрель 2022

Я начал в июле 2021 года, взяв за точку отсчёта 360 000 рублей (оно идёт как пополнение в июле). Если бы я начал с нуля, то месяцев было бы около 16 (в месяц пополнения были бы по 60 000). В плюс портфель в этот период так и не вышел, но первый миллион накопился. И я продолжил.

( Читать дальше )

закончил обработку результатов торговли за 4 дня текущей недели.
Итак:
— вывел в кэш 704 263 руб,
— зафиксировал прибыль 160 457 руб.

Всем успехов

4 января 2024 г. писал о плохом сентименте инвесторов по отношению к рублю и российским активам, и большой любви к долларам smart-lab.ru/blog/1101185.php. Тогда продал короткие облигации в долларах и взял ОФЗ и акции. Как многие знают много чего произошло за это время и я решил проверить, не время ли провести ребалансировку портфолио.

Разбираю текущий сентимент от Alpha Data Analytics. Данные основаны на мониторинге мировых СМИ и социалок с использованием ИИ. 
Что получается? Рубль фаворит, акции и нефть следом. Длинные облигации США в умеренном негативе, золото остро негативное, биткойн умеренно отрицательный, американские акции умеренно положительные. Вывод — время перекладывать активы. 



Вот как это выглядит с живыми деньгами. Учитывая укрепление рубля с 106 до 94 рубля, общая доходность в долларах выглядит по лучше, около 20%

                                  

( Читать дальше )

Подвидом этого подхода можно считать выделение доли пропорционально общей стоимости акций, находящихся в свободном обращении (доля free-float).
Например, у Лукойла доля free-float 55% при общей рыночной капитализации в 5 трлн.
А у ГазпромНефти — 4,3% при капе 2,9 трлн.

Если считать доли по всей капитализации, то Лукойла будет в 1,72 раза больше в портфеле, чем Газпромнефти, а если считать по freefloat, то в 21,6 раза.

Я специально взял компании из одного сектора и с очень большим разрывом в коэффициенте free-float, чтобы показать различие.

В индексе Мосбиржи доли считаются по free-float, поэтому под Лукойл там отведено 13,44%, а Газпромнефть вообще не входит в индекс. Собственно, это одна из тех причин, почему я не следую индексу МосБиржи (не потому что там нет Газпромнефти, а потому что доли считают только по free-float).

Почему индексы считаются только по акциям, находящимся в свободном обращении, я понимаю: чтобы снизить риски.
Меньше free-float = > меньше ликвидность => больше волатильность.

( Читать дальше )