портфель инвестора

🔍 Друзья, с начала года рынки преподнесли инвесторам немало сюрпризов. От сохранения высокой ключевой ставки ЦБ до изменения валютной динамики. И все это требует регулярного пересмотра или корректировки вашей инвестиционной стратегии. Считаю, что 2025 год – лучшее время для ребалансировки портфеля. Что это значит на практике? Давайте разберемся.

📈 Высокая ставка – стабильно или временно?

🔔 Центробанк России на своем первом заседании 2025 года принял решение оставить ключевую ставку на уровне 21%. Это сигнал: жесткая денежно-кредитная политика продолжится, а снижение ставки возможно только при замедлении кредитования и слабом экономическом росте.

⌛ Я предполагаю, что ставка будет сохраняться на текущем уровне большую часть года. Однако если инфляция приблизится к 9% или превысит этот порог, ЦБ может снова пойти на ужесточение. В таком случае, надежда на смягчение монетарной политики отложится как минимум до 2026 года. Как в целом и говорят коллеги из регулятора.

💸Рубль: когда ожидать разворота?

( Читать дальше )

Эр-Телеком Холдинг — крупная федеральная телекоммуникационная компания, входящая в Топ-5 в РФ в этой отрасли. Основными направлениями являются услуги интернета, цифрового ТВ и тд.

Рейтинг компании А- от Эксперт РА, подтвержден в сентябре 2024г. Рейтинг подтверждался по отчетности МСФО за 6 мес. 2024г. В рейтинговом отчете отмечена прозрачная структура собственности, стабильное позиции в отрасли и достаточно высокая долговая нагрузка. Структура займов и кредитов состояла на 65% из заимствований с плавающей процентной ставкой и увеличение ставки ЦБ РФ в две волны в 2023-2024гг. сильно повлияло на ухудшение финансовых показателей Эр-Телеком Холдинга.

В отчете МСФО за 9 мес. 2024г. видно, что вся операционная прибыль была уничтожена финансовыми расходами по обслуживанию долга и чистая прибыль за 9 мес. 2024г. снизилась по сравнению с 2023г. с 4,5 млрд. р. до 742 млн. р., то есть в 6 раз. По итогам 2024г. компания может показать убыток.

Кроме страданий от высокой ставки ЦБ РФ, Эр-Телеком Холдинг имеет не очень комфортный график погашения долга. Из 142 млрд. долга краткосрочный долг составляет 66 млрд. р. В 2025г. компания должна погасить облигационных займов на 6 млрд. в марте и 21 млрд. в июле.

( Читать дальше )

181 неделя моего инвестирования. Каждую неделю покупаю дивидендные акции компаний моей любимой Российской Федерации несмотря на новостной фон и движение котировок. Я не знаю, куда пойдет рынок, вверх или вниз, но то, что он пойдет вправо 👉, могу сказать с уверенностью.

Формирую капитал из дивидендных акций, показываю все свои сделки, делюсь своим опытом инвестирования, более подробно обо всем в моем телеграм-канале, подписывайтесь, чтобы не потеряться!

Также вашему вниманию интересные дивидендные подборки:

Ближайшие дивиденды весны 2025

ТОП-10 дивидендных акций на ближайшие 12 месяцев

ТОП-7 дивидендных акций на 2025 год от SberCIB

ТОП-10 компаний, которые платят дивиденды даже в кризис!

ТОП-10 с самыми стабильными дивидендами

ТОП-10 дивидендных акций от Газпромбанка на 2025 год!

🏛 Индекс Московской биржи

( Читать дальше )

3 марта — понедельник, наконец-то на календаре весна (а так хотелось бы, чтобы она наступила уже и за окном).
В этот раз, вполне можно было инвестировать и в первый день месяца, несмотря на субботу (1 марта Московская биржа работала), но я пока предпочел, традиционно, заняться этим в будний день.

Март 2025 года — 99-й месяц (9-й год) моих регулярных ежемесячных инвестиций на российском фондовом рынке. Скоро юбилей ))

Для тех, кто присоединился к каналу недавно, и видит мой стандартный месячный отчёт о покупках впервые, я не так давно коротко рассказывал о себеи о чем этот канал.

Если ещё короче, то я ежемесячно инвестирую в акции российских компаний (преимущественно дивидендных) одинаковую сумму в 33333р (400к в год). Все дивиденды пока реинвестирую для достижения эффекта сложного процента. По плану, к 42 годам я собираюсь достичь дивидендной пенсии (сейчас мне 39, осталось 3 года).

Пополняю свой индивидуальный инвестиционный счет на 33334 рубля и приобретаю акции следующих компаний:

( Читать дальше )

Не всё коту криптомасленица. Февраль охарактеризовался отрицательным туземуном, но я продолжаю готовиться к крипточилу на пенсии и формирую криптопортфель, благодаря которому буду чилить на криптоострове. Для этого я ежемесячно покупаю крипту на небольшую сумму. Смотрим, что произошло за февраль.

Стратегия простая. Пополняю ежемесячно портфель на 50 USDT. Покупаю биткоин и эфир, немного альткоинов. Часть оставляю в USDT.

Крипта не идёт в мой основной инвестиционный портфель, в котором только классические инструменты: акции, облигации, фонды и депозиты.

* В BTC указана стоимость всех активов, если перевести их в BTC — так принято в сервисах криптобирж. У меня в портфеле не только BTC, но и ETH, и альткоины, и USDT.

Было на 1 февраля:

• Эквивалент в BTC: 0,02336171
• Эквивалент в RUB: 235 700 ₽
• Эквивалент в USD: 2 392 $

Пополнил на 4 700 рублей (50 долларов по P2P). Конечно, брокерский счёт я побольше пополнил, на 200 000. 

( Читать дальше )

По традиции февраль довольно слабый месяц по выплатам, но я открыто делюсь с вами своими результатами инвестирования.

1) Дивиденды по акциям не поступали.

Дивидендами в этом году получено 12,2 тыс руб (чистыми).

Рекомендованные и планируемые к выплате в ближайшее время дивиденды на общую сумму в 4,2 тыс руб от компаний, находящихся в моем портфеле: Фосагро, Яндекс.

2) Купоны по облигациям в сумме 3648 руб (без вычета НДФЛ, так как они поступают на ИИС):
🔹ВИС Финанс выпуск 4 — 289 руб.
🔹Делимобиль выпуск 1 — 162 руб.
🔹ЕвроТранс — 111 руб.
🔹Гарант-Инвест 2Р выпуск 5 — 474 руб.
🔹Селектел выпуск 3 — 464 руб.
🔹Сибэнергомаш-БКЗ выпуск 1 — 261 руб.
🔹Делимобиль 1Р-03 — 316 руб.
🔹ИКС 5 ФИНАНС 003Р-02 — 181 руб.
🔹Газпром нефть 003Р-07R — 551 руб.
🔹Балтийский лизинг БО-П11 — 95 руб.
🔹Россети Центр 001Р-03 — 90 руб.
🔹Глоракс 001Р-02 — 170 руб.
🔹Группа Черкизово БО-001Р-07 — 91 руб.
🔹Софтлайн выпуск 002Р-01 — 295 руб.
🔹ЛСР выпуск 8 — 98 руб.

Именно под данными наименованиями облигации торгуются в приложении Т-Инвестиции!

( Читать дальше )

Спасибо тем, кто пишет продуктивные комментарии к статьям и ставит лайки.

Для тех, кому удобнее читать в Телеграм

==========================

Результаты портфеля на 28 февраля 2025: динамика, выводы, планы.

С отчетом за январь можно познакомиться по ссылке.

Действия с портфелем за февраль:

Произвел плановое пополнение ИИС в размере ежемесячной суммы;

Дивидендных выплат не поступало.

Купоны перечислялись на ИИС-3:

• Купоны облигаций Эталон-Финанс
• Купоны облигаций ГК Самолет
• Купоны облигаций Глоракс;

Куплены следующие активы:

• Паи ВИМ Ликвидность, для того, чтобы временно пристроить кэш;
• Займер – несколько покупок, частями от общей позиции в портфеле;
• Хэдхантер – несколько покупок, частями от общей позиции в портфеле;
• КЦ ИКС 5 – несколько покупок, частями от общей позиции в портфеле;
• Озон Фарм – сформировал позицию за несколько итераций;
• Транснефть ап — докуплена еще часть от общей позиции в портфеле;
• ВсеИнструменты.ру, докуплена еще часть от общей позиции в портфеле 28,02, расчет произойдет 3 марта;

( Читать дальше )

Февраль закончился, акции скорректировались после второго Трамп-ралли. Вместе с зимой закончился и бюджет на покупки акций, которые я продолжаю покупать в свой портфель. Посмотрел, как идут успехи с приведением его к целевым значениям. Размер портфеля составляет 2,357 млн рублей. 

Предыдущий срез был 17 февраля.

Акции занимают 37,1% от всего портфеля (актуальный отчёт от 1 марта). Если взять только биржевой (без депозитов), это 45,5%. Целевая доля акций в биржевом портфеле 40%, акции продолжают отрываться, поскольку реагируют на новости активнее. Облигации ждут разворота ДКП. Облигации я покупаю не менее активно, чем акции, но их доля снижается.

Изменения в портфеле акций в первой половине февраля такие:

• Роснефть — 20 акций
• Лукойл — 1 акция
• Татнефть-ап — 10 акций
• Сбер — 20 акций
• Т-Банк — 2 акции

Потратил на акции около 45 тысяч рублей. Все покупки февраля тут. Кроме акций я покупал облигации и недвижку.

По плану у меня была покупка четырёх акций: Лукойл, Роснефть, Магнит и Т-Банк. Самое сильное отставание было у Роснефти, так что больше всего бюджета пришлось на неё. Остальные уже совсем по чуть-чуть, большая часть бюджета ушла на облигации. Новатэк продолжил отрываться, а все остальные акции либо в красной, либо в жёлтой зонах.

( Читать дальше )

В мировой практике такого вовсе никогда не было и вот опять. Как «базарные» бабки наш агент Трамплин из Куинса и потрёпанный бременем войны танцор диско 🕺 провели в овальном кабинете стрим.
Но я бы взглянул архив этого стрима без прессы. Явно подзатыльнички были знатные обезумевшему от безнаказанности просроченному бригадиру.

За прошедший месяц индекс ММВБ прибавил более 12%.
Хотелось подбить итоги февраля.
Взглянуть, что там произошло с портфелем. Что купил и тд.
31 января, аккурат #213 неделя инвестирования. 👉 t.me/dividendsunduchok/2490


Подводил итоги января.
Портфель составлял на тот момент 18 млн 223 тыс рублей.
Сегодня воскресенье 2 марта #217 неделя инвестирования.
Портфель составляет 19 млн 367 тысяч рублей.
Рост портфеля за 4 недели составляет 1 млн 144 тыс руб.



( Читать дальше )

По традиции подвожу в выходные итоги недели по портфелю Барбадос.

За 18 дней со старта проекта, портфель подрос на 14 788 рублей. Доходность составляет ровно 30% годовых. На прошлой неделе было получше.

В пятницу не очень удачно купил прямо со старта торгов новый выпуск Балтийского лизинга, так как спешил на мероприятие, а Балтлиз ниже номинала утоптали. В принципе ничего страшного, это не редкость, организатор первички либо дружественные структуры эмитента взяли часть выпуска бумаг на себя и продают в стакане. Посмотрел структуру распределения, из 6 млрд. р. чуть больше половины ушла крупным инвесторам, остальное розница взяла. Сколько дней крупняк будет свою долю раздавать посмотрим, в пятницу накидали 300 млн. р., надеюсь что не все 3 млрд. будут под номиналом раздавать.

На следующую неделю висит на исполнении заявка на 100 лотов ЛСР на первичке, свободных денег(временно припаркованы в денежном фонде BCSD) остается около 55 тыс. р. Думаю на следующей неделе потрачу.

Полная структура портфеля здесь t.me/barbados_bond/137?single

( Читать дальше )