совкомбанк

Курсы валют: 
💵 USD — ↗️ 91,8700
💶 EUR — ↗️ 1 99,9718
💴 CNY -↗️ 12,7328 

▫️Индекс МосБиржи предпринимает попытки развернуться вверх после нескольких дней снижения российского фондового рынка. В фокусе остается уровень 3300 пунктов Возвращение выше этой отметки по итогам дня может сигнализировать об окончании распродаж. Поддержку отечественному рынку оказывает резко слабеющий рубль. При этом, цены на нефть марки Brent не смогли удержаться существенно выше $85 за баррель.

▫️Цены на газ в Европе растут из-за низкой ветрогенерации, тревог об СПГ. Оптовые цены на газ в Великобритании и Нидерландах поднимаются в пятницу — поставки норвежского газа стабильны, однако ожидается сохранение низкого уровня ветрогенерации на следующей неделе, а рынки продолжают беспокоиться по поводу предложения сжиженного природного газа.

▫️Газпром нефть опубликовала финансовые результаты за 2023 г. по МСФО. Выручка компании за прошлый год достигла рекордных 3,5 трлн руб., увеличившись на 3,2% к уровню 2022 г. Чистая прибыль составила 641 млрд руб., сократившись на 14,7%. Динамика показателя обусловлена изменением, повышением тарифов естественных монополий и ростом налоговой нагрузки. 

Совкомбанк – рсбу/ мсфо
20 693 945 875 обыкновенных акций
e-disclosure.ru/portal/FileLoad.ashx?Fileid=1825090 стр.75
Капитализация на 15.03.2024г: 394,944 млрд руб = P/BV 1,55

Базель III — Капитал 1 уровня 2023г: 253,239 млрд руб
cbr.ru/banking_sector/credit/coinfo/f123/?regnum=963&dt=2024-01-01

Общий долг на 31.12.2019г: 1,019.85 трлн руб/ мсфо 996,110 млрд руб
Общий долг на 31.12.2020г: 1,283.25 трлн руб/ мсфо 1,295.07 трлн руб
Общий долг на 31.12.2021г: 1,832.34 трлн руб/ мсфо 1,868.60 трлн руб
Общий долг на 31.12.2022г: 2,055.63 трлн руб/ мсфо 1,993.35 трлн руб
Общий долг на 30.09.2023г: 2,524.38 трлн руб/ мсфо 2,521.31 трлн руб
Общий долг на 31.12.2023г: ________трлн руб/ мсфо 2,890.63 трлн руб

Выручка 2021г: 156,578 млрд руб/ мсфо 153,587 млрд руб
Выручка 2022г: 236,137 млрд руб/ мсфо 213,479 млрд руб
Выручка 2023г: 257,578 млрд руб/ мсфо 269,983 млрд руб

Прибыль 9 мес 2019г: 22,961 млрд руб/ Прибыль мсфо 27,839 млрд руб
Прибыль 2019г: 41,164 млрд руб/ Прибыль мсфо 30,143 млрд руб

Совкомбанк — этот банк решил стать компанией роста?

Рекордная прибыль, сделка с Хоумкредит и активный рост намекают о покупке акций по текущим?

📈 Ключевые результаты 2023 года

🟣Объем кредитов увеличился на 36,6% — до 1,895 трлн руб.
🟣Розничный кредитный портфель вырос на 36% — до 796 млрд руб.
🟣Портфель корпоративных кредитов вырос на 38% — до 1,1 трлн руб.
🟣Чистые процентные доходы выросли на 35% — до 139 млрд рублей.
🟣Чистая прибыль по итогам года составила рекордные 95 млрд руб.

🔼Акционерный капитал банка по итогам года вырос до 297 млрд рублей (или 263 млрд рублей без субординированного займа). Это дает P/Bv ~1,32 (1,49).

🟡Сколько еще заплатят дивидендов?

За весь год банк заработал 4,74 руб. на акцию. Это предполагает остаточную выплату на уровне 1,1 руб. Потенциальная дивдоходность — 5,8%.

⭐️ Мнение GIF

Мы по-прежнему позитивно смотрим на акции Совкомбанка. Сделка с Хоумкредит поддержит прибыль банка на уровне 2023 года. При этом будет и большой потенциал к росту.

Банк, IPO которого стало лучшим на Мосбирже за последние несколько лет, отчиталсяпо МСФО

Совкомбанк (SVCB) 

Mcap: ₽397 млрд 

P/E = 4,2 

P/B = 1,5   

Аналитики MP разбирают отчет и прогнозируют, сумеет ли банк если не превзойти, то хотя бы удержать рекордные цифры

 🔷 Финансовые результаты 

— Чистая прибыль: ₽95 млрд (абсолютный рекорд)

— Капитал без учета бессрочных субордов (чистые активы): ₽264 млрд (+60% год к году)

— Рентабельность капитала (ROE): 45% 

— Активы: ₽3,2 трлн (+46% за год)

🔷Доходы 

— Чистый процентный доход (после формирования резервов): ₽106 млрд (+117% год к году)

— Чистая процентная маржа: 6,5% (в 2022-м — 5,9%)

— Чистый комиссионный доход: ₽27 млрд (+8%)

🔷Приятный нюанс: перед IPO Совкомбанка аналитики MP подробно разбирали его бизнес и выделили одно из ключевых конкурентных преимуществ — универсальность. 

10% всего добытого золота в России в 2023 году, и продал их физическим лицам и экспортерам, сообщил банк.

С 2022 года данные о добыче золота в РФ не публикуются.

До введения западных санкций в 2022 году, Совкомбанк входил в число крупнейших операторов рынка драгоценных металлов в России с объемами закупок золота более 60 тонн в год.

ПАО «Совкомбанк» (далее – Совкомбанк, Банк, а вместе с дочерними обществами – Группа. Тикер: SVCB), диверсифицированная и быстрорастущая российская финансовая Группа, объявляет финансовые результаты по МСФО за 2023 год.

Если не указано иное, то все показатели даны за 12 месяцев 2023 года, а динамика (изменения в процентах) – по сравнению с 12 месяцами 2022 года.

Ключевые финансовые результаты

• Чистая прибыль достигла 95 млрд рублей (4,6 рублей на одну акцию), что является рекордным показателем за всю историю Банка. ROE составил 45%[1]. Чистая прибыль состоит на 2/3 из регулярной прибыли (64 млрд рублей), на 1/3 – из нерегулярной прибыли (31 млрд рублей).
• Акционерный капитал Банка[2] вырос на 60% до 264 млрд рублей (13 рублей на акцию), в три раза опережая рост капитала банковского сектора в целом[3].
• Активы выросли на 46% до 3,2 трлн рублей за счет как органического роста, так и положительной переоценки портфеля ценных бумаг и приобретения крупной страховой группы.