-Добрый день, я инвестиционный консультант...?
-Ммм… красиво вас здесь называют. Мы же прекрасно понимаем, что по факту вы обычный менеджер по продажам)))
-Боюсь Вы ошибаетесь. Инвестиционный консультант — это не менеджер по продажам, это эксперт с высоким уровнем компетенции и опыта в финансовой сфере. И я готов действительно Вам помочь. Прошу Вас присаживайтесь...
Отрывок из неизданной книги “Financial Prostitute’s”.
Всем, добрый день!
Данная тема во многой степени избита, тем не менее делюсь своим мнением в отношении внесённых дополнений в ФЗ №39 «О рынке ценных бумаг» (ФЗ от 20.12.2017 N 397-ФЗ). Мы с вами знаем, что данные поправки направлены в первую очередь на защиту прав рядового инвестора, вопрос же их полноценной эффективности на мой взгляд ещё остается открытым.Что касается моего отношения к внесённым изменениям, то я безусловно рад, что они произошли, так как необходимость в этом назревала уже давно.
Инвестиционный Банк «ФИНАМ» – рсбу/мсфо
Убыток 2016г: 287,01 млн руб/ Убыток мсфо 276,68 млн руб
Прибыль 5 мес 2017г: 78,42 млн руб
Прибыль 6 мес 2017г: 56,92 млн руб/ Прибыль мсфо 51,99 млн руб
Прибыль 7 мес 2017г: 81,14 млн руб
Прибыль 8 мес 2017г: 98,31 млн руб
Прибыль 9мес 2017г: 118,95 млн руб
Прибыль 10 мес 2017г: 137,88 млн руб
Прибыль 11 мес 2017г: 147,65 млн руб
Прибыль 2017г: 196,94 млн руб/ Прибыль мсфо 175,03 млн руб
Прибыль 5 мес 2018г: 113,69 млн руб
Вполне жизненная ситуация когда у семьи есть небольшие накопления и возможность их ежемесячного увеличения на небольшую сумму относительно первоначальных накоплений. Но если откладывать их в «банку», то их покупательная способность будет теряться из-за инфляции. Что делать? Ответ однозначен: вкладывать под некоторый процент доходности.
Сервис «Копилка» дает такую возможность. Рассмотрим его результаты на примере нескольких стратегий.
Для начала возьмем стратегию Накопительная на 3 года — Копилка. Это стратегия покупки 2-3 ОФЗ с дюрацией портфеля около 2-х лет. Так как стоимость лота ОФЗ на Мосбирже составляет примерно тысячу рублей, то это означает, что Ваши деньги сразу начинают «работать» даже при довносе от 5 тыс. рублей. Но мы все же говорим об индивидуальном инвестиционном счете, а потому возьмем суммы, при которых мы сможем получить максимальный возврат НДФЛ – 52 тыс. рублей в год. Для получения такого возврата нам в течение года надо занести сумму на счет в размере 400 тыс. рублей. Так как для довнесения мы можем использовать и возврат, получаем, что «новых» денег мы должны внести 348 тыс. рублей или 29 тыс. рублей в месяц. Так как в первый год подключения у нас возврата нет, то недостающую сумму мы возьмем в качестве начальной — 200 тыс. руб… Довнесение возвращенных 52 тыс. на счет мы отнесем к концу июля, так как по моему опыту возвратов эти суммы приходят на счет налогоплательщика в июне-июле.