фонд

💸 Недавно я делился своим месячным инвестиционным обзором, где рассказал, что припарковал свои свободные деньги на ИИС в фонд денежного рынка и многие начали задавать вопросы по поводу данного инструмента (я любитель накопительных счетов, но обстоятельства заставили действовать по-другому на этот раз). Конечно, у данного инструмента есть плюсы и минусы, давайте ниже обсудим, что из себя представляет данный фонд, и кому он подойдёт.

В первую очередь фонды денежного рынка — это возможность пристроить свои деньги на короткий период в консервативном инструменте (значит риск минимальный), при этом получив некий % за это. Как вы понимаете, это аналог коротких облигаций или накопительных счетов, к последнему это больше относиться, потому что приобретая фонд вы будете получать прибыль каждый день, но, конечно, есть свои нюансы, о них позже.

❓ Как же зарабатывают данные фонды, показывая стабильную прибыль изо дня в день? На денежном рынке происходят сделки РЕПО — ЦК берёт у фонда в долг денежные суммы на короткий срок под залог ценных бумаг.

В будущем я хочу обрести финансовую независимость и как можно быстрее, в этом мне поможет фондовый рынок, а точнее денежный поток от дивидендов/купонов. Это не значит, что я брошу работать или приносить пользу сообществу, но точно сокращу часы на это дело, чтобы уделять себе, сыну больше времени. По сути обменяю деньги на время. Как минимум я хочу получать дивидендами/купонами сегодняшнюю сумму трат с учётом инфляции на себя любимого и сына (средние траты в месяц в 2023 г. — 129000₽), но все мы по сути максималисты, если будет больше — я буду только рад. Поэтому я использую понятные мне инструменты (акции, облигации и депозиты) и скептически отношусь к малоликвидным/сложным/хайповым (криптовалюты, краудлендинг, зпиф и однушки у метро — это без меня). Каждый месяц я соблюдаю доли в своём портфеле:

Акции ОВК

Истечение срока действия патента Vanguard на ETF поменяло правила игры в индустрии инвестиций

Патент:
https://patents.google.com/patent/US6879964B2/en

Vanguard Group потерял преимущество из-за истечения срока действия уникального патента 16 мая 2023 года.

В 2001 году компания Vanguard разработала патент, который позволяет им классифицировать свои ETF как класс акций своих взаимных фондов (ПИФ). Это был успех, поскольку позволил ПИФ Vanguard использовать ETF для повышения налоговой эффективности. Например, индексный фонд Vanguard 500 не платил ни разу с прироста капитала с 2001 года, когда был создан патент, поскольку его менеджеры могут использовать уполномоченных участников ETF для получения акций.
Это дало Vanguard огромное преимущество в сборе активов, снижении затрат для инвесторов и помогло ему доминировать в рейтинговых таблицах ETF.

По налоговому законодательству США при продаже упакованных в ETF выросших акции возникала налоговая база, и инвестор со стратегией «купи и держи», должен был заплатить налог даже если не продавал ETF.

В моей практике был интересный кейс. Он коснулся нашей алгоритмической стратегии ABIGTRUST.

Суть достаточно проста. В переписке с одним из подписчиков на автоследовании COMMON выяснилось, что человек то подключается к ней, то отключается. Таким способом он пытается найти хорошие моменты «входа» и «выхода» из стратегии дабы улучшить свой результат.

Я считаю это совсем неправильным подходом, и неважно какой метод анализа он использует!

Объяснить это можно следующим образом:

В физике и других технических науках есть «теория ошибок». Я не буду углубляться в её суть, но скажу лишь, что в соответствии с этой теорией «ошибки», которые мы наблюдаем, измеряем и считаем зачастую не исключают друг друга, а ПЕРЕМНОЖАЮТСЯ!

Вот и в этом случае, та «ошибка», которая присуща и минимизирована алгоритмом, будет умножаться на ту ошибку, которую делает человек, то подписываясь, то отписываясь от стратегии. Я уверен, что на долгосрочном горизонте, это приведёт в лучшем случае к более плохому, но положительному результату. В худшем к отрицательному.

🎬Запись вебинара

Друзья, выложили запись вебинара «Гонконгские ETF на СПБ бирже» на наш канал в You Tube!

📌Ссылка — смотреть 

Подробно рассказали:

🔹 ETF 2800 и 8200на Индекс Hang Seng;
🔹 ETF 2822 и 82822 и др.;
🔹 планы по введению тестирования для получения статуса «квала»;
🔹 каких типов бывают акции на азиатском рынке;
🔹 юань VS гонконгский доллар.

Приятного просмотра🍿

📌Напоминаем

Для получения доступа к бумагам необходимо пройти 3 тестирования в Личном кабинете: на знание иностранных ценных бумаг и по темам «спонсируемые ETF» и «не спонсируемые ETF». После прохождения доступ к бирже будет оформлен автоматически.
__________________________

Поддержите 🔥👍🏻, если полезно)

#КИТ_полезное

🎥Сегодня вебинар Павла Пахомова, руководителя аналитического центра СПБ биржи.

🌐 Тема вебинара: «ETF с листингом на бирже Гонконга».

📅 Дата проведения: 06 сентября

⏰ Время: 18.00

📌Место: ZOOM

Приглашения получат только те, кто зарегистрируется по ссылке old.brokerkf.ru/registration/

📍Если вы регистрировались ранее – повторно этого делать не нужно. Приглашение будет направлено в индивидуальном порядке каждому.

До встречи😃

Фонд ликвидности – это инструмент денежного рынка; возможность для частных инвесторов инвестировать в фонд, который работает на рынке межбанковских займов и РЕПО (ниже объясню, что это).

В Тинькофф-брокере, где я торгую, доступен 1 фонд ликвидности — БПИФ Ликвидность (фонд принадлежит ВТБ). Тикер $LQDT

❓ Как работает фонд ликвидности?

На денежном рынке есть сделки РЕПО (repurchase agreement), repurchase — обратная покупка или обратный выкуп.

Суть в следующем — наш фонд покупает у центрального контрагента (это Национальный Клиринговый Центр (НКЦ) – структура Мосбиржи) облигации федерального займа, а НКЦ обязуется их выкупить за определенную цену через определенное время с процентом. Процент соответствует ставке ЦБ.

Зачем это нужно НКЦ? Он сразу получает живые деньги в рублях под залог облигаций. Фонд же получает проценты, с них мы с вами получаем доход.

Ставка ЦБ сейчас выросла и доходность денежного рынка вслед за ней.



💲Какая доходность фонда ликвидности $LQDT?