цб РФ

Сегодня было очередное заседание Банка России.

Решение по ставке обсуждать нет смысла, потому что никакой интриги не было. Кроме того, никаких новых сигналов по ставке мы не получили.

Но ответы на вопросы были очень интересные!

Самый главный вопрос — это РЕПО для банков под рекордные займы Минфина.

Мы все видели, как Минфин занимал почти по триллиону за раз (это очень много). А банки перед этим получали деньги от ЦБ. Что это было?

Многие заявили, что ЦБ всё-таки запустил печатный станок и начал финансировать Минфин (но не напрямую, а через банки). Кто-то называл данную процедуру куе по-русски.

Ситуация опасная, кстати. Напечатанные деньги в западных странах привели к рекордному росту инфляции. Если в РФ начнётся что-то подробное, ситуация может выйти из под контроля.

( Читать дальше )

Вчера на протяжении дня пара доллар-рубль постепенно дорожала, причем основное давление на позиции национальной валюты пришлось перед закрытием торгов. Отметим, что также ключевые объемы торгов долларом с расчетами «завтра» пришлись на вторую половину дня. Мы полагаем, что в течение дня давление на позиции рубля оказывало сужение сальдо торгового баланса за счет снижения доходов от продажи нефти.

В конце дня спрос на иностранную валюту увеличился в преддверии заседания ФРС, которое, впрочем, прошло ожидаемо. Также заметим, что в преддверии заседания ЦБ РФ в пятницу, регулятор опубликовал данные о неизменности инфляционных ожиданий в декабре. Мы полагаем, что ставка останется неизменной, это в свою очередь ослабляет позиции рубля.

На утро четверга доллар торгуется у отметки 64,5 руб., евро у отметки 68,7 руб. Давление на позиции рубля сохраняется. Мы полагаем, что доллар может инерционно выйти к отметке 65 руб., однако скорее в моменте, дальнейшего укрепления доллара пока не ожидаем. Сегодня в центре внимания инвесторов заседание ЕЦБ на котором регулятор может проявить более жесткую позицию по повышению ключевой ставки, чем ожидает рынок, а пара евро-доллар выйти за отметку 1,07 долл.

Жильников Егор
«Промсвязьбанк»

Банк России предоставит возможность дилерам, брокерам, форекс-дилерам, управляющим и управляющим компаниям постепенно в течение 2023 года формировать резервы по заблокированным активам (дисконтировать их стоимость) в целях расчета норматива достаточности капитала и расчета собственных средств, при этом заблокированные активы должны быть исключены из расчета норматива краткосрочной ликвидности.
При использовании указанного подхода стоимость активов в бухгалтерском учете должна быть отражена в рублях по курсу, определяемому в порядке, установленном нормативным актом Банка России по бухгалтерскому учету заблокированных активов. При расчете брокером норматива краткосрочной ликвидности заблокированные активы не подлежат включению в расчет.
ЦБ решил предоставить возможность формирования расчетного резерва по заблокированным активам «

( Читать дальше )

Банк России предоставит возможность брокерам, форекс-дилерам, управляющим и управляющим компаниям формировать резервы по заблокированным активам в течение 2023 года. При этом заблокированные активы должны быть исключены из расчета норматива краткосрочной ликвидности.

 Подробнее – в материале «Ъ»

Банк России с января 2023 года возобновит раскрытие финансовой отчетности. Исключение составит чувствительная к санкционным рискам информация. Финансовая отчетность за 2022 год также подлежит раскрытию.

Подробнее – в материале «Ъ»

«Телефонные мошенники обманули главного эксперта Центробанка.Когда-то это должно было случиться.История, в которую сложно поверить, приключилась с главным экспертом ЦБ Екатериной. Утром 23 ноября ей позвонил некий «сотрудник Сбера», который сообщил о подозрительный действиях со счётом. После этого Екатерину переключили на коллегу — специалиста «департамента безопасности» уже самого Центробанка. Так она узнала, что кто-то якобы пытается оформить на неё кредит.Вскоре женщину связали с ещё более серьёзным человеком — «сотрудником ФСБ» Антоном Волковым. Товарищ силовик без лишних слов уведомил главного эксперта, что теперь она под его руководством будет участвовать поимке банковских мошенников. Для этого от Екатерины требовалось всего лишь взять кредиты и перевести деньги по указанным реквизитам.План, судя по всему, звучал достаточно профессионально. По крайней мере, главный эксперт ЦБ и впрямь оформила кредиты в двух банках и перевела неизвестно кому 1,6 миллиона рублей. Но затем она поняла, что всё это время общалась с мошенниками, которых сейчас пытаются найти.»

Ключевой задачей на горизонте до 2030 года станет ускорение преобразования российской экономики с опорой в первую очередь на внутренние источники финансирования инвестиций. В новых условиях усиливается роль финансового рынка.

cbr.ru/press/event/?id=14368

Банк России опубликовал документ с обзором рынка: https://cbr.ru/Content/Document/File/142394/onrfr_2023-25.pdf 
 
Структурная трансформация экономики будет связана со значительно возросшими потребностями в инвестициях, которые могут существенно различаться по отраслям и регионам. Основное внимание для решения этой проблемы планируется акцентировать на усилении роли рынка капитала в финансировании бизнеса.

Особое значение также приобретает восстановление доверия граждан к фондовому рынку, интерес к которому формировался в предыдущие несколько лет. Для этого  важно сохранить устойчивость организаций — профессиональных участников рынка, а также усилить защиту прав инвесторов. Продолжение заданного ранее вектора на цифровизацию финансового рынка будет способствовать повышению доступности и качества финансовых услуг, открывая новые возможности для граждан и бизнеса.

При подготовке документа были учтены предложения участников рынка во время общественного обсуждения новых задач финансового рынка в современных условиях. Проект Основных направлений развития финансового рынка направлен Президенту Российской Федерации и в Правительство Российской Федерации. В дальнейшем планируется его обсуждение на парламентских слушаниях в Государственной Думе.

https://cbr.ru/press/event/?id=14360

В октябре:
📉счета физиков -0,3%
📉счета организаций -1,1% (из-за дивидендных и налоговых выплат)
📈приток госсредств в банки +7,6%
📈ипотека +1,8%
📈корп кредитование +2,5%

https://cbr.ru/Collection/Collection/File/43486/razv_bs_22_10.pdf