цб РФ

Рыночные инфляционные ожидания 20/12/24, до решения ЦБ РФ по ключевой ставке



Рыночные инфляционные ожидания 21/12/24, после решения ЦБ РФ по ключевой ставке


( Читать дальше )

Сегодня ЦБ отозвал лицензию у Банка Гарант-Инвест (по величине активов 168 место). 

 

Всего в 2024 ЦБ отозвал лицензию у 6 банков:

26 декабря — Банк Гарант-Инвест

15 ноября — Банк БКФ

14 июня — Автоградбанк

22 марта — Банк Стрела

28 февраля — Банк Гефест

21 февраля — КИВИ Банк

 

4 банка были ликвидированы. 

И были знаковые M&A сделки:

ВТБ поглотил Почта-Банк

Совкомбанк — Хоум Банк

Т-Банк — Росбанк

Тренд на консолидацию идёт давно и скорей всего продолжится. Как следствие доля рынка у оставшихся игроков будут расти. Ресурсы будут распределяться на меньшее количество участников. Кто там говорит что Сбер сейчас дорогой? Посмотрим что будет через пару лет 😉

PS

Для всепропальщиков. Примеры банков от маркетплейсов хороший пример, что возможности для новых банков тоже есть, было бы желание. 

Сам держу Сбер, Т-Т, посматриваю на Совкомбанк ещё )

 

---

Я частный инвестор, автор телеграмм канала «Ричард Хэппи», Бесплатного курса по облигациям и стратегии автоследования «Рынок РФ» и «ОФЗ/Корпораты/Деньги». Написанное не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

( Читать дальше )

Банк России в соответствии с ранее анонсированным порядком проводит операции на внутреннем валютном рынке, связанные с пополнением и использованием средств Фонда национального благосостояния (далее — ФНБ), в том числе с учетом всех операций, осуществленных со средствами фонда в 2024 году. В связи с этим Банк России информирует об объемах проводимых операций на внутреннем валютном рынке c 9 января по 30 июня 2025 года.

Банк России с 9 января 2025 года возобновляет проведение регулярных операций в рамках бюджетного правила на внутреннем валютном рынке, приостановленных с 28 ноября 2024 года.

Ежедневный объем операций в первом полугодии 2025 года будет определяться исходя из анонсируемых Минфином России на третий рабочий день каждого месяца объемов покупки или продажи иностранной валюты в рамках регулярных операций по бюджетному правилу, скорректированных на сальдированную величину:

( Читать дальше )

Банк России отозвал с 26 декабря 2024 года лицензию на осуществление банковских операций у московского коммерческого банка «Гарант-Инвест», являющегося участником системы страхования вкладов. Об этом сообщается на сайте регулятора.

«Банк России приказом от 26.12.2024 № ОД-2303 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у коммерческого банка „Гарант-Инвест“ (Акционерное общество) КБ „Гарант-Инвест“ (АО) (рег. № 2576, г. Москва). По величине активов кредитная организация занимала 168-е место в банковской системе Российской Федерации», — говорится в сообщении ЦБ РФ.

Как сообщает регулятор, банк нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятором в течение последних 12 месяцев неоднократно применялись к ней меры, в том числе вводились ограничения на привлечение средств вкладчиков. 


Источник: www.cbr.ru/press/pr/?file=638707999552828562BANK_SECTOR.htm

ОФЗ падали целый год и переоценились за 2 дня. Закроет ли индекс год в плюсе? Во что вкладывать на 📆2025 год?

🤝Присоединяйся к сообществу Кот.Финанс: мы делаем обзоры компаний, рынков, недвижимости --

На графике отлично видно, как обрадовались облигации решению ЦБ сохранить ключевую ставку. Шире всех улыбнулись дальние ОФЗ. Тут логично: чем длиннее дюрация – тем выше влияние ставки на цену. Но неужели рынок закладывает смену тенденции?

Сейчас индекс ОФЗ торгуется у значений 16,5% годовых. Это -4,5% от ключевой ставки. В то время, как облигации А-рейтинга дают около 35% и это выше, чем более низкий ВВВ-рейтинг.

А-рейтинг самый многочисленный, и там есть потенциально-проблемные звенья:

🔹 М.Видео

🔹 Самолет

🔹 АФК Система

Но справедливости ради, фестиваль дефолтов начался с самых маленьких и слабых: НИКА, КЭС, Селлер, и другие. В А-рейтинге дефолтнула только Росгеология.

( Читать дальше )

«Теоретически ставку можно поднимать будто бы для снижения потребительской активности через сворачивание кредитования. Но власти могут просто прикрываться подобными лозунгами, поскольку кредитование уже тормознули». — рассуждает Mind Money Анастасия Волкова.

В общем, ЦБ и соратники просто строят пирамиду, чтобы люди не забирали депозиты, так как срок по многим договорам подходит к концу. Почему бы не предложить оставить деньги во вкладе под более выгодный процент?

Тем более, ужесточение кредитования по ипотеке и по автокредиту высвободило первичный платеж у населения и сейчас проблема — куда его понесут.

Плюс граждане эти средства постараются потратить, если им не дать другое решение – есть несомненный факт, так как на лицо кризисное потребление, когда население опасается инфляции и ускоряет траты, и увеличивает потребительскую активность. На рынках отмечается массовый уход от сберегательной модели. В общем, надо поднимать ставку, чтобы опять притянуть эти средства в депозиты.

( Читать дальше )

«Не будет ошибкой заявить, что ЦБ научился самым оперативным образом реагировать на санкции. И сейчас ЦБ адекватно оценивает объём необходимой валютной выручки в стране для покрытия технологического импорта», — рассуждает аналитик Mind MoneyАнастасия Волкова.

 

Далее, ЦБ рассчитывает объём расходов бюджета, и сколько в этих расходах того, что мы можем произвести сами. И, соответственно, сколько предстоит импортировать.

ЦБ очень грамотно прогнозирует внутренний спрос и его регулирует, понимая, что в перспективе доходы от экспорта будут снижаться. И при этом доходы населения в рублях будут, как минимум, не падать, а в силу дефицита рабочей силы расти.

Безусловно, доходы населения необходимо привести в баланс со снижающимся объёмом экспортной выручки, то есть надо, чтобы человек имел видимость роста зарплаты, не снижал уровень производительности, но при этом тратил так, чтобы не создать супер инфляцию. Или, вернее, приобретать товары (валюта тоже товар), которые помогут экспортерам скомпенсировать и падение выручки, и увеличение налогов, и увеличение зарплат.

( Читать дальше )

❗️Банк России отменяет ограничение ПСК по потребительским кредитам с 1 января по 31 марта 2025 года.

t.me/tass_agency/293355

Ранее первый зампред ЦБ Владимир Чистюхин отмечал, что для возобновления утренних торгов на Мосбирже пока еще недостаточно ликвидности. 

«Московская биржа при принятии решений о расширении времени проведения торгов руководствуется позицией профессиональных участников финансового рынка и их клиентов, которые находятся в том числе в восточных регионах страны. Банк России не изменил позицию о низком уровне ликвидности утренних и вечерних торгов, в связи с чем прорабатывает меры по ограничению ценовых коридоров в периоды низкой ликвидности», — сообщил представитель ЦБ. 

Сегодня Мосбиржа раскрыла, что запустит утренние торги на фондовом и срочном рынке 27 января. Сделки на фондовом рынке будут проходить с 06:50 до 09:50 мск по 101 ценной бумаге. Это наиболее ликвидные акции, в том числе из индекса Мосбиржи, а также некоторые ОФЗ. На срочном рынке утренние торги будут идти с 8:50 до 10:00 мск с доступом ко всем инструментам, которые торгуются на основной сессии.

( Читать дальше )

Банк России отменяет ограничение ПСК по потребительским кредитам с 1 января по 31 марта 2025 года.

Совет директоров Банка России принял решение с 1 января по 31 марта 2025 года не ограничивать полную стоимость кредита (займа) (ПСК) для кредитных организаций, кредитных потребительских кооперативов, сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов, ломбардов  по всем потребительским кредитам (займам) (с учетом ранее принятых решений в отношении кредитных организаций по ипотечным потребительским кредитам на покупку (строительство) жилья или земельного участка и по кредитным картам), а также для микрофинансовых организаций по отдельным категориям потребительских займов.

cbr.ru/press/pr/?file=638707538081899849BANK_SECTOR.htm