Freedom Finance

Давно слежу за компанией Freedom Finance Holding corp. (FRHC). После моей статьи с разбором четвертого квартала 2024 фискального года, акции показали хорошую динамику, но на этом рост может не закончиться. FRHC опубликовал новую финансовую отчётность за первый квартал 2025 фискального года, которую мы сегодня и разберем.

Основные финансовые показатели компании продолжают увеличиваться двузначными и трехзначными темпами, так как “компания роста” активно развивает свою экосистему и осуществляет множество сделок M&A. Выручка холдинга за прошлый квартал увеличилась на 43% в годовом выражении, до $451 млн. Темпы роста выручки все еще очень высоки, поэтому пока данный показатель рассматриваем как позитивный.

Традиционно наибольший вклад в рост выручки компании внес брокерский сегмент бизнеса, в отчетном периоде его выручка увеличилась на 65% г/г, до $175 млн., а количество брокерских счетов выросло на 16,16% кв/кв, до 532 тысяч. По сравнению с прошлым кварталом, темпы роста брокерских счетов увеличились почти втрое, тогда они составляли 5,53% кв/кв, поэтому в данном сегменте я вижу только позитивные факторы развития.

В предыдущих сериях

1. Мой опыт открытия счета в FF Global
2. Вторая часть проошибки, комиссии и прочее

Далее будет сразу ТРИ части. По отдельности очень не сильно значительные, поэтому решил их объединить

Что нового произошло?

1. Открыл российскую инвест-карту для пополнения FF Global без комиссии за перевод
2. Открыл счет в FF Armenia
3. Открыл банковский счет в Казахстане
4. Какой оптимальный способ работать с FF Global

Минутка саморекламы: Так же хочу сказать, что пишу чаще в телегеВо что выльется мой блог еще не знаю, но связано с околофинансовой темой:

Итак, пора переходить к заявленным выше темам

Инвест-карта для пополнения FF Global без комиссии

Лично я до июня 2024 года и не думал открывать ее, так как не было возможности о чем я писал в одной из предыдущих статей.

Со мной списался менеджер ЦифраБанка и предложил этот вариант. Я очень долго пытался узнать какие комиссии за пополнение и другие кейсы того как на мне они заработают.

Скажу сразу — при использовании этой карты для пополнения Global счета пока этого не нашел. Конвертации через двойной курс. Напомню, что я писал в первой статье

Пока на рынке меланхолия (мы снова укатились к 3300 п., и по наблюдениям многие воспринимают это как трагедию, хотя происходит всего лишь коррекционное движение), поделюсь небольшой историей. Личной историей одного из биржевых провалов.

Большую часть 2020-го и 2021-го годов я провел в спекулятивном биржевом угаре. Спустя пару лет вялой торговли «голубыми фишками» и облигациями на самых низах ключевой ставки, мне стало скучно на рынке. После объявления пандемии и начала безумия на бирже из-за «вертолетных денег», я с головой ушёл в американские спекулятивные идеи, волатильность в которых была просто бешеной. И тут на рынке появился новый заманчивый инструмент...

Все самое интересное и важное из мира инвестиций — в моем телеграм-канале с авторской аналитикой и инвест-юмором.

ЗПИФ ФПР: МММ-2020

Коллеги, делюсь информацией от моих бухгалтеров кто занимается зарубежными брокерскими счетами и подачей отчетности по ним в нашу налоговую. Часть взята из официальной информационной справки от них. Возможно будет полезным многим из вас у кого счета во Фридоме или кто планирует их открывать/закрывать.

С начала 2024 года клиенты иностранного брокера Freedom Securities Trading Inc. (Белиз) стали получать уведомления о переводе их счетов в другие подразделения Freedom Holding. Выбор стоял между Freedom Finance Armenia LLC (Армения), Freedom Finance Global PLC (Казахстан) или TURLOV FAMILY OFFICE SECURITIES (PTY)LTD (ЮАР). Брокерские счета Freedom Securities Trading Inc. (Белиз) закрываются.

Если рассматривать этот процесс с точки зрения закона «О валютном регулировании и валютном контроле», физические лица обязаны уведомить ФНС об открытии и закрытии иностранных счетов, а также, о любом изменении реквизитов в течении 30 дней.

При нарушении сроков подачи уведомление предусмотрен штраф в размере 1000-1500 руб., а если вовсе не подать уведомление штраф за каждый счет составит — 4000-5000 руб.

Белизский брокер Freedom Securities Trading (FST Belize), который принадлежит бенефициарному владельцу Freedom Holding Тимуру Турлову, перевел своих клиентов в структуры самого холдинга. В письме клиентам Тимур Турлов отмечает, что такое решение было принято «с учетом мнений рейтинговых агентств.., международных аудиторов и совета директоров» Freedom Holding.

До начала февраля клиенты могли самостоятельно выбрать входящие в холдинг Freedom Finance Armenia или казахстанскую Freedom Finance Global, на счета в которых производился перевод активов из FST Belize. Впрочем, как рассказывают клиенты, предлагалась также миграция в южноафриканскую компанию Turlov Family Office Securities, которая не входит во Freedom Holding.

В начале февраля перевод уже проводился автоматически: все резиденты Казахстана, Азербайджана и Турции переводились во Freedom Finance Global, остальные же, включая российских, — во Freedom Finance Armenia.

Читайте подробнее на сайте

Всем привет! Я работаю в IT в одной крупной российской компании. У меня нет семьи, а основную часть дохода я инвестирую в ценные бумаги, чтобы к 35 годам накопить сумму, достаточную для выхода на пенсию. Эту философию проповедуют участники движения F.I.R.E, и я ее горячо поддерживаю.

До 2022 года я обслуживался в «Тинькове», инвестировал через него в иностранные акции на СПБ-бирже, и меня все устраивало. Мне даже в голову не приходило, что «что-то может пойти не так». Однако позапрошлый год сильно изменил инвестиционный ландшафт в России. Теперь, по сути, это локальный рынок с местными финансовыми инструментами, и про глобальные инвестиции, будучи в России, можно было забыть.

Мне повезло: после начала СВО мои иностранные акции не были заблокированы, и я поспешил избавиться от них, прекрасно понимая, что перекрытие канала торговли через СПБ-биржу – это, по сути, вопрос времени.  В конце 2023-го так и произошло, но я уже давно перевел деньги на счет зарубежного брокера.

Отмечу, что круто когда компания вызывает эмоции. Любые.
Страшнее всего равнодушие как известно

• Канал в ТГ, где обсуждают разные вопросы связанные с холдингом. Канал неофициальный.
• Очень частый вопрос в чем разница между АО «Фридом Финанс» от Freedom Finance Global PLC. Ответ тут
• Про налоги тут в п.16.4
  Брокер не является налоговым агентом. Тут все нормально. По дивидендам удерживает в соответствии с налоговым режимом страны под ISIN которого выпущена ценная бумага.
  Если брать мое инвестирование с покупкой эмитентов на KASE и AIX, то с дивидендов 15% удерживаются в пользу Республики Казахстан и 13% в пользу Российской Федерации, но есть возможность получить налоговый вычет в размере 13% от суммы дивидендов полученных от эмитента. Предложение выше это вывод на основе статьи

Покупка активов только на KASE и AIX в тенге

Наилучшим вариантом для россиян остаётся, наверное, Казахстан, который в последнее время активно развивает свою банковскую и инвестиционную инфраструктуру. К тому же это единственная страна в постсоветском пространстве с кредитным рейтингом. В республике достаточно много брокеров, но среди них самый известный брокер для российского инвестора – это Freedom Finance (Фридом Финанс).

Freedom представлен в Казахстане под брендом Freedom Broker, куда входят АО Фридом Финанс (предлагает доступ на местные казахстанские биржи) и Freedom Finance Global. Для россиян, конечно, интересен последний, который дает возможность торговать на международных рынках.

Freedom Finance приостанавливает доступ своим клиентам к торгам на международной торговой площадки ITS, базирующейся в Казахстане в Международном финансовом центре «Астана» (МФЦА), сообщили в пятницу, 3 ноября, Frank Media в пресс-службе Freedom Holding Тимура Турлова. Кроме того, компании входящие в холдинг приостанавливает деловые отношения с организациями, связанными с СПБ биржей.

«Холдинг начал соответствующую комплаенс-проверку и на период ее проведения временно приостанавливает тестовый доступ клиентов к торгам на ITS. Решение о возобновлении такого доступа будет зависеть от ее результатов», — заявили FM в Freedom Holding. Кроме того, представитель холдинга добавил, что «как компания, работающая в американском правовом поле и обязанная соблюдать санкционные требования США», он прерывает «деловые отношения своих дочерних компаний с организациями, связанными с СПБ биржей».

Freedom Holding и СПБ биржа в этом году завершили создание площадки для торговли иностранными ценными бумагами, получившей название ITS (обсуждение этого шло еще с середины прошлого года). Структуры каждой получили по 10% в капитале этой торговой площадки, остальные 80% принадлежат некоммерческой организации Foundation for the Support and Development of International Financial Center.