TCSG

Телеграм канал Фундаменталка

Пост от 01.02.2023

Текущая цена: 2780₽
Прогнозная цена: 3600₽

📈Потенциал роста: 29,5%

Ключевые показатели:
— Капитализация: 178,176 млрд
— Выручка: 83,31 млрд
— Чистая прибыль: 17,23 млрд

Драйверы роста:

🔴TCS Group показал прибыль за 9 месяцев за счёт роста комиссионных и процентных доходов

🔴Увеличилась клиентская база на фоне наложения санкций на конкурентов — в III квартале 2022 г. — 26,3 млн (+7,8 млн г/г)

🔴Компания расширяет и диверсифицирует бизнес

Драйверы падения:

🔵Медленный рост кредитного портфеля, который начался ещё с 2022 года

Итого:
Ранее уже имел дело с бумагами TCS Group, которые в конечном итоге покидали портфель по стоп-лоссу. Сейчас я пересмотрел свое видение в отношении компании и нацелен формировать долгосрочную позицию. За 9 месяцев Тинькофф смог показать прибыль, увеличить клиентскую базу, а также заключить технологическое партнерство с МТС в рамках диверсификации и расширения бизнеса. В текущем году компания ориентирована на ещё большее привлечение клиентов при помощи программ лояльности. Также компания рассматривает варианты предоставления услуг за рубежом.

Покупаю бумаги TCS Group в качестве фаворита финансового сектора в долгосрок с целью в 3600 рублей.

Отсутствуют пятиволновые структуры в росте, скорость покупок явно плохая. Наличие даже этих факторов говорит о продолжении снижения в рамках волны [2]. Точка отмены сценария все еще та же.
Телега: https://t.me/+F6Ka767DDgFhZGQy 

Система BWS: изменения на 2023 год

Введение

Возможно, вы слышали о системе BWS (лучшие бумаги недели), сигналы которой я выкладываю здесь уже пятый год. Возможно, вы даже используете этот список бумаг при принятии своих торговый решений. Если это так, то информация, которую я сейчас представлю вашему вниманию, будет вам интересна.

Дело в том, что выбор 8 лучших бумаг недели производится у меня из списка 32 наиболее ликвидных акций Московской биржи. Обычно я рассчитываю список из 32 наиболее ликвидных бумаг один раз в конце года и больше его не меняю.

В этом году Мосбиржа остановила торги по акциям RSTI (Россети) и FEES (ФСК ЕЭС) 21.12.2022, а эти бумаги по итогам 2021 года входили в список наиболее ликвидных. Так что я поправлю список 32 бумаг уже сейчас, благо в прошлом выпуске лучших бумаг недели была рекомендация не покупать акции, а выйти в ОФЗ.

Список бумаг

🇷🇺Российский рынок сегодня в нейтрале, поскольку главный негатив — новый пакет санкций пока не реализовался

🇪🇺 ЕС пока не смог согласовать девятый пакет санкций против РФ — ряд вопросов все еще находится в стадии согласования. Возможно пакет согласуют позже в понедельник или во вторник, заявил глава дипломатии ЕС Жозеп Боррель.

«Я думал, что этим утром мы могли бы одобрить начало работы над санкциями, но это не тот случай. Возможно, к концу дня», — добавил он.

Жозеп Боррель заявил, что стран ЕС имеют разное мнение по поводу санкций и нужно добиться согласия по ряду вопросов.

📉В целом я не думаю, что в новом 9-м пакете будет что-то страшное, как обычно в списки добавят ещё несколько бизнесменов, компаний и 3 банка.

🏦 Однако если среди этих 3 банков окажется Тинькофф, то по нему будет сильная коррекция вплоть до 1500р. Интересно, что именно акции Тинькофф сегодня активнее всего росли на новости о непринятии санкций.

Под европейские санкции (будут объявлены в пнд) решили вчера спекулятивно шортануть Тинькофф (уже в минусе на 3 с лишним процента, соответственно шорт в плюсе)

Если он будет в списке санкций (а ходили такие слухи/писал MarketTwitts со ссылкой на EU Observer), то он упадёт и за счёт этого и за счёт того что вероятно его клиенты будут вынуждены продать акции всех компаний с иностранным инкорпорированием — в частности сам Тинькофф (а на Тинькофф приходится крупная доля объема рынка; повод задуматься держать ли ГДРы уходя в выходные)

Если не будет, не ожидаем особого движения

Как вы думаете, попадет ли?

1. Не попадет, он же розничный и не связан с государством
2. Попадет как Потанинский/крупный – продам-ка его и, возможно, другие ГДРы
3. Может и попадет, пожалуй тоже зашорчу!
4. После пережитой боли я абстрагировался от оценочных суждений и акций и пью чай матэ в Тбилиси

Переоцененная в три раза акция(по сравнению со сбером), под угрозой санкций, падает четвертый день подряд. Но все равно в стакане есть покупатели.

Этот говностак все равно придёт, к адекватной оценке — к 1200 р например. 

По РФ рынку коррекция была ожидаема! Писал не раз, что тяжело расти, дадут откат. Дали. Что теперь?

Глобально сильную просадку не жду, еще немного осталось попадать и снова можно набирать в лонг позиции.

Что бы подбирал?

Для меня интересны:

VK по 475 р и целью у горизонтального сопротивления 545 р.


Сбербанк АП на ретесте поддержки 121р и целью у ЕМА по 145 р.

287 публичных торговых сигналов: счет моих роботов 178:109

Закрылись еще шесть публичных сделок моих роботов:

• Робот PVVI, купивший акции Сургутнефтегаза (SNGS) 25.10.2022 по 20.675 рубля, закрыл сделку по тэйк-профиту, цена продажи 21.375 рубля.
• Робот PVVI, купивший акции ОЗОН (OZON) 25.10.2022 по 1335 рубля, закрыл сделку по тэйк-профиту, цена продажи 1393 рубля.
• Робот PVVI, купивший акции Фосагро (PHOR) 02.11.2022 по 6579 рубля, закрыл сделку по стоп-лоссу, цена продажи 6429 рубля.
• Робот PVVI, купивший акции Сбербанка (

Бумага торгуется выше своих скользящих и объёмных средних, удерживая уровень восходящей параболы (жёлтая).

По последним заявлением председателя правления банка «с ликвидностью, с достаточностью капитала все хорошо, поэтому мы готовы к покупкам». Банк готов проводить сделки по слиянию и поглощению, что подтверждает факт наличия FCF (свободного денежного потока).

Этот факт добавляет вероятности, что акции могут показать хороший рост.
Два основных сценария отображены на графике:
Чёрный — с возможным выходом из параболы к углу и квадрату Ганна на 2100-2200 с последующим ростом.
Синий — рост с текущих значений в синюю зону угла и квадрата 3700-3900.

*Данный пост‏ ‎не ‎является‏ ‎инвестиционной‏ и торговой ‎рекомендацией.

▶️YouTube (https://www.youtube.com/channel/UCTfGFPMwYc7JBGIxlilL2Zw) | 👉 Telegram (https://t.me/GTrading) | 📱 Vkontakte (https://vk.com/ganntrading)