👉 Мировые новости

— ЦБ РФ в марте может рассмотреть как повышение, так и снижение ставки, сейчас переломный момент — Тремасов, ЦБ.

— В 2025 г. ЦБ России сосредоточится на восстановлении капитала банков.

— Минфин предлагает отложить вступление в силу нормы закона о валютном регулировании и валютном контроле с 2026 на 2028 г.

— Арктика становится ключевым для развития России макрорегионом — Госсовет.

— Костин: прибыль банков РФ в 2025 г. снизится на -15-20%.

— РСПП рассчитывает, что ЦБ не повысит ставку на ближайших заседаниях, чтобы избежать переохлаждения экономики.

— Биржа СПбМТСБ сменила название на Петербургская биржа.

— С 1 марта на фондовом рынке в экспериментальном режиме стартовали торги в выходные дни. На первом этапе будут торговаться самые ликвидные акции.

— Мосбиржа планирует запустить торги по выходным в полноценном режиме с 5 июля 2025 г.

— ФАС предложила упростить рефинансирование ипотечного кредита.

181 неделя моего инвестирования. Каждую неделю покупаю дивидендные акции компаний моей любимой Российской Федерации несмотря на новостной фон и движение котировок. Я не знаю, куда пойдет рынок, вверх или вниз, но то, что он пойдет вправо 👉, могу сказать с уверенностью.

Формирую капитал из дивидендных акций, показываю все свои сделки, делюсь своим опытом инвестирования, более подробно обо всем в моем телеграм-канале, подписывайтесь, чтобы не потеряться!

Также вашему вниманию интересные дивидендные подборки:

Ближайшие дивиденды весны 2025

ТОП-10 дивидендных акций на ближайшие 12 месяцев

ТОП-7 дивидендных акций на 2025 год от SberCIB

ТОП-10 компаний, которые платят дивиденды даже в кризис!

ТОП-10 с самыми стабильными дивидендами

ТОП-10 дивидендных акций от Газпромбанка на 2025 год!

🏛 Индекс Московской биржи

Что ж, основная подготовка к 2025 году проделана, теперь приступаем к монотонной работе. И в текущих ценах тяжело найти хорошую инвестиционную идею, но я не отчаиваюсь. В этой ситуации приходится смотреть даже на тех девочек, что раньше из клуба я бы и не думал забирать...

В общем, SFI. Год назад на ней очень удачно прокатились многие, например Илья Вагоныч. Я всё же стремался этой затеи, слишком плохой флёр был вокруг неё. Но пока некоторые позитивные чуваки стремительно теряют репутацию другие её — зарабатывают. Что же за год изменилось в компании?

🚗 IPO Европлана
Сделали всё вполне прилично: free-float адекватный (12.5%), оценка в норме, спрос ажиотажный. Публичный статус главной дочки сразу переоценил и маму. По данным Московской биржи капитализация SFI сейчас 69 млрд рублей, а доля только в Европлане стоит 77 млрд. А внутри ещё есть несколько активов.

✂️ Погашение казначейки
SFI погасил 55% своих акций. Я впервые вижу, чтобы публичная компания одобрила такое погашение. И это, конечно, добрый по отношению к минорам шаг. Эти акции ни продали в рынок, ни подарили мажору, ни раздали на программу мотивации. Да, конечно, мажоритарий тоже стал богаче, но это самый экологичный способ из всех возможных.

⚡️ Рост рынка МФО в 2024 году обеспечен компаниями, связанными с крупнейшими маркетплейсами и банками.

К такому выводу пришли эксперты «Банка России» в официальном отчете, размещённом на сайте ЦБ. 

Собрали для вас основные тезисы: 

1️⃣ На 50% вырос объём займов, выданных через микрофинансовые организации. Больше всего рост заметен в сегменте банковских МФО и связан с более низкими ставками.

2️⃣ 65% займов этого сегмента банковских МФО приходится на компании, основу которых составляют крупнейшие маркетплейсы и расчетные небанковские кредитные организации.

3️⃣ По состоянию на начало года 22% граждан — заемщиков МФО имеют одновременно на руках 3 займа и более. 

Подробнее — в материале«Тенденции на рынке МФО за 2024 год». 

#CARM

Остатки на текущих счетах физических лиц на конец года составили 11.7 трлн рублей (около 110к на клиента). Это деньги, на которые почти не начисляются проценты — за год процентные расходы по этим счетам составили 371 млрд рублей (около 3.2% годовых).

Средняя ставка ЦБ за 2024 год была 17.5%, то есть размещая средства с текущих счетов клиентов Сбер заработал чистыми 14.3% — примерно 1.613 трлн рублей.

То есть, остатки на беспроцентных счетах населения принесли Сберу 80% прибыли в 2024 году, а весь остальной бизнес заработал всего 400 млрд 🤯

https://t.me/thefinansist

Самые интересные новости финансов и технологий в России и мире за неделю: самозапрет кредитования через Госуслуги, Илон Маск рассылает DOGE-письма счастья бюрократам, новые передовые AI-модели Claude 3.7 и GPT-4.5 Orion, стартап для AI-управления потогонными фабриками в Индии, а также падение крипторынка.

Редкоземельные металлы

🐌 Кажется, на прошлой неделе все разговоры были исключительно про редкоземельные металлы. Все вдруг резко захотели их покупать (ну или продавать, тут каждому свое). Придется нам с вами разбираться, в чем там фишка.

Reuters пишут, что эти самые rare earth elements используются в магнитах для разных электромашинок (в том числе военного назначения), а подавляющее большинство запасов нужных минералов сосредоточено в Китае (с которым у США сейчас, как вы помните, зайчатки торговой войны).

Глобальная алмазная промышленность переживает самый глубокий кризис в истории. Резкое падение спроса и цен на бриллианты, начавшееся в конце 2022 года и усилившееся в течение 2023 и 2024 годов, отражает многомерную дилемму: беспрецедентную конкуренцию со стороны синтетических алмазов, глубокие структурные недостатки в отрасли и существенные потери по всей цепочке поставок, особенно среди производителей, которые не смогли адаптировать свои бизнес-модели к меняющейся реальности. 

В отличие от предыдущих отраслевых кризисов, которые в первую очередь были вызваны внешними экономическими факторами, такими как повышение процентных ставок или глобальная рецессия, и были разрешены после улучшения экономических условий, текущий кризис более сложный. Конкурентный вызов синтетических алмазов представляет собой прямую угрозу, но он также выявляет, подчеркивает и усиливает глубокие структурные недостатки отрасли. В то время как кризис 2008-2009 годов прошел с восстановлением мировой экономики, текущий кризис требует как решения проблемы синтетических алмазов, так и проведения комплексных реформ для решения структурных проблем торговли.