👍Инвест-портфель на 2025 год от Альфа-Инвестиций

Ровно 15 лет назад я защищал магистерскую диссертацию, и кстати блестяще справился, хоть и не без доли везения. Но речь вообще не об этом. Моя диссертация с тех пор пылится в архиве ВУЗа, а нам куда актуальнее будет посмотреть на те активы, которые помогут защитить наш капитал в 2025-м.

🅰️Эксперты Альфа-Инвестиций составили гибридный портфель «защита + рост» из разных классов активов и утверждают, что он отлично подойдет для спокойного прибыльного инвестирования в этом году. Давайте заценим.

Подписывайтесь на мой телеграм-канал, где я регулярно выкладываю стратегии инвестирования и актуальные подборки инструментов.

Приведу предлагаемый состав антикризисного инвест-рюкзака от «красного» банка. Конкретные пропорции инструментов не приводятся, поэтому здесь каждый инвестор может проявить творческий подход😎

1️⃣Дальние ОФЗ

Эту идею они подсмотрели у меня — я её подробно озвучивал еще в апреле прошлого года😄 Расчёт на то, что когда ставку наконец начнут снижать, длинные ОФЗ-ПД заиграют новыми красками, поскольку рынок будет быстро переоценивать их стоимость.

👉В стратегии предлагается обратить внимание, к примеру, на ОФЗ 26230 (погашение в 2039 г.) и ОФЗ 26238 (погашение в 2041 г). Я также держу приличную котлету в ОФЗ 26243 (погашается в 2038-м).

2️⃣Фонды денежного рынка

Денежные фонды позволяют хранить кэш под актуальную ставку прямо на брокерском счете, что очень удобно (а в период высоких ставок — ещё и выгодно).

👉Фонды ликвидности стали самым популярным инструментом в портфеле частных инвесторов в 2024 году — они заняли 87% от всего объема БПИФов. А вот эта статья стала самой популярной статьей о фонде LQDT во всём Рунете по количеству прочтений.

3️⃣Надежные флоатеры

Я уже больше полутора лет постоянно твержу, что главная задача облигаций с плавающим купоном — не приносить максимум дохода, а обеспечивать стабильность долгового портфеля в условиях жесткой ДКП. По этой причине мой первый критерий при отборе флоатеров — надежность эмитента.

👉Эксперты из Альфы приводят в пример выпуски с рейтингом ААА: Газпром нефть 003P-08R (купон КС +1,3%) и ИКС 5 Финанс 003P-02 (купон КС +1,1%).

4️⃣Валютные облигации

Как страховка от дальнейшего ослабления рубля (а мы понимаем, что это практически гарантированно будет происходить). В числе претендентов на добавление в портфель:

● Газпром капитал ЗО30-1-Д (доходность 10,1%)

● РУСАЛ БО-001Р-06 CNY (доходность 12,4%)

● Металлоинвест 001Р-02 CNY (доходность 9,5%)

💼Занятно, но ВСЕ эти облиги есть и в моем портфеле. Опять подглядывают?

5️⃣Фьючерсы на валюту

Тоже на случай девальвации. Альфа предлагает рассмотреть «вечные» фьючерсы: CNYRUBF, USDRUBF, EURRUBF. Я на срочном рынке давно не работаю, поэтому сам такое не покупаю.

6️⃣Золото

Самый исторический защитный актив. Вложиться в желтый металл на бирже можно через GLDRUB_TOM, золотые фонды типа GOLD, а также «вечный» фьючерс GLDRUBF. Выбирайте вариант, который вам больше по душе. Лично я хотел бы иметь увесистый физический слиток в домашнем сейфе.

7️⃣Акции

Разумеется, без долевых бумаг никуда. Аналитики из Альфы выделяют целый ряд разных типов акций, каждый из которых может оказаться защитным в той или иной ситуации:

Экспортеры. Это ставка на слабый рубль (Норникель, Алроса, ФосАгро).

Импортеры. Ставка на сильный рубль (Ozon, Магнит, Аэрофлот).

Защитные акции. Если всё будет плохо (Полюс, Лукойл, Интер РАО).

Акции роста. Если все станет хорошо (Т-Технологии, Хэдхантер, Яндекс).

Финансы. Те, кто умеет зарабатывать (Сбер, Мосбиржа, Совкомбанк).

IT-сектор и медтех. Вдруг выстрелит (Софтлайн, Позитив, МД Медикал Групп).

🎯Подытожу

💼Я на пять шагов впереди экспертов из Альфы — почти все эти активы были предусмотрительно добавлены в мой портфель задолго до 2025 года😎 Давно держу и дальние ОФЗ, и перечисленные замещайки, и фонды ликвидности, и флоатеры, и золотишко. И конечно же, акции в широком ассортименте у меня тоже присутствуют, ну вы знаете.

💵Нет только фьючерсов на валюту, но зато у меня есть валютные вклады и валютная наличка. Стопка хрустящих свеженьких долларов нового образца, на мой взгляд, будет приятнее на глаз и на ощупь, чем какой-то бездушный фьючерс.

👉Подписывайтесь на мой телеграм с качественной аналитикой, новостями и инвест-юмором.

📍 ТОП-7 лучших акций 2024 года. Кто обогатил своих инвесторов?
📍 ТОП-9 дивидендных акций на 2025 год от Сбера
--------------------
✅Ещё больше интересного — в моем телеграм-канале
Мой блог в Дзене: Инвестор Сид
Профиль в Тинькофф Пульс: sid_the_sloth