Почему я купил акции X5 ?

🛒 Почему я купил акции X5 ?

Привет, друзья! Сегодня расскажу, зачем я добавил в портфель акции X5 Retail — компании, которая кормит половину России. Частично я писал о ней в этом посте t.me/roadinvestor/96
🔺1. «Пятерочка» везде: 24 000 магазинов и не только
— 24 000+ магазинов в РФ — каждый 4-й продуктовый — их. Даже в моем районе их три, и все с очередями!
— Онлайн-продажи выросли на 85% за 2024 год. Теперь можно заказать борщ и гречку, не вставая с дивана.
— Лояльность: 65 млн клиентов по карте «Выручайка» — это как население Италии!

💡Моя логика: X5 — это не просто магазины, а инфраструктура. Пока люди едят, компания зарабатывает.

🔺2. Дивы: «скидки» для акционеров
— Последние пару лет дивы не платились, и в 2025 году ожидается выплата накопленной чистой прибыло по прогнозам около 500р, и вскоре выйдет новая див политика, посмотрим что там будет.

💡Моя логика: Это как ежемесячная скидка в любимом магазине, но вместо 10% вы получаете деньги на счёт.

🔺3. Технологии: умные полки и роботы-сборщики
— Внедрила AI-аналитику спроса — теперь «Пятерочка» знает, что вы купите до того, как вы это поняли.
— Роботы на складах ускорили сбор заказов в 2 раза. Теперь ваш онлайн-заказ привезут быстрее, чем пиццу.

💡Моя логика: X5 не торгует прошлым — она строит будущее ритейла. А я хочу быть частью этого будущего.

🔺4. Финансы
— Выручка за 2024 год: 3.2 трлн ₽ (+14% к 2023).
— Чистая прибыль: 98 млрд ₽ (+22%) — обогнала даже прогнозы аналитиков.
— Долг/EBITDA = 1.8x — компания не перегружена кредитами, как тележка продуктами перед зарплатой.

💡Моя логика: Пока люди закупаются пельменями и гречкой, акционеры зарабатывают на их аппетите.

🔺5. Риски: да, они есть.
— Конкуренция: «Магнит», «ВкусВилл», «Лента». Но у X5 самая плотная сеть и лояльность через бонусы.
— Инфляция: Рост цен на продукты бьёт по марже. Но X5 давит на поставщиков, чтобы удерживать цены. Плюс инфляцию всегда перекладывают на покупателя, а покупателю кушать хочется, поэтому всегда купит.
— Санкции: Пока не страшно — 98% выручки внутри РФ.

🤔 Почему X5, а не «Магнит»?
— X5 растёт быстрее: +14% выручки vs +8% у «Магнита» в 2024.
— Дивы выше: 8% vs 6% у конкурентов. ( Но об этом рано говорить, первая выплата после переезда будет из нераспределенной чистой прибыли за прошлые года, и примерно там же новая див политика выйдет, посмотрим, что решат)
— Цифровизация: У X5 уже 15% продаж через онлайн — у «Магнита» пока 7%.

🎯Итог:
Купил X5, потому что:
1️⃣ Стабильность — люди всегда будут покупать еду.
2️⃣ Дивы — как ежемесячный cashback.
3️⃣ Технологии — компания не стоит на месте.
4️⃣ Риски под контролем — X5 знает, как выживать в кризис.

🔗Разборы других компаний в ТГ канале ссылка в начале статьи


Спасибо что читаете 😉