Как частный инвестор, я всегда ищу способы упростить управление своим портфелем. Особенно меня интересуют высокодоходные облигации. Да, они немного «мусорные», но я не стремлюсь быть финансовым аналитиком в этом или детально изучать каждого эмитента.

Моя цель проста: купить бумаги и получать купоны, то есть стабильный доход. Однако, чтобы избежать неприятных сюрпризов, важно вовремя узнавать новости о компаниях-эмитентах.

Если бы у меня было всего 3–5 облигаций, я могу просто периодически пробивать названия эмитентов в поисковике и смотреть, что о них пишут. Но когда в портфеле 10 и более бумаг, такой подход превращается в рутину, на которую жалко тратить время. Автоматизация здесь может существенно упростить задачу.


Почему не использовать готовые решения?

Да, существуют профессиональные сервисы вроде Cbonds или Bloomberg Terminal, которые позволяют отслеживать новости по эмитентам.

( Читать дальше )

Всем привет, я на это недели пропустил традиционный обзор по инфляции, так как в выходные у меня было больше времени подумать, на тем что делать с Юанем по 12 руб. и был занят процессом покупки новой машины.


Из графика винда 15% скидка по курсу рубля на юани(CNY/RMB), а так как я счастливый обладатель валютной выручки, то будучи еще в октябре, ноябре и декабре я готовил депозит в рублях на брокерском счете и продавал за дорого валюту и ничего не покупал и не тратил на товары длительного потребления, но при этом присматривался к Китайскому автопрому и смотрел, что сейчас предлагают дилеры в РФ и как можно привезти машину напрямую, как частное лицо из Китая не уплачивая коммерческий утильсбор 667 400 руб.

И выходные у меня в голове сложилось 2+2, так как это хороший момент, что бы продавать свою б/у машину за не оправдано дорого пока иностранные автоконцерны не вернулись в РФ и покупать за те же деньги со скидкой 15-20% за юани напрямую в Китае современный относительно внутреннего рынка Китая бюджетный(наиболее ликвидный) гибридный автомобиль.

( Читать дальше )

С 1 марта 2025 года гражданин может установить в своей кредитной истории самозапрет на заключение с ним кредитными организациями и (или) микрофинансовыми организациями договоров потребительского кредита (займа).

Самозапрет распространяется на потребительские кредиты (займы), в том числе на договоры банковского счета, предусматривающие платежи несмотря на отсутствие денежных средств (овердрафты), договоры, предполагающие выдачу кредитных карт.

В то же время его нельзя будет установить на ипотеку, автокредиты, обязательства по которым обеспечены залогом транспортного средства, основные образовательные кредиты (на оплату обучения, которая сразу перечисляется в образовательную организацию) и поручительства. Самозапрет также не распространяется на выдачу денежных средств по уже имеющимся кредитным картам и на оплату задолженности по ранее выданным кредитам или займам.

Действующие кредиты (займы) для установления самозапрета досрочно погашать не нужно.

Подробнее: cbr.ru/ckki/self-prohibition_credit/

( Читать дальше )

1 часть стратегии была опубликована 16 февраля.

Думать надо было в декабре. Сейчас надо сидеть плотно.

Хочу обратить внимание, что основные свои стратегические мысли по рынку я изложил последний раз 12 декабря, по ставке — 16 декабря, еще до того как рынок отскочил на 20%. То есть основная работа инвестора должна была сделана ДО роста, а не после, и ни в коем случае не по случаю наступления нового года. Читать наши  заметки надо было до того, как поезд тронулся и отправился с перрона. Сейчас, я буду предполагать, что мы едем с вами в одном поезде. Для тех, кто остался на вокзале ждать своего поезда нужны стратеги, которые остаются вместе с этими пассажирами за бортом.

Стратегии всех брокеров носят дискретный во времени характер: условно прогноз делается так, как будто вы собрались инвестировать в конце года и хотите знать, что будет 12 месяцев спустя. На практике события происходят во времени непрерывно, как и цены активов, которые каждый день меняются на бирже.

( Читать дальше )

Инoгдa бyдy выклaдывaть пpocтыe тopгoвыe cтpaтeгии, cпocoбныe cдeлaть poccийcкиx мyжчин чyтoчкy cчacтливee. Ecтecтвeннo, cтpaтeгии мoжнo бyдeт тopгoвaть pyкaми бeз poбoтoв. Бepи, тopгyй, зapaбaтывaй.

Ceгoдняшняя cтpaтeгия — для cильныx aкций, cтpoгo в лoнг, бeз плeч, нa днeвнoм тaймфpeймe. Ha зaкpытии кaждoй чepнoй cвeчи пoкyпaeм aкцию. Ha зaкpытии бeлoй cвeчи зaкpывaeм paнee oткpытыe лoнги в плюc. Пpoцecc выглядит тaк:



Cкoлькo мoжнo зapaбoтaть?

B дaннoм кoнкpeтнoм пpимepe, cтpaтeгия дaeт нeплoxoй пpoфит, в тo вpeмя кaк пaccивнaя инвecтиция «кyпил в нaчaлe — пpoдaл в кoнцe» пpинecлa бы пpимepнo нyлeвoй дoxoд.

Kaк мoжнo ycилить cтpaтeгию?

Свои варианты я оставил в оригинале заметки, чтобы не травмировать страждущих. А ваши варианты с удовольствием почитаю в комментах.


Если было полезно, посигнальте лайком))

------------------------------

Пишу правду на bytopic.ru. Присутствую в telegram. Инвестирую в активы, растущие в золоте.

Последнее время много размещений коротких облигаций с постоянным купоном или с офертами через 1,5 года. А банки стали снижать ставки по вкладам. Посмотрел какие сейчас есть интересные бумаги с погашением от 1 до 2 лет. Доходность указана без учета налога c учетом реинвестирования купонов. Если покупать на ИИС, то можно получать налоговый вычет, а если еще и ИИС-3, то не платить налог с купонов.

1. ГТЛК 2Р-07
Государственная транспортная лизинговая компания — крупнейшая лизинговая компания России
Рейтинг: АА- (АКРА)
ISIN: RU000А10АU73
Стоимость облигации: 100%
Доходность к погашению: 26,8% (купоны 24%)
Периодичность выплат: ежемесячные
Амортизация: нет
Дата погашения: 04.08.2026

2. Каршеринг Руссия 001Р-05
Сервис аренды автомобилей под брендом «Делимобиль».
Рейтинг: A+ (АКРА)
ISIN: RU000A10AV31
Стоимость облигации: 101,97%
Доходность к погашению: 26,3% (купоны 25,5%)
Периодичность выплат: ежеквартальные без амортизации
Дата погашения: 22.05.2026

3. Интерлизинг 1Р06
Лизинговая компания с 20-летним опытом работы.

( Читать дальше )

Есть расхожее мнение, что точка входа в акции невероятно важна для успеха в инвестициях с очень длинным горизонтом планирования.

«Саша, ну это же очевидно! Ждешь кризиса, цены на все акции падают на самое дно, ты выкупаешь их в самой низкой точке, и всё! Вот он — секрет успеха»

И действительно, для тех, кто планирует на 3-4 года вперед, — это важно. Для тех, кто покупает акции с целью продать в течении месяца, — это критически важно. Возможно ли это в принципе? Вопрос открытый. Но так ли важна точка входа в акции на длинном горизонте (десятки лет)?

С расчетом помогут нам три персонажа:

▪️ Непоколебимый Тупослав  — у него худший тайминг на планете. Если бы где-то проводили чемпионат мира по неудачам, он бы стал победителем. Он копит деньги на вкладе годами, чтобы вложить их в акции на самой высокой точке. Он не продает, сидит несколько лет в минусах, а новые деньги вновь отправляет на вклад. Чтобы потом снова зайти в акции на хаях.

▪️ Всевидящий Вангий  — это не рус, это натуральный ящер!

( Читать дальше )

Уже 21 марта состоится заседание ЦБ, на котором будет принято решение о размере ключевой ставке на ближайшие 1,5 месяца. Вчера вышли данные по недельной инфляции с 18 по 24 февраля, которая увеличилась за неделю с 0,17 до 0,23%. Вероятно ЦБ сохранит ключевую ставку, но это лишь прогноз. Кроме облигаций-флоатеров в настоящее время рассматриваю облигации с постоянным купоном выше 24%. Выбрал самые интересные варианты с рейтингом ВВВ+ и выше. Доходность указана до вычета налогов с учётом реинвестирования купонов.

1. ГТЛК 2Р-07
Государственная транспортная лизинговая компания — крупнейшая лизинговая компания России
Рейтинг: АА- (АКРА)
ISIN: RU000А10АU73
Стоимость облигации: 99,99%
Доходность к погашению: 26,8% (купоны 24%)
Периодичность выплат: ежемесячные
Амортизация: нет
Дата погашения: 04.08.2026

2. Новые технологии 1Р4
Компания по разработке, производству и сервисному обслуживанию погружного оборудования для добычи нефти
Рейтинг: А-(RU) от АКРА, ruА- от эксперт РА
ISIN: RU000A10AYF7
Стоимость облигации: 99,99%

( Читать дальше )

В ЛК налогоплательщика во вкладке «Индивидуальные инвестиционные счета и долгосрочные сбережения» доступно 4 вида заявлений для онлайн подачи в налоговую (см. скриншот). Сделали для вас памятку, когда какое заявление нужно направлять.

1 вид отправляется по «старым» ИИС, открытым до 31.12.2023 г., если вы оформляете вычет по типу Б. Подается перед закрытием счета.

2 вид отправляется также по «старым» ИИС, открытым до 31.12.2023 г., если вы решили трансформировать счет для получения «новых» вычетов на долгосрочные сбережения. Подается до конца года, в котором вы трансформировали счет. Перед подачей заявления нужно уведомить брокера о своем решении. Как правило это делается в личном кабинете инвестора, нюансы можно уточнить в чате техподдержки брокера.  Подробнее про ИИС-3 здесь

3 вид отправляется по «новому» ИИС-3, открытому в 2024 году, если вы хотите получить по нему инвестиционный вычет по типу Б или А на «старых» условиях. Такой ИИС у вас должен быть один. Принимают до 30.04.2025 г. По ИИС-3, открытым в 2025 году подать такое заявление нельзя. Про инвестиционные вычеты тут По трансформированному ИИС такое заявление подать нельзя.

( Читать дальше )

Ha дняx, Poccтaт выкaтил нaчиcлeнныe зapплaты poccиян зa дeкaбpь. Пo дaнным, coбpaнным c poccийcкиx paбoтoдaтeлeй, cpeднeмecячнaя нaчиcлeннaя зapплaтa cocтaвилa 128 665 pyблeй.

Чтo тaкoe нaчиcлeннaя зapплaтa?

Пoяcняю нa пpимepe пpoлeтapия пo имeни Boвa:

• Boвa oтpaбoтaл мecяц и пpинec paбoтoдaтeлю дoxoд в cyммe 300 000 pyблeй.
• Чacть этиx дeнeг paбoтoдaтeль зaбpaл нa paзвитиe дeлa и ceбe нa кapмaн.
• Для oплaты тpyдa Boвы, paбoтoдaтeль выдeлил 183 793 pyбля.
• Boвa нe видит эти дeньги и нe знaeт o тoм, чтo oн иx зapaбoтaл.
• Из этиx дeнeг paбoтoдaтeль плaтит зa Boвy -30% в coциaльныe фoнды нa coдepжaниe нeзнaкoмыx пeнcиoнepoв, oплaтy лeчeния нeзнaкoмыx бoльныx и кoe-чтo eщe. Пoчeмy Boвa caм нe плaтит эти 30% из cвoeй зapплaты? Пoтoмy, чтo чинoвники нe дoвepяют Boвe и нe xoтят pacкpывaть пpaвдy o тoм, ктo нa caмoм дeлe плaтит пeнcии пeнcиoнepaм и oплaчивaeт «бecплaтнyю» мeдицинy в cтpaнe.
• Пocлe oтчиcлeния 30%, y paбoтoдaтeля ocтaeтcя нaчиcлeннaя зapплaтa Boвы в cyммe 128 665 pyблeй, кoтopyю oн (paбoтoдaтeль) cooбщaeт в Poccтaт, a тoт выклaдывaeт ee нa cвoeм caйтe.

( Читать дальше )