Инвесторы, стремящиеся к стабильности и доходности без частых операций на бирже, часто обращают внимание на купонные облигации.

Этот инструмент позволяет диверсифицировать портфель благодаря множеству выпускающих облигации компаний с различными условиями. Облигации с купонами предоставляют возможность регулярного получения дохода, снижая при этом вложенные риски.

Особенности инвестирования в облигации

Инвестирование в облигации может обеспечить доходность выше, чем от депозитов в банке. Инвесторы получают доход несколько раз в год и имеют возможность реинвестировать средства.

При необходимости активы в виде облигаций можно быстро реализовать на рынке. Когда компания нуждается в заемных средствах, она может обратиться не к банку, а непосредственно к инвесторам, выпуская облигации.

Такой механизм займа дает эмитенту преимущества в управлении условиями займа: суммой, валютой, процентной ставкой, сроком и графиком погашения. Выбор параметров займа определяет тип облигации для инвестиций.

( Читать дальше )

Из-за повышения ключевой процентной ставки и усиления денежно-кредитной политики наблюдается увеличение доходов по долговым ценным бумагам, особенно по облигациям с плавающим купоном, известным как флоатеры.

К ноябрю 2024 года доходность корпоративных долговых инструментов достигла 24%. Аналогичная тенденция наблюдается и в секторе государственных облигаций: доходы растут, в то время как их стоимость падает. Мы расскажем, какие облигации стоит покупать в 2025 году.

В первой половине 2024 года ключевая процентная ставка увеличилась, что существенно повлияло на рынок ценных бумаг. Это привело к росту доходов по государственным облигациям федерального займа (ОФЗ) и снижению их рыночной стоимости, а также к аналогичной ситуации с корпоративными облигациями.

Эти условия позволили инвесторам приобретать облигации с выгодными процентными ставками. Объем выпуска ОФЗ в 2024 году составил 4,068 триллиона рублей, а на следующий год ожидается увеличение до 4,363 триллиона.

Государственные заимствования в иностранной валюте оставались на уровне до 1 миллиарда долларов ежегодно в период с 2024 по 2026 годы. Количество частных инвесторов увеличилось на 9% только за первые шесть месяцев 2024 года, вложив 393 миллиарда рублей в облигации.

( Читать дальше )