Сегодня 25 апреля получил зарплату и часть денег инвестировал в наш фондовый рынок. Делаю так уже более 5 лет, создаю капитал и пассивный источник дохода в дивидендных акциях, открыто делюсь всеми своими результатами на канале.

В статье покажу свой портфель и расскажу, какие акции я в него добавил.

Наш рынок

Я инвестирую в акции уже больше 5 лет и моя главная цель — это создать себе источник пассивного дохода! Всё это время я делюсь своими результатами, успехами на канале.
В-принципе, на текущий момент цель уже достигнута, я могу абсолютно ничего не делать, не работать, а мой инвестиционный портфель будет приносить мне в среднем около 41000р\мес или полмиллиона рублей в год дивидендов. Но мне этого мало, поэтому я продолжаю инвестировать дальше!

Почему я стараюсь создать источник пассивного дохода?

"Выбери себе работу по душе, и тебе не придется работать ни одного дня в своей жизни!" — Конфуций.
Но не у всех получается устроиться на ту работу, которая по душе. Согласно опросу, примерно каждый четвёртый россиянин не любит свою работу:

В своей жизни я работал на плохих, тяжёлых и низкооплачиваемых работах, вставать утром и идти на которые было мукой! Сейчас моя текущая работа мне нравится, но я не могу сказать, что счастлив, тратя каждый день по 8 часов своей жизни, проводя их на работе. В это время я бы предпочёл заниматься совсем другими делами!

Сегодня получил зарплату и несмотря на снижение нашего рынка, часть доходов инвестировал в дивидендные акции!

Почему я продолжаю покупать?

"Покупай, когда на улицах льётся кровь, даже если она твоя!" — эта фраза принадлежит барону Натану Ротшильду. Его имя вписано в Книгу рекордов Гиннесс как самого гениального и успешного финансиста всех времён и богатейшего человека 19 века, поэтому к его словам стоит прислушаться!

Однако, судя по большинству частных инвесторов, эту фразу Ротшильда мало кто воспринимает всерьёз, а тем более как прямую рекомендацию действию. Но если рассуждать логически и изучить историю рынков, то становится очевидно, в этой фразе заложен понятный и глубокий смысл — инвестировать надо именно тогда, когда на рынке всё плохо, т.е. сейчас!

Сейчас на нашем рынке происходит снижение и индекс Мосбиржи с конца февраля упал на -20%:

Просадка в -20% достаточно большая! К примеру, за последние 5 лет я насчитал лишь 2 просадки, превышающие по размеру текущую, но каждая из них давала отличную возможность купить подешевевшие акции и увеличить свой капитал на будущем восстановлении нашего рынка.

Я инвестирую более 5 лет в фондовый рынок РФ, покупки совершаю дважды в месяц согласно своей стратегии и через 4 дня у меня будет зарплата, а значит пришло время подготовить список дивидендных акций для покупок!

Почему наш рынок падает?

2 апреля был побит рекорд по безоткатному снижению за всю историю нашего рынка, рынок падал 11 дней подряд:

В прошлый рекорд 1998г рынок падал 10 дней на фоне ожидаемого дефолта (17 августа 1998, «чёрный четверг» — в России был объявлен технический дефолт по основным видам государственных долговых обязательств).

Сейчас причины снижения другие, это:

• Пошлины Трампа
  185 стран пострадают от введённых пошли Дональда Трампа. К удивлению многих, России не оказалось в этом списке:

Недавно мой подписчик написал, что ему 54г, он только начал инвестировать, у него есть капитал в 250тр и он собирается по 20тр в месяц направлять на фондовый рынок. Я задумался, а если ли в этом смысл, хватит ли у него времени, чтобы создать капитал, запустить эффект сложного процента и обеспечить себя пассивным доходом с инвестиций? Не лучше ли эти деньги прямо сейчас потратить на повышение комфорта жизни, которая клонится к закату?

Давайте попробуем ответить на эти вопросы, попутно выясним, как лучше распределять активы по портфелю с изменением нашего возраста!

Что самое главное в инвестировании?

Многие скажут, что это правильно выбранные активы или удачная точка входа в рынок. Да, это важные факторы, но всё же важнейшим в инвестировании является ВРЕМЯ!

Чем больше у инвестора в запасе времени и чем длиннее горизонт инвестирования, тем проще ему будет получить прибыль от своих вложений.

Например, у нас есть два молодых человека 20 и 30 лет. На руках у них по 100тр и цель — к 40 годам иметь капитал в 10млн р:

В этой статье подробно распишу сколько всего дивидендов я получил за 5 лет инвестирования и какую среднемесячную "дивидендную зарплату" платит мне мой портфель акций, стоимостью 4.6млн р!

Дивиденды

Сейчас, на фоне высокой ставки ЦБ и щедрых предложений от банков по вкладам, дивидендные акции выглядят не так привлекательно. Один из самых частых комментариев под моими статьями и видео — это: "Зачем инвестировать в акции, когда депозит даёт больше прибыли?".

Чтобы ответить на этот вопрос, нужно понимать, какая задача стоит перед человеком. Если это парковка денег на краткосрочный период для накопления, к примеру, на крупную покупку, то стоит выбрать депозиты. Если цель-создать капитал, пассивный источник дохода, то депозиты не подходят под такую задачу, нужны акции!

Депозит не способен создать источник пассивного дохода и обеспечить рост капитала, так как в долгосрочной перспективе почти не обгоняет инфляцию.
Акции же за счёт роста своих котировок и реинвеста дивидендов, путём сложного процента способны увеличивать капитал в геометрической прогрессии и обгонять инфляцию:

Сегодня получил ЗП и большую её часть вложил в акции. Делаю так уже более 5 лет, создаю капитал и пассивный источник дохода за счет дивидендов на нашем фондовом рынке и открыто делюсь своим опытом и результатами на канале.
В этой статье покажу свой портфель после сегодняшних покупок и расскажу, в какие акции я инвестировал!

Наш рынок

Индекс Мосбиржи уже больше месяца стабильно держится около уровня 3200п. С декабря 2024 г наш рынок акций вырос более чем на 33%, но до исторического максимума ему расти еще столько же (максимум был около 4260п, это еще 33% роста!).

Очевидно, сейчас рынок полностью во власти геополитики и инвесторы ждут конкретных решений по мирным переговорам. Соответственно, только после того, как эти решения будут позитивными, наш рынок может перейти к дальнейшему росту!

Мой портфель

Недавно я писал статью, где показал, что реально составить дивидендный портфель даже на 10 000р! От подписчиков было много комментариев с просьбой составить такой же портфель, но на 100 000р!

В этой статье я, на основе своего 5-летнего опыта инвестирования, составлю дивидендный портфель, с которым я бы начал заново инвестировать, если бы открыл брокерский счёт прямо сейчас и у меня в кармане было бы всего 100 000р на покупку акций.

Мой текущий портфель

Для начала покажу, как сейчас выглядит мой реальный инвестиционный портфель и какие акции входят в его состав:

Все 5 лет инвестирования я использовал дивидендную стратегию и выбирал только бумаги с выплатой дивидендов. У меня в портфеле 29 эмитентов, однако, 90% всего моего капитала вложено в первые 15 эмитентов из списка состава портфеля!

Как собрать портфель акций?

Для начала надо определиться с целями и критериями! Есть разные стратегии инвестирования (краткосрочная, дивидендная, стратегия роста и т.д.) и у каждой стратегии будут свои критерии выбора акций.

Если посмотреть на статистику по стоимости портфелей частных инвесторов на нашем рынке, то оказывается, что у 83% всех инвесторов стоимость портфеля не превышает 100 000р, а самый частый размер портфеля вообще менее 10 000р (данные от ЦБ).

Я решил проверить, можно ли собрать портфель акций компаний РФ на 10 000р. Кажется, что это невозможно, но не всё так однозначно! Делюсь своим исследованием с вами.

Мой портфель

Для начала скажу, что 5 лет назад я тоже начал инвестировать с небольшой суммы и первое моё пополнение брокерского счета было всего на 3000р, а первые 10 месяцев инвестирования стоимость моего портфеля не превышала 100 000р, что подтверждает данные по статистике ЦБ (скрин из сервиса, где я веду учёт инвестиций):

Сейчас стоимость моего портфеля более 4,5млн р.

Далее я попробую по всем правилам инвестирования составить диверсифицированный дивидендный портфель из качественных акций нашего рынка всего на 10 000р!

Недавно зайдя в приложение "СБЕР онлайн" и посмотрев на свой общий баланс (деньги в инвестициях и на депозитах), я увидел сумму, превышающую 8 000 000р:

Подсчитав свой пассивный доход, которым эта сумма меня обеспечивает, я был приятно удивлён, т.к. в среднем более 100 000р\мес (почти 40т.р с инвестиций и около 65т.р с депозитов) я получаю ничего не делая (слева скрин по дивидендной доходности моего портфеля из сервиса по учёту инвестиций, справа из сервиса "СБЕР онлайн"):