Пока одни инвесторы считают, что покупать еще слишком рано, а другие, что уже слишком поздно, я продолжаю строго придерживаться своей стратегии и инвестировать!

Сегодня, 25 февраля, я получил зарплату, часть её вложил в рынок и в этой статье покажу свой портфель, как он изменился после покупок, а так же расскажу, какие акции я купил.

Наш рынок

С начала 2025г года наш рынок вырос на 16% на фоне улучшения отношений РФ с США. Очевидно, что сейчас это главный драйвер, который толкает рынок вверх.
Однако, если с США отношения улучшаются, то с ЕС, наоборот, становятся более напряжёнными и вчера ЕС ввёл 16-й пакет санкций против нашей страны. Но какого то сильного негативного влияния на динамику нашего рынка это не произвело!

Мой портфель

Вот так мой портфель выглядит уже после сегодняшних покупок:

Через 4 дня у меня будет зарплата, а значит пора готовиться к покупкам. Постарался выбрать для себя самые качественные, перспективные и высокодивидендные акции, в которые я буду инвестировать 25 февраля. Делюсь списком своих покупок с вами!

Что сейчас происходит на рынке?

На рынке оптимистичные настроения на фоне улучшения геополитики! Трамп продолжает вдохновлять российских инвесторов своей риторикой.
Помимо позитива на фоне роста вероятности завершения конфликта РФ с Украиной в текущем году, резко снизились инфляционные ожидания населения:

За февраль ожидаемая инфляция упала с 12,6% до 11,3% и если в марте это снижение продолжится, то это может быть одним из сигналом для смягчения ДКП.

Наш рынок за последние 2 месяца вырос на +32%:

Продолжаю стабильно увеличивать свой пассивный доход за счет инвестирования в дивидендные акции. После недавней покупки бумаг, моя «дивидендная зарплата» обновила свой максимум и превысила 40000р в месяц!

Пассивный доход

Мечта многих-иметь источник пассивного дохода и никогда больше не работать.

Я, сидя на работе ежедневно по 8 часов 5 дней в неделю, нередко ловлю себя на мысли, что моя жизнь проходит и вместо того, чтобы заниматься спортом, путешествовать, развивать своё дело или просто отдыхать, я ДОЛЖЕН работать. И этот долг меня угнетает, в первую очередь, психологически!
Всю свою жизнь я стремился к свободе и независимости! Именно поэтому я стал инвестором и более 5 лет создаю капитал на рынке акций, который уже приносит мне пассивный доход, но, к сожалению, пока недостаточный, чтобы сделать меня финансово свободным.

Почему я считаю дивиденды лучшим источником пассивного дохода?

Мне нужен источник пассивного дохода, который сам по себе увеличивался бы со временем даже несмотря на то, что я бы этот доход из него выводил. Ни облигации, ни депозиты, золото или валюта не способны создать такой источник!

Вчера получил ЗП и часть денег инвестировал в рынок. Делаю так уже на протяжении 5 лет, 2 раза в месяц направляю часть своих доходов в дивидендные акции.
В данной статье покажу свой портфель и расскажу, в какие бумаги я инвестировал!

Наш рынок

В эту пятницу 14 февраля будет важное для инвесторов событие — заседание ЦБ по ключевой ставке. Большинство аналитиков считают, что ставку в 21% оставят без изменений:

Но слепо верить аналитикам не стоит! К примеру, на прошлом заседании 20 декабря 2024г из 30 опрошенных экспертов 28 прогнозировали повышение ставки с 21% до 22-23% и лишь двое оказались правы, ставку не повысили!

Однако, индекс Мосбиржи уже показывает рост, отражая ожидания инвесторов, преодолев важный уровень в 3000п:

Я инвестирую в фондовый рынок РФ уже больше 5 лет, совершаю покупки дважды в месяц и через 4 дня у меня будет зарплата, появятся деньги, поэтому пришло время проанализировать рынок и выбрать самые привлекательные дивидендные акции для инвестирования в феврале!

Наш рынок

Индекс Мосбиржи уже 2 недели пытается пробить сильный уровень в 3000п, но пока безуспешно, не хватает позитивного драйвера. Таким драйвером может стать решение ЦБ не повышать ключевую ставку на заседании 14 февраля 2025г!

Если перед прошлым заседанием 20 декабря 2024г большинство аналитиков были уверенны, что ставку повысят (в итоге, их прогнозы не реализовались), то сейчас мнения разделились - ЗА повышение ставки говорит высокая инфляция, ПРОТИВ замедление темпов кредитования.

Если ставку вновь оставят на уровне 21%, то для рынка это будет позитив и индекс Мосбиржи вновь может показать рост, как было в прошлый раз — с 20 декабря 2024г, на фоне НЕ повышения ставки, наш рынок вырос на +22%!

Я-дивидендный инвестор и моя цель заключается в создании пассивного источника дохода за счет дивидендов.
На данный момент мой портфель приносит мне почти 39тр в месяц, но когда я называю эту сумму, я имею ввиду средние ежемесячные дивидендные выплаты за год:

Т.е. если посмотреть на график выплат по моему портфелю (скрин из сервиса учёта инвестиций), то можно заметить, что в одни месяцы выплаты очень скромные и составляют всего несколько тысяч рублей, а в другие превышают сотню тысяч рублей. И практически невозможно собрать такой портфель, который платил бы дивиденды равными ежемесячными суммами.

Почему, инвестируя в акции, не получится создать аналог ежемесячной зарплаты с равными суммами?

На нашем рынке есть период с мая по июль, так называемый дивидендный сезон. В этот период большинство компаний РФ совершают выплату основного объема годовых дивидендов и именно в эти 3 месяца я получаю со своего портфеля около 70% всей годовой «дивидендной зарплаты».

В пятницу у меня была зарплата и я докупил дивидендных акций в свой портфель. Через неделю будет ровно 5 лет, как я инвестирую в российский фондовый рынок, используя дивидендную стратегию. В статье покажу всю информацию по своему портфелю и последним покупкам.

Наш рынок

В начале, давайте посмотрим на наш рынок, индекс Мосбиржи:

Индекс вплотную подошёл к 3000п с явной целью преодолеть это сопротивление. За последние 1.5 месяца наш рынок прибавил почти +25%. Очевидно, что инвесторы позитивно восприняли приход к власти в США Дональда Трампа, который обещал способствовать завершению конфликта РФ с Украиной. Что будет дальше — никто не знает, но если действительно начнутся мирные переговоры, рост нашему рынку гарантирован!

Мой портфель

В феврале будет ровно 5 лет, как я инвестирую в дивидендные акции и собираю свой инвестиционный портфель. На данный момент его стоимость превышает 4.2млн рублей и он приносит мне чистой прибыли чуть более полумиллиона рублей:

За прошедший 2024г дивидендная доходность нашего рынка составила 8,32%! Это ниже, чем прогнозировали аналитики (ждали около 11%):

Некоторые российские компании снизили выплаты или отказались от дивидендов в 2024г. Что это за компании и заплатят ли они дивиденды в 2025г — об этом в статье.

Дивиденды

Многие инвесторы используют дивидендную стратегию (я, например), поэтому стабильные выплаты дивидендов играют большую роль в инвестиционной привлекательности акций эмитентов.

Как правило, в портфелях дивидендных инвесторов самые большие доли занимают акции из нефтегазового, финансового и металлургического секторов, потому что данные сектора исторически являются самыми щедрыми и выплачивают наибольший объём дивидендов на нашем рынке:

Приближается день моей зарплаты, через 3 дня придут деньги и я заранее подготовил для себя список дивидендных акций, которые буду покупать 24 января. Делюсь им с вами!

Наш рынок

За последний месяц индекс Мосбиржи показал рекордный рост на +21%, преодолев сильный уровень в 2900п.
Позитивный драйвер, на котором рос рынок, понятен — это возможное скорое урегулирование конфликта РФ с Украиной на фоне прихода к власти Дональда Трампа. Например, Трамп уже распорядился организовать телефонный разговор с Путиным, а наш президент заявил, что открыт для диалога с США.

Рынок растёт на ожиданиях и как раз сейчас эти ожидания очень оптимистичны! Многие аналитики прогнозируют рост нашего рынка на горизонте года до 3500п (это еще около +20% от текущей цены без учёта дивидендов!). Этот прогноз выглядит реалистично, но всё будет зависеть от развития геополитических событий.

Так же, если мы посмотрим на сезонность, то статистика говорит, что до начала дивидендного сезона (до мая) рынок обычно растёт:

Сургутнефтегаз нередко платит высокие дивиденды, к примеру, в 2024г они превысили 20%, что стало историческим рекордом по размеру выплат для компании. Но сможет ли Сургутнефтегаз и далее радовать инвесторов такими щедрыми дивидендам? Давайте разберёмся, сколько компания может выплатить в 2025г!

Сургутнефтегаз, обычные или привилегированные, какие лучше?

На рынке обращаются два типа акций Сургутнефтегаза-это обычные и привилегированные, но именно "префы" выглядят намного привлекательней, чем обычные:

Привилегированные акции Сургута показывают долгосрочный растущий тренд и за 10 лет принесли инвесторам около +120% прибыли, тогда как обычные акции двигаются в боковике и показывают убыток -13%, к тому же «обычка» платит намного меньше дивидендов: