После повышения ключевой ставки цены на облигации стабилизировались. Рассмотрим облигации с погашением до 31 декабря 2025.

1. Самолёт Р12
Крупный застройщик недвижимости в Москве и Московской области.
Рейтинг: ruA- (эксперт PA)
ISIN: RU000A104YT6
Стоимость облигации: 104%
НКД: 7,26 ₽
Доходность к погашению: 11,38% (купоны 13,25%)
Периодичность выплат: ежеквартальные
Дата погашения: 11.07.2025

2. ЕвроТранс1
Сеть АЗК в Москве и Московской области под брендом «Трасса».
Рейтинг: A- (AКРА)
ISIN: RU000A105PP9
Стоимость облигации: 104,49%
НКД: 3,33 ₽
Доходность к погашению: 11,93% (купоны 13,5%)
Периодичность выплат: ежемесячные
Дата погашения: 11.12.2025

3. ВУШ 1Р1
Сервис аренды электросамокатов и электровелосипедов.
Рейтинг: А- (АКРА)
ISIN: RU000A104WS2
Стоимость облигации: 103,7%
НКД: 13,32 р.
Доходность к погашению: 11,79% (купоны 13,5%)
Дата погашения: 25.06.2025

4. ИЭК Холдинг 1Р1
Производство электротехнического оборудования.
Рейтинг: ruA- (эксперт PA)
ISIN: RU000A105PR5
Стоимость облигации: 103,04%
НКД: 12,87 ₽
Доходность к погашению: 11,71% (купоны 12,7%)

( Читать дальше )

Пора подвести итоги месяца, посмотреть какие выплаты по дивидендам и купонам были получены, какие сделки совершал, да и вообще что ещё было интересного.

Цифры было/стало
ИИС: было 200632 ₽, стало 226262 ₽ (+5,58% без учёта пополнения, пополнение 13000 ₽);
Брокерский счёт (БС): было 53324 ₽, стало 60638 ₽ (+3,82%, пополнение 5000 ₽).
Итого: было 253956 ₽, стало 286900 ₽ (+5,21% без учёта пополнений, пополнение 18000 ₽).

Выплаты дивидендов и купонов
Получено дивидендов: 2292 ₽ (МТС, Татнефть, Роснефть, Фосагро, Газпромнефть, ОГК-2).
Получено купонов: 697₽ (облигации Роделен, Евротранс, Промомед, Самолет, М.Видео, Уральская сталь).
Дивидендный сезон завершен. В августе будут только купоны.
Все выплаты и изменение стоимости активов заношу в таблицу. Удобно.

( Читать дальше )

Примерно раз в месяц обновляю подборку процентных ставок по вкладам. Ключевую ставку 21 июля подняли с 7,5 до 8,5% годовых, в будущем ее еще могут поднять. Поэтому в подборке оставляю вклады на срок до года. Выше срок нет смысла рассматривать.

1. Газпромбанк 
вклад «Ваш успех» для средств, которых не было на счетах и вкладах до 30.06.23 с учетом капитализации и открытия онлайн 8% (на 120 дней от 15 тыс. ₽), 8,19% (на 181 день от 15 до 300 тыс. ₽), 8,3% (на 181 день свыше 300 тыс. ₽), 8,25% (на 367 дней от 15 до 300 тыс. ₽), 8,51% (на 367 дней свыше 300 тыс. ₽).

2. Сбербанк
вклад «Лучший%» от 100 тыс. ₽ 7,7% (на 6 месяцев), 8,2% (на год). Проценты выплачиваются в конце срока. Если получаете зарплату в Сбербанке то еще +0,2%. Такой процент будет начислен на деньги, которых не было на вкладах в последние 3 месяца.

3. ВТБ 
ВТБ-вклад при открытии онлайн 7,75% (на 6 месяцев), 8,2% (на 12 месяцев) без пополнений и снятия.

4. Альфа-банк
Альфа-вклад от 50 тыс.₽ с учетом капитализации 7,75% (на 184 дня); 7,9% (на 276 дней); 8% (на 1 год). С капитализацией проценты выплачиваются ежемесячно.

( Читать дальше )

Новости компаний
1. Чистая прибыль ПАО «РусГидро» по РСБУ в 1 полугодии 2023 г. снизилась на 1,8% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, до 34,11 млрд р. EBITDA выросла на 9%, до 61,5 млрд р. Выручка составила 112,55 млрд р. (+11,2%).

2. Positive Technologies представила финансовые результаты за 2 квартал. Продажи выросли на 71% до 3,3 млрд. руб. Выручка по МСФО во 2 квартале на 49% до 3,16 млрд. р. Выручка по МСФО за 1 полугодие на 34% до 4,7 млрд. р.

3. Девелопер «Самолет»в I полугодии 2023 года увеличил продажи первичной недвижимости в натуральном выражении на 14% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, до 550,3 тыс. кв. м.
Как сообщила компания, в стоимостном выражении объем продаж с учетом жилой и коммерческой недвижимости вырос на 15% — до 97,3 млрд рублей. Средняя цена за квадратный метр по жилой недвижимости составила 164,6 тыс. рублей за кв. м, снизившись на 2% по сравнению со 168,7 тыс. рублей в I полугодии прошлого года. Компания объясняет это ростом доли выручки региональных проектов с более низкой ценой реализации.

( Читать дальше )

Сделаю для новичков несколько постов, чтобы было понятно о чем пишу.
1. Облигация  — ценная бумага, содержащая обязательство эмитента выплатить номинальную стоимость в дату погашения.
2. Номинал  — стоимость облигации установленная эмитентом. Для рублевых облигаций это 1000 ₽. Для замещающих 1000 у.е.
3. Купон  — периодический платеж в течение срока действия существования облигации. Указывается в % от номинальной стоимости. Выплаты производятся на усмотрение эмитента: полугодовые, ежеквартальные, ежемесячные.
4. Накопленный купонный доход (НКД)  — часть купонного дохода, рассчитываемая по количеству дней прошедших от даты выпуска облигации или даты выплаты предыдущего купонного дохода.
5. Чистая цена облигации  — цена в процентах от номинала, которая определяется без учёта накопленного купонного дохода.
6. Грязная цена облигации  — цена облигации, включающая накопленный купонный доход на соответствующую дату.
7. Размещение  — процесс продажи облигаций эмитентом первым владельцам. Перед размещением проходит сбор книги заявок (букбилдинг) и определение списка покупателей (аллокация).

( Читать дальше )

Энергетика является одной из наиболее интересных отраслей для инвестирования. Не всегда с большой доходностью, зато риски ниже. Посмотрим что интересного есть из облигаций энергетических компаний.

1. Русгидро 
Одна из крупнейших российских генерирующих компаний по установленной мощности станций и третья в мире гидрогенерирующая компания.

Выпуск: РусГидрБП6
Рейтинг: ААА (АКРА)
ISIN: RU000A1057P8
Стоимость облигации: 96,64%
НКД: 29,81 р.
Доходность к погашению: 10% (купоны 8,5%)
Периодичность выплат: полугодовые
Дата погашения: 15.09.2026

2. ТГК-1
Ведущий производитель и поставщик электрической и тепловой энергии в Северо-западном регионе России.

Выпуск: ТГК-1БО1Р1
Рейтинг: АА+ (АКРА)
ISIN: RU000A105NB4
Стоимость облигации: 99,29%
НКД: 8,87 р.
Доходность к погашению: 9,81% (купоны 8,5%)
Периодичность выплат: полугодовые
Дата погашения: 16.12.2027 (оферта 18.12.2025)

3. ТГК-14
Энергетическая компания, обеспечивает электричеством и теплом Забайкальский край и Бурятию.

Выпуск: ТГК-1 1Р1
Рейтинг: ruBBB+ (эксперт РА)

( Читать дальше )

Посмотрим параметры фонда, структуру активов, доходность, сравним с конкурентами.

Тикер: TMOS
Управляющая компания: ООО «Тинькофф Капитал»
Валюта активов: рубль
Формирование: август 2020 г.
ISIN: RU000A101X76
Цена за 1 лот: 5,8 ₽ 
Расходы фонда: 0,79%, из которых вознаграждение УК 0,7%, вознаграждение депозитарию 0,09%.

Структура активов фонда, акции компаний:
— Сбер 15,64%;
— Лукойл 15,45%;
— Газпром 12,15%;
— Яндекс 5,25%;
— Норникель 5,15%;
— Новатэк 5,08%;
— Роснефть 3,73%;
— Татнефть 2,7%;
— Tcs-гдр 2,31%;
— Полюс 2,21%;
— Магнит 2,03%;
— МТС 1,81%;
— Сбер ап 1,67%;
— Сургутнефтегаз 1,6%;
— Фосагро 1,48%;
— Северсталь 1,36%;
— НЛМК 1,27%;
— Сургутнефтегаз ап 1,26%;
— Полиметалл 1,25%;
— АЛРОСА 1,17%;
— Интер РАО 1,13 %;
— FIVE-гдр 1,08%;
— Мосбиржа 0,93%;
— ПИК 0,92%;
— остальное 11,37%.

В правилах доверительного управления фонда указано, что целью фонда является следование за индексом МосБиржи полной доходности «брутто» — это взвешенный по капитализации индекс на акции крупнейших российских компаний. Код — MCFTR. При этом юридических обязательств держать фонд в соответствии с индексом МСFTR нет. Т.е. в структуре фонда могут быть любые другие бумаги. 

( Читать дальше )

Новости компаний
1. ММК отчитался за 1 полугодие 2023 г.
• Производство стали: 6515 тыс. т (+7,5%);
• Производство чугуна: 4914 тыс.т (+14%);
• Производство угольного концентрата: 1800 тыс. т (+2%)
• Производство железорудного сырья: 1 094 тыс. т (-4,8%)
• Продажи товарной металлопродукции: 5 826 тыс.т (+11,1%).

2. Электростанции ОГК-2 в 1 полугодии увеличили производство электроэнергии на 5,7%, до 24,1 млрд квт.ч

3. ПАО «ТГК-1» в январе-июне 2023 года произвело 15,66 млрд кВт.ч электроэнергии, что на 6,1% меньше, чем за аналогичный период прошлого года. Выработка электроэнергии на тепловых электростанциях уменьшилась на 4,6%. Основными факторами снижения данного показателя являются: снижение спроса в Северо-Западном регионе, загрузка станций по требованию системного оператора Единой энергетической системы, меньшая продолжительность отопительного сезона в 2023 г.

4. ПАО «Группа ЛСР» в январе-июне 2023 г. увеличило продажи недвижимости на 26,4% по сравнению с показателем аналогичного периода прошлого года, до 67 млрд р.

( Читать дальше )

Посмотрим что сейчас есть интересного из накопительных счетов держа в уме возможное увеличение ключевой ставки сегодня (прогноз +0,5%).

1. Газпромбанк накопительный счет 10% первые 2 месяца, потом 6%. Проценты выплачиваются на минимальный остаток.

2. Сбербанк накопительный счет от 3 тыс.р. 6,8% первые 3 месяца (если первый открытый накопительный счет, иначе и далее через 3 месяца 4,8%). Проценты выплачиваются на минимальный остаток.

3. ВТБ накопительный счет «Сейф» 10% при открытии счета впервые первые 3 месяца, потом 5%. Проценты выплачиваются на минимальный остаток.

4. Альфа-банк накопительный Альфа-счет 9% годовых первые 2 месяца, далее 7,5% при покупках по карте от 10 тыс.р., без покупок 4%. Проценты выплачиваются на минимальный остаток.

5. Открытие накопительный счет 7,5% первые 3 месяца для новых и действующих клиентов, у кого не было сбережений более 50 000 Р в течение предыдущих 90 дней до даты открытия. Проценты начисляются на ежедневный остаток денежных средств.

( Читать дальше )

Дивидендный сезон на российском фондовом рынке подходит к концу. Однако есть несколько компаний, которые с большой долей вероятности заплатят дивиденды уже осенью. Рассмотрим их.

1. Татнефть
Нефтяная компания, чьи основные активы сосредоточены в Татарстане.Величина прогнозируемых дивидендов за 1 полугодие 30 ₽ на акцию (6 %). Закрытие реестра (прогноз) — октябрь.

2. Белуга
Производитель алкогольной продукции.Величина прогнозируемых дивидендов за 1 полугодие 189 ₽ на акцию (4,3%). Закрытие реестра (прогноз) — октябрь.

3. Фосагро
Крупнейший производитель фосфорных удобрений и мировой лидер в производстве фосфатного сырья.Величина прогнозируемых дивидендов за 2 квартал 149 ₽ на акцию (2%). Закрытие реестра (прогноз) — октябрь.

4. Новатэк
Крупнейшний производитель природного газа и СПГ.Величина прогнозируемых дивидендов за 1 полугодие 55 ₽ на акцию (3,9%). Закрытие реестра (прогноз) — октябрь.

5. Ростелеком
Один из крупнейших провайдеров цифровых услуг.При выплате 50% чистой прибыли величина прогнозируемых дивидендов за 22 год 6 ₽ на акцию (8%). Закрытие реестра (прогноз) — сентябрь.

( Читать дальше )