Это продолжение 1 части, в которой были рассмотрена доходность акций. топ-10 компаний из индекса Мосбиржи. Сегодня рассмотрим компании с 11 по 20 место из индекса.

1. Сбербанк-п
Вес в индексе: 2,29%
Стоимость акции на 19.07.2018: 181,06 р.
Стоимость акции на 19.07.2023: 245,13 р.
Изменение стоимости акции за 5 лет: +35%
Начислено дивидендов за 5 лет: 78,4 р. (43%)

2. Роснефть
Вес в индексе: 2,29%
Стоимость акции на 19.07.2018: 322,5 р.
Стоимость акции на 18.07.2023: 485,9 р.
Изменение стоимости акции за 5 лет: +50%
Начислено дивидендов за 5 лет: 146,28 р.(45%)

3. ПИК
Вес в индексе: 2,29%
Стоимость акции на 19.07.2018: 329,5 р.
Стоимость акции на 19.07.2023: 780,6 р.
Изменение стоимости акции за 5 лет: +137%
Начислено дивидендов за 5 лет: 113,56 р. (34,5%)

4. Северсталь
Вес в индексе: 1,95%
Стоимость акции на 19.07.2018: 1005 р.
Стоимость акции на 19.07.2023: 1273 р.
Изменение стоимости акции за 5 лет: +26,7%
Начислено дивидендов за 5 лет: 571,84 р. (56,9%)

5. НЛМК
Вес в индексе: 1,9%
Стоимость акции на 19.07.2018: 158,74 р.

( Читать дальше )

ПАО «ТГК-14» — энергетическая компания, осуществляющая производство электрической и тепловой энергии в Республике Бурятия и в Забайкальском крае.

Выпуск: ТГК-14 001Р-02
Рейтинг: ruBBB+
Номинал: 1000 ₽
Объем: не менее 1 млрд.₽
Старт приема заявок: 27 июля 2023
Дата погашения: через 4 года
Доходность: около 14,7% (+4,5...4,75% к 4-летним ОФЗ)
Периодичность выплат: ежеквартальные

Показатели и цифры компании
— основана в 2004 г.;
— 7 электростанций;
— 52 котельные;
— тепловые сети протяженностью 941 км;
— электрической мощностью всех электростанций 650 МВт;
— установленная тепловая мощность всех объектов 3 125 Гкал/ч.
— доля в объеме отпуска тепловой энергии составляет 26% в
Забайкальском крае и 30% в Республике Бурятия;
— доля объемов производства электроэнергии в Забайкальском крае составляет ~31%, в Республике Бурятия 11%;
— чистый долг на конец 2022 г. 1,193 млрд.р., в 2021 г. было 1,167 млрд.р. (отчет МСФО — см. тут);
— краткосрочные обязательства по кредитам в 2022 году уменьшились с 1,408 млрд. р. до 918,7 млн.р.;

( Читать дальше )

Наиболее ликвидными рублевыми облигациями на рынке являются облигации федерального займа (ОФЗ) — государственные облигации, выпущенные Минфином РФ.

Для рублевых активов эти облигации являются эталоном безрисковой доходности. Если рассматривать вложения в рублях, то самыми надежными являются ОФЗ, поскольку обязательства по ним исполняются государством.

Любые другие рублевые активы, являясь более рискованными, должны обеспечивать более высокую доходность, чем ОФЗ. Возникает вопрос, как сравнить совокупную доходность ОФЗ, как класса активов, с другими инструментами за определенный промежуток времени.

Для этой цели Мосбиржа рассчитывает специальные индексы гособлигаций, из которых самыми популярными являются RGBI и RGBITR.

Индекс RGBI отражает динамику изменения рыночной цены на корзину из ОФЗ с фиксированным купоном.

Индекс RGBITR (RGBI total return) учитывает как изменение цены, так и купонный доход по корзине ОФЗ. Поэтому для сравнения исторической доходности госбумаг с другими классами активов он является более репрезентативным.

( Читать дальше )

Портфелем называют совокупность инвестиционных инструментов. Он относится к любой комбинации финансовых активов: акции, облигации, денежные средства и другие инструменты.

Покупка определенного инвестиционного продукта — всегда риск.
Риски бывают систематические и специфические.

Систематические риски связаны с изменением ситуации в экономике. Отслеживаются по изменению таких показателей, как фондовые индексы, процентные ставки и другие индикаторы.
Примеры: финансовый кризис 2008 года, пандемия 2020 года, февраль 2022 года.

Специфические риски связаны с ситуацией в конкретном бизнесе или объекте инвестирования. Пример — изменение дивидендной политики компании.

Как можно избежать рисков?
— снизить их вероятность путем применения активов с отрицательной корреляцией (например акции — золото);
— диверсифицировать активы.

Виды инвестиционных портфелей
1. По уровню риска:
— консервативный (цель сохранить);
— сбалансированный (баланс между рисками и доходностью);
— агрессивный (цель — долгосрочный рост).
Здесь работает правило выше доходность — выше риск.

( Читать дальше )

На дивиденды надейся, но сам не плошай — основной девиз российского фондового рынка в 23 году. Многие компании не платят дивиденды по понятным причинам (например Газпром, металлурги, Сегежа). Но есть компании, которые еще могут порадовать дивидендами в этом году. Рассмотрим их.

1. Лукойл
Величина прогнозируемых дивидендов за 9 месяцев 348 ₽ на акцию (6,3%). Закрытие реестра (прогноз) — декабрь.

2. Татнефть
Величина прогнозируемых дивидендов 30 ₽ на акцию (6 %). Закрытие реестра (прогноз) — октябрь.

3. Газпром нефть
Величина прогнозируемых дивидендов за 1 полугодие 40 ₽ на акцию (7,6%). Закрытие реестра (прогноз) — декабрь.

4. Белуга
Величина прогнозируемых дивидендов за 1 полугодие 189 ₽ на акцию (4,3%). Закрытие реестра (прогноз) — октябрь.

5. Фосагро
Величина прогнозируемых дивидендов за 3 квартал 186 ₽ на акцию (2,5%). Закрытие реестра (прогноз) — декабрь.

6. Новатэк
Величина прогнозируемых дивидендов за 1 полугодие 55 ₽ на акцию (3,9%). Закрытие реестра (прогноз) — октябрь.

7. Ростелеком
Величина прогнозируемых дивидендов за 22 год 6 ₽ на акцию (8%). Закрытие реестра (прогноз) — сентябрь.

( Читать дальше )

Сегодня Альфа-банк начинает прием заявок на покупку нового выпуска облигаций.

Выпуск: Альфа-Банк Б2Р24
Рейтинг: ruAA+ («Эксперт РА»)
Номинал: 1000 р.
Объем: не менее 5 млрд ₽
Старт приема заявок: 13 июля 2023 г.
Периодичность выплат: 2 раза в год
Дата погашения: через 2,5 года
Размер купона: 10,2...10,3%.

Думаю что Альфа-банк не нуждается в дополнительном представлении. В рейтинге банков он занимает 5 место.
Доходность облигаций небольшая, но в сочетании с налоговым вычетом (13%) на ИИС получается неплохая доходность. Можно рассмотреть данную бумагу как альтернативу банковскому вкладу.

Подписывайтесь на мой телеграм-канал, в нем:
— показываю все сделки,
— делаю обзоры на литературу по инвестициям и не только;
— показываю свой путь к доходу с дивидендов и купонов.

1. На ИИС купил:
— 1 акцию Фосагро за 7385 ₽;
— 2 акции Роснефти по 481,1 ₽.
Фосагро и Роснефть брал до дивидендного гэпа. К Фосагро давно присматривался, учитывая что бумага последнее время хорошо закрывает дивидендный гэп. Знаю что цены на удобрения прошли свой пик, однако это одна из немногих компаний, которая платит квартальные дивиденды.

Заявка на покупку облигаций Аренза-про 001Р-02 на размещении была исполнена только на 1 шт.
Заявка на покупку облигаций Электрорешения была исполнена на 3 шт.



2. На БС купил:
— 2 облигации ТГК-14 (доходность к погашению без учета налога 12,8%, купоны 14%);
— 1 акцию Татнефти-п по 499,5 ₽.
Продал 30 акций Ростелеком-п по 74,2 ₽. Решил зафиксировать прибыль 8%, тем более Ростелеком есть на ИИС. Плюс новостей о дивидендах нет.




( Читать дальше )

Кто давно меня читает помнит, что иногда писал про автомобили. И вот появилась новость о выходе нового Haval M6. 

Продажи начнутся в июле. 

Автомобиль будет доступен в единственной комплектации и в трех цветах на выбор – белом, черном и сером. Базовая стоимость кроссовера с механической трансмиссией составит 1,95 млн рублей, модификация с «роботом» обойдется в 2,1 млн рублей. Паркетник оснащен бензиновым мотором объемом 1,5 л мощностью 143 л.с. (202 Нм).

Haval M6 получил светодиодную оптику, климат-контроль, сенсорный дисплей мультимедиа диагональю 10 дюймов, аудио-систему с четырьмя динамиками, USB-порты для пассажиров переднего и заднего ряда, а также розетку для передних пассажиров, круиз-контроль, камеру заднего вида, задние парктроники и ряд электронных ассистентов. В список опций входят подогрев передних сидений и зеркал заднего вида.

Думаю что за такую цену кроссовер будет популярен. По крайней мере в этой ценовой категории. 

( Читать дальше )

АО «Группа компаний „Медси“ — сеть клиник, дочерняя организация холдинга АФК „Система“.

Рейтинг: ruA+ (»Эксперт РА")
Выпуск: Медси 001P-03
Объем: не менее 3 млрд.р.
Старт приема заявок: 12 июля
Срок обращения: 15 лет
Оферта: через 2 года 3 месяца
Размер купона: 10,4..10,9%
Выплаты: ежеквартальные
Амортизация: нет

Медси предоставляет полный спектр медицинских услуг (более 40 направлений) от первичного приема и скорой помощи до высокотехнологичных исследований, сложных хирургических операций и реабилитации.
Также у компании есть собственные аптеки и лаборатории SmartLab (не путать с известным сообществом трейдеров и инвесторов).
У компании это уже третий выпуск облигаций. Первый выпуск с погашением 25.02.2038 (!) и офертой имеет доходность 10,54%, второй — 10,77%, причем стоимость облигаций чуть меньше номинала.

Показатели и цифры компании
— 12 регионов присутствия;
— 130 клиник;
— общая площадь активов 279 тыс. м2 (2021 г.);
— 40 новых открытых клиник в 2022 году.
— выручка в 2022 году увеличилась до 36 млрд.р. (в 2021 г. было 30 млрд.р);

( Читать дальше )

Многие говорят о том, что акции необходимо покупать минимум на 5 лет, а так ли это? Посмотрим как изменилась цена на бумаги за последние 5 лет, а также величину начисленных дивидендов.
Рассмотрим акции топ-10 компаний из индекса Мосбиржи. Поехали.

1. Лукойл
Вес в индексе: 13,93%
Стоимость акции на 10.07.2018: 4226,5 р.
Стоимость акции на 10.07.2023: 5439,5 р.
Изменение стоимости акции за 5 лет: +29%
Начислено дивидендов за 5 лет: 2622 р. (62%)

2. Газпром
Вес в индексе: 13,51 %
Стоимость акции на 10.07.2018: 143,12 р.
Стоимость акции на 10.07.2023: 166,34 р.
Изменение стоимости акции за 5 лет: +16%
Начислено дивидендов за 5 лет: 103,47 р. (72%)

3. Сбербанк
Вес в индексе: 11,86 %
Стоимость акции на 10.07.2018: 222,25 р.
Стоимость акции на 10.07.2023: 243,67 р.
Изменение стоимости акции за 5 лет: +10%
Начислено дивидендов за 5 лет: 78,4 р. (35%)

4. Норильский никель
Вес в индексе: 5,86%
Стоимость акции на 10.07.2018: 11590 р.
Стоимость акции на 10.07.2023: 15136 р.
Изменение стоимости акции за 5 лет: +31%
Начислено дивидендов за 5 лет: 7947,52 р. (69%)

( Читать дальше )