В стратегии получения дивидендно-купонного дохода есть один минус — нерегулярные выплаты эмитентов. Дивиденды как правило компания платит один-два раза в год. Однако, используя такой инструмент как облигации, можно составить портфель с ежемесячными выплатами. попробовал это сделать. Вот что вышло.

Выбирал эмитенты, которые в том числе есть у меня с наиболее высоким рейтингом.

Теперь давайте посчитаем сколько получим дохода в месяц из расчета одной облигации каждого эмитента, т.е. портфеля 10 тыс. р.

Величина купона на одну облигацию указана без учета налога. Получим в итоге:

январь 11,1 + 29,17 = 40,27 р.

февраль 11,1 + 32,41 = 43,51 р.

март 11,1 + 31,66 +33,66 + 25,8 + 71,05 + 28,67 = 201,94 р.

апрель 11,1 + 29,17 = 40,27 р.

май 11,1 + 32,41 + 53,85 = 97,36 р.

июнь 11,1 + 31,66 +33,66 + 25,8 + 28,67 = 130,69 р.

июль 11,1 + 29,17 = 40,27 р.

август 11,1 + 32,41 + 63,33 = 106,84 р.

сентябрь 11,1 + 31,66 + 33,66 + 25,8 + 71,05 = 173,27 р.

( Читать дальше )

Давно не писал новости рынка автомобилей.

Предстоящим летом компания Chery выведет на российский рынок седан Arrizo 8 2023, который в Китае дебютировал в прошлом году.

Chery Arrizo 8 в России может заполнить место ушедших Toyota Camry или Kia K5, но стоит отметить, что по габаритам китайская новинка уступает обоим, ее корректнее сравнивать со Skoda Octavia.По габаритам (4780 х 1843 х 1469 мм) Arrizo 8 чуть меньше Toyota Camry. В любом случае ниша седанов пуста. 

В Китае новый Chery Arrizo 8 2023 предлагается в единственной модификации: передний привод, бензиновый турбомотор 1.6 (197 л.с 290 Hm), а в роли коробки передач – семиступенчатый преселективный “робот”.

На подходе версия в виде подзаряжаемого гибрида, которая позже тоже должна добраться до нас.

Цены и комплектации будут объявлены ближе к релизу, в Китае стоимость седана начинается от 15 800 долларов, но в России, очевидно, новинка будет дороже. По прогнозу, базовая стоимость Arrizo 8 составит 2...2,2 млн рублей. А может и больше.

( Читать дальше )

Трансконтейнер — крупнейший оператор железнодорожных контейнерных перевозок в РФ.

Выпуск: ТрансКо ПБО-02
Рейтинг: ruAA- (Эксперт РА)
Объем: 5 млрд.₽
Номинал: 1000 р.
Старт размещения: уточняется
Срок размещения: 5 лет
Оферта: через 3 года
Периодичность выплат: ежеквартальные купоны
Доходность: уточняется

История компании начинается в октябре 2003 года, когда был создан филиал ОАО «Российские железные дороги» — Центр по перевозке грузов в контейнерах «ТрансКонтейнер». В марте 2006 года филиал был преобразован в открытое акционерное общество — дочернюю компанию ОАО «РЖД». Деятельность компания начала 1 июля 2006 года.

Показатели и цифры компании
— 120 тыс. контейнеров в управлении;
— 41 тыс.ж/д платформ;
— 40 ж/д контейнерных терминалов;
— 94 офиса продаж в России;
— 1,8 млн.перевозок в двадцатифутовом эквиваленте;
— выручка за 2022 г. составила 171,47 млрд р. (в 2021 г. 134,11 млрд р.);
— чистая прибыль в 2022 г. составила 17,05 млрд р. (в 2021 г. 16,09 млрд р.);

( Читать дальше )

На этой неделе купил на ИИС:
— 2 облигации Синара (СТМ 1Р3) — доходность у брокера 11,2%, за вычетом налога 9,4%;
— 1 облигацию КарРус001Р-01 доходность у брокера 12,54%, за вычетом налога чистыми 9,9%;
  — 2 акции Татнефти;
— 2 лота ОГК-2;
— 2 лота Интер РАО.

После покупки Татнефти посчитал, что доля нефтяников теперь 9%, решил увеличить долю энергетиков, учитывая предстоящие дивиденды Интер РАО и ожидаемые ОГК-2.
После покупок доля акций увеличилась до 53%.
На следующей неделе погасятся облигации ПИК, буду выбирать новые выпуски для покупок.

Ниже представляю итоговый состав портфелей после покупок.

( Читать дальше )

Селигдар — один из ведущих золотодобывающих холдингов в России. Кроме золота добывает серебро, олово, медь, вольфрам.
Выпуск: Селигдар GOLD01
Рейтинг: ruA+
Номинал: цена 1 грамма золота. Выражается в рублях на основе учетной цены на золото ЦБ РФ* на третий день, предшествующий дате определения денежного эквивалента номинала (Т-3)
Срок обращения: 5 лет
Фиксированная ставка купона: 5,5%
Периодичность купонных выплат: ежеквартальные
Старт размещения: 23 марта 
*Расчет учётной цены на золото Банка России
Учётная цена ЦБ РФ = цена на золото, зафиксированная на лондонском рынке (LBMA GOLD PRICE за одну унцию) * официальный курс USD/RUB ЦБ РФ / 31,1035 грамм (1 унция).
Учётная цена на золото устанавливается каждый день.
Преимущества:
— облигация является защитным активом и включает в себя цену золота;
— облигация по сравнению с физическим золотом GLDRUB_TOM или золотом на ОМС имеет купонную доходность 5,5%.

Недостатки:
— цена на золото последнее время выросла, и этот тренд может закончится в любое время;

( Читать дальше )

Российские компании начали выпускать отчетность, а часть из них рекомендовали дивиденды. Можно с уверенностью отметить, что скоро начинается дивидендный сезон. Особенно неожиданными по величине оказались дивиденды Сбера 25 р. на одну акцию.

Ниже перечислю компании, акции которых есть у меня. В первую очередь меня интересуют они. В начале перечня рассмотрю уже рекомендованные дивиденды, а далее будут ожидаемые.

1. Фосагро
Величина рекомендованного дивиденда — 465 р. на акцию. Стоимость акции на 21 марта — 7261 р. Доходность — 6,4%.
Последний день покупки — 31 марта 2023.

2. СБЕР
Величина рекомендованного дивиденда — 25 р. на акцию. Стоимость акции Сбер-ао на 21 марта — 203,8 р.; Сбер-ап — 203,74 р. Доходность — 12,26% у акции обыкновенной и 12,27% у акции привилегированной.
Последний день покупки — 8 мая 2023.
У Сбера потенциал роста хороший. Но цена пошла медленно вниз. Жду максимум 210..220 р. перед дивидендами.

3. Интер РАО
Величина рекомендованного дивиденда — 0,2834 р. на акцию. Стоимость акции Интер РАО на 21 марта — 3,538 р. Доходность — 8%. Последний день покупки — 30 мая 2023.

( Читать дальше )

ПАО «Росбанк» — банк, главным акционером которого является холдинговая компания «Интеррос». До апреля 2022 г. банк находился в составе международной финансовой группы Societe Generale. Банк занимает 11 место по величине активов.
Выпуск: Росбанк3Р1
Рейтинг: ААА(RU) от АКРА
Объем: 3 млрд. ₽
Номинал: 1000 ₽
Старт размещения: конец марта (дата уточняется)
Ожидаемая доходность: ~10,3% (но на размещении вероятно будет ниже)
Периодичность выплат: уточняется
Срок обращения: 3 года

Банк основан в 1993 году как АКБ «Независимость». В сентябре 1998 года Интеррос приобрела банк и переименовала его в АКБ «Росбанк». В середине 2000-х годов банк 7 банков вошли в состав Росбанка. В состав банка в свое время вошли «Русфинанс Банк» (в 2021 г.) и банк «ДельтаКредит» (в 2019 г.).

Филиальная сеть «Росбанка» охватывает 255 отделений в 66 регионах России и более 36 тыс. банкоматов партнёрской сети, включая 1500 собственных.
Росбанк обслуживает около 1,5 млн. частных клиентов.

Из-за санкций стран запада банк отключен от SWIFT.

( Читать дальше )

На этой неделе пришел налоговый вычет за пополнение ИИС. Закинул его на счёт. Идеи для покупок были следующие: 
— Фосагро с рекомендованными дивидендами;
— «перегретая» Белуга с двузначными рекомендованными дивидендами;
— ОГК-2, но смутила цена;
— Газпромнефть — у компании прогнозируют дивиденды 10… 16%. Отчёта нет, но цена приемлемая. В итоге ее и купил. На ИИС купил:
— 5 акций Газпромнефть по цене 444,9 р. за шт. На БС купил (в скобках доходность с учётом налога):
— 1 облигация Роделен1Р3 (11,4%);
— 1 облигация Новотранс 1Р3 (8,4%, но пока нет амортизации доходность выше); 
— 100000 акций ТГК-1 по цене 0,008162 р. за шт. (буду добирать по одному лоту чтобы вывести позицию в плюс);
— 8 акций Татнефть-ап по 344,4 р. за шт. (вечером в пятницу вышел отчёт за 22 г., показатели достойные).

Ниже прикрепляю состав портфелей. 


 


( Читать дальше )

Вчера на Банк России не стал менять ключевую ставку, оставив ее на прежнем уровне — 7,5% годовых. Ключевая ставка держится на таком уровне с 16 сентября 2022 г.

На прошлом заседании ЦБ заявил о том, что есть большая вероятность повышения ставки в этом году. По крайней мере вероятность повышения больше, чем снижения.

На этом заседании ЦБ занял выжидательную позицию и оставил ставку без изменений. Данные о дефиците бюджета за первые месяцы 2023 года не добавляют оптимизма. Рубль теряет позицию на валютном рынке относительно доллара и евро. Однако официальные данные по инфляции говорят о том, что с 1 по 13 марта она составила 0,02%, с начала года цены повысились на 1,32%. Годовая инфляция замедлилась примерно до 7% (если смотреть недельную динамику).

( Читать дальше )

Минфин России предлагает дать гражданам возможность открывать индивидуальный инвестиционный счет нового, третьего типа (ИИС-III) с 2024 года, при этом совмещать и владеть счетами других типов будет нельзя.

С января 2024 года физические лица смогут открыть одновременно не более трёх договоров ИИС-III без ограничения по сумме внесенных на них денежных средств. Однако оформить их можно будет при условии отсутствия действующего договора на ведение ИИС первого и ИИС второго типа.

Законопроект «О рынке ценных бумаг» с такими поправками размещен на портале нормативных правовых актов.
 
Согласно законопроекту при возникновении особой жизненной ситуации граждане вправе полностью или частично потребовать возврата учтенных на ИИС-III денежных средств без прекращения договора. Перечень документов и требования к ним будут устанавливаться нормативным актом Банка России.

Напомню, что сейчас существуют два типа вычета по ИИС (А и Б), но их нельзя использовать одновременно, нужно выбрать один.

( Читать дальше )