Продолжаю покупать дивидендные акции и облигации. Основная задача — получение максимальных дивидендов и купонов на горизонте 10 лет. А пока все дивиденды и купонов реинвестируются. 1 год и 11 месяцев уже позади.

с 3 по 16 декабря купил:
— 5 акций Новабев,
— 12 акций Роснефть,
— 5 облигаций Томск 9 (купон 26%);
— 15 облигаций Амурская область 24001 (купон КС+5%),
— 100 паев фонда Золото от ВИМ инвестиции (тикер GOLD).

Продал облигации Позитив Р1 (8 шт), МОЭ 1Р01 (8 шт.).

Индекс Мосбиржи вчера обновил годовые минимумы. Паникеры все вышли, остались самые смелые, а в пятницу еще и заседание ЦБ. Почему покупаю акции при высокой ключевой ставке? У меня есть план и его придерживаюсь: акции в будущем дадут основной рост портфеля, а облигации нужны для постоянного ежемесячного денежного потока. Целевое соотношение акций и облигаций составляет 60/40%. Сейчас доля акции 51,8%; облигаций 46,6% и ₽ 1,6%. Золото пока не учитываю, там доля маленькая. По результатам года возможно буду пересматривать целевые доли, в том числе избавляться от маленьких долей в акциях.

( Читать дальше )

ИИС — особый брокерский счет с налоговыми льготами, который был запущен с 2015 года. Его владелец может рассчитывать на налоговый вычет и/или отсутствие налога с дохода при продаже ценных бумаг, если не закрывает счёт и не выводит с него деньги несколько лет.

До 31 декабря 2023 г. было 2 типа ИИС:
— тип 1 (тип А) — возврат 13% от суммы, внесённой в течение года. Максимальная сумма возврата налога 52 000 ₽ в год при пополнении на 400000 ₽;
— тип 2 (тип Б) — возмещение НДФЛ на доход от инвестиций без ограничений по сумме.

Все ИИС, открытые до 31 декабря 2023 г. можно закрывать без потери вычетов через 3 года.

С 1 января 2024 г. можно открыть только ИИС 3 типа.

ИИС-3 — брокерский счет с увеличенным минимальным сроком для сохранения льгот: 5 лет — при открытии счета в 2024-2026 гг. и далее срок минимального владения будет увеличиваться на один год каждый год до 10 лет.

Когда открывал ИИС?

ИИС открыл в декабре 2023 г. в ВТБ. Сейчас это основной счет. Есть еще брокерские счета. До этого ИИС был в Альфе. Т.к. счет был открыт до появления ИИС-3 и торговать на фондовом рынке не собираюсь, в начале 2025 года буду подавать заявку на получение налогового вычета на пополнение (ИИС будет тип 1).

( Читать дальше )

Продолжаю покупать дивидендные акции и облигации. Основная задача — получение максимальных дивидендов и купонов на горизонте 10 лет. А пока регулярные покупки тех бумаг, которые кажутся привлекательными и реинвестирование дивидендов и купонов. 1 год и 11 месяцев уже позади.

С 25 ноября по 2 декабря купил:
— 2 акции Газпром нефти,
— 10 акций Сбербанка,
— 4 акции Татнефти,
— 7 облигаций Томск 9 акции (купон 26%),
— 8 облигаций Селектел 1Р5R (купон КС+4%, заявка на размещении),
— 100 паев фонда Золото от ВИМ инвестиции (тикер GOLD).

Акции могут дать основной рост в будущем, а облигации нужны для денежного потока, которых сразу будет реинвестироваться. Целевое соотношение акций и облигаций составляет 60/40% (±5%). Сейчас доля акции 51,7%; облигаций 48%, остальное ₽. Целевые доли возможно буду пересматривать по результатам года.

Из акций в этот раз остановился на компаниях Газпром нефть, Сбербанк и Татнефть. Все покупки были сделаны на коррекции. Да, Сбера и нефтяников много. В прошлый раз писал что не планировал увеличивать количество Сбера (был почти 17%) и нефтяников (уже 32%).

( Читать дальше )

Закончился ноябрь, а значит пора перевернуть календарь, подвести его итоги. Напомню, что цель — получение максимального дохода с дивидендов и купонов на горизонте 10 лет. Прошел 1 год и 11 месяцев. Поехали.

Покупки, продажи и участия в размещениях облигаций

1. В ноябре покупал акции Сбербанка, Северстали, Ленэнерго-ап, Аренадаты, Московской биржи, НЛМК, МД Медикал групп, Татнефти, Газпром нефти, облигации РусГидро 2Р01, ГТЛК 2Р-04, Томск 9, Селектел 1Р5R.

2. Продал акции Транснефти, облигации ВТБ Лизинг, Самолёт Р15, АФК системы 1Р30.

3. Некоторые акции успел взять по дешёвым ценам, например Сбербанк, Татнефть и ГПН. Транснефть попала под новые налоги, сократил позицию частично.

Начисления дивидендов и купонов

Дивидендов не было. В декабре и январе будут выплаты. Получено купонов: 4697 ₽. Процент выполнения цели 4,7% (мало, дальше больше).

На сколько изменились индексы и активы

1. Индекс Мосбиржи в ноябре немного подрос с 2560 до 2578 пунктов (+0,7%).

( Читать дальше )

Продолжаю покупать дивидендные акции и облигации. Основная задача — получение максимальных дивидендов и купонов на горизонте 10 лет. А пока регулярные покупки тех бумаг, которые кажутся привлекательными. 1 год и почти 11 месяцев уже позади. 

С 11 по 22 ноября купил:
— 20 акций НЛМК,
— 20 акций Сбербанка,
— 10 акций Россети Ленэнерго-ап,
— 3 акции МД Медикал групп (Мать и дитя),
— 3 облигации Русгидро 2Р01 (купон КС+2%),
— 7 облигаций ГТЛК 2Р-04 (купон 25%).
Продал 6 акций Транснефти.

Акции могут дать основной рост в будущем, а облигации нужны для начисления купонов, которые сразу реинвестируются. Целевое соотношение акций и облигаций составляет 60/40% (±5%). Сейчас доля акции 54%; облигаций 44%, остальное — в фондах денежного рынка Ликвидность и AKMM от Альфа капитал. Не исключаю пересмотр с изменением целевых долей по результатам года.

Из акций в этот раз остановился на компаниях НЛМК, Сбербанка, Россети Ленэнерго-ап и МД Медикал групп. В прошлый раз писал что не планировал увеличивать количество Сбера (был почти 17%) и нефтяников (уже 32%).

( Читать дальше )

Раз в месяц смотрю что там с облигационной частью портфеля и какие изменения произошли с прошлого месяца. 

Основные моменты:

1. Доля облигаций сейчас 44,5%, акций 53,9%, ₽ и фонды денежного рынка LQDT+АКММ 1,6%. Доля облигаций уменьшилась, акций увеличилась. Целевое значение акций 60%, облигаций 40%.

2. Облигаций сейчас 48 выпусков (в октябре было 49).

3. В этот раз продал облигации ВТБ Лизинг (с доходностью к погашению на момент продажи около 20%), Самолёт Р15 и длинные флоатеры АФК системы 1Р30 (осталось по 2 выпуска АФК и Самолета). Выпуски с постоянным купоном просели и имеют доходность к погашению 22%+, сейчас нет смысла фиксировать убыток, нужно либо ждать погашения, либо докупать ещё.

4. Купил на размещении флоатеры Русгидро 2Р01 (купон КС+2,5%), ГТЛК 2Р-04 (купон 25%), увеличил долю облигаций ЯТЭК 1Р-04.

5. Итого по видам облигаций:

— облигаций с постоянным купоном 59,8%;

— облигации с плавающим купоном — флоатеров 37,5% (оранжевый цвет на диаграмме);

( Читать дальше )

Продолжаю покупать дивидендные акции и облигации. Основная задача — получение максимальных дивидендов и купонов на горизонте 10 лет. 1 год и 10 месяцев уже позади.

Купил:
— 9 акций Аренадата,
— 20 акций Московской биржи,
— 2 акции Северсталь,
— 7 облигаций Русгидро (заявка на размещении).

Продал:
— 5 облигаций ВТБ Лизинг,
— 5 облигаций Самолет Р15,
— 4 облигации АФК Система 1Р30.

Целевое соотношение акций и облигаций 60/40% (±5%). Сейчас доля акции выросла до 54%; облигаций снизилась до 43%, остальное — в фонде денежного рынка Ликвидность. Доходность XIRR выросла до 11,5%.

Из акций в этот раз остановился на компаниях Северсталь, Мосбиржа и Аренадата. Основная задача сейчас не увеличивать количество Сбера (почти 17%) и нефтяников (уже 32%). Исходя из таких вводных пока рынок падал успел подобрать только Мосбиржу, Северсталь и неплохо растущую Аренадату. C момента выхода на биржу ее акции выросли на 25%. На этой неделе Аренадата представила отчет за 9 месяцев: финансовые показатели растут, отрицательный чистый долг — одна из самых интересных историй пока что. Главное чтобы не было допэмиссии потом.

( Читать дальше )

Завершается октябрь, итоги месяца будут завтра. А пока напишу про покупки. Горизонт инвестирования 10 лет, 1 год и 10 месяцев уже позади.

С 24 октября по 31 октября купил:

• 2 акции Новатэк,
• 32 акции Аренадата,
• 3 акции МД Медикал Групп (Мать и дитя).

Целевое соотношение акций и облигаций 60/40% (±5%). Сейчас доля акции снизилась до 50%; облигаций 46%, остальное — в фонде денежного рынка Ликвидность. Доходность XIRR снизилась до 10%.

Ждать начало цикла снижения ключевой ставки еще долго, но когда он начнется, то вернётся интерес к дивидендным акциям. Поэтому стараюсь покупать и акции пока дешево, и облигации. В этот раз только акции, еще жду объявления даты размещения флоатеров ГТЛК.

Новатэк
Получил дивиденды — реинвестировал дивиденды. Здесь не нужно изобретать велосипед, последнее время так делаю. В прошлые разы были Татнефть и Газпром нефть. Стоимость акций продолжает падать. 

( Читать дальше )

Продолжаю покупать дивидендные акции и облигации. Цель — 100 тыс. р в месяц с дивидендов и купонов. Горизонт инвестирования 10 лет, 1 год и 9 месяцев уже позади.

С 15 октября по 23 октября купил:

• 3 акции Татнефть,
• 6 акций Аренадата,
• 1 акция Лукойл,
• 4 облигации ЯТЭК 1Р-04 (ежемесячный плавающий купон КС+2,5%).

Целевое соотношение акций и облигаций 60/40% (±5%). Сейчас акций 53%; облигаций 46%, остальное — фонд денежного рынка Ликвидность. Доходность XIRR 13,7%.

Ключевую ставку скорее всего повысят 25 октября. Ждать начало цикла снижения ключевой ставки еще долго, но когда он начнется, то вернётся интерес к дивидендным акциям. Поэтому стараюсь покупать и акции пока дешево, и облигации.

Татнефть
Получил дивиденды — реинвестировал дивиденды. Здесь не нужно изобретать велосипед, последнее время так делаю. В прошлый раз был Газпром нефть. В ВТБ правда дивиденды еще не начислили, а вот Альфа-инвестиции постарались.

Аренадата
Подробно про компанию писал тут. После выхода на биржу конечно есть риск снижения цены, да и волатильность может быть выше чем у голубых фишек. Пока доля всего 1%.

( Читать дальше )

Посмотрел состав облигационной части портфеля и изменения с сентября.

Ключевые моменты:
1. Доля облигаций сейчас 45,3%, акций 51,6%, ₽ и фонд LQDT 3,1%. Доля облигаций пока сохраняется, но целевое значение 40%. 
2. Облигаций сейчас 49 выпусков.
3. В этот раз продал облигации Моторика БО-01, Норникель Б1Р7, А101 1Р01. Моторику продал перед офертой, у Норникеля премия к ключевой ставке 1,3% (есть более доходные варианты); А101 имеет доходность к погашению 18,4%, маловато. Остальные выпуски с постоянным купоном сильно просели и имеют доходность к погашению 22%+, сейчас нет смысла фиксировать убыток, нужно либо ждать погашения, либо докупать ещё.
4. Купил на размещении флоатеры  (облигации с плавающим купоном) ЯТЭК 1Р-4 (купон КС+2,5%), АБЗ-1 2Р01 (купон КС+4%) и облигации Ульяновской области 34009 (купон постоянный 22,5% с амортизацией).
5. Итого по видам облигаций:
— облигаций с постоянным купоном 62,9%;
— облигации с плавающим купоном — флоатеров 34,5% (оранжевый цвет на диаграмме);

( Читать дальше )