Продолжаю покупать дивидендные акции и облигации. Цель — 100 тыс. р в месяц с дивидендов и купонов. Горизонт инвестирования 10 лет, 1 год и 9 месяцев уже позади.

С 3 октября по 14 октября купил:
— 3 акции Газпром нефть,
— 30 акций Совкомфлот;
— 10 облигаций Ульяновской области 34009 (постоянный купон 22,5% с амортизацией),
— 6 облигаций АБЗ-1 2Р01 (купон КС+4%).

Начал сокращать количество выпусков облигаций. Продал облигации Моторика (5 шт.) перед офертой. Купон кстати в итоге установили на уровне 21% годовых, но на полгода. Также продал облигации А101 1Р01, у которых хоть и постоянный купон 17%, но доходность к погашению 18,4%.

Сохраняю целевое значение соотношение акций и облигаций 60/40% (±5%). Сейчас акций 51,7%; облигаций 47,3%, остальное лежит в фонде Ликвидность.

Ключевую ставку скорее всего повысят 25 октября. Ждать начало цикла снижения ключевой ставки еще долго, но когда он начнется, то вернётся интерес к дивидендным акциям. Поэтому стараюсь покупать и акции пока дешево, и облигации.

( Читать дальше )

Продолжаю покупать дивидендные акции и облигации. Основная задача — получение максимальных дивидендов и купонов на горизонте 10 лет. Цель — 100 тыс. р. с дивидендов и купонов. 1 год и 9 месяцев уже позади.

С 23 сентября по 2 октября купил:
▪️ 2 акции Газпром нефть,
▪️ 28 акций Аренадата (из которых 2 шт дали на IPO);
▪️2 облигации Аэрофьюэлз 2Р03 (купон КС+3,4%),
▪️10 облигаций ЯТЭК 1Р-04 (на размещении, купон КС+2,5%).

Продал облигации Норникель Б1Р7 (3 шт) — флоатер с купоном КС+1,3%. В планах сократить количество выпусков.

Сохраняю целевое значение соотношение акций и облигаций 60/40% (±5%). Сейчас акций 53,5%; облигаций 45,7%, остальное ₽.

Ключевую ставку могут еще повысить уже в октябре, а доходности по облигациям вырасти. Когда начнется цикл снижения ключевой ставки, то вернётся интерес к дивидендным акциям и они будут стоить дороже. Поэтому стараюсь покупать и акции, и облигации.

Газпром нефть
Основной возможный драйвер для роста — улучшение финансовых показателей, и как следствие увеличение дивидендных выплат, которые нужны Газпрому. Целевой размер дивидендных выплат по акциям компании — не менее 50% от чистой прибыли, дивиденды за 1 полугодие уже скоро: последний день покупки для их получения 14 октября. Доходность составляет 7,42% по текущим ценам.

( Читать дальше )

Посмотрел состав облигационной части портфеля и изменения с августа.

Ключевые моменты:
— Доля облигаций сейчас 45,6%, акций 54%. За счет покупок и роста акций доля облигаций снизилась и стала ближе к целевому значению (40%).
— Облигаций всего сейчас 49 выпусков.
— В рамках ребалансировки продал выпуски Газпром нефть 003P-11R, Газпром нефть 003P-07R и Интерскол2.
— Купил на размещении флоатеры (облигации с плавающим купоном) Трансконтейнер 2Р1.
— доля облигаций с постоянным купоном 65,8%;
— облигации с плавающим купоном — флоатеров 31,5% (оранжевый и желтый цвет на диаграмме);
— валютные 2,7% (Новатэк 1Р2).

Основу составляют корпоративные выпуски с погашением через 2 года (ЭР-телеком, Евротранс, КАМАЗ, Самолёт, ЛСР, АФК и другие), есть короткие (Глоракс, Вуш), длинные ОФЗ 26241 и ОФЗ 26244.

Подписывайтесь на мой телеграм-канал, в нем:
— делаю обзоры на ценные бумаги,
— показываю свой путь к доходу с дивидендов и купонов.

Продолжаю покупать дивидендные акции и облигации. Покупаю равномерно, почти каждую неделю. Основная задача — получение максимального дивидендно-купонного потока, который сначала буду реинвестировать. Горизонт — 10 лет. 1 год и 8 месяцев позади.

С 10 по 20 сентября купил:

• 1 акцию Лукойл,
• 10 акций НЛМК;
• 10 акций Сбербанк,
• 2 акции Астра.

Индекс Мосбиржи после заседания ЦБ прибавил уже 3% и перешел отметку в 2700 пунктов. Продолжаю увеличивать позицию в акциях, т.к. целевое значение соотношение акций и облигаций 60/40% не соблюдалось из-за коррекции. Да, ключевую ставку могут еще повысить уже в октябре. Но когда ее начнут снижать, то интерес к дивидендным акциям вернется и они будут стоить дороже.



( Читать дальше )

Продолжаю покупать дивидендные акции и облигации. Покупаю равномерно, почти каждую неделю. Основная задача — получение максимального дивидендно-купонного потока, который сначала буду реинвестировать. Горизонт — 10 лет. 1 год и 8 месяцев позади.

С 30 августа по 9 сентября купил:

• 30 акций Сбербанк,
• 1 акцию Яндекс;
• 2 акции Новатэк,
• 5 акций Газпром нефть,
• 8 облигаций Трансконтейнер (на размещении).

Продал облигации Газпром нефть 003P-11R (10 шт.).

Индекс Мосбиржи продолжает коррекцию, выходят нерезиденты, поэтому немного сократил позицию в облигациях и сделал акцент на покупке акций. В случае сохранения ключевой ставки 13 сентября индекс Мосбиржи может сменить тренд на восходящий (а может и сегодня уже начался рост). 

Сбербанк
Первым делом увеличил позицию в главном банке страны. Стабильные дивиденды плюс рост при развороте тренда.

Яндекс
Компания завершила переезд в РФ. Думаю что многие видели результаты компании за 2 квартал и будущие дивидендам в размере целых 80₽ на акцию. С 20 сентября акция войдет в состав индекса Мосбиржи.

( Читать дальше )

Продолжаю покупать дивидендные акции и облигации. Основная задача — получение максимального дивидендно-купонного потока, который сначала буду реинвестировать. Горизонт — 10 лет. 1 год и 8 месяцев позади.

С 19 по 29 августа купил:
— 10 акций Россети Ленэнерго-ап,
— 2 акции Яндекс;
— 4 акции Татнефть,
— 10 акций Сбербанк,
— 8 облигаций Трансконтейнер (заявка на размещении),
Продал облигации Газпром нефть 003P-07R (5 шт.), Интерскол2 (1 шт.), акции Сегежа (1300 шт.).

Индекс Мосбиржи продолжает коррекцию, поэтому возобновил покупку акций (в прошлый раз акцент был на облигации с переменным купоном). Сейчас цены могут показаться дешевыми, а когда будет разворот тренда никто не знает (например, в случае сохранения ключевой ставки 13 сентября можем уйти в рост). С покупками надо быть аккуратнее, чтобы не получить второе дно в подарок. Поэтому покупаю равномерно, почти каждую неделю. В этот раз увеличил долю Сбербанка, Яндекса после смены юрисдикции, Ленэнерго (вышел сильный квартальный отчет), Татнефти (дивиденды и хорошая отчётность).

( Читать дальше )

Посмотрел состав облигационной части портфеля и изменения с июля.

Ключевые моменты:
— Доля облигаций сейчас 49%, акций 51%. Долю облигаций увеличивать не планировал, но коррекция внесла свои коррективы, доля акций снизилась несмотря на покупки на этой неделе.
— Облигаций всего сейчас 51 выпуск.
— Купил на размещениях выпуски Мособлэнерго,
Самолёт 1Р14, Самолёт 1Р15, Новабев БП7.
— Доля флоатеров (облигаций с плавающим купоном) увеличилась с 23 до 30%.

По состоянию на 25.08.2024:
— облигаций с постоянным купоном 67,3%;
— облигации с плавающим купоном — флоатеров 30% (оранжевый цвет на диаграмме);
— валютные 2,7% (Новатэк 1Р2).

Основу составляют корпоративные выпуски с погашением через 2...3 года (СТМ, ЭР-телеком, Евротранс, КАМАЗ, Самолёт, ЛСР, АФК), есть короткие (Глоракс, Вуш), длинные ОФЗ 26241 и ОФЗ 26244.

Подписывайтесь на мой телеграм-канал, в нем:
— делаю обзоры на ценные бумаги,
— показываю свой путь к доходу с дивидендов и купонов.

Каждый месяц подвожу итоги инвестирования в акции и облигации, а также пишу об интересных событиях которые произошли за месяц. Цель — получение максимального дохода с дивидендов и купонов на горизонте 10 лет. Прошел уже 1 год и 7 месяцев.

На сколько изменились активы, дивиденды и купоны

• В июле суммарный биржевой счёт уменьшился на 2,42% без учёта пополнения.
• Получено дивидендов: 11775 ₽.
• Получено купонов: 3449 ₽.
• Из плановых выплат не успели начислить дивиденды Транснефти, поэтому сумма начислений получилась меньше запланированной.

Покупки, участия в размещениях облигаций
Покупал акции Позитив, Сбербанка, Лукойла, Татнефти, Россети Центр, Транснефти, НЛМК, Роснефти, Новабев, Яндекс. Участвовал в размещении облигаций ВТБ-лизинг 1Р1, Позитив 1Р1, Миррико, Аэрофьюэлз 2Р3.

На сколько изменились индексы и активы

• Индекс Мосбиржи скорректировался в июле с 3154 до 2942 пунктов(-6,7%). Основный причиной снижения является повышение ключевой ставки до 18%, и как следствие увеличение доходности активов с фиксированной доходностью. 

( Читать дальше )

Продолжаю покупать дивидендные акции и облигации. Основная задача — получение максимального дивидендно-купонного потока, который сначала буду реинвестировать. Горизонт — 10 лет, 1,5 года уже позади. Ну и конечно же нужно повышать доходность с помощью ИИС.

С 9 июля по 22 июля купил:

• 2 акции Позитив,
• 10 акций Сбербанк,
• 3 акции Татнефть-ап,
• 2000 акций Россети Центр,
• 2 акции Транснефть,
• 5 облигаций ВТБ-лизинг 1Р1 (на размещении),
• 8 облигаций Позитив 1Р1 (на размещении),
• 5 облигаций Миррико (заявка на размещении),
• 5 облигаций Аэрофьюэлз 2Р3 (заявка на размещении).

Продал облигации ИЭКХолдинг1Р2 (10 шт.), МТС 2Р-05 (5 шт.).

Позитив
Компания является единственной из отрасли кибербезопасности, которая представлена на Мосбирже. Количество сотрудников компании с начала года увеличилось на 478 человек и превысило 2,7 тыс. Компания в 1 полугодии увеличила объем инвестиций в разработку и развитие функционала продуктов и решений на 80%. Начало массовых отгрузок новых продуктов, от которых ожидается существенный вклад в увеличение объема отгрузок, планируется на 4 квартал 2024 г. Из минусов стоит отметить невысокие дивиденды и допэмиссию акций, которая запланирована на 4 квартал.

( Читать дальше )

Посмотрел состав облигационной части портфеля и изменения с июня.

Ключевые моменты:
— Доля облигаций сейчас 47%, акций 51%.
— Облигаций всего 48 выпусков.
— Продал ИЭКХолдинг1Р2, МТС 2Р-05, купил Позитив 1Р1 и ВТБ Лизинг 1Р1. Постепенно буду продавать короткие выпуски, флоатеры с маленькими спредами, и перекладывать в новые выпуски с бОльшей доходностью. Долю облигаций увеличивать не планирую. У ИЭК погашение в декабре 2024 и доходность к погашению 18%, у МТС плавающий купон ниже чем у новых выпусков флоатеров.
— Участвовал в размещении флоатеров Миррико и Аэрофьэлз. Сбор заявок прошел, размещение будет на следующей неделе.

По состоянию на 21.07.2024:

•  облигаций с постоянным купоном 74% (выделены синим цветом на диаграмме): СТМ1Р4, ТелХолБ2-6, Евротранс 1Р1, Камаз БП11, ЛСР 001Р-09, Селектел 1Р4R, ТГК-14 1Р1 
• облигации с плавающим купоном — флоатеров 23% (оранжевый цвет): Газпромнефть 003Р-11R, АФК система 1Р-26, АФ банк 1Р12, Джи-групп 2Р4, АФК система 1Р30, Норникель Б1Р7

( Читать дальше )