Купил с 1 по 11 февраля:

• 1 акция ИКС 5,
• 10 акций Сбер,
• 2 акции МД Медикал Групп,
• 2 акции Газпром нефть,
• 5 облигаций Электрорешения 1Р1,
• 5 облигаций Каршеринг Руссия 1Р5 (на размещении),
• 200 паев фонда Золото от ВИМ инвестиции (тикер GOLD).

Продал облигации ЯТЭК 1Р-03 (8 шт.), Сэтл групп 2Р2 (2 шт).

Индекс Мосбиржи на этой неделе преодолел отметку в 3000 пунктов. Фактически это уровень июля 2024 года. Акции в будущем дадут основной рост портфеля (рано или поздно, горизонт инвестирования позволяет в крайнем случае подождать), а облигации нужны для ежемесячного купонного потока, т.к. дивиденды приходят не каждый месяц. Целевое соотношение акций, облигаций и золота в этом году составляет 55/43/2%. Сейчас доля акций 55%, облигаций 42%, остальное ₽ и маленькая доля золота. Еще одна задача на этот год — сократить количество эмитентов в акциях и облигациях.

Закончился, а точнее пролетел январь. Пора подвести его итоги, а также посмотреть какие публикации вышли на канале.

Напомню, что цель — получение максимального дохода с дивидендов и купонов на горизонте 10 лет. Прошло 2 года и 1 месяц. Поехали.

Покупки, продажи акций и облигаций

1. В январе покупал акции ИКС 5, МД Медикал групп, Сбербанка, Московской биржи, Россети Ленэнерго-ап, облигации Позитив 1Р2, Селектел 1Р5, фонд золото от ВИМ инвестиции (GOLD). Участвовал в размещениях облигаций ТГК-15 1Р5, Европлан 1Р9.

2. Продал акции Норникеля и Магнита, облигации СТМ 1Р-03, Трансконтейнер 2Р1 и ВСК 1Р-04R. Сокращаю количество эмитентов, продавая маленькие доли.

Начисления дивидендов и купонов

• Получено дивидендов: 2656 ₽.
• Получено купонов: 7068 ₽.
• Процент выполнения цели: 9,7% (больше чем в декабре).

На сколько изменились индексы и активы

1. Индекс Мосбиржи в январе вырос с 2883 до 2948 пунктов (+2,3%). 9 января индекс протестировал отметку в 2773 пункта, потом за неделю вырос до 2900 и далее находился в боковике. 14 февраля заседание ЦБ. Исходя из цифр инфляции и инфляционных ожиданий можно сделать вывод, что ставку скорее всего сохранят на прежнем уровне.

Купил с 17 по 29 января:

• 3 акции ИКС 5,
• 2 акции МД Медикал Групп,
• 10 акций Московской биржи,
• 10 облигаций ТГК-14 1Р5 (заявка на размещении),
• 10 облигаций Европлан 1Р9 (заявка на размещении)
• 100 паев фонда Золото от ВИМ инвестиции (тикер GOLD).

Продал:

• 2 акции Норникеля,
• 1 акцию Магнита,
• 4 облигации СТМ 1Р-03.

Индекс Мосбиржи несмотря на негативные данные по инфляции, сохранился выше отметки 2900 пунктов. С 27 января запущены утренние торги.

Акции в будущем дадут основной рост портфеля, а облигации нужны для ежемесячного купонного потока. Целевое соотношение акций, облигаций и золота составляет в 2025 году 55/43/2%. Сейчас доля акций 55%, облигаций 42%, остальное ₽ и маленькая доля золота. Еще одна задача на этот год — сократить количество эмитентов в акциях и облигациях.

Основные моменты:

1. Доля облигаций в биржевом портфеле январе уменьшилась с 45,3 до 43%, акций увеличилась с 53,3 до 55%, ₽ 2%. Еще есть золото (фонд GOLD), но доля маленькая. Целевое значение акций 55%, облигаций 43%, золото 2%.

2. Облигаций сейчас 47 выпусков (в декабре было 49). В планах сократить количество выпусков до 35.

3. Продал флоатеры Новабев БП7 (КС+1,3%, Трансконтейнер 2Р1 (КС+1,75%) и облигации с постоянным купоном ВСК 1Р-04R (купон постоянный 12%), т.к. есть более доходные выпуски на данный момент. Облигации с постоянным купоном выросли в цене, но многие еще в минусе, поэтому пока спокойно получаю купоны.

4. Облигации с постоянным купоном торгуются по доходностям к погашению, поэтому при их снижении, можно продать такие выпуски.

5. Купил флоатеры Позитив 1Р2 (купон КС+4%) и Селектел 1Р5 (КС+4%). Также подал заявку на участие в размещении облигаций ТГК-14 1Р5, у которых по результатам размещения был установлен постоянный купон 24,75%.

Купил с 3 по 16 января:

• 2 акции ИКС 5,
• 10 акций Сбербанка,
• 10 акций Россети Ленэнерго-ап,
• 2 облигации Селектел 1Р5 (флоатер с купоном КС+4%),
• 8 облигаций Позитив 1Р2 (флоатер с купоном КС+4%);
• 100 паев фонда Золото от ВИМ инвестиции (тикер GOLD).

Продал облигации Трансконтейнер 2Р1 (8 шт) и ВСК 1Р-04R (2 шт).

Недавно выкладывал пост со своими мыслями относительно перспектив рынка акций на 2025 год. И вот индекс Мосбиржи вчера преодолел отметку 2900 пунктов.

У меня есть план покупок и его придерживаюсь: акции в будущем дадут основной рост портфеля, а облигации нужны для ежемесячного купонного потока. Целевое соотношение акций и облигаций составляет в 2024 году было 60/40%, но по факту облигаций было всегда больше. Сейчас доля акций 55%, облигаций 44%, остальное ₽ и маленькая доля золота. Как и писал ранее целевые доли на этот год решил поменять, а именно привести в соответствие реальным, добавив целевую долю золота: акции 55%, облигации 43%, золото 2%.

Покупки, продажи акций и облигаций

1. В декабре покупал акции Роснефти, Новабев, Лукойл, облигации Томск 9, Амурской области 24001, фонд золото от ВИМ инвестиции (тикер GOLD).

2. Продал облигации Новабев БП7, Позитив Р1 (8 шт), МОЭ 1Р01 (8 шт.). Причина продажи — низкая премия к ключевой ставке относительно новых выпусков.

Начисления дивидендов и купонов

Получено дивидендов: 4715 ₽. Получено купонов: 3477 ₽. Процент выполнения цели 8% (больше чем в ноябре).

На сколько изменились индексы и активы

1. Индекс Мосбиржи в декабре вырос с 2578 до 2883 пункта (+11,8%). Рынок воспринял сохранение ключевой ставки позитивно.

С 17 по 28 декабря купил:

• 4 акции Новабев,
• 1 акцию Лукойла,
• 10 облигаций Позитив 1Р2 (купон КС+4%);
• 6 облигаций Амурская область 24001 (купон КС+5%).

Продал облигации Новабев БП7 (9 шт).

Индекс Мосбиржи после заседания ЦБ начал новогоднее ралли и вырос на 15%. В прошлый раз писал о о том что все паникеры вышли из акций, а остались самые смелые, теперь-то кто покупает? Вопрос риторический.

Итак, у меня есть план покупок и его придерживаюсь: акции в будущем дадут основной рост портфеля, а облигации нужны для постоянного ежемесячного денежного потока. Целевое соотношение акций и облигаций составляет 60/40%. Сейчас доля акций выросла 54,3% (выросла); облигаций 44,7% (снизилась) и ₽ 1,1%. Золото пока не учитываю, там доля маленькая. По результатам года возможно буду рассматривать вопрос о целевых долях, в том числе менять целевые доли в акциях и избавляться от маленьких долей.

Основные моменты:

1. Доля облигаций в декабре увеличилась с 44,5 до 45,3%, акций уменьшилась с 53,9 до 53,3%, ₽ 1,4%. Еще есть золото (фонд GOLD), но там доля маленькая. Целевое значение акций 60%, облигаций 40%.

2. Облигаций сейчас 49 выпусков (в ноябре было 48).

3. В декабре продал флоатеры Мособлэнерго 1Р01 (купон КС+1,3%) и Позитив Р1 (купон КС+1,7%).  Выпуски с постоянным купоном в пятницу подросли, но все еще остались в минусах, поэтому нет смысла фиксировать убыток, а спокойно получать купоны и ждать погашения.

4. Купил флоатеры Амурской области 24001 (купон КС+5%) и Селектел 1Р5 (КС+4%), облигации с постоянным купоном Томск 9 (купон 26%).

5. Итого по видам облигаций:

— облигаций с постоянным купоном 60,4%,;

— облигации с плавающим купоном — флоатеров 37% (оранжевый цвет на диаграмме);

— валютные 2,6% (Новатэк 1Р2).

Доля флоатеров практически не изменилась. Больше флоатеров 40% уже много. Сейчас буду увеличивать долю выпусков с постоянным купоном. Из предстоящих выпусков на размещении интересны Магнит (КС+3%) и Позитив (КС+4%), но это опять флоатеры.

с 3 по 16 декабря купил:
— 5 акций Новабев,
— 12 акций Роснефть,
— 5 облигаций Томск 9 (купон 26%);
— 15 облигаций Амурская область 24001 (купон КС+5%),
— 100 паев фонда Золото от ВИМ инвестиции (тикер GOLD).

Продал облигации Позитив Р1 (8 шт), МОЭ 1Р01 (8 шт.).

Индекс Мосбиржи вчера обновил годовые минимумы. Паникеры все вышли, остались самые смелые, а в пятницу еще и заседание ЦБ. Почему покупаю акции при высокой ключевой ставке? У меня есть план и его придерживаюсь: акции в будущем дадут основной рост портфеля, а облигации нужны для постоянного ежемесячного денежного потока. Целевое соотношение акций и облигаций составляет 60/40%. Сейчас доля акции 51,8%; облигаций 46,6% и ₽ 1,6%. Золото пока не учитываю, там доля маленькая. По результатам года возможно буду пересматривать целевые доли, в том числе избавляться от маленьких долей в акциях.

До 31 декабря 2023 г. было 2 типа ИИС:
— тип 1 (тип А) — возврат 13% от суммы, внесённой в течение года. Максимальная сумма возврата налога 52 000 ₽ в год при пополнении на 400000 ₽;
— тип 2 (тип Б) — возмещение НДФЛ на доход от инвестиций без ограничений по сумме.

Все ИИС, открытые до 31 декабря 2023 г. можно закрывать без потери вычетов через 3 года.

С 1 января 2024 г. можно открыть только ИИС 3 типа.

ИИС-3 — брокерский счет с увеличенным минимальным сроком для сохранения льгот: 5 лет — при открытии счета в 2024-2026 гг. и далее срок минимального владения будет увеличиваться на один год каждый год до 10 лет.

Когда открывал ИИС?

ИИС открыл в декабре 2023 г. в ВТБ. Сейчас это основной счет. Есть еще брокерские счета. До этого ИИС был в Альфе. Т.к. счет был открыт до появления ИИС-3 и торговать на фондовом рынке не собираюсь, в начале 2025 года буду подавать заявку на получение налогового вычета на пополнение (ИИС будет тип 1).