Закончился сложный 2020 год, который открыл глаза многим людям на мир инвестиций и важность диверсификации – распределения портфеля по активам из разных классов.

Именно благодаря тому, что деньги распределены между акциями, облигациями, недвижимостью, криптовалютой и золоте, можно не бояться кризиса, ведь в случае продажи активов одного класса (например, акций) покупают активы другого класса (облигации и золото). Поэтому наиболее оптимальным инвестиционным портфелем в 2021 году будет:

•   — 20% акции молодых компаний (IPO)
•   — 30% инвестиционные фонды, которые повторяют динамику индексов S&P500 и NASDAQ100 (в Украине – это фонды «Ярослав Мудрый» и «Атаман»).
•   — 40% государственные облигации (в Украине это ОВГЗ с периодом погашения от одного до двух лет)
•   — 10% криптовалютные активы (ТОП-5 криптовалют по рыночной капитализации: Bitcoin, Ethereum, LiteCoin, Cardano, Bitcoin Cash)

 
При инвестиционном портфеле от 250 000$ можно добавить жилую и коммерческую недвижимость уменьшив долю облигаций и инвестиционных фондов в портфеле.

Такой портфель имеет низкие риски и будет приносить стабильный доход (средняя историческая доходность 19.56% в долларах) при разных экономических циклах.

Согласно новостям, Трамп принял 2 дозы COVID-вакцины от компании Gilead и уже сейчас чувствует себя отлично. С 05 октября 2020 продолжает работу!

На этом фоне, эмоциональное падение фондовых индексов США завершилось и уже на азиатской сессии фьючерсы на индекс S&P500 и NASDAQ100 растут почти на один процент.

В то же время, вторая волна закрытия границ не за горами. Следующей на очереди — Британия.

Важно то, что инвесторы понимают — любой локдаун влекут за собой новые стимулы экономики — новые деньги. Поэтому да — реальный сектор будет ещё долго восстанавливаться, но технологии и здравоохранение — только рост!

Поэтому рост рынка акций продолжиться на средне-, долгосрочной перспективе, но для хеджирование необходимо диверсифицироваться золотом и использовать опционные конструкции!

Несмотря на то, что все инвесторы ожидали падение рынка после дебатов, все пошло не так!
Уже два дня фондовые индексы США растут и обновляют свои недельные максимумы восстановив половину от падения в сентября.

В то же время данный оптимизм покрывается несколькими рисками:
1) Мировой локдаун из-за второй волны коронавируса. Канада уже закрывает свои границы, на очереди Великобритания и некоторые страны Европы. 
2) Неопределенность перед выборами Президента США.

Поэтому весь октябрь будем под негативным новостным шумом.

Единственная положительная новость, которая может помочь быстрому росту фондового рынка — это новость о принятии нового пакета помощи «вынужденно безработным».

До конца этой недели можем ожидать продолжение роста фондовых рынков США, но любые покупки обязательно должны сопровождаться хеджирующими позициями!

• 1) Утверждение пакета поддержки для «вынужденно безработных».
• 2) Уменьшение волатильности после Президентских выборов.

Неделя только началась, но уже полна интересных корпоративных новостей. Пока фондовые рынки восстанавливаются, крупные мировые гиганты покупают других гигантов рынка за миллиарды долларов – вот он, переизбыток долларов в экономике. Крупные компании монополизировали рынки товаров и услуг, пуская через себя огромные потоки денег, и агрегируя кэш на банковских счетах в размере, который эквивалентный ВВП некоторых развивающихся стран.

Логично, что для продолжения роста им приходится выходить на новые для себя рынки, а чтобы это сделать проще купить или зайти в долю в компанию, которая на нем состоялась, чем создавать что-то новое с нуля. Яркий пример — это выход компании Walmart, сеть супермаркетов в США, на рынок интернет-рекламы и развлекательного контента, купив долю в TikTok.

В будущем мы будем видеть еще больше таких сделок и ниже я приведу некоторые из них, которые состоялись на этой неделе.

Самая яркая – это новость о продаже онлайн-банка Тинькофф интернет-гиганту Яндекс. Сделка оценивается в 5,5 млрд.дол. Таким образом Яндекс «поджал» под себя весь онлайн-рынок в России, от интернет-рекламы, до мобильного банкинга.