#studyinvest

Бенчмарк — это инструмент, который помогает инвестору понять, насколько хорошо или плохо работает его портфель. Если вы хотите оценить эффективность своих вложений, избежать лишних рисков и сравнить свои результаты с рынком, бенчмарк станет вашим главным ориентиром

💡 Что такое бенчмарк?
Бенчмарк (benchmark) — это эталон, с которым сравнивают результаты инвестиций. Чаще всего в роли бенчмарка выступает индекс, отражающий движение рынка или его отдельной отрасли

🔸Если вы инвестируете в американские акции, то бенчмарком может быть индекс S&P 500
🔸Для российских акций — индекс МосБиржи
🔸Если ваш портфель состоит из облигаций, то можно использовать индекс государственных или корпоративных облигаций

🛠️ Зачем нужен бенчмарк?

1️⃣ Сравнение эффективности портфеля
Бенчмарк позволяет понять, обгоняете ли вы рынок или отстаете от него. Например:

🔹Если рынок вырос на 10%, а ваш портфель — только на 7%, это сигнал к пересмотру стратегии
🔹Если ваш портфель показывает больший рост при аналогичном уровне риска, значит, стратегия работает хорошо

Инвестирование — это искусство принятия решений. Чтобы сделать правильный выбор, инвесторы используют два основных подхода: технический и фундаментальный анализ. Давайте разберёмся, в чём их различия, плюсы и минусы, и какой метод подходит именно вам

🔍 Фундаментальный анализ

Цель оценить реальную стоимость компании и её перспективы на основе экономических и финансовых показателей

Основные параметры:
🔹Финансовые отчёты: прибыль, выручка, долги
🔹Показатели отрасли: тренды, конкуренция
🔹Макроэкономика: инфляция, ключевая ставка, ВВП
🔹События: запуск новых продуктов, слияния, изменения в менеджменте

Инструменты:
🔸Мультипликаторы (например P/E, P/BV)
🔸Анализ бизнес-модели и структуры менеджмента
🔸Изучение корпоративных отчётов

Кому подойдёт:
🔻Долгосрочным инвесторам, которые хотят понимать реальную ценность активов
🔻Тем, кто готов анализировать сложную финансовую информацию

📈 Технический анализ

Цель прогнозировать будущее движение цены актива на основе исторических данных и графиков

Основные параметры:

Всем доброго вечера, Инвесторы!

🔎В прошлых постах я делал обзор на модель Остервальдера и SWOT-анализ с реальными примерами. В это раз тема не менее интересная.

⭕️Анализ 5 сил Портера является одним из ключевых инструментов для КОНКУРЕНТНОГО анализа.

🟢Этот метод помогает:

▪️понять конкурентную динамику в отрасли.

▪️оценить привлекательность рынка и выявить факторы, влияющие на конкурентное давление.

▪️Исследовать внешние угрозы и возможности для компании.

📗Как вы можете видеть, я изготовил свой шаблон, по которому можно провести данный анализ. Что тут имеется?

1) ВОЗМОЖНОСТЬ выхода на рынок новых игроков.

2) УРОВЕНЬ конкурентной борьбы

3) СИЛА рыночной власти поставщиков

4) СИЛА рыночной власти потребителей

5) УГРОЗА появления продуктов заменителей.

☝🏻Все эти разделы являются как-бы составляющими и каждый имеет свою степень угрозы:

⭐️низкую
⭐️⭐️среднюю
⭐️⭐️⭐️высокую

Давайте возьмем пример и разберём компанию WHOOSH🛴

1️⃣ В данном разделе можно сказать о не сильно высоких барьерах входа в данный сегмент, если говорить к примеру о региональных локальных компаниях, но также нужно упомянуть о значительных затратах на IT-инфраструктуру, масштабирование и маркетинг для потенциально крупных игроков.