По поводу моей долгосрочной стратегии!
Подрисчик задал вопрос: Как я определяю стадию рынка для управления портфелем? Прикрепляю фотографию, думаю на ней все довольно доступно показано!
P S Обращаю внимание, что я выделил именно эти 3 стадии для управления портфелем и я знаю что их больше, но для управления нужны эти 3!)

🛞Трамп снова у руля: что ждать России и рынкам

20 января 2025 года состоялась инаугурация Дональда Трампа на пост президента США. Это событие вызвало бурю обсуждений и надежд, особенно среди тех, кто верит в то, что Трамп станет «миротворцем», снимет санкции, приведёт к завершению конфликтов и поднимет российский фондовый рынок до небес.

⌚️Но, друзья, давайте смотреть глубже. Разве Трампу выгодна сильная Россия? Конечно, нет. Трамп — агрессивный бизнесмен, который действует исключительно в интересах США. Его лозунг «Make America Great Again» — это не пустые слова, а чёткий план, включающий новые механизмы соперничества.

💸Что это значит на практике? Например, увеличение пошлин на товары из стран БРИКС, усиление санкционного давления, наращивание добычи нефти, что может обрушить цены на энергоресурсы. Эти шаги прямо влияют на российскую экономику и фондовый рынок, делая их заложниками глобальной политики.

🏵Трамп — это маятник, который, отклоняясь в одну сторону, обязательно вернётся в другую. Его действия непредсказуемы, как и их влияние на мировую экономику. Его «миротворчество» — это не исполнение желаний, а реализация жёсткой стратегии, в которой Россия остаётся ключевым соперником.

( Читать дальше )

📈Моя стратегия управления портфелем: Часть 2

Управление портфелем — это ключевой элемент, который помогает не только удерживать баланс, но и повышать доходность. Моя стратегия базируется на учёте экономических циклов на рынке, что позволяет максимально эффективно распределять капитал и сохранять стабильность портфеля.

🎯Главная цель стратегии
Поддержание установленного баланса активов в процентном соотношении. Это даёт уверенность, что портфель остаётся диверсифицированным и устойчивым к изменениям на рынке.

📊Три стадии экономического цикла
Для управления портфелем я выделяю три основные стадии:
📈Рост
📉Падение
📊Восстановление
Эти этапы постоянно повторяются, что даёт возможность адаптировать стратегию в зависимости от ситуации.

❓Как это работает?
📈1. Стадия роста
На этой стадии рынок активно растёт, но важно помнить: за подъёмом всегда следует коррекция. Поэтому мои действия:
Кэш-резерв: 70% всех пополнений брокерского счёта и дивидендов направляю на покупку акций, а 30% откладываю в фонд ликвидности.

( Читать дальше )

📈Моя стратегия инвестирования: Часть 1. Состав портфеля и целевые доли

Каждый инвестор выбирает свою стратегию в зависимости от целей. Моя основная цель — это рост капитала и создание стабильного пассивного дохода через дивиденды.
Для этого я формирую сбалансированный портфель, в котором представлены компании из разных отраслей. Нацеленность на диверсификацию и качественный подбор активов позволяет мне ожидать, что при достижении целевых долей мой портфель, по расчётам сделанным в Snowball, обгонит индекс МосБиржи полной доходности.

🎯Целевой состав портфеля
Я стремлюсь к следующему распределению активов:
Лукойл — 14%
Сбербанк — 14%
Яндекс — 6%
Московская биржа — 5%
ФосАгро — 5%
Группа Позитив — 5%
Роснефть — 5%
Газпром нефть — 5%
Сургутнефтегаз ап — 5%
Технологии (Т-Технологии) — 5%
Татнефть — 5%
Банк Санкт-Петербург — 4%
Северсталь — 4%
ММК — 4%
НЛМК — 4%
Мать и дитя — 4%
ИнАрктика — 3%
Группа Черкизово — 3%

❓Почему я выбрал эти компании?
🔺Энергетика и сырьё (Лукойл, Роснефть, Татнефть, Сургутнефтегаз): Высокие дивиденды и устойчивый спрос на ресурсы.

( Читать дальше )

📗Планы на портфель: акции банка «Санкт-Петербург»

Сегодня решил поделиться своими планами по увеличению доли финансового сектора в своём портфеле. В ближайшее время планирую приобрести акции банка «Санкт-Петербург», которые займут 4% от общей структуры портфеля.

❓Почему именно «Санкт- Петербург»?
Банк «Санкт-Петербург» — один из крупнейших региональных банков России. Вот основные причины, почему я рассматриваю его акции:

🔺Стабильные финансовые показатели.
Банк демонстрирует устойчивую прибыльность, несмотря на экономические вызовы. Его баланс показывает рост активов и капитала, что свидетельствует о грамотном управлении.

💪Сильная позиция на рынке.
Банк занимает лидирующие позиции в Северо-Западном регионе и активно развивает клиентскую базу. Кроме того, он не ограничивается только классическим банковским обслуживанием, предлагая современные цифровые продукты.

💵Дивидендная политика.
Акции банка привлекают стабильными дивидендами. Показатель дивидендной доходности выше среднего по рынку, что делает их привлекательными для долгосрочных инвесторов.

( Читать дальше )

Новые шаги на пути к цели: пополнение и покупки
Сегодня сделал очередной шаг к достижению своей финансовой цели. Пополнил брокерский счёт на 4000 рублей и провёл несколько сделок, чтобы сбалансировать портфель и приблизиться к целевым долям активов.

Мои покупки:

✅10 акций «Сургутнефтегаз» — стабильная компания с привлекательной дивидендной историей.
✅1 акция «Газпром нефть» — игрок на рынке нефти и газа, ориентированный на развитие и инновации.
✅1 акция «Северсталь» — лидер в металлургической отрасли с сильной позицией в дивидендах.
✅10 акций НЛМК — компания с высокими показателями эффективности и устойчивостью в металлургическом секторе.

📊Текущие итоги:
На данный момент в мой портфель вложено уже 70 000 рублей из запланированного 1 миллиона.

Каждая новая сделка — это часть общей стратегии, направленной на баланс и долгосрочный рост.

Почему именно эти акции?
Все покупки были сделаны для:

Балансировки портфеля. Важно, чтобы доли активов соответствовали моей стратегии и уровню риска.

( Читать дальше )

📗Какие книги про финансы я прочитал:
1) Самый богатый человек в Вавилоне — Джордж С.К.
2) Богатый папа, бедный папа — Кийосаки Р.
3) Квадрант денежного потока — Кийосаки Р.
4) Инвестор за выходные — Семён Кибало
5) Миллион для дочки — Ходченко, Синичкина
6) Деньги делают деньги — Д. Лебедев
7) Как инвестировать, если в кармане меньше миллиона — Станислав Тихонов
8) Инвестиции без риска — Елена Феоктистова
9) Деньги есть всегда 2.0 — Елена Феоктистова
10) Принцип 80/20 — Ричард Кох
11) Хулиномика 4.0 — Алексей Марков
12) Основы фондового рынка — Dmitriy Inspirer
13) Давай поговорим о твоих доходах и расходах — Карл Ричардс
14) Финансовая независимость — Гранд Сабатье
15) Основы финансовой грамотности — Артем Богдашевский
16) Правила инвестирования Уоррена Баффетта — Джереми Миллер
17) Инвестиции на диване — Алексей Чечукевич

Все эти книги безусловно полезны и я рекомендую все их к прочтению, но могу выделить 2 книги, которые сподвигли меня инвестировать, приоткрыли мне глаза. Я советую начинать изучать инвестиции именно с прочтения этих двух книг:

( Читать дальше )