Портфель моей жены: инвестируем вместе! 💑💰

Привет, друзья! Сегодня хочу рассказать, как я помог своей жене войти в мир инвестиций. Когда я начал инвестировать почти год назад, я понял, что это реально работает. И теперь, когда она решила подключиться, мы вместе составили её портфель, чтобы она могла спокойно наслаждаться ростом капитала, не тратя на это лишних нервов.

❓Что у нас получилось?
Мы решили распределить её инвестиции между двумя счетами:

🔺Брокерский счёт:
На него будут поступать акции из портфеля «Купил и забудь».

Вот состав портфеля по секторам:
📌Нефтегаз (30%):
Лукойл – 8%
Роснефть – 8%
Новатэк – 7%
Татнефть (прив.) – 7%

📌Металлургия (10%):
Норникель – 5%
Северсталь – 5%

📌Агро и продовольствие (10%):
ФосАгро – 5%
Черкизово – 5%

📌Финансы (20%):
Сбер – 10%
Московская биржа – 10%

📌Технологии (20%):
Т‑технологии – 10%
Яндекс – 10%

📌Потребительский сектор (5%):
КС ИКС – 5%

📌Здравоохранение (5%):
Мать и дитя – 5%

🔺ИИС-3:
На нём будут покупать облигации. Мы выбрали 4 длинных выпуска ОФЗ: 26245, 26246, 26247, 26248 – это выпуски с погашением через 11-15 лет.

( Читать дальше )

📉 Еженедельный отчет

Привет друзья, отчитываюсь за прошедшую неделю)

🌍 Общий рынок
— Индекс МосБиржи: ▼1,05%

💼 Мой портфель
— Стоимость: 82 961,65 ₽
— Прибыль: ▼0,54%
Динамика лучше рынка — спасибо диверсификации
🚀 Топ роста
1. Мать и дитя:▲4,22% (+86₽)
2. Т-технологии: ▲3,87% (+127,20₽)
3. Яндекс: ▲2,94% (+130₽)

📉 Топ падений
1.Татнефть: ▼5,17% (-215,40₽)
2. Роснефть: ▼4,9% (-408,75₽)
Инвесторы фиксируют прибыль после роста в прошлом месяце.
3. Лукойл:▼4,26% (-321,50₽)


Пишите в комментарии куда вы инвестируете в текущей ситуации, интересно почитать, обсудим)👇

1. Докупаю нефтянки — верю в восстановление!
2. Ставлю на финтех и здравоохранение.
3. Перехожу в кэш — жду ясности.

P.S. Если ваш портфель тоже «просел» — не паникуйте. Рынок, как качели: сегодня вниз, завтра — вверх. Главное — держать курс на долгосрок! 💪

🔗Отчёты за месяц t.me/roadinvestor/25
🔗Мой портфель t.me/roadinvestor/17
🧷Мой ТГ t.me/roadinvestor

Российский vs. Американский фондовый рынок: простое сравнение 🚀📊

Привет, друзья! Сегодня я решил сравнить два мира – российский и американский фондовые рынки. Всё просто и по фактам, чтобы даже новичок понял, в чём разница. Поехали!

1. Объем и ликвидность 💧

Американский рынок:
Огромный по размерам – крупнейшие биржи, как NYSE и NASDAQ, где торгуется триллионы долларов.
Высокая ликвидность – купить или продать крупную позицию можно быстро без значительных колебаний цены.
Много акций, разнообразие секторов – от технологий до здравоохранения.

Российский рынок:
Меньше по объему – индекс МосБиржи по сравнению с американскими гигантами выглядит скромнее.
Ликвидность ниже – не всегда можно быстро выйти из позиции без влияния на цену.
Акцент на узких секторах – энергетика, металлургия, сырьевые компании доминируют.

2. Регулирование и прозрачность ⚖️

США:
Строго регулируется (SEC) – прозрачность, обязательные отчёты, защита инвесторов.
Высокие стандарты корпоративного управления – меньше мошенничества и «серых зон».

( Читать дальше )

📢 Долгосрочный дивидендный портфель

Приветствую, друзья! Недавно я обещал, что сделаю дивидендный портфель, сегодня хочу поделиться с вами стратегией формирования диверсифицированного дивидендного портфеля для долгосрочных инвестиций. 📈💰

🎯 Цель: Сформировать портфель из 10 надёжных компаний, обеспечивающих стабильные дивиденды и потенциал роста капитала.

🗂️ Состав портфеля и распределение долей по секторам:

🔺Потребительский сектор:
✅ИКС 5 (X5 Retail Group) – 10% Крупнейший ритейлер в России, управляющий сетями «Пятёрочка», «Перекрёсток», «Карусель», «Чижик». Стабильный рост выручки и прибыли обеспечивает привлекательные дивиденды.

🔺Финансовый сектор:
✅Сбербанк – 15% Ведущий банк страны с устойчивыми финансовыми показателями и регулярными выплатами дивидендов.

✅Банк Санкт-Петербург – 10% Региональный банк с хорошими показателями рентабельности и стабильной дивидендной политикой.

✅Московская биржа – 10% Единственная биржа в России, предоставляющая доступ к торгам акциями, облигациями и деривативами. Постоянно растущая прибыль и стабильные дивиденды.

( Читать дальше )

📈 Отчёт за февраль: итоги и размышления 📉
Приветствую, друзья! 🌟 Пора подвести итоги февраля и поделиться мыслями о том, что происходило в нашем инвестиционном мире.

📊 Показатели портфеля:
Стоимость портфеля 83 413₽ (+4 782₽; +6,%)
Пополнения +5 345₽
Всего вложено 78 631₽
Рост за месяц +3,39% (+2 731₽)
Индекс МосБиржи +7,88%
Отставание портфеля от индекса связано с бурным ростом акций «Газпрома» (которого у меня нет в портфеле. С декабря акции компании выросли на 58%. Однако я считаю этот рост необоснованным, поскольку финансовые показатели компании не демонстрируют значительных улучшений

🛒 Продажи:
Ленэнерго-п: Продал на 2 132₽ (-4,41%; -98₽). Причина продажи — низкая ликвидность акций и дивидендная политика компании до 2028 года. Решил сократить количество эмитентов в портфеле.

Газпромнефть: Продал на 3 332₽ (+16%; +461₽). Хотя акции привлекательны из-за высоких дивидендов (75% от чистой прибыли), компания сильно зависит от материнского «Газпрома», который владеет более 90% акций «Газпромнефти». Поэтому перераспределил эту долю в пользу «Лукойл» и «Роснефти».

( Читать дальше )

Почему я не жду высоких дивидендов в 2025 году? 💸😅

Привет, друзья! Сегодня хочу поделиться, почему я не рассчитываю на приличные дивиденды в 2025 году. Всё просто: у нас до сих пор высокая ключевая ставка Центробанка, и это напрямую влияет на то, сколько компаний могут себе позволить выплатить акционерам. Вот основные аргументы:

1. Высокая ключевая ставка – дорогостоящие кредиты 🏦📉
Сейчас ставка держится на уровне 21%, и это означает, что кредиты для бизнеса стоят дорого. Компании вынуждены тратить значительную часть своей прибыли на обслуживание долгов, чтобы не утонуть в процентах. В результате, даже если бизнес показывает неплохие результаты, денег на дивиденды остается мало.

2. Приоритет долговых обязательств 💳
Когда компании сталкиваются с высокими процентными расходами, первоочередной задачей становится погашение долгов. Это как если бы вы получали зарплату, но сначала сразу же отдавали её в виде арендной платы – остаток, который можно потратить, оказывается минимальным. Поэтому дивиденды становятся второстепенной статьёй расходов.

( Читать дальше )

Портфель «Купи и забудь» для новичков.

Привет, друзья! Сегодня хочу поделиться с вами идеальным портфелем для начинающих инвесторов – концепция «купил и забудь».
Я собрал 15 компаний из разных секторов, чтобы создать сбалансированный и надёжный портфель.
Вот как я его распределил и почему выбрал каждую компанию:

1. Нефтегаз (30%):
🔺Лукойл – 8%
Крупный игрок, который стабильно работает и приносит доход. Надёжный выбор для базовой доли.

🔺Роснефть – 8%
Гигант отрасли с амбициозными проектами, такими как «Восток Ойл». Классика для долгосрочных инвесторов.

🔺Новатэк – 7%
Лидер в области СПГ – компания с отличным потенциалом роста и привлекательной оценкой.

🔺Транснефть – 7%
Транспортировка нефти – важнейшая составляющая отрасли, обеспечивающая стабильность и стабильный доход.

Почему нефть и газ? Потому что энергия нужна всегда, а эти компании – настоящие «топливные насосы» экономики! 🔥🛢️

2. Металлургия (10%):
🔺Норникель – 5%
Один из мировых лидеров по добыче металлов, надежный актив на фоне глобального дефицита.

( Читать дальше )

Что делать с акциями, которые «загнулись»? 🤔📉

Привет, друзья! Сегодня хочу поделиться, как я отношусь к тем акциям в портфеле, которые оказались хуже рынка и переживают сложные времена. В моём портфеле сейчас такие компании, как Позитив Технологис и ГК Самолет.
Обязательно подписывайтесь на мой ТГ канал t.me/roadinvestor

Вот мой подход:

1️⃣ Оцениваю фундамент:
Я внимательно смотрю, есть ли у компании серьёзные проблемы или, наоборот, перспективы для восстановления.

Позитив Технологис: Я считаю, что всё наладится. У компании есть потенциал, и я уверен, что она выкарабкается из этой ямы.

ГК Самолет: Здесь ситуация пока немного неопределённая, но я жду, когда ставка ЦБ пойдёт вниз, и акции начнут расти. ✈️

2️⃣ Не тороплюсь продавать:
Сейчас я не докупаю эти акции, просто они «лежать» в портфеле. Почему?
В будущем они будут занимать ничтожно маленькую долю, но при этом всегда останется шанс на их рост.
Продавать сейчас я смысла не вижу, так как, возможно, рынок переживёт временные трудности, а хорошие активы всегда возвращаются. 🔄

( Читать дальше )

🛒 Почему я купил акции X5 ?

Привет, друзья! Сегодня расскажу, зачем я добавил в портфель акции X5 Retail — компании, которая кормит половину России. Частично я писал о ней в этом посте t.me/roadinvestor/96
🔺1. «Пятерочка» везде: 24 000 магазинов и не только
— 24 000+ магазинов в РФ — каждый 4-й продуктовый — их. Даже в моем районе их три, и все с очередями!
— Онлайн-продажи выросли на 85% за 2024 год. Теперь можно заказать борщ и гречку, не вставая с дивана.
— Лояльность: 65 млн клиентов по карте «Выручайка» — это как население Италии!

💡Моя логика: X5 — это не просто магазины, а инфраструктура. Пока люди едят, компания зарабатывает.

🔺2. Дивы: «скидки» для акционеров
— Последние пару лет дивы не платились, и в 2025 году ожидается выплата накопленной чистой прибыло по прогнозам около 500р, и вскоре выйдет новая див политика, посмотрим что там будет.

💡Моя логика: Это как ежемесячная скидка в любимом магазине, но вместо 10% вы получаете деньги на счёт.

🔺3. Технологии: умные полки и роботы-сборщики

( Читать дальше )

🚀 Индекс Мосбиржи +66%: Почему рынок акций — это «сжатая пружина»?

Привет, друзья! Подписывайтесь на мой ТГ t.me/roadinvestor Сегодня разберем, почему российский рынок акций сейчас похож на сжатую пружину. И да, тут замешаны не только санкции, но и математика.

Вчера прочитал интересную статью у ИК «Айгенис» на ее основе написан пост👇

Накидайте реакций👍

🔥 Что происходит сейчас?
— Индекс Мосбиржи вырос на 38% с декабря 2024 года. Причина? Переговоры РФ-США и ставка ЦБ на паузе.
— P/E рынка = 4.5x Для сравнения: историческая норма — 7.4x.

Вывод: Рынок недооценен на 66%. Если всё стабилизируется — акции могут взлететь до двух раз!

🔍 Почему так дешево?
1. Страх инвесторов:
— Премия за риск 6.1%(боятся санкций и кризисов).
— В норме она должна быть 5.5% — разница кажется мелкой, но это +10% к стоимости акций.

2. Ставки ЦБ — как гиря на ногах:
— Доходность 5-летних ОФЗ 16.3%(как кредит под залог квартиры).
— В норме — 8%. Когда ЦБ снизит ставку, деньги хлынут в акции.

( Читать дальше )