💡
Ещё на прошлой неделе хотел сделать отчёт, но к сожалению забыл 🤦‍♂️, но не забыл сделать покупки.
Напоминаю что этот проект был запущен в сентябре 2022 года. Первое пополнение — 10 тыс рублей, + 500 р еженедельно. Покупаем активы на долгосрок, ориентировочно 10 лет. Экономим на школьных обедах и продолжаем идти к «финансовой независимости».
Естественно всё это не получится, лучше потратить деньги на сигареты и пиво… Или хотя бы покататься на самокате. $WUSH
Но мы всё равно будем продолжать, количество адептов растёт, растёт счет и уже есть результаты.
За всё время счёт был пополнен на 25,5 тыс рублей. Текущий результат 30 267 р. Рост портфеля + 18,7 процентов.

💡Активы: 40 процентов портфеля — облигации, 60 — акции, фонды, золото ( не более 5 процентов от портфеля) .
Почти классика — 60/40. Такой портфель показывает достаточно высокую стабильность, при хорошей доходности ( это статистика). Нужна большая доходность — увеличиваем количество акций.

🍎Аутсайдер портфеля– Газпром – минус 12 процентов. Минус сократился на 5 процентов, видимо рынок ждёт чего то хорошего от Газпрома. Так же Газпром собирается строить заводы по производству СПГ и это хорошо. $GAZP

( Читать дальше )

💡 Согласно статистическим данным, чем выше официальный ВВП страны на душу населения, тем более высокие позиции она занимает в Мировом индексе счастья.
Корреляция достигает 0,69, что является сильной связью. Однако, в странах с высокой конкуренцией на рынках труда, наблюдаются отклонения и показатели счастья населения ниже.

Счастье в деньгах ?

🍎 Совет директоров ММК рекомендовал не выплачивать дивиденды за 2022
Ранее компания отчиталась о росте выплавки стали на 8,1% в Q1 2023 года к Q4 2022. $MAGN

💡 Детский Мир направит до 35 млрд рублей на выкуп акций.
Ценные бумаги будут выкупаться у несогласных с трансформацией компании в частную акционеров. Диапазон суммы: 25-35 млрд рублей, так как оценить количество несогласных сложно.

Стоимость выкупа за акцию пока также не установлена, однако планируется, что она будет не ниже 71,5 рублей за акцию.

Добровольное предложение на выкуп пройдет с мая по август, обязательное — с августа-сентября. $DSKY

💡 Акционеры НОВАТЭКа одобрили дивиденды за 2022 год в размере 60.58 руб./акцию

( Читать дальше )

Пришли дивиденды в рублях. Купон 29,7 долларов или 2429 р. Курс почти 80 р 👍
Доходность к колл-опциону 31 процент.

🍏Колл-опцион (возможность досрочного погашения облигаций) предоставляет эмитенту право досрочно погасить или частично погасить облигации в определенные даты после их размещения. То есть эмитент может погасить, а может и нет.
Дата: 15.04.2025.
Текущая цена 665, номинал 1000 доллар.
Впереди ещё 4 купона по 29,7 долларов. То есть с одной бумаги можно заработать 453 доллара, или 68 процентов за 2 года. Это всё при учёте, что облигация будет погашена по 1000 долларов. Доходность среднегодовая около 30 процентов.

🍎Эксперт РА подтвердило кредитный рейтинг по Национальной российской рейтинговой шкале эмитента «Альфа-Банк» на уровне «ruAA+», прогноз «стабильный».

Но… Есть но. Всегда есть но.

🍎Это суборд… Сноуборд? Нет.
#облигации
Субординированные облигации — эмиссионные ценные бумаги, выпуск которых вправе осуществлять исключительно кредитные организации (банки).
— срок погашения субординированной — пять лет или не установлен;

( Читать дальше )

🍎Выручка «Русагро» в 1-ом квартале снизилась на 23%

Выручка «Русагро» за 3 месяца 2023 года составила ₽49,389 млрд, снизившись на 23% по сравнению с ₽63,888 млрд годом ранее.
Производство сахара увеличилось на 23% и составило 69 тыс. тонн.
Объем производства свинины увеличился на 14% до 89 тыс. тонн, сырого масла снизился на 25% до 132 тыс. тонн.
Объем реализации сахара сократился на 17%, до 148 тыс. тонн.
Продажи свиноводческой продукции увеличились на 19% до 72 тыс. тонн.
Объемы реализации промышленной продукции масложирового сегмента снизился 18% до 266 тыс. тонн, потребительской — на 11% до 67 тыс. тонн.
$AGRO #отчет

🍎«Лента» завершила 1-ый квартал с убытком ₽2,8 млрд

Убыток «Ленты» по МСФО за 3 месяца 2023 года составил ₽2,835 млрд, против прибыли ₽0,045 млрд в предыдущем году. Выручка сократилась на 5,8% до ₽124,63 млрд против ₽132,37 млрд годом ранее. $LENT #лента

💡 Правительство внесло в Госдуму законопроект, обязывающий российские компании в ряде случаев взимать 30% НДФЛ с зарплат уехавших за рубеж работников.

( Читать дальше )

— Индекс Мосбиржи: +3.3%, продолжаем рост. Дивидендный сезон в разгаре: одобрили дивиденды Сбер, Новатэк, рекомендовали дивиденды Лукойла. В плане геополитики все относительно спокойно… $TMOS

— Рубль к доллару 81-82, евро 89-90. Некоторые аналитики (SberCIB) ждут укрепления рубля до 75 к концу года. 🤷‍♂️ Нефтяные доходы начали восстанавливаться, при этом расходы Минфина в апреле бьют рекорды. Страны G7 обсуждают полный запрет на экспорт в РФ, что может привести к укреплению рубля.

— Индекс S&P500 — минус 0.1% за неделю. Риторика ФРС движется в сторону повышения ставки на 0.25 пп 3 мая и удержания ее выше 5%. Отчетности: результаты большей части эмитентов выше ожиданий. Банки отчитались в целом неплохо: BAC, JPM, Wells Fargo, Citi. $TSPX

— Акционеры Сбербанка утвердили рекордные дивиденды 25 руб/акцию, отсечка 11 мая. $SBER
СД Лукойла одобрил дивиденд за 2022 год, суммарно 694 рублей, что развернуло рынок к росту 20 апреля.

🍏 Лидеры роста:
Аэрофлот +13.1%
ВТБ +7.7%

( Читать дальше )

💡Специально для Смартлаба.

Решил принять участие в конкурсе, вдруг удача улыбнётся мне)
Стратегия максимально простая:
Стараюсь держать процент акций/облигаций в районе 60/40.
🍎 Фонды в портфеле лежат благодаря заморозке, те что мог уже продал.
Фонды Финекс — около 10 процентов. 🤦‍♂️
+ Есть ещё замороженные иностранные акции, с которыми пока тоже ничего не удаётся делать. Доля иностранной валюты — 19 процентов, это всё замороженные акции и фонды.
Остальное — это российские акции и облигации.
Стараюсь выбирать компании, которые длительное время повышают дивиденды и платят выше ключевой ставки.

💡Основные критерии, по которым отбирал компании в портфель (на примере дивидендного портфеля):
1. История повышения дивидендов за последние 22-23 года. Самая большая история у Лукойла – 21 год, затем идет Сбер, Новатэк, Татнефть, МТС.

2. Дивидендная политика. Чаще всего это 50 процентов от чистой прибыли по МСФО.
Но бывают и исключения: МТС – пока непонятно какая политика будет. Пишут что дивиденды могут стать больше и платить их будут чаще. Тогда придется повышать долговую нагрузку, что не есть хорошо для компании.

( Читать дальше )

​🍎Обложка нового The Economist:
на чьей стороне окажется искусственный интеллект?

🍏Чат-бот Bard от Google научился писать код на 20 языках программирования, — компания
Нейросеть овладела C++, Go, Java, JavaScript, Python, TypeScript и другими языками. Умеет объяснять его и приписывать комментарии. В Google считают, что такие функции окажутся полезными для начинающих программистов.

💡 США передали ЕС список товаров, поступающих в Россию в обход санкций, — FT
По данным издания, в Белый дом недоволен тем, что Россия с легкостью обходит введенные против нее ограничения.

💡Китай установил новый рекорд по импорту российской нефти. В марте импорт вырос до 2,26 млн баррелей в сутки.

💡SpaceX будет готова провести новый запуск Starship через 1-2 месяца.

💡В России за год выросла стоимость услуг внешней поддержки IT-оборудования, участники рынка оценивают ее динамику до 40%.

💡 Фонды под управлением «Тинькофф Капитал» распродали акции американского ВПК почти на $1 млн. Это БПИФы «Тинькофф USA 500», «Тинькофф BuyBack Leaders» и «Тинькофф AI-Robotics». Сделки прошли на фоне обсуждаемого Минфином и ЦБ запрета на такие вложения.

( Читать дальше )

💡Акционеры Сбербанка одобрили дивиденды ₽25 на акцию по итогам 2022 года. Об этом заявил в ходе пресс-конференции по итогам годового общего собрания акционеров глава набсовета «Сбера», министр финансов Антон Силуанов.

Греф: допускаю, что рекордный результат по абсолютному размеру дивидендов за 2022 г (565 млрд руб.) в перспективе будет перекрыт. $SBER

💡 ВТБ запустит кредиты на малые суммы.
Банк перешёл к тесту выдачи займов на суммы от 5 до 30 тысяч рублей. Объём выданных малых кредитов превысил 300 млн рублей за время продувательного тестирования. До конца года ВТБ планирует выдать более 250 тысяч таких кредитов.
Средства будут выдаваться под любые цели сроком на 11 месяцев. Заёмщику должно быть 18-75 лет, а подать заявку можно только через приложение ВТБ или онлайн-банк.
— ВТБ хочет стать лидером среди микрокредитных организации?) $VTBR

💡 Тепличный бизнес на Кубани принес «Магниту» в 2022 году рекордные 8,8 млрд рублей выручки.
Это наилучший показатель за все время работы предприятия. Выручка комплекса, начиная с 2014 года, росла ежегодно.

( Читать дальше )

💡Рецессия.
— падение экономики ( или замедление темпов роста) в течение полугода и более. Обычно она является частью экономического цикла.
Есть картинка от декабря 2022 года, сейчас ситуация уже немного другая в мире, но общая концепция не изменилась.
Страны ЕС, США уже близки к рецессии (или в ней), а Китай её вроде как преодолел ( так пишут разные аналитики).
Обычно рецессия ожидаема и к ней можно готовиться. Во всяком случае о ней начали писать ещё больше года назад.

Какие ещё критерии рецессии есть:
— ВВП не растёт, растет безработица и инфляция. В США уже инфляция замедлилась.
— Снижается деловая активность. Массовые сокращения, в США они есть. 🇺🇸
— Падение котировок на фондовом рынке.
— ЦБ повышает ключевую ставку, чтобы бороться с инфляцией. Тоже есть.

🍏Что делать инвестору:
— Подготовиться морально)
— Держать финансовую подушку… Могут уволить из Вкусно и точка. Шутка, там только криптоинвесторы работают)
— Держим защитные активы: золото, акции защитных компаний, облигации. Акции: потребительский сектор, Здравоохранение, Коммунальное хозяйство.

( Читать дальше )