По итогам основной торговой сессии Индекс Мосбиржи снизился на 2,14% до 2485,62 пункта, индекс РТС — на 0,24%, до 751,2 пункта.

Основная часть падения произошла под самое закрытие торгов. Спровоцирована она была заявлением главы Минфина Антона Силуанова о том, что в министерстве не ждут от Газпрома дивидендов в 2025 г. Бумаги газовой компании снижались и до интервью, но после его выхода обвал ускорился и достиг около 5%.

Статистика по недельной инфляции тоже не смогла порадовать и без того опечаленных инвесторов:

• В России с 26 ноября по 2 декабря рост потребительских цен ускорился до 0,5% с 0,36% в предыдущий недельный период, свидетельствуют данные Росстата.

• Годовая инфляция (в сумме за 12 месяцев) к 2 декабря увеличилась до 9,01% с отметки 8,66%, зафиксированной неделей ранее.

• С начала года к 2 декабря потребительские цены выросли на 8,34%, с начала месяца — на 0,14%.

• Средняя стоимость автомобильного бензина и дизельного топлива повысилась на 0,4% за отчетный период.

( Читать дальше )

Saxo Bank ежегодно готовит «шокирующие прогнозы». На этот раз его аналитики предрекают возможный крах доллара, а также рост популярности электромобилей, из-за которого альянс ОПЕК станет попросту не нужен.

Ежегодные прогнозы Saxo Bank предупреждают о событиях в мировой экономике, недооценка которых может быть разрушительной, а их последствия — шокирующими для общества. Эксперты датского банка подготовили на 2025 год восемь событий:

Обрушение курса доллара

В связи с переизбранием Дональда Трампа на пост президента США в 2025 году будут введены высокие тарифы на импорт, а дефицит бюджета сократится. Это приведёт к росту крипторынка до $10 трлн, снижению курса доллара по отношению к основным валютам на 20% и к золоту на 30%.

NVIDIA по капитализации станет как две Apple 

NVIDIA — «главный продавец лопат» во время золотой лихорадки ИИ. Компания разработает новый инновационный чип, благодаря которому ее капитализация вырастет до $7 трлн.

Китай выделит 50 трлн юаней 

( Читать дальше )

Не так давно Ozon $OZON заявил о возможной редомициляции с Кипра в Калининградскую область, что привело к распродаже данных акций. Окончательного решения по переезду и срокам данного процесса стоит ждать 27 декабря.

Что так сильно расстроило инвесторов, и когда лучше открывать в данных акциях позицию — предлагаю сегодня найти на все эти вопросы ответы.

• В принципе, это позитивная новость, так как после редомициляции уходят риски, связанные с недружественной юрисдикцией.

• Также компания может вернуться к выплате дивидендов и байбекам.

Но если честно, момент с дивидендами решится не скоро, так как компания все свободные средства направляет на развитие бизнеса и экспансию, но как задел на будущее, почему нет.

О возможном переезде было известно с июня месяца. Чего же испугался рынок?

• Навес продаж. У большинства компаний, сменивших заграничную прописку, после переезда цена акций неизбежно падала. Вряд ли акции Ozon станут исключением.

• Приостановка торгов. Почти уверен, что заморозки как у X5 почти на год не будет, все же процедура переезда сильно проще и быстрее, но как минимум на 3-4 месяца торги могут встать на паузу.

( Читать дальше )

Российский рынок активно снижался на протяжении большей части торгов на фоне санкционных новостей и ухудшения валютного фактора. Индекс МосБиржи завершил основные торги с серьезными потерями, несмотря на подорожание нефти.

Не последнюю роль в этом сыграли заявления США о намерении ввести новые санкции против РФ. Вероятно, консолидация в широком «боковике» — самый ожидаемый сценарий на этот месяц – по меньшей мере до декабрьского заседания ЦБ.

Также инвесторы продолжают быть сосредоточены на макроэкономической ситуации, которая осложняется ростом инфляции и жесткой денежно-кредитной политикой.

Тезисно вчерашние заявления ЦБ в лице Заботкина:

• ЦБ не видит устойчивого замедления инфляции, но темпы роста цен в конце года более умеренные.

• ЦБ ожидает по итогам 2024 года инфляцию в РФ по верхней границе прогноза в 7,5-8,5%

• ЦБ не разделяет мнение экспертов о необходимости валютных интервенций для стабилизации курса рубля.

• Значимого охлаждения российской экономики пока нет, в четвертом квартале рост сохранится, но станет более умеренным. В целом инфляция идет выше той траектории, которая заложена в базовом прогнозе.

( Читать дальше )

Сбережения нужны всем: на отпуск, новый телефон или другую приятную покупку. В данном посте решил поделиться личным опытом и найти вместе с вами ответ: Как откладывать деньги без проблем, даже если зарабатываете немного.

50 тысяч за 100 дней

Способ основан на арифметической прогрессии: вы откладываете каждый день на 10 рублей больше, чем в предыдущий.

Первый взнос — 10 рублей, второй — 20, потом 30 и так далее. В последний, сотый день кладите в копилку 1000 рублей. Если не пропускать дни, накопите 50 500 рублей за три месяца с хвостиком.

Копилка на 365 дней

Вариант копилки на 100 дней — таблица для накопления денег на год. Начинаете с одного рубля и каждый день откладываете на рубль больше. Последний, максимальный взнос — 365 рублей. Если не пропускать, накопите 66 795 рублей за год.

Можно пополнять копилку в любом порядке: с зарплаты перевести сразу 365 рублей, а в трудные дни — 10–15. Главное, чтобы в конце года все клеточки были зачеркнуты, иначе сумма не наберется. Можно класть больше, но не меньше.

( Читать дальше )

До конца года больше 20 компаний порадует своих инвесторов. У кого-то доходность небольшая, например тот же Whoosh $WUSH и КуйбышевАзот $KAZT которые выплатит меньше 2% доходности.

Предлагаю рассмотреть бумаги, в которых промежуточная доходность самая высокая среди остальных:

Хэдхантер $HEAD  — 21.8%, после переезда в РФ можно смело считать одной из лучших отечественных IT-компания. Долгов нет, бизнес не нуждается в существенных капитальных вложениях, а текущая ситуация делает компанию абсолютным бенефициаром низкой безработицы.

Cовет директоров рекомендовал выплату в размере 907 руб., что соответствует почти 100% скорректированной чистой прибыли по итогам 2021 — 2024 годов.

ВОСА состоится 6 декабря, если дивы утвердят, то последний день для покупки — 16 декабря.

ЭсЭфАй $SFIN  — 16.9% или 227.6 руб. по итогам 9 месяцев 2024 г. Последний день для покупки под дивиденды — 20 декабря 2024 г. Компания впервые платит дивы с двузначной доходностью, ранее рекорд был в прошлом году (6.9%).

( Читать дальше )

Газпром $GAZP в последнее время из-за всех существующих проблем стал преимущественно спекулятивной бумагой, всплеск интереса к ней вызывают в основном дивидендные слухи. Предлагаю сегодня попытаться разобраться насколько данные слухи могут получить поддержку в виде пятничной отчетности компании.

Финансовые результаты по МСФО за 9 месяцев 2024 года. Главное:

• Чистая прибыль составила 989,9 млрд руб. Это в 2,8 раза больше, чем за аналогичный период 2023 года;
• Выручка выросла на 20,4%, до 7,5 трлн руб;
• EBITDA выросла на 23%, до 2,14 трлн руб.

Как видим, положительная динамика первого полугодия продолжилась и в третьем квартале 2024 года, что обеспечило сильные финансовые результаты.

EBITDA выросла на 23% в сравнении с 9 месяцами 2023 года до 2 141 млрд руб., что является одним из самых высоких показателей в истории компании. На результатах отразился рост поставок газа по всем ключевым направлениям, включая плановое наращивание экспорта в Китай.

Чистая прибыль составила 990 млрд руб., что в 2,8 раза выше показателя аналогичного периода прошлого года. При этом в результатах третьего квартала отражен разовый эффект от роста расходов по отложенному налогу на прибыль в размере 210 млрд руб., связанный с повышением ставки налога до 25% с 2025 года.

( Читать дальше )

Российский фондовый рынок растёт третий день подряд, казалось бы забыв про весь ужас последних недель.
  
26 ноября индекс Мосбиржи опустился до 2455 пунктов. Это был локальный минимум. На следующий день рынок нащупал новое дно, но после начал расти вверх. За три дня индекс прибавил больше 6%.
 
Динамика ослабевания рубля оказала поддержку нашим экспортёрам и компаниям, чья выручка является валютной. Но негативные факторы (геополитика, высокая ставка) всё ещё остаются актуальными и будут все сильнее давить на рынок.

Сегодня удалось достаточно удачно зафиксировать часть профита в акциях Магнит $MGNT на новости о дивах, которые оказались выше консенсуса 560 руб/акция (ДД 12,3%), отсечка — 9 января 2025г.

Также на выступлении СЕО Самолета $SMLT прозвучало большое количество обнадеживающей информации. В частности, что рисков банкротства нет и средняя ставка по портфелю, включая корпоративный долг, в среднем составляет порядка 12%.

Облигации данного эмитента отреагировали ростом, позволив выйти в небольшой, но комфортный плюс:

( Читать дальше )

Обнаружить у себя признаки того, что в финансовой жизни нужно что-то менять, может человек с любым достатком. Это далеко не всегда череда долгов и кредитов: есть и другие сигналы, позволяющие обнаружить проблему.

Предлагаю попробовать оценить себя и свои финансовые привычки. Это позволит понять: всё ли в порядке в ваших отношениях с деньгами?

Траты — ваш любимый источник радости.

Когда вы чувствуете, что нуждаетесь в поддержке и подпитке, вы первым делом вспоминаете про шоппинг. Скорее всего, после него можно обнаружить дома кучу бестолковых вещей, а на карте — ноль. Покупки, безусловно, должны приносить удовлетворение, но когда сам процесс становится целью — пора задуматься.

Вы чувствуете вину, когда тратите деньги.

Обратная сторона медали, и не менее неприятная, чем предыдущая. Вам становится плохо после покупки чего-либо, вы вините себя за транжирство, даже если куплено что-то нужное, вы избегаете покупки, даже если она сделает вашу жизнь удобнее.

Всё это говорит о том, что деньги для вас — не инструмент, а что-то более глубокое и вызывающее тревогу.

( Читать дальше )

Индекс МосБиржи вчера вновь переписал минимум с марта 2023 г., установив его около отметки 2426п. Однако вскоре фондовый индикатор устремился вверх и завершил дневные торги в хорошем плюсе и это несмотря на просадку нефтяных цен, и ухудшение валютного фактора.

Девальвация валюты приобретает невиданные масштабы: доллар в моменте торговался выше 114 рублей. Российская валюта за месяц ослабла на 17%.

Причины произошедшего: в санкциях на «Газпромбанк», через который проводилось большинство расчётов по газу с Европой. Из-за этих ограничений в страну стало поступать меньше валютной выручки.

Также аналитики, не исключают в следствии подобного запрета, образования «лазейки» для продаж нерезидентами. Этот момент наравне с маржин-коллами, которые пошли после пробития достаточно сильного уровня поддержки 2500п могли привести к распродажам, которые мы наблюдатели последние дни.

С целью стабилизации ситуации: Банк России принял решение с 28 ноября до конца 2024 года не осуществлять покупку иностранной валюты на внутреннем валютном рынке.

( Читать дальше )