Берем слайд на первой странице презентации Mail.ru Group за 3 квартал 2020:



О чем нам говорит этот слайд?
👉рынок интернет рекламы (с чего все начинали) — самое узкое направление. И рынок уже почти насыщен, так как уже сильно подвинул традиционные рекламные носители.
👉доставка и такси — эти два рынка в 3+ раза больше чем рекламный рынок
👉что меня удивило, а скорее я даже не задумывался: рынок образования по размеру выше чем такси+доставка+реклама. И онлайн занимает тут только 2,5%. То есть действительно расти есть куда и Mail делает шаги. Как вы видите по красному кружочку, это еще и самый быстро-растущий сегмент.
👉российский рынок игр — самый мелкий сегмент! Всего $2 млрд. Но доля РФ на мировом рынке всего 1,26%! Расти есть куда.
👉огромная перспективная поляна — онлайн продуктовый ритейл. Заполнение онлайном продукт. ритейла покавсего 1,4%. Теперь мне понятно почему Андрей Кривенко («Вкусвилл») волосы на голове рвёт, лишь бы клиенты покупали больше через онлайн. Хочет застолбить нишу.
👉Ну и е-коммерс, то есть все онлайн продажи, всего 10% от ритейла и скромный рост на 9% в год. Но по размеру самый большой рынок — под $400 ярдов, почти как все остальные вместе взятые. Именно отсюда стремление всяких Яндексов и Сбербанков набахать себе маркетплейсов, чтобы застолбить тут полянку.

Это был стратегического бизнес-мышления пост. Без выводов. Просто информативный слайд из презентации мейл.ру.

1️⃣С 1 января 2021 года НДФЛ на заработок свыше 5 млн руб. в год будет повышен с 13% до 15%. Полученные средства направят на лечение детей с орфанными заболеваниями.
2️⃣Проценты по страховым взносам в IT-сфере будут снижены с 14% до 7,6%, налог на прибыль будет 3% вместо 20%.
3️⃣В июле еще раз выплатят по 10 тыс. руб. на каждого ребенка до 16 лет. Те, кто получил июньскую выплату, получат июльскую автоматически.
4️⃣Льготная ипотека под 6,5% годовых будет распространена на новое жилье стоимостью до 6 млн руб., а в крупных городах — до 12 млн руб. В
5️⃣С 1 июля на всей территории России появится режим самозанятых. Статус самозанятого можно ввести не с 18, а с 16 лет.

1. Позитивно. Богатым не жалко. Главное, чтобы деньги действительно пошли на дело. Можно было бы и больше повысить, если бы в народе было доверие к тому, что деньги не пойдут на новые золотые унитазы для Сечина и Миллера. 

2. Это просто супер новость. Я не понимаю, какого хрена это не сделали 10 лет назад? 10 лет небось держали, сосали кровь из несчастных IT компаний чтобы гики вроде меня обрадовались перед референдумом по конституции. Вопрос только в том, как будут отличать IT компании от не IT. 7,6% социальные взносы — это просто счастье! Вам не передать, как я рад за весь IT сектор! Судя по всему Яндекс тарили инсайдеры, там экономия должна быть колоссальная. MAIL тоже вырос круто за последние дни, так что инсайд был.

3. Ну для людей хорошо. Я попадаю под этим выплаты, но пока еще не оформил даже первый транш, из-за занятости.

4. Ну что, можно брать дом или хату теперь!😁 А если серьезно, то какой бы дешевой ипотекой не была, всегда надо считать, что выгоднее — аренда и сбережения или ипотека и выплаты. 

5. В любом случае хорошо. Больше малого бизнеса вбелую.

👉Просмотры апрель 2019: 12 млн.
😀Просмотры апрель 2020: 26,6 млн. (+120%)
😕Доходы: +13%.

👉Просмотры 1.05-25.05 2019  10,3 млн
🙂Просмотры 1.05-25.05 2020: 14,7 млн
☹️Доходы: -12%.

Mail.ru оценивает падение доходов от рекламы во 2 квартале в 15%.

Яндекс на Мосбирже в рублях стоит практически на исторических максимумах. Это явный дисконнект с тем, что происходит с экономикой и доходами. 80% выручки Яндекса — это реклама. В апреле я и другие рекламодатели увидели обмеление рынка и падение цены клика в 2 раза. ТО есть отчет Яндекса за 1 квартал вообще никак кризис не захватил.

Рекламодатели просто ушли из рекламной сети яндекса, перестали крутить объявления. Конечно, как им крутить, если экономика вся встала, бабок на рекламу просто нет. Может конечно они вернутся в июне или июле, когда власти снимут бизнес с паузы. Но лично я думаю, что эффект падения рекламных доходов будет длящимся. Если кто заметил, на главной смартлаба справа стоит баннер. Там аукцион RTB, несколько рекламных систем стоит. Так вот в мае я стал как никогда часто видеть нашу заглушку — это когда просто никто не выкупил показ на акционе. Раньше я эту заглушку вообще никогда не видел.

Рынок не эффективен, так как рынком правит ликвидность и инерция.

Хай! Чето на нашем форуме совсем тускло! Отчитался Яндекс, а никто не осбуждает отчет, никому не интересно включать мозг и работать головой! Ну ничего, мы постараемся как-то бороться с этим!

Напоминаю, что за лучший комментарий дня к отчету на форуме акций Яндекса мы даем 500 рублей!

Постараюсь в этот раз более оперативно подводить итоги нашего конкурса) А то одни спекулянты форумы наши наводнили, все забыли, что акции — это прежде всего доля в бизнесе.

Итак, Яндекс Облако тут начало продавать искуственный интеллект. Я этого ждал, поэтому сразу заинтересовался.
Меня интересуют две вещи:
1. чтобы текстовые комментарии на смартлабе можно было набирать голосом.
2. чтобы была кнопка чтения постов голосом.

С первой функцией разобрались. Кто не знал, во всех гугл телефонах в клавиатуре есть микрофон, жмешь и распознает голос бесплатно.


C распознаванием текста оказалось посложнее. Дело в том, что распознавание 1 млн нормальным ИИ стоит 1200 рублей.
Старая технология стоит 183 рубля за 1М символов, но я думаю никто не захочет))
1 млн символов это примерно 10 часов. 
То есть 10 наших читателей за час сожрут 1200 рублей.


Цена пока такова, что мы не можем взять и поставить на смартлаб кнопку прочтения постов голосом от яндекса.
А так, я уже вообразил, что это прикольно было бы, читать избранные посты голосом в машине.

Потестить голоса можно тут https://cloud.yandex.ru/services/speechkit#demo

Выросли:

📈MVID +10%. Искуственная поддержка, мини-объемы. Может ковенанты какие выполняют?
📈PLZL +3%. Золото за неделю +6% и новый макс с 2012 года.

Не упали:

👉YNDX -0,2%. Новостей не было. Не хотят продавать компанию, у которой выручка растет на 37% два года подряд.
👉GMKN -0,3% за неделю и +4,7% в пятницу на новостях о том, что Anglo American остановила завод и снизила прогноз на 500 тыс. унций платины и 300 тыс. унций палладия. Платина +4% в пятницу. Народ на форуме думает, что инсайдеры знают о спецдивидендах. 
👉SNGSP -2,1%. Ну что, бакс растет, а это значит что дивдоходность на преф по итогам 2020 года может подняться опять до 20%.

Аутсайдеры

📉TCS -30% Рынок переживает за Олега Тинькова, телеграм каналы разнесли сплетню о том, что Тинькову придется продавать акции банка в рынок, чтобы заплатить штраф IRS в сотни миллионов долларов. Но еще больше акции обвалились похоже на новости, что у Тинькова лейкемия, ибо многие инвесторы связывают успех банка с именем основного акционера и его личным участием. 
📉AFLT -21,4% Ну тут идет похоже манипуляция со стороны телеграм каналов, которые зашортили и навалились на аэрофлот) 
📉SNGS -19% Такое падение в Сургуте мне говорит о том, что весь прежний рост был дутым и спекуляцией. К сожалению, с сентября так и не подтвердились никакие позитивные ожидания по рестракту компании или скупке ее акций.

В остальном мы видим, что дивидендщики куда-то испарились, потому что все бумаги с хорошей обещанной дивдоходностью упали более чем на 12-15%: Газпром, ФСК ЕЭС, ОГК-2, Мосбиржа и так далее.

Напомню всем, что мы поддерживаем комментирование отчетов на нашем форуме! Кто пишет лучшие комментарии за день в день выхода отчета, получает 750 рублей:) Главное конечно не деньги, главное — это возможность критично взглянуть на акции, обсудить их с колегеми по цеху на нашем форуме акций.

Итак, welcome to:

форум акций Яндекса 

Форум акций VEON

Я тут первый раз услышал, что оказывается есть такой закон. Или законопроект? В общем, закон должен помочь Яндексу увеличить долю не только на андройдах но и на айфонах. В 2017 ФАС заставила Гугл пустить Яндекс в голый Андройд на новых устройствах. Сейчас, говорят, закон окажет еще большее позитивное влияние на Яндекс.

Закон приведет к тому, что уже в этом году на 100% всех продаваемых в России смартфонах будут предустановлены приложения Яндекса.

Записал для себя этот момент, потому что впервые о нём узнал/услышал.
Что думаете? сильно поможет Яндексу?