Не ракетное топливо, но тоже неплохо. Чтобы инвестиционный портфель летел на Луну без сбоев и приключений, топливо должно быть высочайшего качества. Аэрофьюэлз наливает допвыпуск летних флоатеров. Премия к ключу +3,4%. Это прям много, рейтинг у эмитента не настолько низкий. Смотрим и вспоминаем.

Что ещё по свежим флоатерам: Эталон, Делимобиль, Монополия, Рольф, Т-Финанс, Whoosh, Балтийский Лизинг, Интерлизинг. Дальше — больше, не пропустите.

Объём выпуска — 2 млрд рублей. 3 года. Купон: КС+3,4%. Без оферты, без амортизации. Купоны ежеквартальные. Рейтинг A- от НКР (декабрь 2023) Эксперт РА (сентябрь 2024).

ТЗК Аэрофьюэлз — заправщик самолётов. Входит в Группу Аэрофьюэлз вместе с Aerofuels Overseas Limited, соответственно одна компания заправляет самолёты в России, вторая — за её пределами. Является крупнейшим независимым оператором аэропортовых топливозаправочных комплексов (ТЗК) в 26 аэропортах России, включая Москву и СПб.

• Выпуск: Аэрофьюэлз-002Р-03

Накопительные счета обычно дают доходность меньше, чем срочные вклады без возможности пополнения или досрочного снятия, но в погоне за клиентами банки краткосрочно предлагают хорошие (так называемые приветственные) условия по ним. Посмотрел, что предлагают банкстеры для коротких денег.

Кроме всего прочего, ставки по накопительным счетам более честные в отличие от классических депозитов, так как показываются без учёта капитализации. С капитализацией они будут выше. Нужно лишь вовремя переносить с одного накопительного счёта на другой.

Очень важное объявление: приглашаю в мой телеграм-канал про инвестиции, в нём уже более 12 тысяч подписчиков, присоединяйтесь!

Параметры: крупные банки, без дополнительных условий по тратам, получению зарплаты в банке, наличию на счетах больших сумм и прочих подводных камней. Принёс, вложил, через 2 месяца забрал — и точка.

Озон Банк  — 21% на 2 месяца

https://finance.ozon.ru/promo/savings/landing 

21% годовых действует в первые 2 месяца при открытии первого счета. Пишут, что без ограничений по сумме. Кто-то проверял?

Снова девелоперы идут к инвесторам просить денег. Ну а что им ещё остаётся? Стройку невозможно закончить, её можно только остановить. Смотрим свежий флоатер прорабов.

Что ещё по свежим флоатерам: Делимобиль, Монополия, Рольф, Т-Финанс, Русал, Камаз, Whoosh, Балтийский Лизинг, Интерлизинг. Дальше — больше, не пропустите.

Объём выпуска — 5 млрд рублей. 3 года. Ориентир купона: КС+3,3%. Без оферты, без амортизации. Купоны ежемесячные. Рейтинг A- от Эксперт РА (май 2024).

Эталон — один из крупнейших российских застройщиков, ведёт свою историю с 1987 года. Крупнейшим акционером является АФК Система. Эталон-Финанс входит в Группу и решает финансовые вопросики по стройке. 

• Выпуск: Эталон-Финанс-002Р-02
• Объём: 5 млрд рублей
• Начало размещения: 15 октября (сбор заявок до 10 октября)
• Срок: 3 года
• Купонная доходность: до КС+3,3%
• Выплаты: 12 раз в год
• Оферта: нет
• Амортизация: нет
• Для квалов: да

Почему Эталон? У них эталонная доходность?

Крепкая эталонная доходность для строителей с рейтингом A-. И дома красивые строят, в том числе элитные. Основные регионы — Москва и СПб. С 2021 года компания активно развивается на региональных рынках и строит масштабные проекты в Омске, Новосибирской области, Екатеринбурге, Тюмени и Казани. 

С момента появления Делимобиля на долговом рынке много всего произошло. Успели его похоронить из-за цен на автомобили, но он вместо похорон вышел в плюс. Компания стала публичной и провела IPO. Скоро инвесторам придут первые дивиденды, хоть и скромные. Ну и готовится четвёртый выпуск облигаций. Поехали смотреть.

Что ещё по свежим флоатерам: Монополия, Рольф, Т-Финанс, Русал, Камаз, Whoosh, Балтийский Лизинг, Интерлизинг. Дальше — больше, не пропустите.

Объём выпуска — 2 млрд рублей. 2 года. Ориентир купона: КС+3,5%. Без оферты, без амортизации. Купоны ежемесячные. Рейтинг A+ от АКРА (январь 2024).

Делимобиль — бренд, под которым работает ПАО Каршеринг Руссия. Принадлежит простому русскому парню Винченцо Трани (у него ещё Mikro Kapital, МК Лизинг и Мани Капитал). Ведущая каршеринговая компания в России, автопарк которой составляет 30 тысяч автомобилей.

• Выпуск: Каршеринг Руссия-001Р-04
• Объём: 2 млрд рублей
• Начало размещения: 18 октября (сбор заявок до 15 октября)

Рубль всегда слабеет, а когда не слабеет, то планирует, как будет слабеть. Иметь определённую долю валютных активов — хорошая практика, но инструментов-то таких осталось совсем мало. Один из них — замещающие облигации, и в них есть доходность выше 10%. По курсу ЦБ, но всё же.

Очень важное объявление: подписывайтесь на мой телеграм-канал. В нём уже 12 тысяч подписчиков, а будет ещё больше!

Что важно знать и понимать про замещайки? Купоны по ним в среднем дважды в год, срок в среднем от 1 до 5 лет. Одна облигация стоит 1000 долларов или евро, но в рублях по курсу ЦБ. Это как купить валюту, но она ещё и будет доход приносить, а также защищать от девальвации рубля — очень удобно.

Кроме того, в последнее время стали выпускать юаневые и стодолларовые облигации, которые тоже могут быть интересны. Юаневые: Русал, ГМК Норникель, Уральская Сталь, Славянск ЭКО и Акрон, ГТЛК. Стодолларовые: Новатэк, Полюс, ФосАгро. 

Газпром Капитал ЗО29-1-Д, AAA

• ISIN: RU000A105KU0

Что-то временно, а что-то вечно. Например, растущая инфляция или ослабление рубля, который продолжает укреплять бакс. Ещё и недвижка под шумок не собирается дешеветь. Бодримся, узнаём также про крипту, дождливый дивидендный сезон, новости-айпиовости, новые облигации и другие события. Приятного чтения!

Это традиционный еженедельный дайджест, который выходит в моём телеграм-канале, на который приглашаю обязательно подписаться, чтобы ничего не пропускать, там много интересного.

Курс на укрепление доллара

Рубль продолжает укреплять доллар. Изменение: 94,31 → 95,00 руб. за доллар (курс ЦБ 92,71 → 94,87). Юань 13,28 → 13,44 (ЦБ 13,21 → 13,41). 

Доллар на неделе пробивал 95 даже по курсу ЦБ. Главная валюта для расчётов с восточными партнёрами тоже подросла. Вместе с ростом цен на нефть это хорошо (правда не зарплатам в рублях).

В сентябре двери Мосбиржи открылись перед 3,8 миллионами инвесторов, которые поднимали экономику, выкупая дно. И они с этим благополучно справились, произошло великое встатие. Мосбиржа поделилась итогами сентября 2024 года, а также пересчитала своих клиентов и рассказала, что они покупали активнее всего на самом (или ещё не самом) дне.

Смотрим объёмы торгов акциями и облигациями, народный портфель сентября и другие интересные данные. 

Свежая кровь

Депозиты под 20% притягивают деньги, но скидки и октябрьский дивидендный сезон тоже привлекли любителей туземуна. Суммарный объём вложений частных инвесторов в сентябре составил 123,4 млрд рублей (110,7 млрд в августе).

Число физлиц, имеющих счета на Мосбирже, за сентябрь увеличилось на 437 тысячи и достигло 33,8 млн, ими открыто более 61 млн счетов (+1,1 млн). В сентябре было 3,8 млн активных инвесторов (ровно те же 3,8 млн были и в августе). Приток уменьшился, но количество активных инвесторов сохранилось на том же уровне. Удивительно, что покупать дешевле захотели не все (но инвесторы вообще странные). Подтверждается закономерность: чем дороже, тем больше желающих, и наоборот. Но на депозитах такие высокие проценты, что простительно. 

При ключевой ставке в 19% рынок акций чувствует себя довольно скверно. Но котлетеры и туземунщики понимают, что после чёрной полосы обязательно будет белая, а помимо дивдоходности, и сами акции тоже будут расти. Итак, великолепная пятнашка лучших дивидендных акций. Смотрим прогноз на ближайшие 12 месяцев по дивидендам от УК ДЪ. 

Полезное про акции и дивиденды:

• Разбор Новатэка NEW
• Почему у инвесторов плохая память NEW
• Что делать при обвале рынка NEW
• Разбор Ростелекома
• Разбор Татнефти
• Акции каких компаний обходить стороной из-за высокого долга?
• Мой портфель акций

Кто богатеет на дивидендных акциях, не пропустите новые обзоры.

Итак, 15 акций, у которых самая высокая прогнозная дивдоходность на ближайшие 12 месяцев. Прогноз основан на текущих показателях, дивидендной политике и великом авосе.

Сургутнефтегаз-п SNGSP

• Прогнозные дивиденды: 10,3 рублей 
• Дивидендная доходность: 18,84%

Все свидетели кубышки покрываются мурашками, когда слышат про дивиденды Сургута. Правда будут они почти через год — летом 2025. Если будут. У меня в портфеле есть немного СНГ-ап и СНГ-ао. Несмотря на «то густо, то пусто», средняя дивдоходность отличная. Лишь бы нефть не дешевела.

Никто не хочет слегка монополизировать свой портфель? Есть тут одна логистическая компания с цифровой логистической платформой и системой управления «Умная логистика». Шутка про то, что даже логистика умная, а мы нет;) Погнали смотреть дебютный выпуск!

Что ещё по свежим флоатерам: ЯТЭК, Рольф, Т-Финанс, Русал, Камаз, Whoosh, Балтийский Лизинг. Дальше — больше, не пропустите.

Объём выпуска — 2 млрд рублей. 3 года. Ориентир купона: КС+3,75%. Без оферты, без амортизации. Купоны ежемесячные. Рейтинг BBB+ от АКРА (сентябрь 2024).

Монополия — логистическая платформа, объединяющая грузоперевозчиков и грузоотправителей. Можно найти груз и вывезти его, взять транспорт через лизинг, перевезти груз, размещённый на платформе. Есть топливный процессинг, придорожные сервисы, TMS-систем «Умная логистика». Звучит кайфово.

• Выпуск: Монополия-001Р-01
• Объём: 2 млрд рублей
• Начало размещения: 11 октября (сбор заявок до 8 октября)
• Срок: 3 года
• Купонная доходность: до КС+3,75%