Заканчивается август, а вместе с ним и бюджет, который был выделен на инвестиции. Рынок продолжает валиться. В первой половине месяца я покупал одинаково активно акции и облигации, во второй половине следовал тому же плану. Дополнительных пополнений не было, только купоны от облигаций. Скидки на распродаже всё выше, так что покупать всё приятнее.

Про покупки первой половины августа можно почитать тут. Ну а во второй половине августа я покупал только всё хорошее и не покупал ничего плохого — так нагадал мне мой личный экстрасенс.

Напомню, что мой базовый план предполагал пополнение на 1,2 млн в этом году на ИИС и БС без учёта вычета. На данный момент это 1 448 000 за 8 месяцев. Базовый план выполнен. План максимум — 2,4 млн до конца года. Для этого нужны пополнения с сентября по декабрь на 238 000 рублей в месяц. Попробую.

По составу портфеля у меня есть план, и я его придерживаюсь:

• Лукойл, Новатэк, Совкомбанк, Роснефть и Сбер — по 10% портфеля акций (по 4% от биржевого портфеля).

Обновил дивидендный календарь, оставил дивиденды, которые утверждены на сентябрь, ведь что? Ведь наступает осенний дивидендный сезон! В основном это промежуточные дивиденды, поэтому дивдоходность не самая большая.

Считаю по датам последнего дня для покупок и по датам отсечек, поскольку фактические выплаты позже. Не забываем про актуальные дивидендные разборы и прогнозы по дивидендам:

• Дивидендные акции нефтяников: кто платит больше? 
• Дивидендный разбор Ростелекома
• Дивидендный разбор Татнефти
• Акции каких компаний обходить стороной из-за высокого долга?
• Дивидендный разбор Интер РАО

Кто богатеет на дивидендах, не пропустите новые обзоры. Ну и, собственно, дивиденды сентября:

Северсталь 1П2024

• Купить до: 9 сентября
• Дивиденд на акцию: 31,06₽
• Дивдоходность: 2,24%

Первый клиент, и он есть в моём портфеле. Северсталь после 10,5% летом готовится выплатить 2,2% в сентябре. Приятно, что металлурги не только вернулись к выплатам, но и не забыли о промежуточных. Обзор Северстали тут.

Если коротко, то влияние колоссальное. Дороже нефть — дороже акции, стабильнее себя чувствуют облигации, а рубль крепчает. Особо любознательные котлетеры и туземунщики могут провалиться в пост за подробностями.

Приглашаю в мой телеграм-каналпро инвестиции на 11+ тысяч подписчиков, присоединяйтесь!

Нефтегаз занимает 15–20% ВВП России, а если говорить про экспорт, то 40–50%. Бюджет пополняется нефтерублями на 30–40%. Очевидно, что чем нефть дороже, тем доходы выше. Нефтегазовый сектор тянет за собой и другие сектора, хоть и не так очевидно. Когда у государства много нефтерублей, оно заказывает больше госзаказов, нефтянка потребляет много электроэнергии, а также оборудования, и все нефтяные контрагенты тоже хорошо зарабатывают. Когда нефть дешёвая, нефтянка затягивает пояса и экономит, экономическая активность государства сокращается. Не зря Трамп (тот самый, которого ненавидят во всех подъездах России) указывал, что ошибка Байдена (тоже подъездного хулигана) в том, что он не уследил за ценами на нефть. Нефть — друг России.

Можно бесконечно смотреть на три вещи: огонь, воду и как IMOEX пробивает новое дно. Минфин заставит проводить по 20–30 IPO в год, чтобы было больше дивидендов, которые, кстати, заполняют осенний календарь. А вот по размещениям облигаций сейчас слабовато, ставки-то конские. Можно поддаться панике, а можно налить чашечку кофе и почитать про самые интересные новости, которые произошли за неделю.

Это традиционный еженедельный дайджест, который выходит в моём телеграм-канале, на который приглашаю обязательно подписаться, чтобы ничего не пропускать, там много интересного.

Рубль возвращается к справедливой стоимости

Рубль продолжает слабеть, взяв курс на свою справедливую стоимость. Курс доллара за неделю вырос с 89,45 до 91,49 руб. за доллар (курс ЦБ 91,60). Юань 11,84 → 11,83 (ЦБ 11,77). Рубль ослабел к доллару, а к юаню немного укрепился. Правда курсов юаня развелось как тараканов. 

Можно посмотреть на свежие бонды ФосАгро в юанях. Не верите в сильный рубль? Вот ещё долларовые облигации Русала, Полюса и Новатэка, юаневые облигации ГТЛК, Акрона и Русала.

Продолжаю формирование дивидендного портфеля из акций РФ. Посмотрел, как идут успехи с приведением его к целевым значениям. Пока ещё портфель находится на стадии формирования, его размер составляет 1,191 млн рублей. 

Предыдущий срез был 28 июля.

Акции занимают 27,0% от всего портфеля (актуальный отчёт будет 1 сентября, не пропустите). Если взять только биржевой (без депозитов), это 35,7%. Целевая доля акций в биржевом портфеле 40%. Целевые значения могут быть достигнуты при размере портфеля акций в 1,4–1,5 млн, а пока так.

Изменения в портфеле акций в первой половине августа такие:

• Магнит — 2 акции
• Сургутнефтегаз-ап — 100 акций
• Яндекс — 1 акция
• Ростелеком — 60 акций
• Алроса — 100 акций
• НЛМК — 30 акций
• Газпром нефть — 10 акций
• Татнефть-ап — 10 акций
• Северсталь — 5 акций
• Лукойл — 1 акция
• Самолёт — 2 акции

Все покупки первой половины августа тут. Кроме акций я покупаю облигации и паи фондов.

Продолжаю ежемесячное инвестирование, в августе удалось пополнить брокерский счёт на 200 000 рублей. Не так много, как получилось в июле, но всё же. Ещё немного дивидендов от Сургутнефтегаза пришло, а также купонов от облигаций. К тому же произошёл частичный выкуп заблокированных активов. В августе продолжаются распродажи, так что самое время прикупить что-нибудь.

Напомню, что мой базовый план предполагал пополнение на 1,2 млн в этом году на ИИС и БС без учёта вычета. На данный момент это 1 448 000 за 8 месяцев. Базовый план выполнен. План максимум — 2,4 млн до конца года. Для этого нужны пополнения с сентября по декабрь на 238 000 рублей в месяц. Попробую.

По составу портфеля у меня есть план, и я его придерживаюсь:

• Лукойл, Новатэк, Совкомбанк, Роснефть и Сбер — по 10% портфеля акций (по 4% от биржевого портфеля).

Главный дивидендный сезон, который длится с мая по июль, закончился, в августе традиционную грусть от снижения акций потихоньку скрашивают рекомендации и согласования дивидендов на осень. Компаний, которые платят промежуточные дивиденды, не так много, но среди них есть и интересные имена, и даже одна неожиданность. Смотрим, инвесторы каких компаний готовятся богатеть осенью.

Кто богатеет на дивидендах, не пропустите новые обзоры. Ну и, собственно, самые дивиденды августа:

Северсталь 1П2024

• Купить до: 9 сентября
• Дивиденд на акцию: 31,06₽
• Дивдоходность: 2,24%

Первый клиент, и он есть в моём портфеле. Северсталь после 10,5% летом готовится выплатить 2,2% в сентябре. Приятно, что металлурги не только вернулись к выплатам, но и не забыли о промежуточных. Обзор Северстали тут.

ММЦБ 1П2024

• Купить до: 13 сентября
• Дивиденд на акцию: 5₽
• Дивдоходность: 3,18%

Гема продолжает радовать дивидендами, хоть и скромными. Платит трижды в год (в 2024 году уже вторая выплата).

ТГК-14 1П2024

Продолжаю третий сезон святого рандома с покупкой российских акций. Каждый месяц я выбираю одну рандомную акцию из индекса Мосбиржи. Ну как я, делает это святой рандом, он же генератор случайных чисел. Я её потом просто покупаю. Почему? Да потому что какой смысл ручками выбирать акции, если рынок ведет себя непредсказуемо ¯\_(ツ)_/¯

Список для рандома на третий сезон повторяет индекс Московской биржи IMOEX: Алроса, Аэрофлот, БСП, ВК, ВТБ, Газпром, Глобалтранс, Европлан, Икс 5, Интер РАО, Лукойл, Магнит, Мечел, МКБ, ММК, Мосбиржа, Мосэнерго, МТС, НЛМК, Новатэк, Норникель, Озон, ПИК, Позитив, Полюс, Роснефть, Россети, Ростелеком, РусАгро, Русал, РусГидро, Самолёт, Сбер, Северсталь, Сегежа, Селигдар, Система, Совкомфлот, СНГ, Татнефть, Т-Банк, Транснефть, ФосАгро, Эн+, Юнипро. С учётом повторов обычных и префов всего 49 акций. 

Правила простые:

• ежемесячный минимальный бюджет: 5 000 рублей, на него берется максимально возможное количество лотов;
• если лот дороже 5000, то беру 1 лот;

Получил немного денег в обмен на заблокированные бумаги. К сожалению, выкупили не всё. Инвестпалата номер шесть рассказала, что нерезиденты выкупили около четверти предложенных к приобретению бумаг россиян в рамках обмена замороженными активами. Брокер смог продать иностранным инвестором бумаги на 8,1 млрд рублей из всех предъявленных к обмену на сумму 35,3 млрд рублей. 

К сожалению, план А провалился из-за попадания Мосбиржи под санкции, и ЕС запретил европейским лицам участвовать в процедуре. В итоге, инвесторы смогли избавиться примерно по-разному — в среднем от 5 до 50% грязных заблокированных бумажек.

У меня, к примеру, купили одну из двух акций PayPal, все три акции G1, 19 из 26 паёв FXIM (ETF IT сектор США), все 35 паёв FXUS (ETF акции США) и все 19 паёв FXEM (развивающиеся страны) — более половины того, что у меня было. Кому-то повезло больше, кому-то меньше. Всего примерно 15 000 рублей из 22 000, или примерно четверть от вложенного (было около 60 000 рублей на момент покупок).

Что говорит кошечка? — «Мяу». Что говорит коровка? — «Му-у-у». Что говорит инвестор? — «Это наша корова, и мы её доим». А что говорит облигационер? — «Блин, лишь бы ЦБ ставку не поднял, а мои ВДОшки не дефолтнулись». Но у акций и облигаций так много общего, что кажется, что история их появления должна была быть совсем не такой.

Приглашаю в мой телеграм-канал про инвестиции на 11+ тысяч подписчиков, присоединяйтесь! Я там как раз про дивидендные акции и облигации. Ну вы поняли.

Сначала были облигации. Они имели срок до погашения, а также по ним платили купоны. Очень удобная штука, практически как депозит в Сбере, только доходность выше. Было не очень удобно, что при изменении конъюнктуры облигации дешевели или дорожали, а кому-то не нравилось, что при погашении платили номинал. Поэтому собрались однажды почтенные сэры-трансформаторы (или трансформеры) и подумали: 

• А почему бы номиналу облигации не расти?