Недавно обратился подписчик моего телеграм-канала с вопросом:
«Читая ваши посты я начал сомневаться, что правильно делаю, храня все деньги у иностранного брокера. Можно ли что-то сделать, чтобы я об этом не беспокоился?»
Если вы узнаёте себя в этих вопросах — это решение для вас.
У данного подписчика открыт счет в Interactive Brokers (IB), который на сегодня успешно работает, но его беспокоит:
Данные вопросы закрывает один инструмент: трастовая структура в страховой оболочке.
Как это работает: мы открываем трастовый счет в международной страховой компании и переводим на него активы со счета в IB, ничего не продавая. Проще говоря, брокерский счет «переезжает» в другую структуру.
Далее страховая компания открывает счет в IB для полиса и предоставляет своему клиенту доступ к терминалу.
Никита (имя изменено), 34 года, профессиональный хоккеист. У него есть семья: жена и 3 детей.
Большую часть времени Никита проводит на соревнованиях и тренировках за пределами своей страны. То есть семья папу видит редко и эти редкие моменты они очень ценят. Можно, конечно, ездить вместе, но страны разные и для маленьких детей частые переезды на пользу не идут.
Его доходов более чем достаточно, чтобы супруга Карина ни в чем не нуждалась во время его отсутствия, а дети получали максимум внимания от мамы и качественное образование.
У семьи есть подушка безопасности на 2 года, собственный дом, авто, и очень комфортный уровень жизни с путешествиями.
На первый взгляд всё хорошо в финансовом плане, но это только на первый взгляд. И самое удивительное в этом, что сам Никита понял, что что-то не так, хотя всё хорошо.
Как говориться, не было бы счастья, да несчастье помогло.
С его коллегой по команде случилась беда: инсульт в 32 года, спасти не удалось. Осталась жена и годовалая дочь.
Сохранить капитал, защитить его от рисков и передать детям без лишних сложностей — естественное желание для любого инвестора.
Сегодня расскажу, как европейцы решают эти задачи с помощью проверенного инструмента. Если вы цените стабильность и надёжность — обязательно дочитайте до конца.
Когда клиенты из Европы приходят на консультацию, они обычно озвучивают несколько ключевых критериев инвестирования:
С Владимиром мы познакомились еще до пандемии на одном из мероприятий через общих знакомых. Тогда он планировал продать очень крупный бизнес. Причиной были много обстоятельств, одним из которых являлся страх его «отжатия».
Так как Владимир ни на мгновение не рассматривал никаких «серых» схем, то наилучшим решением в то время было продать его.
Второй раз мы встретились уже после продажи бизнеса. Изменения Владимира были, как говориться, на лицо: прям помолодел, глаза светятся. Оно и понятно: деньги есть, круглосуточная рутина с бизнесом и все вытекающие негативные последствия остались в прошлом. Наступила стабильная и спокойная жизнь: живи и радуйся.
Но Владимир не тот человек, что будет сидеть и ничего не делать: бизнесмен остается бизнесменом даже тогда, когда бизнеса нет. Это уже состояние души и образ жизни.
Он занимается деятельностью, которая ему нравится и идет на пользу обществу, но теперь он не ставит цель максимального заработка: доход с имеющегося капитала позволяет комфортно жить. Работает, как говорится, ради удовольствия.
На этой неделе закрылся кейс-мечта почти любого финансового консультанта.
Олег обратился с запросом: есть 12 млн.$, нужно их «упаковать» в трастовую структуру, о которой вы пишите в своих постах, с максимальной конфиденциальностью (для защиты от возможных санкций) и доходностью на капитал 7-8% годовых.
Понятно, что человек точно знает, что ему нужно и что он хочет.
Осталось только выяснить,
Данные вопросы обсудили на стратегической сессии. Олегу подошла трастовая структура, упакованная в страховой полис, PPLI.
После почти 2-х месяцев прохождения комплаенса, вот что получилось:
Достаточно ли в современном мире быть финансово грамотным человеком?
Теоретически да, но практически этого мало, нужно обладать еще финансовой культурой. Это как в этикете: можно знать все правила, но не выполнять их.
Финансовая грамотность – это уровень знаний в сфере финансов. И чем больше знаний, тем выше уровень финансовой грамотности. Это тренд сегодняшнего дня.
Финансовая культура – это понимание того, зачем мне нужна финансовая грамотность, для чего я делаю какие-то действия в сфере финансов.
Приведу пример.
Уже давно в тренде в школах проводить занятия для детей по финансовой грамотности, учат понятия кредит, депозит, сложный процент и т.д. А зачем?
То есть дают знания, а как их применить в жизни не говорят, то есть ребенок со временем сам догадается, что делать с этими знаниями.
А вот финансовая культура учит понимать, для чего мне эта информация и эти действия.
Я инвестирую с целью: