Аналитики Альфа Инвестиции тоже озадачились пенсиями для инвесторов, и решили собрать свой портфель из бумаг, которые редко подводили в прошлом и имеют понятные перспективы.

В качестве критериев к выбору компаний были выбраны такие:

• компании входят в топ-50 по капитализации.

• акции более доходны, чем Индекс МосБиржи.

• являются лидером или одним из лидеров в своём секторе.

• платят или может начать платить дивиденды в будущем.

Сбербанк

Хорошо подходит как универсальная основа для портфеля. Акции Сбербанка исторически растут вслед за инфляцией и денежной массой. Рост ВВП тоже позитивно отражается на прибыли банка и его акциях.

Исторически Сбербанк лучше индекса: 230% за десять лет за счёт прироста, плюс около 70% дивидендами, итого порядка 300% прибыли. Это почти 15% годовых — и это без учёта реинвестирования.

ЛУКОЙЛ

Одна из старейших нефтяных компаний России с самой долгой дивидендной историей — платит уже 25 лет. По суммарной доходности (рост + дивиденды) стабильно лучше индекса, в том числе за десять лет.

Пришли дивиденды от компании Татнефть в размере 38.20 рублей на акцию.

Ранее в этом году уже выплатили

09.07.2024  2024  25.17р

09.01.2024  2023  35.17р

Всего в 2024 году выплаты дивидендов составили 98,54р на акцию.

Я держу в своём портфеле пакет привилегированных акций Татнефть, которых на данный момент накопилось уже 500 штук. Моя средняя 505 рублей.

Личная дивидендная доходность 19,51%.

Даже по текущим ценам,  дивидендная доходность по итогам года составляет 16,87%.

Аналитики пока предсказывают дивиденды Татнефть на будущий год близкие к текущим значениям. Впрочем, думаю это будет сильно зависеть от многих факторов...

Крайне импонирует, что компания постепенно идёт к переработке всей добываемой нефти и радует своих акционеры 3 раза в год.

Пока планирую постепенно наращивать пакет привилегированных акций Татнефть в своём портфеле.

24.10.2024 Станислав Райт — Русский Инвестор

В год председательства России в БРИКС Владимир Путин выступил с целой серией новых экономических инициатив в рамках БРИКС, которые послужат механизмом по развитию объединения.

Предложено запустить следующие механизмы:

✔️ зерновую биржу БРИКС — для формирования справедливых и предсказуемых цен на сырье и продукты;
✔️ новую инвестиционную платформу БРИКС — она станет поддержкой для национальных экономик, а также обеспечит финансовыми ресурсами страны Глобального Юга и Востока;
✔️ платформу по драгоценным металлам и алмазам — чтобы бороться с регулированием рынка торговыми барьерами;
✔️ межгосударственную платформу по справедливой конкуренции;
✔️ альянс БРИКС в области искусственного интеллекта — с целью регламентировать эти технологии, не допускать их противоправного использования;
✔️ специальный механизм консультаций стран БРИКС по вопросам Всемирной торговой организации — для обсуждения и формирования более справедливых правил игры в мировой экономике;
✔️ механизмы для разрешения торговых споров в электронной коммерции.

Портфель акций моей дочери (тут) вызвал очень много комментариев и бурную дискуссию на тему того, стоит ли вообще детям заниматься сбережением и инвестициями, или не стоит, и какие у этого могут быть последствия.

Безусловно, дети есть дети, они должны радоваться своему счастливому периоду детства, и не думать о взрослых проблемах, уж тем более не начинать с 10 лет формировать себе дивидендную пенсию.

В то же время, на мой взгляд, задача родителей — заботится о благополучии своих детей, и главным образом, подготовить их к взрослой жизни, где их ждёт множество трудностей и испытаний.

А это значит, надо учить их, помогать приобрести необходимые знания, и в том числе, разумеется, в области денег, финансов, финансовой грамотности, капиталистического устройства общества.

У всех разные способы обучения этим наукам. Кто-то пытается обучить детей через игры, кто-то материальным стимулированием, кто-то просто подсовывает интересные и полезные книги.

Всё это скорее всего правильно, и будет иметь определенный эффект.

У моей дочери тоже есть свой небольшой инвестиционный портфель. Сегодня ей исполнилось 🎂 15 лет, и по этому случаю, я решил немного рассказать вам о её акциях.

На момент покупки первых акций, дочери было всего 11 лет. Сформировать портфель акций я предложил ей на обвале, в марте 2020 года. Деньги она копила уже давно, а ставки по депозитам тогда оставляли желать лучшего. Да и обвалившиеся акции сулили хорошую прибыль при восстановлении.

Дочь согласилась, и мы сформировали маленький портфель из четырех бумаг. Сбер (180р), Лукойл (4400р), МТС (275р) и Детский мир (88р).

Портфель показывал неплохую динамику, и 18 октября 2021 года, после своего день рождения, дочь собрала накопленные и подаренные её деньги (в сумме 27000 рублей), и дала мне поручение приобрести ещё акций. Докупили Сбербанк-п (333,36р), МТС (320,25р), Детский Мир (134,64р), Газпром (368,70р), ВТБ (0.055470р), Газпромнефть (520,10р).

Очень часто в комментариях к публикациях об инвестировании, люди задают один и тот же вопрос: «зачем инвестировать в акции, если банковские вклады дают 18%». Я уже как то размышлял на эту тему в заметке "Вклад в банке выгоднее инвестиций в акции!?". Там я объяснял, что некорректно сравнивать ставку (тогда ещё 16%) и условные дивиденды в 10% годовых, поскольку помимо дивидендов, есть ещё и рост котировки акций компании.

Честно говоря, думал, что всё это предельно понятно всем, но получается что не совсем...

На этот раз, попробуем посмотреть на ситуацию под другим углом. Депозит в банке, который сейчас зачастую можно открыть под 18%, на самом деле дает нам прирост капитала в 18% — 9% инфляции = ~9%. Думаю с этим все согласятся (если нет, то мне наверное стоит ещё написать заметку и об инфляции).

Многие публичные компании РФ сейчас дают дивиденды на уровне 8-12%, что вполне соизмеримо с банковскими вкладами. «Но как же инфляция!?» — спросите вы. Если говорить о компаниях, их бизнесе, то инфляция всегда уже учитывается в их статьях расходов.

Сегодня в обед на брокерский счет ВТБ Инвестиции поступили дивиденды от компании Московская биржа.
Дивиденды в размере 17,35 рублей на акцию (дивидендная доходность 8,15%).
В моём пенсионном портфеле 470 акций Московской биржи, со средней ценой покупки 90,96 рублей за акцию.

Моя личная дивидендная доходность 19%. Скажу прямо, она вполне меня устраивает, НО акции я уже довольно давно не докупал. По текущим ценам, и с текущей доходностью, брать особенно желания уже нет. Хотя и есть понимание, что Московская биржа, с большой долей вероятности, будет расти и развиваться, пока наблюдаю.

29.06.2024 Станислав Райт — Русский Инвестор

Если вам интересна тема инвестиций и финансовой независимости, то вы можете подписаться на мой канал в Телеграмм. Там намного больше публикаций на данную тему, и можно прочитать практически обо всех семи годах инвестирования. К сожалению, на smart-lab я начал выкладывать информацию только недавно.