Омномном, пассивный доход — звучит вкусно. Никто от такого не откажется, но не все знают, сколько для этого нужно вложить. Итак, во что и сколько нужно вложить, чтобы получать пассивный доход 100 000 рублей в месяц в течение года?

Очень важное объявление: приглашаю в мой телеграм-канал про инвестиции, в нём уже более 12 тысяч подписчиков, присоединяйтесь!

Депозиты

Пусть будет под 17–18% без капитализации. Почему под 17–18%, а не под 20–22%? Потому что 20–22% банки дают с капитализацией, а без капитализации будет меньше. Всегда. В любом банке.

Нужно получить: 1 200 000 чистыми или 1 350 000 до налогов за год (свыше 190 000).

Необходимая сумма: от 7,5 млн (под 18% без капитализации)

Нюансы: 7,5 млн останутся через год 7,5 млн. Банк может накрыться, но есть страховка на 1,4 млн по одному банку.

Дивидендные акции

Дивидендные акции в диверсифицированном портфеле дадут в ближайший год в районе 9–12% дивидендной доходности. Может получиться больше, может получиться меньше — это же акции, кто-то готов за них поручиться кроме экспертов-аналитиков? У меня в портфеле они как раз есть, целевая доля 40% от биржевого. 

Здравствуйте, мои маленькие любители чёрного золота и дивидендов. У кого какая любимая нефтяная компания? Лично у меня Лукойл, также уважаю Роснефть за Восток Ойл. А кого больше всех любят аналитики Сбера? Посмотрим на их топ.

Очень важное объявление: приглашаю в мой телеграм-канал про инвестиции, в нём уже более 12 тысяч подписчиков, присоединяйтесь!

На Мосбирже 6 основных нефтяных компаний, две газовые, а также парочка связанных с транспортировкой углеводородов. Это Лукойл, Газпром нефть, Роснефть, Татнефть, Башнефть, СНГ, Газпром, Новатэк, Транснефть и Совкомфлот. Я даже уже сравнивал всех нефтяников друг с другомв отдельном посте.

На Русснефть, Мегион, Ятэк и прочих мало кто в принципе смотрит кроме фанатов четырнадцатый эшелонов, так что аналитики Сбера проделали гигантскую работу, выбрав три лучшие компании. Они ждут, что в последнем квартале у нефтяных компаний может упасть прибыль и денежный поток, если нефть будет дешеветь, а рубль будет дорожать. Как мы с вами видим, если нужно, рубль будет стоить столько, сколько захочется. С ценами на нефть всё сложнее.

Российский рынок болеет. А что поделать, такова селяви (читай жёсткая ДКП), падают все, кому не лень, и спасти его может только супергерой в маске! Ну или можно пить таблетку. А то эти оголтелые инвесторы участвуют в любой движухе кроме голодовки. Симулятор дурки, известный как биржа, этому всячески способствует. Смотрим, что по новому IPO фармы Озон Фармацевтика.

IPO, про которые ранее писал: Аренадата, Делимобиль, Диасофт, Европлан, МТС Банк, IVA, ВсеИнструменты, Промомед и АПРИ. Новые тоже скоро будут, не пропустите.

Кстати, не так давно ведь было IPO Промомеда, прошло успешно по верхней границе, на данный момент купить акции можно дешевле цены размещения.

Очень важное объявление: приглашаю в мой телеграм-канал про инвестиции, в нём уже более 12 тысяч подписчиков, присоединяйтесь!

Кто такие?

Озон Фармацевтика — это фарма, никак не связанная с маркетплейсом Озон, а один из двух ведущих производителей лекарственных препаратов в России. Занимает первое место в стране по производству дженериков. Имеет два завода в Самарской области, биотехнологическая производственная площадка с фокусом на разработке и производстве препаратов биосимиляров. Ещё одна площадка строится, там будут производить препараты от онкологии и аутоиммунных болезней. 

Доброе утро всем кроме рубля. И индекса Мосбиржи. И индекса облигаций. И всех, кто ждёт снижения цен на недвижимость. Смотрим, кто платит дивиденды, как дела с инфляцией, на новые IPO, а также пытаемся понять, кто те 20% отважных людей, берущих рыночную ипотеку под 22%. Читайте-обсуждайте, дамы и господа!

Это традиционный еженедельный дайджест, который выходит в моём телеграм-канале, на который приглашаю обязательно подписаться, чтобы ничего не пропускать, там много интересного.

Доллар ещё не по 100

Доллар никак не может добраться до 100. Изменение: 95,00 → 95,81 руб. за доллар (курс ЦБ 94,87 → 96,06). Юань 13,44 → 13,46 (ЦБ 13,41 → 13,47). 

Рубль продолжает слабеть, несмотря на рост нефти. Он даже пробивал 99, но это была временная акция. Ну а как иначе, ведь инфляции без девальвации не бывает.

Продолжаю третий сезон святого рандома с покупкой российских акций. Каждый месяц я выбираю одну рандомную акцию из индекса Мосбиржи. Ну как я, делает это святой рандом, он же генератор случайных чисел. Я её потом просто покупаю. Почему? Да потому что какой смысл ручками выбирать акции, если рынок ведет себя непредсказуемо ¯\_(ツ)_/¯

Список для рандома на третий сезон повторяет индекс Московской биржи IMOEX: Алроса, Астра, Аэрофлот, БСП, ВК, ВТБ, Газпром, Глобалтранс, Европлан, Икс 5, Интер РАО, Лукойл, Магнит, Мечел, МКБ, ММК, Мосбиржа, Мосэнерго, МТС, НЛМК, Новатэк, Норникель, Озон, ПИК, Позитив, Полюс, Роснефть, Россети, Ростелеком, РусАгро, Русал, РусГидро, Самолёт, Сбер, Северсталь, Селигдар, Система, Совкомфлот, СНГ, Татнефть, Т-Банк, Транснефть, ФосАгро, Эн+, Юнипро, Яндекс. С учётом повторов обычных и префов всего 50 акций. 

Правила простые:

• ежемесячный минимальный бюджет: 5 000 рублей, на него берется максимально возможное количество лотов;
• если лот дороже 5000, то беру 1 лот;

Не ракетное топливо, но тоже неплохо. Чтобы инвестиционный портфель летел на Луну без сбоев и приключений, топливо должно быть высочайшего качества. Аэрофьюэлз наливает допвыпуск летних флоатеров. Премия к ключу +3,4%. Это прям много, рейтинг у эмитента не настолько низкий. Смотрим и вспоминаем.

Что ещё по свежим флоатерам: Эталон, Делимобиль, Монополия, Рольф, Т-Финанс, Whoosh, Балтийский Лизинг, Интерлизинг. Дальше — больше, не пропустите.

Объём выпуска — 2 млрд рублей. 3 года. Купон: КС+3,4%. Без оферты, без амортизации. Купоны ежеквартальные. Рейтинг A- от НКР (декабрь 2023) Эксперт РА (сентябрь 2024).

ТЗК Аэрофьюэлз — заправщик самолётов. Входит в Группу Аэрофьюэлз вместе с Aerofuels Overseas Limited, соответственно одна компания заправляет самолёты в России, вторая — за её пределами. Является крупнейшим независимым оператором аэропортовых топливозаправочных комплексов (ТЗК) в 26 аэропортах России, включая Москву и СПб.

• Выпуск: Аэрофьюэлз-002Р-03

Накопительные счета обычно дают доходность меньше, чем срочные вклады без возможности пополнения или досрочного снятия, но в погоне за клиентами банки краткосрочно предлагают хорошие (так называемые приветственные) условия по ним. Посмотрел, что предлагают банкстеры для коротких денег.

Кроме всего прочего, ставки по накопительным счетам более честные в отличие от классических депозитов, так как показываются без учёта капитализации. С капитализацией они будут выше. Нужно лишь вовремя переносить с одного накопительного счёта на другой.

Очень важное объявление: приглашаю в мой телеграм-канал про инвестиции, в нём уже более 12 тысяч подписчиков, присоединяйтесь!

Параметры: крупные банки, без дополнительных условий по тратам, получению зарплаты в банке, наличию на счетах больших сумм и прочих подводных камней. Принёс, вложил, через 2 месяца забрал — и точка.

Озон Банк  — 21% на 2 месяца

https://finance.ozon.ru/promo/savings/landing 

21% годовых действует в первые 2 месяца при открытии первого счета. Пишут, что без ограничений по сумме. Кто-то проверял?

Снова девелоперы идут к инвесторам просить денег. Ну а что им ещё остаётся? Стройку невозможно закончить, её можно только остановить. Смотрим свежий флоатер прорабов.

Что ещё по свежим флоатерам: Делимобиль, Монополия, Рольф, Т-Финанс, Русал, Камаз, Whoosh, Балтийский Лизинг, Интерлизинг. Дальше — больше, не пропустите.

Объём выпуска — 5 млрд рублей. 3 года. Ориентир купона: КС+3,3%. Без оферты, без амортизации. Купоны ежемесячные. Рейтинг A- от Эксперт РА (май 2024).

Эталон — один из крупнейших российских застройщиков, ведёт свою историю с 1987 года. Крупнейшим акционером является АФК Система. Эталон-Финанс входит в Группу и решает финансовые вопросики по стройке. 

• Выпуск: Эталон-Финанс-002Р-02
• Объём: 5 млрд рублей
• Начало размещения: 15 октября (сбор заявок до 10 октября)
• Срок: 3 года
• Купонная доходность: до КС+3,3%
• Выплаты: 12 раз в год
• Оферта: нет
• Амортизация: нет
• Для квалов: да

Почему Эталон? У них эталонная доходность?

Крепкая эталонная доходность для строителей с рейтингом A-. И дома красивые строят, в том числе элитные. Основные регионы — Москва и СПб. С 2021 года компания активно развивается на региональных рынках и строит масштабные проекты в Омске, Новосибирской области, Екатеринбурге, Тюмени и Казани. 

С момента появления Делимобиля на долговом рынке много всего произошло. Успели его похоронить из-за цен на автомобили, но он вместо похорон вышел в плюс. Компания стала публичной и провела IPO. Скоро инвесторам придут первые дивиденды, хоть и скромные. Ну и готовится четвёртый выпуск облигаций. Поехали смотреть.

Что ещё по свежим флоатерам: Монополия, Рольф, Т-Финанс, Русал, Камаз, Whoosh, Балтийский Лизинг, Интерлизинг. Дальше — больше, не пропустите.

Объём выпуска — 2 млрд рублей. 2 года. Ориентир купона: КС+3,5%. Без оферты, без амортизации. Купоны ежемесячные. Рейтинг A+ от АКРА (январь 2024).

Делимобиль — бренд, под которым работает ПАО Каршеринг Руссия. Принадлежит простому русскому парню Винченцо Трани (у него ещё Mikro Kapital, МК Лизинг и Мани Капитал). Ведущая каршеринговая компания в России, автопарк которой составляет 30 тысяч автомобилей.

• Выпуск: Каршеринг Руссия-001Р-04
• Объём: 2 млрд рублей
• Начало размещения: 18 октября (сбор заявок до 15 октября)

Рубль всегда слабеет, а когда не слабеет, то планирует, как будет слабеть. Иметь определённую долю валютных активов — хорошая практика, но инструментов-то таких осталось совсем мало. Один из них — замещающие облигации, и в них есть доходность выше 10%. По курсу ЦБ, но всё же.

Очень важное объявление: подписывайтесь на мой телеграм-канал. В нём уже 12 тысяч подписчиков, а будет ещё больше!

Что важно знать и понимать про замещайки? Купоны по ним в среднем дважды в год, срок в среднем от 1 до 5 лет. Одна облигация стоит 1000 долларов или евро, но в рублях по курсу ЦБ. Это как купить валюту, но она ещё и будет доход приносить, а также защищать от девальвации рубля — очень удобно.

Кроме того, в последнее время стали выпускать юаневые и стодолларовые облигации, которые тоже могут быть интересны. Юаневые: Русал, ГМК Норникель, Уральская Сталь, Славянск ЭКО и Акрон, ГТЛК. Стодолларовые: Новатэк, Полюс, ФосАгро. 

Газпром Капитал ЗО29-1-Д, AAA

• ISIN: RU000A105KU0