Продолжаю следить за тем, что происходит с ценами на недвижимость в Москве и в Сочи — самых дорогих городах России. Как думаете, где цены выросли сильнее? А что будет с ипотекой? Вот и узнаем. В прошлый раз я смотрел апрель–май. Изучаем, что произошло за месяц, думаем, что будет дальше.

Я живу в Москве и инвестирую с целью покупки квартиры в Сочи, о чём рассказываю в своём канале (подписывайтесь). Это ежемесячный обзор ситуации с ценами. Поехали.

Сочи (объявления)

Посмотрим сначала, какая ситуация по объявлениям (не по сделкам) в Сочи.

Кто-то читал? 

Отсюда мемчик: t.me/igotosochi/1641

Фиксируем мысли и факты, чтобы спустя пару месяцев сделать повторный срез рынка

Мы делаем обзоры компаний, рынков, недвижимости. Ищем инвестиционные идеи, и делимся с вами

---

Цены

Есть две проекции на цены жилой недвижимости:

— огромный пузырь в первичке, который надула льготная ипотека, и подхватила за собой вторичный рынок

— альтернативный взгляд: даже по графику выше среднегодовой рост цен около 16%. Это всего на пару процентов выше, чем недвижимость в среднем роста за 20 лет (~13%). Где тут пузырь?

За рост цен — инфляция, рост денежной массы

Против  — оторванность цен от себестоимости в крупных городах, высокие ставки по ипотеке

Как всегда быть на одной волне с Набиуллиной и Центробанком РФ? Ответ настолько простой, насколько легко конфетку у первоклассника отобрать. Чтобы быть на одной волне с ключевой ставкой, нужно всего лишь покупать флоатеры — облигации с переменным купоном, который зависит от КС или RUONIA. Нюанс: лучше выбирать надёжных эмитентов, чтобы снизить риски.

Если вы любите инвестиции и облигации в частности, подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции. Там уже более 10,5 тысяч подписчиков и огромное количество полезного контента.

Выбрал 10 корпоративных флоатеров с купоном выше ключа или RUONIA не менее чем на 1,5% и с высоким рейтингом. Ликвидности выпусков хватит для большинства инвесторов, но всегда проверяйте стакан!

Параметры: ликвидные корпоративные облигации, у которых купон привязан к КС или RUONIA, срок от 1 года, рейтинг A- или выше, без оферты и амортизации.

Но сначала бонус. Самые свежие: Балтийский Лизинг, Джи-Групп и скоро будет Русал.

Очереди в обменниках, закат доллара (спойлер – нет), и что со всем этим делать? В качестве приправы – мемы и реальные решения

Причем тут доллар?

💩Ссанкции введены против НКЦ (клиринговый центр), который является контрагентом по всем валютным сделкам. Т.к. валютная биржа у нас одна, то биржевого курса больше нет. Народ у нас прошаренный, поэтому уже через полчаса скопились очереди в обменниках

Существует мнение, что пассивный доход хотят получать одни ленивцы, чтобы не работать, и я с этим категорически согласен. Опросы показывают, что в России около 30% населения имеет пассивный доход, а 4% людей живёт только на него или в большей степени на него, потому что он больше активного. Всё благодаря лени. 

• Но сначала важно-ленивое объявление. Не поленитесь подписаться на мой телеграм-канал про инвестиции, в котором уже более 10,5 тысяч подписчиков.

Сможет ли ленивец создать капитал, который будет его обеспечивать? Да, именно денивец и сможет, поскольку лень — двигатель прогресса. Главное не путать ленивца с тунеядцем. Благодаря лени человек может оптимизировать работу так, чтобы у него было больше свободного времени, которое он сможет потратить на увлечения или альтернативные виды заработка.

«Не хочу работать тут всю жизнь, лень тратить на это всю жизнь. Поищу-ка что-нибудь на фрилансе. Класс, рабочая тема, провалюсь-ка я в неё с головой».

Пока 45 млн людей тапают хомяка, случился отскок! Отскочили и акции, и облигации, только доллар никуда не отскочил. Рубль в ближайший месяц будет крепким, остался последний месяц массовых льготных ипотек, так что все пытаются вскочить в последний льготный вагон. Собрал все важные новости недели и упаковал в пост, который лучше прочитать, чем нет.

Это традиционный еженедельный дайджест, который выходит в моём телеграм-канале, на который приглашаю обязательно подписаться, чтобы ничего не пропускать, там много интересного.

Доллар ещё дешевле

Доллар стал капельку вкуснее. Курс снизился с 90,10 до 89,34 рубля за доллар. Банк России в июне на треть увеличит ежедневные операции по продаже валюты в рамках бюджетного правила. Это связано с сокращением объёма средств, которые направит на покупку валюты и золота Минфин, и будет оказывать давление на курс, но скорее поддерживающее.

89 рублей за доллар — хороший курс для тех, кто держит часть портфеля в валюте. Не стоит брезговать валютными активами в портфеле, например, долларовыми облигациями Русала, Полюса и Новатэка, юаневыми облигациями ГТЛК, Акрона и Русала. Также помним про замещайки, а тут все лучшие юаньки.

Пока Илон Маск чипирует людей, группа компаний Элемент решила чипировать сразу биржу. Крупнейший российский производитель микроэлектроники объявил цены и даты. Торги начнутся 30 мая под тикером ELMT, а подать заявку на чипирование можно до 28 мая. Диапазон размещения от 223,6 до 248,4 рублей за лот, включающий 1000 акций. Ну что, участвуем?

Недавние IPO, про которые писал: Совкомбанк, МГКЛ, Делимобиль, Диасофт, Кристалл, Европлан, Займер и МТС Банк. Новые тоже скоро будут, не пропустите.

Это IPO также должно доказать жизнеспособность СПб Биржи, которая теперь будет проводником на рынок для подсанкционных компаний.

Кто такие?

Элемент — крупнейший производитель микроэлектроники в РФ, делает самые большие в мире микрочипы, исследует и производит различные компоненты для приборов. В Группу входят более 30 компаний. Миссия — обеспечить технологическое лидерство России путём разработки и производства передовой электронной компонентной базы и устройств на её основе в целях повышения качества жизни людей и создания фундамента для опережающего развития российской экономики и дружественных стран. Вот это да!

Что может быть приятнее, чем облигации строителей? Разве что появление на долговом рынке нового солидного эмитента с высоким рейтингом, который предлагает хороший купон. Один из крупнейших девелоперов Москвы пришёл к инвесторам за деньгами. А они и рады. Смотрим дебютный выпуск с купоном до 16,5% (доходность до 17,81% YTM).

Стройка — рассадник высоких купонов, из недавних можно вспомнить Гарант-Инвест, ДАРС, Глоракс, Сэтл и ЛСР, например. Впереди нас ждёт ещё множество интересных выпусков, не пропустите.

Объём выпуска — 500 млн. 3 года. Ориентир купона: 16-16,5% (до 17,81% YTM). Без оферты, без амортизации. Купоны ежемесячные. Рейтинг A от АКРА (декабрь 2023) и Эксперт РА (декабрь 2023).

А101 — крупный российский девелопер жилья. Все объекты компании строятся на территории Новой Москвы вблизи новых станций метро. Строит и продаёт преимущественно комфорт и комфорт-плюс, а также реализует ряд проектов бизнес-класса. Текущий портфель строительства составляет 1,33 млн квадратных метров.