Заканчивается сентябрь, а вместе с ним и бюджет, который был выделен на инвестиции. Рынок перестал падать, немного подрос и думает, куда дальше: вверх или всё же снова вниз. В первой половине месяца я покупал акции и облигации, во второй половине следовал тому же плану. Дополнительных пополнений не было, только купоны и дивиденды. А цены продолжают оставаться весьма приятными.

Про покупки первой половины сентября можно почитать тут. Ну а во второй половине сентября я покупал только всё хорошее и не покупал ничего плохого — так написано мелким шрифтом в договоре с моим инвестологом.

Напомню, что мой базовый план предполагал пополнение на 1,2 млн в этом году на ИИС и БС без учёта вычета. На данный момент это 1 686 000 за 9 месяцев. Базовый план выполнен. План максимум — 2,4 млн до конца года. Для этого нужны пополнения с сентября по декабрь на 238 000 рублей в месяц. В сентябре получилось.

По составу портфеля у меня есть план, и я его придерживаюсь:

• Лукойл, Новатэк, Совкомбанк, Роснефть и Сбер — по 10% портфеля акций (по 4% от биржевого портфеля).

Продолжаю следить за тем, что происходит с ценами на недвижимость в Москве и в Сочи — самых дорогих городах России. Москва — самый недоступный город по стоимости недвижимости среди мегаполисов, а Сочи — вообще по всей стране. В прошлый раз я смотрел июль–август. Изучаем, что произошло за месяц, думаем, что будет дальше.

Я живу в Москве и инвестирую с целью покупки квартиры в Сочи, о чём рассказываю в своём канале (подписывайтесь). Это ежемесячный обзор ситуации с ценами. Поехали.

Сочи (объявления)

Посмотрим сначала, какая ситуация по объявлениям (не по сделкам) в Сочи.

Флоатеры продолжают оставаться одной из самых интересных идей, пока ключевая ставка высокая и имеет некоторые шансы подняться. Облигации с ежемесячным купоном всегда дают актуальную доходность, купон понятен и меняется моментально при изменении ставки. А кроме того, чтобы купон всегда подстраивался под актуальный ключ, важны надёжность и ликвидность. Го смотреть 10 флоатеров от надёжных компаний.

Ещё полезное про облигации:

• Лучшие длинные ОФЗ с постоянным купоном. Отличия, плюсы, минусы длинных ОФЗ-ПД NEW
• Свежие облигации Т-Финанс NEW
• Свежие облигации Рольф NEW
• 10 облигаций с высоким рейтингом, фиксированным купоном и доходностью выше 20% 
• Какая разница между акциями и облигациями?
• Что такое оферта по облигациям, когда это хорошо, а когда плохо
• Амортизация облигаций: когда это хорошо, а когда плохо
• Облигации лизинговых компаний: от надёжных до рискованных

Не пропустите новые обзоры, подписывайтесь на телеграм-канал! Про большинство указанных ниже выпусков я делал обзоры.

Давненько у нас никто на IPO не осмеливался. КИФА хотела, но в итоге не собрала нужное количество любителей китайских товаров. Аренадата готова показать всем пример и рискнуть провести IPO после биржевого обвала и возможного прохождения дна. Ну что, кому больших данных, пацаны?

IPO, про которые ранее писал: Совкомбанк, Делимобиль, Диасофт, Европлан, МТС Банк, IVA, ВсеИнструменты, Промомед и АПРИ. Новые тоже скоро будут, не пропустите.

Кто такие?

Аренадата — российский разработчик продуктов для сбора, хранения и обработки данных. Компания была создана в 2016 году. В группу входят компании Аренадата Софтвер, Пикодата, Клин Дейта, ДатаКаталог и Тера Интегро.

«А у нас газопровод, вот!» — так гласит древняя якутская поговорка. Также якуты едят мороженое, чтобы согреться. А ещё якуты снова идут к нам за деньгами. Смотрим новый выпуск облигаций (флоатеров) Якутской топливно-энергетической компании. 

Что ещё по свежим флоатерам: Рольф, Т-Финанс, Русал, Камаз, Whoosh, Балтийский Лизинг, Интерлизинг, Трансконтейнер. Дальше — больше, не пропустите.

Объём выпуска — 1,5 млрд рублей. 3 года. Ориентир купона: КС+2,75%. Без оферты, без амортизации. Купоны ежемесячные. Рейтинг A от АКРА (март 2024).

ЯТЭК — основное и старейшее газодобывающее предприятие Республики Саха (Якутия)  с 1967 года, работает в экстремальных климатических условиях. За время существования ЯТЭК потребителям Якутии было поставлено более 59 млрд м³ природного газа.

• Выпуск: ЯТЭК-001Р-04
• Объём: 1,5 млрд рублей
• Начало размещения: 30 сентября (сбор заявок до 25 сентября)
• Срок: 3 года
• Купонная доходность: до КС+2,75%
• Выплаты: 12 раз в год

Здоровый пессимизм сменился нездоровым оптимизмом, а значит рубль начал слабеть и тонуть. Льготные ипотеки почти исчерпали лимиты, а цены на недвижку не падают. Смотрим, во сколько раз дешевле аренда, чем ипотека, как биткоин держит курс в космос. Малый дивидендный сезон в разгаре, появляются корпоративные фиксы в бондах. Пьём кофе с печенькой, читаем о самом интересном за неделю.

Это традиционный еженедельный дайджест, который выходит в моём телеграм-канале, на который приглашаю обязательно подписаться, чтобы ничего не пропускать, там много интересного.

Доллар устал топтаться на месте

Доллар устал топтаться на месте, курс за неделю заметно вырос 89,99 → 92,35 руб. за доллар (курс ЦБ немного 90,93 → 92,58). Юань 12,76 → 13,11 (ЦБ 12,71 → 13,04). 

Поговаривают о проблемах с юанем на бирже, но если что, просто будут платить рублями, как по замещайкам. Пока наблюдаем.

Мой портфель, который я формирую уже более трёх лет, перешагнул отметку в 4,5 млн рублей. Посчитал, какой пассивный доход он генерирует. Другими словами — фантазирую, какой выходит кэшфлоу за год и в среднем за месяц.

В сентябре я пополнял портфель на 238 000 рублей, именно по столько нужно пополнять до конца года, чтобы за 2024 год пополнить на 2,4 млн. Портфель перешагнул через отметку в 4,5 млн, даже в районе 4,6 млн, но волатильность такая, что сложно сказать, что будет на конец месяца. 

У меня есть в составном портфеле депозит, облигации, бумажная недвижимость и акции, ещё у меня есть телеграм-канал, залетайте. С небольшим округлением в меньшую сторону посчитал, что получается. 

Более точная стоимость портфеля будет 1 октября, а вот тут данные от 1 сентября.

1. Депозит

Сейчас депозит около 1,1 млн, за 10 месяцев он даст около 100 000, налогом облагаться не будет, доход слишком маленький. Вклад под 10% (12% с капитализацией) от июня 2022 года на 3 года, как раз через год завершится срок. В июне 2025 переложу, предположительно, под 15%. Итого будет 130 000.

Сколько волка ни корми, он в лес смотрит. А сколько россиянам зарплату ни поднимай, они хотят в три раза больше. Го смотреть, сколько денег людям нужно для счастья!

Очень важное объявление: приглашаю в мой телеграм-канал про инвестиции, в нём уже более 12 тысяч подписчиков, присоединяйтесь!

Суперджоб узнал у сограждан, сколько денег им нужно для счастья, результаты интересные, нужно лишь уточнить, что такое счастье, а также прикинуть, как реальность коррелирует с желаниями.

Счастье — состояние, которое соответствует наибольшей внутренней удовлетворённости условиями своего бытия, полноте и осмысленности жизни, осуществлению своего призвания, самореализации. Также является эмоцией. Формула счастья = глубокое удовлетворение жизнью + максимум положительных эмоций + минимум негативных эмоций.

Сколько люди зарабатывают и что исследовали?

Медианная (не средняя) зарплата в 2024 году по данным СберИндекса составляет порядка 60 000 рублей до НДФЛ (52 200 после налогов). Выходит, что люди счастливы на 20%.

Минфин — самый бодрый поставщик облигаций на бирже, ежемесячно проводит аукционы и выполняет KPI по заимствованию. Поскольку печатать деньги в нашей стране позволено только государству, облигации федерального займа считаются самыми надёжными. Если что, просто напечатают денег. Взамен — немного инфляции. Итак, сегодня смотрим на ОФЗ-ПД.

Ещё полезное про облигации:

• Какие бывают ОФЗ и что значат их номера?
• 10 облигаций с высоким рейтингом, фиксированным купоном и доходностью выше 20% 
• Какая разница между акциями и облигациями?
• Что такое оферта по облигациям, когда это хорошо, а когда плохо
• Амортизация облигаций: когда это хорошо, а когда плохо
• Облигации лизинговых компаний: от надёжных до рискованных

Если богатеете на облигациях, не пропустите новые дивидендные обзоры.

На всякий случай. ПД — это постоянный доход. Купон фикс. ПК — это переменный купон (зависит от RUONIA/КС).

В чём прикол ОФЗ-ПД?

Приколов в ОФЗ вообще (не только ПД) несколько. Во-первых, огромная ликвидность. Если захочется приткнуть в облигации несколько миллиардов завалявшихся с зарплаты рублей, проще всего это будет сделать в ОФЗ. Но доходность выше у корпоративных.

На рынке то ли продолжается обвал, то ли начинается отскок, и я продолжаю формирование дивидендного портфеля из акций РФ. Посмотрел, как идут успехи с приведением его к целевым значениям. Пока ещё портфель находится на стадии формирования, но картина вырисовывается с каждым разом всё отчётливее. Его размер составляет 1,276 млн рублей. 

Предыдущий срез был 1 сентября.

Акции занимают 26,6% от всего портфеля (актуальный отчёт будет 1 октября не пропустите). Если взять только биржевой (без депозитов), это 36,3%. Целевая доля акций в биржевом портфеле 40%. Целевые значения могут быть достигнуты при размере портфеля акций в 1,4–1,5 млн — уже в этом году, думаю, получится.

Изменения в портфеле акций в первой половине сентября такие:

• Газпром нефть — 10 акций
• Сбербанк — 20 акций
• Мосбиржа — 30 акций (это был рандом)
• Алроса — 20 акций
• Яндекс — 5 акций
• Магнит — 3 акции
• Ростелеком — 200 акций
• Самолёт — 1 акция

Все покупки первой половины сентября тут. Кроме акций я покупаю облигации и паи фондов.