Хотите, приведу один из моих собственных примеров НЕвезения на бирже? (не считая заморозки всех иностранных активов примерно на миллион рублей).

В течение лета и осени 2022 года я потихоньку, «на сдачу» покупал на свой брокерский счет в Сбере акции Глобалтрака (тикер GTRK). О них никто ничего не говорил и не писал, но почему-то интуитивно мне нравилась эта компания и я чувствовал в ней определенный потенциал. Бумаги тогда валялись буквально на дне и абсолютно никому не были нужны. Я покупал их по 23 рубля, потом по 26, потом по 33, потом по 40 и наконец по 50 (скрин ниже).

К концу 2022 г. я набрал позицию из 300 бумаг со средней около 35 рублей за акцию и решил остановиться, т.к. мне стало казаться, что акции перевозчика уже перегреты.

Весной 2023 года цена акции поднялась выше 70 рублей и я продал половину бумаг, посчитав прибыль в 100% за несколько месяцев очень хорошим результатом.

27 июля 2023 г., когда вышли новости о редомициляции Глобалтранса и случилась первая волна пампа Глобалтрака (по одной из версий, просто из-за того что хомяки запутались в названиях), я продал оставшуюся половину акций по цене чуть больше 100 руб. Таким образом, средняя цена продажи всей набранной позиции составила около 85-86 рублей за акцию.

Наверное, эта тема заезженная, однако посмотрев на недавние комиссии брокеру я несколько задумался. Вообще торгую я позиционно, в день редко бывает две противоположных сделки только если что-то пошло не так не надо закрываться. Очень часто стоит выбор чем торговать фьючерсом или акциями и раньше ответ для меня был однозначным – торговля фьючерсом была по цене одного рубля лимитным ордером, и 2 руб за рыночный (правильно помню?). Поэтому несколько лет не смотрел на комиссии, принимал как данность. Однако похоже сейчас всё изменилось. Я слышал что обсуждали и здесь тоже, изменения тарифов, но тогда не посмотрел сам а сейчас вижу что на самом деле изменения достаточно серьезные ;(

Поэтому представлю здесь некоторые свои расчеты и мысли.

И сделаем это на примере акции сбера и фьючерсы сбера.

прежде всего давайте взглянем на спецификацию контрактов мосбиржи:

Формулы для фьючей:  www.moex.com/s93 и для акций: www.moex.com/s1197

Итак еслм покупаем фьючи:

Четвёртая часть моих приключений на фондовом рынке. Предыдущие страдания можно найти в моём блоге.

Итак, в конце июня я почему-то решил, что ОФЗ с постоянным купоном это отличная идея, и начал набирать позицию. Пока я усреднялся, индекс RGBI прогрызал путь к земному ядру, а я считал убытки. Когда минус превысил полмиллиона рублей, я понял что сорвал джекпот. Ведь потерять в ОФЗ больше, чем на прошлогоднем кидке ГАЗПРОНА с дивидендами, это надо быть талантом.

Когда, казалось, ОФЗ сорвутся в пропасть, пробив доходность 13%, и потянут меня на убыток в один лям, произошёл мощнейший отскок, о котором благодарные потомки наверняка напишут в своих трейдерских мемуарах. Не знаю что это было – перекладка позиций физиков из 3-его эшелона или дуло пистолета Минфина у виска Костина и Грефа. Но факт остаётся фактом – кто-то начал пылесосить постоянный купон. К тому моменту я уже был счастливым 45-летним пенсионером, ведь я умудрился набрать за полгода 12.000 ОФЗ в самом дальнем 38-м выпуске, и уже готовился последующие 17 лет восстанавливать в гараже старый запорожец, не ходить на работу и вести разгульную жизнь на 65.000р в месяц, что для нашей провинции просто космос.

⚖️ Справедливые налоги с НКД? Не, не слышали

На прошлой неделе мы стали разбираться с облигациями. Поэтому сегодня обсудим «справедливый» налог на купоны, получаемых с бондов.

🤔 А в чем проблема?

С 1 января 2021 года доход по облигациям облагается налогом в 13% (15% при доходах в 5 млн руб.).

При продаже облигации между купонными выплатами продавец от следующего владельца получает НКД.

‼️ При этом инвестор, который купил бонд, при последующей выплате купона уплачивает НДФЛ с полной суммы.

Инвестор получил купон частично, а налоги заплатил с полной суммы.

💵 Как платить справедливый налог?

В конце года убыток можно будет вернуть за счёт пересчета налога, но до этого момента средства будут выведены из оборота. Если для вас это проблема, лучше покупать облигации после выплаты купона.

Некоторые брокеры, например Сбер, уже не удерживают налог с купонов до конца года или до вывода активов. Поэтому покупать облигации на брокерские счета и не замариваться налогом на НКД можно у них.

Все самое важное про фондовый рынок читайте у нас в Телеграме GIF

Всем приветы!

Хотел бы поделиться своей историей, рассказать о ситуации, которая приключилась со мной, т.к. уверен, что она не единичная и кому-то определенно будет полезна данная информация. Плюс ко всему, по моему скромному мнению, такие темы должны освещаться и выноситься на суд общественности.

Сразу оговорюсь, я не умею писать статьи и вполне возможно, что сей очерк получиться корявым, но постараюсь изложить суть темы понятно и доходчиво.

Я являюсь клиентом брокера Тинькофф, не квал. инвестор. У меня есть брокерский счет, на котором я торговал американскими бумагами и когда появилась новость о том, что с 1 октября 2022 года неквалам запретят покупать иностранные бумаги, я не стал все продавать и решил, что теперь я «долгосрочный инвестор» (по этим папирам, по крайней мере:).

Это была подводка, теперь суть: в сентябре этого года я скачал налоговый отчет по счету, который описал выше и так как по нему почти не торговал в течение 2023 года, то примерно понимал, какие цифры я там должен увидеть.

Итак, подготовка к мега-конфе заходит в финальную стадию. Давайте придумаем наконец нормальные вопросы для Максима Орловского, а не те, на которые он уже 100 раз ответил.

Жду от вас хороших вопросов. Тому кто придумает самый интересный вопрос — бесплатный билет на конфу!

Ваши версии в комментарии👍

Билеты как всегда тут: http://conf.smart-lab.ru/