Избранное трейдера Татьяна Перова
Я долго думал на что мне стоит потратить дивиденды Сбербанка, которые были выплачены весной 2023 года, но решение нашлось само собой. Моя сестра праздновала свадьбу в Париже, а такое мероприятие я не мог пропустить. Пришлось заниматься изготовлением визы.
Анкету я заполнил сам без посторонней помощи, вот здесь всё подробно расписано(не реклама) https://www.tourister.ru/world/europe/france/tips/7108
На букинге сделал бесплатную бронь отеля, для этого достаточно виртуальной зарубежной карты. Затем попытался самостоятельно записаться в визовый центр Франции, но ничего не получилось.
Сегодня поделимся важной информацией о предстоящих изменениях для владельцев иностранных акций.
Суть изменений
С 2024 года российские налоговые агенты (брокеры, управляющие компании, депозитарии) будут рассчитывать и уплачивать НДФЛ по иностранным дивидендам для российских инвесторов. И это, несомненно, большой плюс!
Преимущества для инвестора
Упрощение процесса налоговой отчетности. Вам больше не придется беспокоиться о подаче декларации и уплате налогов по иностранным дивидендам, если ваши активы управляются российским брокером.
Экономия времени. Ваши брокеры будут заниматься всей рутинной работой по исчислению и уплате налогов.
Сейчас инвесторы сами заполняют декларацию 3-НДФЛ по дивидендам, полученным от иностранных компаний. Кроме того, налог рассчитывается с учетом уже уплаченного за границей, если у России есть соглашение об избежании двойного налогообложения со страной — источником доходов инвестора.
О таких поступлениях нужно ежегодно отчитаться до 30 апреля следующего года, а уплачивать налог — до 15 июля.
Хочешь — снимай; хочешь — пополняй. Очень удобно и очень просто. Так ли это на самом деле? Хитрости, с которыми мы столкнулись, выбирая лучший счет. И подборка самых классных предложений!
Как я уже писал, я люблю облигации. За их гибкость, понятность, удобство. Но есть случаи, когда нужен именно банковский счет. На неопределенный срок: может на неделю, может на год. Может на 10 тысяч, может на миллион. Накопительный счет — неплохая альтернатива.
Срок. Брать облигации меньше, чем на 2-3 недели смысла нет. У меня есть клиент, у которого невероятно низкие тарифы брокера. Ему можно. А всем остальным – нет. Комиссия, ценовой спред (разница между покупкой и продажей) съедят всю доходность.
Нет настроения. Желание «спекульнуть» бывает даже в облигациях. По статистике, оно свойственно преимущественно мужчинам в возрасте 25-40 лет. Но бывает, что брать на себя ценовой риск, или авантюру просто не хочется. Ты хочешь положить 500к на 3 недели и снять заранее известную сумму по окончании срока.
Приветствую инвесторов в дивидендные акции крупнейших компаний РФ. Рассмотрим сегодня историю дивидендных выплат 10 самых крупных по весу в индексе Мосбирже компаний России за последние 5 лет (2018-2023), посмотрим и посчитаем дивдоходность.
У Сбера и СНГ в топе индекса есть и привилегированные акции, и обычные, я выбрал те, по которым дивиденд и/или дивдоходность больше — Сбер-ап и Сургут-ап. Также вместо обычных акций взял привилегированные у Татнефти.
Список получился такой: Лукойл, Газпром, Сбер, Норникель, Татнефть, Новатэк, СНГ, Полюс, Роснефть, ПИК. Го смотреть!
Дивиденды за 5 лет: 2527 рублей на акцию без учёта возможных дивидендов за 9 месяцев 2023 года.
Средняя доходность за 5 лет: 9,26% (увеличится при дивах в декабре).
Периодически публикую расчет див.доходности индекса Мосбиржи. На сегодня ситуация выглядит так:
ТОП20 акций, входящих в индекс Мосбиржи (IMOEX) составляют 84% индекса. При текущих (сегодняшних) ценах, дивидендная доходность этих 20 акций на ближайшие 12 месяцев составит 9% годовых.
На банковских вкладах сейчас можно получить более 12%. На ОФЗ — так же более 12%.
Для выхода на доходность 12%, IMOEX должен опуститься примерно на -25%. Это значит, что цены ТОП20 акций, входящих в индекс должны упасть на четверть от текущих значений.
Свежий расчет дивидендов по 20 акциям на ближайшие 12 месяцев выглядит так:
В колонке «Вес» указан вес акции в индексе. Самые доходные акции — Сургутнефтегаз-преф. Если мутный владелец этой мутной конторы не соврет и реально заплатит обещанные дивиденды, то получится неплохая прибыль. Сбербанк и Газпром дают адекватные 12%.
Расчет совокупной доходности 20 акций с учетом веса каждой акции произвожу на депозите в 10 млн. рублей:
Поскольку я — дивидендный инвестор и инвестирую только в те компании, которые стабильно платят дивиденды, то решил проанализировать акции на нашей бирже и сделать выборку по самым длинным «безаварийным» промежуткам выплат.
Основной критерий отбора:
компания стабильно платит дивиденды не менее 10 лет без отмены!
В итоге, получилась следующая таблица. В столбце «не было отмен с начала выплат» отмечены те компании, которые вообще никогда не отменяли дивиденды с момента размещения на бирже или с самого начала их выплат:
Лидерами «безаварийной» выплаты являются:
✅ЛУКОЙЛ
✅Сургутнефтегаз
✅Транснефть
✅Ростелеком
✅НОВАТЭК
✅Татнефть
✅МТС
Данные компании стабильно выплачивают дивиденды на протяжении 19-23 лет!
Отдельно надо сказать про СБЕР — банк платит дивиденды с 2000 года, но в 2022 отменил выплату😔 первый раз в истории за 22 года!
В заключении скажу, что все эти компании из списка «лидеров безаварийной выплаты» есть в моём инвестиционном портфеле:
Список акций основан на наших прогнозах по прибыли и дивидендам компаний РФ (по итогам 1п 2023 примерно 80% наших прогнозов исполнились с достаточно высокой точностью).
Дивидендная доходность указана из расчёта за весь 2023 год. Т.е. суммированием всех выплат: как промежуточных, так и финальных, которые будут объявлены весной-летом 2024 по итогам 2023. Эти акции все будут активно пиарить в весной 2024 года. Больше всех заработают те, кто купит их заранее, меньше – те, кто сделает это до анонса дивидендов, а топливом роста станут те, кто будет заходить в позицию после анонса.
1️⃣ Россети Центр и Приволжье #MRKP. Прогнозная див. доходность 18,4%. Самая высокая доходность среди относительно крупных компаний. Основной драйвер для прибыли – разгон инфляции и индексация тарифов.
2️⃣ Сургутнефтегаз-п #SNGSP. Прогнозная див. доходность 16%. Высокие дивиденды будут обеспечены значительным ослаблением рубля. Див. доходность будет выше, если рубль останется на текущих уровнях в конце года. В прогноз мы заложили откат ниже 90.