Мой портфель в феврале превысил 6 млн рублей. Отметка в 5 млн была в ноябре. За это время были разные события, в том числе декабрьская распродажа и последующий подъём. В итоге шестой миллион набрался быстрее всего. После того, как он набрался, началось февральское Трамп-ралли, и портфель пошёл к 6,3 млн.

Не зря говорят, что первый миллион самый сложный. 

• Ещё не в полную силу работает сложный процент. 
• Психологически не сразу осознаёшь, что бывают просадки, нервничаешь и можешь принимать ошибочные решения. 
• Привычка вырабатывается не у всех и не сразу. 
• При благоприятных обстоятельствах доходы должны расти, а с ними и пополнения.

Я посмотрел, сколько времени потребовалось на каждый из шести миллионов рублей. Все они зафиксированы у меня в канале, где я публикую отчёты о результатах первого числа каждого месяца. Идёт сорок четвёртый месяц.

Миллион 1 — 10 месяцев (16 в уме)

• июль 2021 — апрель 2022

Я начал в июле 2021 года, взяв за точку отсчёта 360 000 рублей (оно идёт как пополнение в июле). Если бы я начал с нуля, то месяцев было бы около 16 (в месяц пополнения были бы по 60 000). В плюс портфель в этот период так и не вышел, но первый миллион накопился. И я продолжил.

( Читать дальше )

Замедление корпоративного кредитования и темпов роста инфляции сделают своё чёрное дело. Аналитики, эксперты и простые граждане ждут сохранения ключевой ставки уже в эту пятницу, и Эльвире Набиуллиной придётся подумать, как снова всех удивить. 

Очень важное объявление: приглашаю в мой телеграм-канал про инвестиции, в нём уже более 14 тысяч подписчиков, присоединяйтесь!

Консенсус-прогноз у аналитиков — 21%, но ЦБ может изменить ключ, например, поднять до 22–23%. К снижению эксперты не готовы. Это их право, в наше время любой может написать в интернете своё мнение, цвет диплома при этом никто не спрашивает.

Почему ключевую вообще ставку не понизят?

Сейчас ключевая ставка 21%, это рекорд. Она могла бы быть и 20%, и 22% — разницы никакой нет, просто так совпало.

ЦБ борется не только с инфляцией. Точнее, он понял, что все поняли, что ключевая ставка инфляцию снизить не может, и сменил риторику. Теперь ЦБ борется с корпоративным кредитованием. Примерно так Дон Кихот боролся с ветряными мельницами.

( Читать дальше )

Можно бесконечно смотреть на три вещи: огонь, воду и как аналитики переобуваются на лету. Месяца хватило уважаемым дамам и господам для того, чтобы и так скромный топ из семи акций переделать. Ну хорошо, смотрим новый топ.

Ещё топы дивидендных акций и обзоры:

• Самые быстрые. Компании, которые могут выплатить дивиденды раньше всех NEW
• Топ-10 дивидендных акций на ближайший год от Газпромбанка NEW
• Топ-10 лучших акций 2024 года (и ещё 10 худших) NEW
• Ни единого разрыва! 5 компаний, которые платят дивиденды 20 и более лет без перерывов
• Топ-10 дивидендных акций за 5 лет от экспертов РБК Инвестиций
• Защитный портфель на 2025 год от экспертов Альфа-Инвестиций
• Разборы: Алроса, Сургутнефтегаз, Полюс, Мосбиржа, Лукойл, Белуга, Роснефть

Если богатеете на дивидендах, обязательно подписывайтесь и не пропускайте новые дивидендные обзоры.

В предыдущей итерации аналитики из SberCIB убрали Совкомбанк и Роснефть, а теперь решили убрать ещё и НЛМК. Почему так произошло? В ближайшее время НЛМК может объявить дивиденды за 2024 год, однако аналитики не наблюдают улучшений на рынке, что связано с низким спросом на сталь. Северсталь уже сказала, что не заплатит, так что в Сбере решили, что и НЛМК может повторить тот же финт.

( Читать дальше )

Пока дальнейшее повышение, впрочем, как и снижение ключевой ставки под вопросом, можно зафиксировать доходность не только в длинных ОФЗ, но и в субфедах и коротких корпоратах. Посмотрел, кто из эмитентов осмелился дать высокий фиксированный купон, а не переменный, как в последнее время было модно.

Ещё подборки и обзоры:

• Свежий выпуск Новатэка USD NEW
• Свежий выпуск ГТЛК NEW
• Свежий выпуск Европлана
• Свежий выпуск Камаза
• Топ-10 очень надёжных облигаций от РБК Инвестиций
• Защитный портфель на 2025 год от экспертов Альфа-Инвестиций
• ОФЗ с доходом каждый месяц, чтобы богатеть равномерно в течение года
• Облигации-фавориты на 2025 год от экспертов БКС
• Длинные ОФЗ с постоянным купоном
• Что такое: оферта, амортизация
• Какая разница между акциями и облигациями?

Если богатеете на купонах, обязательно подписывайтесь и не пропускайте новые обзоры.

Параметры: рейтинг от BBB- и выше, купон от 22%, без оферты. К BBB- стоит относиться с осторожностью, ни в коем сучае не стоит пренебрегать рисками и диверсификацией.

( Читать дальше )

Пока инфляция замедляет темп, рублём было принято решение по самоукреплению, а ЦБ показал самый крутой актив года. Крепкий рубль лучше всего менять на крепкую недвижимость, посмотрим, где дешевле всего можно взять бетон на Чёрном море. Индексы на чиле, дивидендная засуха неожиданно прервалась, биткоин снижается, эмитенты штампуют облигации. Это ваш любимый воскресный дайджест, го читать!

Это традиционный еженедельный дайджест, который выходит в моём телеграм-канале, на который приглашаю обязательно подписаться, чтобы ничего не пропускать, там много интересного.

Рубль остаётся крепким

Рубль не слабеет. Изменение: 98,57 → 96,99 руб. за доллар (курс ЦБ 97,81 → 97,27). Юань 13,35 → 13,27 (ЦБ 13,26 → 13,23). Ниже ста — берём. Эксперты считают, что торговые войны США и Китая снизят цены на нефть и укрепят доллар, в том числе относительно рубля. 

( Читать дальше )

С волатильностью и умеренным ростом инвесторы провели январь на Мосбирже. Её двери открылись перед 3,8 миллионами инвесторов, которые сначала радовались президентству Трампа, а потом как-то магия растворилась, да и распродажа закончилась. Мосбиржа поделилась итогами января 2025 года, а также пересчитала своих клиентов и рассказала, что они покупали активнее всего в январе.

Смотрим объёмы торгов акциями и облигациями, народный портфель января и другие интересные данные. 

Свежая кровь

Число физлиц, имеющих счета на Мосбирже, за январь увеличилось на 389 тысяч и достигло 35,5 млн, ими открыто более 65,4 млн счетов (+1,1 млн). В январе было 3,8 млн активных инвесторов (4 млн в декабре). В двадцать пятый год вошли уверенно и активно. Рынок-то продолжал рост, хоть и не так активно. Новогодние распродажи закончились ещё в декабре, скидок больше нет.

Я, один из этих 3,8 млн активных инвесторов, веду телеграм-каналпро инвестиции и публикую много аналитических постов, подписывайтесь.

( Читать дальше )

Когда там уже новый дивидендный сезон, чтобы опять богатеть? А вот не раньше марта, и то в конце первого месяца весны лишь несколько компаний могут закрыть дивидендные реестры. Самая жара начнётся в мае и продлится до июля, когда все подобьют отчётность, проведут советы директоров и неспешно утвердят дивиденды.

Ещё топы дивидендных акций и обзоры:

• Топ-10 дивидендных акций на ближайший год от Газпромбанка NEW
• Топ-7 лучших дивидендных акций на 2025 год от аналитиков Сбера NEW
• Топ-10 лучших акций 2024 года (и ещё 10 худших) NEW
• Ни единого разрыва! 5 компаний, которые платят дивиденды 20 и более лет без перерывов
• Топ-10 дивидендных акций за 5 лет от экспертов РБК Инвестиций
• Защитный портфель на 2025 год от экспертов Альфа-Инвестиций
• Разборы: Алроса, Сургутнефтегаз, Полюс, Мосбиржа, Лукойл, Белуга, Роснефть

Если богатеете на дивидендах, обязательно подписывайтесь и не пропускайте новые дивидендные обзоры.

Но дивидендные инвесторы нетерпеливые, поэтому нужно быстрее, быстрее, быстрее. Посмотрел, какие компании теоретически могут отдивидендиться раньше других — в марте–апреле.

( Читать дальше )

Что скажут аналитики?




Отсюда: t.me/igotosochi/2196

Юань — это хорошо, но доллар лучше. Так и с облигациями, даже с теми, которые лишь привязаны к курсу грязной зелёной бумажки. Но не простой, а номиналом 100 американских долларов. В отличие от замещающих, в 10 раз доступнее. Михельсон продолжает тренд на стодолларовые облигации. Смотрим новый выпуск Новатэка.

Предыдущие обзоры: ГТЛК, Камаз, Европлан, Магнит, Селектел, Рольф, Томск, ФосАгро, Кокс, Симпл. Дальше — больше, не пропустите.

Объём выпуска — 200 млн долларов США. 3 года. Ориентир купона: 9–10% (YTM до 12,82%). Без оферты, без амортизации. Купоны ежемесячные. Рейтинг AAA от АКРА и Эксперт РА (октябрь 2024).

Новатэк — компания, занимающаяся разведкой, добычей, переработкой и реализацией природного газа и жидких углеводородов. Одна из крупнейших частных компаний страны и крупнейшая независимая компания РФ по газу. Находится на третьем месте по доказанным запасам газа в мире. Основатель, председатель правления и крупнейший акционер — Леонид Михельсон.

( Читать дальше )

Аналитики из Газпромбанка насчитали, что суммарные дивиденды в 2025 году могут составить 4,7 трлн рублей. Это на 0,1 трлн меньше, чем в 2024, но всё равно много. А если взять только акции в свободном обращении, то суммарные дивиденды составят 0,7 трлн против 0,5 трлн за прошлый год. Неплохо. Посмотрим, какие дивидендные акции по мнению аналитиков ГПБ будут лучшими в этом году.

Ещё топы дивидендных акций и обзоры:

• Топ-7 лучших дивидендных акций на 2025 год от аналитиков Сбера NEW
• Топ-10 лучших акций 2024 года (и ещё 10 худших) NEW
• Ни единого разрыва! 5 компаний, которые платят дивиденды 20 и более лет без перерывов
• Топ-10 дивидендных акций за 5 лет от экспертов РБК Инвестиций
• Защитный портфель на 2025 год от экспертов Альфа-Инвестиций
• 14 лучших акций на 2025 год от аналитиков ПСБ
• Разборы: Алроса, Сургутнефтегаз, Полюс, Мосбиржа, Лукойл, Белуга, Роснефть

Если богатеете на дивидендах, обязательно подписывайтесь и не пропускайте новые дивидендные обзоры.

Средняя прогнозная дивдоходность топ-10 акций составляет 16,5%. Если же говорить про среднюю дивдоходность индекса Мосбиржи, она может составить 8,7%. Ну и переходим к топу.

( Читать дальше )