Смотрю на биржу пришло молодое поколение. Видимо стоит обновить старую статью. Статья для новичков, так что без претензий. )



У меня к этому банку особое отношение. В 2016 году судился с этим банком по факту отказа банка исполнять договор вклада, в суде они меня с большой любовью дерьмом закидали. В итоге договор исполнили.
У банка нет ни ясных и понятных условий, ни офисов, ни договора в письменном виде на руках у клиентов, зато есть репутация мошенников. Открывать там бр счет, который не подпадает под страховку это большие риски.
Уверен на 100%, что перед банкротством все активы клиентов  будут украдены, это обычная практика таких контор. Это мое личное мнение. 

ст 29 Конституции РФ 5. Гарантируется свобода массовой информации. Цензура запрещается. 

Чтобы понять с кем работаешь достаточно почитать судебную практику.


Для тех кто только пришел на биржу статья. Изучайте как вас будет нагибать этот самый клиентоориентированный банк в мире. 

( Читать дальше )

Друзья, привет!

Сегодня мы хотели бы коснуться интересной темой — разработка инвестиционных стратегий. Собственно мы — я M&Aщик, а мой верный товарищ, вице-президент отдела fixed income в JP Morgan — к инвестициям на рынке акций профессиональное отношение имеем косвенное, поэтому, наверное, нам еще рано брать грех на душу и учить кого-то разрабатывать стратегии. Лучше мы просто расскажем, как этому учились мы сами — возможно, кому-то хотя бы одна мысль из поста окажется полезной.

Разработкой стратегии мы стали заниматься во время восстановления рынка в 2020 г. — вложились на дне, получили почти 100% за несколько месяцев и… нам понравилось. Но поскольку рынок отрос практически к доковидным временам, нам хотелось найти какой-то надежный подход, не требующий постоянного глубокого анализа десятков эмитентов, но при этом приносящий интересную доходность — хотя бы 20-25% в баксах. Наше мнение — стратегия должна быть полностью или почти полностью автоматизированной, потому что иначе однажды включится естественное человеческое «что-то долго растет, может зафиксировать?», «А ну пересижу», «Вроде выглядит перспективно, надо брать» и прочие знакомые всем эмоции. А это обязательно однажды приведет к ошибкам.

( Читать дальше )

Всем привет!

Сегодня хочу рассказать о том, как я закрывал ИИС. Причем я не распродавал свой портфель и целиком вывел его на обычный брокерский счет.

 

СПОСОБЫ ЗАКРЫТИЯ ИИС

 

Существует 2 способа закрытия ИИС. Расскажу о них ниже.

Способ №1. Закрытие ИИС с продажей всех активов и выводом денежных средств

Это самый простой и попсовый способ, который предлагает каждый брокер — ведь он просто производит перевод денежных средств на банковский счет. Кроме того он условно бесплатный, брокер не берет за него плату.

У данного способа есть пара минусов:

• Комиссии. Продав все акции, вы естественно заплатите брокеру комиссию за совершение сделок. Если брать среднерыночную комиссию в 0,06% за сделку, то с каждых 100 тысяч рублей вы заплатите 60 рублей.
• Налоги. Если вы в хорошей бумажной прибыли, то продав всё — вы попадаете на нехилый налог (13% от прибыли), который брокер удержит при закрытии ИИС.

( Читать дальше )

Давно хотел начать писать рецензии на смартлабе в виде основных тезисов (интересных идей) из книг. Пожалуй, начну с одной из лучших книг про инвестиции (на мой взгляд) от компании Арсагера — Заметки в инвестировании. 

С каждой главы выцарапал наиболее интересные мысли. Поехали.

Глава 1. Ваш самый главный актив.

👉 Накопление финансового капитала — жизненная необходимость для достойной жизни на пенсии. Заниматься этим или нет — личное дело каждого, но если не хотите потерять качество жизни после 60, финансовый капитал необходим.
👉 Три типа активов куда можно инвестировать финансовый капитал: акции, облигации (вклады в банке), недвижимость. Эти активы могут не только защитить от инфляции, но и увеличить благосостояние.
👉 Жить здесь и сейчас или ограничить текущее потребление и инвестировать — личное дело каждого. Как правильно, никто не знает.
👉 В рыночной экономике использование механизма инвестиций (долевого и долгового капитала) — жизненная необходимость для развития любого общества или страны.

( Читать дальше )

Как совет.

При заключении договора берите заверенные копии действующих редакции  — условий и тарифов, с которыми вы «ознакомлены и согласны», согласно договора.

Пишите заявление в банк подобного типа

м/у мной и банком заключен ДКБО. В рамках которого банк прописывает, что волен изменять условия договора и тарифы в одностороннем порядке, без надлежащего оповещения клиента.Я возражаю против включения в договор данного пункта на основании ст 16 ЗоЗПП и ст 168 ГК РФ.
Дата, подпись.

Теперь эта мера против беспредела — 100% работает.

Главное изучить весь пакет документов, при заключении договора.

Я лично просто сразу заношу в черный список банки у которым пакет документов, с которыми я «ознакомлен и согласен» больше 30 страниц. Здорово помогает отсеивать неадекватов.

Видел договора даже на 300 страниц,  видимо юристы данной организации много травы курят.


В Определении от 23 марта 21 года № 33-КГ20-6-К3 Верховный Суд указал на недопустимость одностороннего изменения условий договора финансовой организацией, даже если гражданин согласился на это, поставив подпись в документе.

( Читать дальше )

Этот ответ прислан из ЦБ на запрос: " Почему при отзыве лицензии у брокера, он не перевел активы мне на другой счет(это же его обязанность)? И почему надзорные органы ЦБ это не проконтролировали?
Оказалось что брокер обязан вернуть активы по поручению или без владельцу, но по истечению определенного срока брокер уже становится «должен, а не обязан» перевести активы.А это надолго.
Как связаться с брокером у которого нет рабочих контактов, точнее они стали нерабочими в момент отзыва лицензии? Да никак, даже если вы прилетите в рабочий офис.
ЦБ будет слать отписки и посылать полицию и суд.
Полиция возбуждать дело не будет-отсутствие состава притупления.
Суд принимает сторону брокера-презумпция невиновности.
«Тетрадка» с данными о клиентах и их имуществом волшебным образом испарилась.

( Читать дальше )

Некоторое время назад я уже рассказывал о новом сингапурском брокере, который открывает счета резидентам любых стран.

В этой статье я расскажу об участии в IPO через этого брокера. Tiger Brokers для IPO даёт очень хорошие условия и то, что написано в заголовке — правда, комиссий действительно нет. IPO — это одна из основных его услуг, которые он продвигает в ритейле.




Для начала о том, какие брокеры на сегодня предоставляют доступ к IPO россиянам.
Во-первых участвовать в IPO предлагают большинство российских брокеров, но делают это очень редко. Тинькофф, Финам, ВТБ может предложить штуки три в год IPO и обычно это будут российские компании, которые делают двойной листинг в США и Москве.

Но единственным брокер на сегодня, где участие в IPO это один из его основных продуктов, это брокер Фридом Финанс. Во Фридоме предлагают до 100 IPO в год и это всё американские компании на биржах США. Фридом Финанс сейчас для россиян это основной брокер по IPO, поэтому сравнение условий Tiger Brokers будет именно с условиями Фридом.

Tiger Brokers ставит своей целью облегчить доступ к IPO ретейл инвесторам, а также быть андеррайтером большинства tech компаний из Китая, выходящих на биржи США. Он организовывал размещения таких компаний как Xpeng, Li Auto, KE Holdings и Lufax Holdings.

Условия участия в IPO

Если говорить о том, должен ли клиент удовлетворять каким-то требованиям для участия в IPO, то с требованиями ситуация не очень ясная. С одной стороны в одном из условий у Tiger сказано, что для участия в IPO вы должны иметь статус акредитованного инвестора и для этого иметь 200 тысяч SGD на счету. Но я начал участвовать в IPO с 50 тысяч USD и в личном кабинете написано, что я не являюсь accredited investor. Возможно это связано с тем, что есть разные типы аккаунтов, есть global/international account, и есть standard account. Последний тип это жители Сингапура, Малайзии, Китая и т.п. стран. Для разных типов аккаунтов некоторые услуги разнятся. В частности по IPO, например, местные могут участвовать в Grey Market в Гонконге и у них раньше сообщается аллокация. Поэтому возможно это требование только для них.

( Читать дальше )

Популярнейший вопрос, который я получаю от вас, наверное, через день – а что будет, если не заплатить налог на дивиденды от иностранных компаний???

Т.е. вы купили иностранные акции на СПБ Бирже, подписали форму W-8, которая предполагает, что 10% от перечисленных дивидендов будет удержано в виде налога самой компанией-эмитентом, а вот 3% от суммы полученных дивидендов вам нужно заплатить самостоятельно по месту жительства в России.

Часто получается так, что эти 3% равны ну буквально копейкам, это небольшие суммы до 500р. И инвесторы просто не хотят заморачиваться с уплатой этого налога, потому что потратишь кучу времени, а смысла даже для самой налоговой будет не много. И поэтому люди просто игнорируют этот налог, а потом задают вопросы блогерам по инвестициям, чем это чревато?😂

👇Отвечаю…

На самом деле, ничего страшного не произойдёт. Если обратиться к законодательству, то там написано следующее:

📖Статья 119 НК РФ: «…если у вас есть налог к уплате, но вы не подали декларацию, то грозит штраф в размере 5% от суммы налога за каждый месяц просрочки (начиная с 1 мая), но не более 30% от общей суммы».

( Читать дальше )

На этой неделе был анонсирован новый биржевой индексный фонд от компании Финекс. В основу портфеля фонда входят казначейские облигации США с защитой от инфляции, по-английски они называются TIPS (Treasury Inflation-Protected Securities).

Данный ETF следует за индексом Solactive US 5-20 Year Treasury Inflation-Linked Bond Index. Давайте взглянем на сроки до погашения тех облигаций, которые входят портфель индексного фонда. Здесь распределение следующее:

5-10 лет — 92,4%
15-20 лет — 5,8%
10-15 лет — 1,8%
Средний срок до погашения по портфелю — 8 лет.



Несмотря на то, что сроки до погашения достаточно большие, нужно понимать, что это не просто облигации с постоянным купоном, где на цену сильно влияет изменение ставки в стране. Здесь цена облигаций привязана к инфляции, другими словами, цена будет расти пропорционально росту индекса потребительских цен (далее — ИПЦ) в США.

В мае ИПЦ в США составил 4,2% против прогноза в 3,6%. Это является рекордом с 2009 года. Рост цен на сырье и на потребительские товары начинает постепенно отражаться на росте цен значительной части продукции, что и приводит к росту инфляции в стране. Защититься от этого можно в акциях компаний, производящих данные товары, но акции несут в себе определенный риск. Вторым хорошим вариантом являются облигации с защитой от инфляции.

( Читать дальше )

На смартлабе проходила инфа, что в связи с тем что закрытие ИИС накладывается на открытие ИИС у другого брокера физикам отказывают в налоговом вычете.
Нашел пост https://smart-lab.ru/blog/692504.php


У автора поста была инфа, что ему отказали в вычете из за наложения в 5 дней даты закрытия и даты открытия.


В связи с этим, задал налоговой вопрос.

2 февраля 2021 года был закрыт ИИС в Промсвязьбанке (со слов поддержки брокера, поручение подано было в январе 21 года). 10 февраля 2021 года был открыт ИИС в АО Брокер Открытие.
Судя по форумам, между закрытием ИИС и открытием нового должно пройти 30 дней, в связи с чем многим отказывают в налоговом вычете.
Можно уточнить какую дату закрытия ИИС подал брокер Промсвязьбанк в налоговый орган и не откажут ли мне в вычете за 2021 год в связи с открытием нового ИИС ранее 30 дней с момента закрытия.
Возможно дата закрытия ИИС, которую подал брокер Промсвязьбанк в налоговую, вообще окажется позже 10 февраля 21. Хотелось бы уточнить этот момент.

( Читать дальше )