Еще в среду утром рынок акций открылся с огромным гэпом вверх и превысил уровень 2700 пунктов по индексу ММВБ, который ранее был моей основной целью отскока! Произошло это на фоне результатов выборов в США и наш рынок воспринял их положительно, как и видно из графика. А ведь еще неделю назад индекс буквально давили вниз и не давали ему подняться, пока в пятницу не удалось пробить локальный нисходящий тренд, что в итоге привело к росту рынка более чем на 8% всего за несколько дней! Давайте посмотрим, что стоит ожидать от рынка акций в ближайшие дни.

После того как индекс протестировал пробитый глобальный восходящий тренд, а также уровень 2800, рынок начал реализовывать сценарий падения к уровню 2620, о котором я предупредил еще в середине октября. Именно тогда снова увеличил свой шорт по фьючерсу на индекс от 2825 и спрогнозировал развитие падение рынка, катализатором которого должны были стать повышение ставки ЦБ и объявление дивидендов Лукойла.

Так всё и произошло! Хоть рынок и снизился немного к решению ЦБ, но сильно упасть ему не давали.

Российский рынок акций все более уверенно восстанавливается. В начале ноября Индекс МосБиржи пошел вверх без обновления сентябрьских минимумов и сегодня уже пробивает нисходящий тренд. Какие можно выделить цели роста и что купить?

Техническая картина

• После сентябрьского отскока, в октябре, индекс показал спад, но уже без обновления минимумов. Исторически такая динамика характерна для российского рынка на самом дне. Подробнее читайте здесь.

• Ближайшие цели роста в рамках сложившегося диапазона 2500–2900 — это его верхняя граница, что предполагает подъем еще на 6–7%. Отдельные бумаги могут расти двузначными темпами.

• Если удастся вырваться из сложившегося диапазона вверх и закрепиться выше 200-дневной средней, можно будет говорить о движении к 3250–3300, что подразумевает рост на 20%.

Для этого, конечно, нужны драйверы, и, судя по движению рынка после президентских выборов в США, инвесторы одним из них видят перспективы улучшения геополитической ситуации. Пока оно под вопросом, но рынок живет ожиданиями и отыгрывает события с опережением.

Рано или поздно перед каждым инвестором встаёт вопрос: как обеспечить себя в старости. Акции — самый доходный и доступный инструмент для такой цели. Подберём 7 бумаг, которые помогут накопить на будущую пенсию.

В чём копить на пенсию

Вложение в бизнес — самый эффективный способ приумножения денег. На дистанции в годы это приносит больший доход с наименьшим риском. В этой статье мы не будем рассматривать этот эффект и ограничимся списком.

Как выбирать подходящие акции? Накопление на будущую пенсию — очень личное занятие. Выбор во многом зависит от характера инвестора, его опыта и особенно сильно — от возраста.

Например, молодому инвестору имеет смысл рассматривать небольшие и новые компании, а более возрастному лучше сосредоточиться на зрелых и крупных, даже если текущая доходность у них умеренная.

Как выбрать акции на старость

Инвестор может купить весь Индекс МосБиржи целиком, например, через паевые фонды. Это даёт интересную доходность: +45% за последние пять лет, или +250% за десятилетие (с учётом дивидендов).

Адам Смит — отец экономической науки и главный философ капитализма. Его книгу «Богатство народов» ставят в один ряд с трудами Ньютона и Дарвина. Автор концепции «невидимой руки рынка», которая была крайне популярна в России в 1990-е. Соберём портфель из акций на базе идей Смита.

Он объяснил всю суть рынка

Адам Смит — преподаватель философии, живший в 18 веке. Написанная им книга «Причины богатства народов» логично объясняла, как и почему современная ему Англия вырвалась вперёд среди других стран.

Это Смит придумал и ввёл в науку базовые экономические термины: спрос и предложение, конкуренция, разделение труда, свободный рынок, торговый баланс, оборотный и внеоборотный капитал.

На его концепциях уже более 200 лет строится экономическая политика всех развитых стран. Адам Смит — это классик либеральной экономической школы. И к нему в России всегда было особое отношение.

Зато читал Адама Смита

И был глубокой эконом,

То есть умел судить о том,

Брокеры любят составлять такие подборки, вот и в «Альфе» недавно опубликовали список акций, которые «можно держать всю свою жизнь».

Спасибо Sid_the_Sloth за обложку :)

Для этого аналитики взяли принципы отбора Чарли Мангера — давнего партнера Уоррена Баффета — ведь тот держал некоторые свои бумаги более семидесяти (!) лет. Мангер советовал не распыляться, а выбрать наиболее крепкие акции и владеть ими как можно дольше.

Поэтому аналитики отобрали в «вечный» портфель всего три бумаги — Сбербанк, Лукойл и Полюс. На мой взгляд, на нашем рынке эта тактика не сработает — у нас даже самая надежная компания не застрахована от проблем и банкротства.

Так что я приблизил этот список к нашим реалиям — для начала вычеркнул Полюс с его мутным руководством, а потом добавил туда еще 7 крепких бумаг. Вот такой топ «вечных» акций у меня получился:

🏆 Сбербанк. Флагман банковского сектора и российского рынка в целом. Трудно себе представить нашу экономику без «зеленого» банка — его финансовыми и цифровыми сервисами пользуется больше 110 млн. клиентов.

Продолжаем богатеть на дивидендах и посматриваем на перспективы ближайших 12 месяцев. УК Доход регулярно обновляет информацию на фоне отчетностей и новостей эмитентов. Посмотрим с вами 10 компаний, которые на горизонте года, могут выплатить хорошие дивиденды с доходностью от 15 до 20%.

Формирую капитал из дивидендных акций, показываю все свои сделки, делюсь своим опытом инвестирования, более подробно обо всем в моем телеграм-канале, подписывайтесь.

Есть актуальные подборочки дивидендных акций:

🔥 Компании с самыми стабильными дивидендами

🔥 ТОП-6 дивидендных акций прямо сейчас. Подробно: что, зачем и почему?

Ну а теперь переходим к компаниям, которые могут обогатить инвестора на горизонте ближайших 12 месяцев.

Сургутнефтегаз-п (SNGSP)

Альтернатива самостоятельному отбору акций — покупка биржевых паевых инвестиционных фондов (БПИФ) на бумаги российских компаний. Главные плюсы инвестирования через фонды — отсутствие налогов на дивиденды, хорошая диверсификация, экономия времени.

💰Сегодня я рассмотрю 5 крупнейших (по объему активов в управлении, т.е. доверию инвесторов) БПИФ на российские акции, которые торгуются на Московской бирже. Все фонды доступны для неквалифицированных инвесторов, некоторые из них торгуются без комиссии у определенных брокеров.

В моем телеграм-канале каждый день выходят обзоры на инвестиционные инструменты, авторская аналитика и инвест-юмор.

Фонды в сегодняшней подборке расположены по уменьшению стоимости чистых активов (СЧА).

1. SBMX — «ТОП российских акций»

● УК: Первая (Сбер)
● СЧА: >22 млрд руб.
● Цена пая: ~19 руб.
● Комиссии: до 1% в год
● Доходность за год: 51,32%
● Доходность за 3 мес.: 1,74%

Это самый гигантский по объему фонд на широкий российский рынок из представленных на Мосбирже. УК Первая (которой Сбер передал права на управление фондом в 2022 года после санкций) саккумулировала больше 22 млрд рублей клиентских денег.