Сегодня получил зарплату и несмотря на снижение нашего рынка, часть доходов инвестировал в дивидендные акции!

Почему я продолжаю покупать?

"Покупай, когда на улицах льётся кровь, даже если она твоя!" — эта фраза принадлежит барону Натану Ротшильду. Его имя вписано в Книгу рекордов Гиннесс как самого гениального и успешного финансиста всех времён и богатейшего человека 19 века, поэтому к его словам стоит прислушаться!

Однако, судя по большинству частных инвесторов, эту фразу Ротшильда мало кто воспринимает всерьёз, а тем более как прямую рекомендацию действию. Но если рассуждать логически и изучить историю рынков, то становится очевидно, в этой фразе заложен понятный и глубокий смысл — инвестировать надо именно тогда, когда на рынке всё плохо, т.е. сейчас!

Сейчас на нашем рынке происходит снижение и индекс Мосбиржи с конца февраля упал на -20%:

Просадка в -20% достаточно большая! К примеру, за последние 5 лет я насчитал лишь 2 просадки, превышающие по размеру текущую, но каждая из них давала отличную возможность купить подешевевшие акции и увеличить свой капитал на будущем восстановлении нашего рынка.

Продолжаю формирование портфеля через дивидендные акции моей любимой Российской Федерации. Вот уже 3,5 года на регулярной основе, на равных промежутках времени, инвестирую и делюсь с вами своими результатами. Сегодня показываю свой актуальный состав портфеля акций.

💼 Мой портфель

Чтобы не потеряться, подписывайтесь на мой телеграм-канал, там я провожу аналитику по компаниям, рассказываю о своих покупках, делюсь своим опытом инвестирования.

Портфель на 98% состоит из акций, немного заблокированного Китая и фондов Finex. Также есть небольшая позиция золота через GLDRUB_TOM.

• Стоимость портфеля: 1 911 000 ₽

• Среднегодовая доходность: +19,8%

• Прибыль портфеля: +597 000 ₽

🥊 Мой портфель против MCFTRR

В условиях высокой ключевой ставки страдают закредитованные компании, поэтому стоит выбирать акции тех эмитентов, кто не имеет долгов.
Я проанализировал финансовые отчеты российских компаний и отобрал тех, у которых наименьшая долговая нагрузка.

Почему сейчас опасно инвестировать в акции компаний, у которых большие долги?

Практически любой бизнес использует кредиты для своего развития. Это нормально, но при высокой ставки ЦБ процентные расходы по кредитам возрастают и это создаёт дополнительную нагрузку на компанию, снижается её чистая прибыль (к примеру, из-за высокой долговой нагрузки прибыль компании МТС упала в 9 раз за счет выросших процентных расходов!), а некоторые компании становятся убыточными.

Впоследствии это приводит к уменьшению дивидендных выплат, падению котировок акций и потери общей инвестиционной привлекательности эмитента.

Как узнать, есть ли у компании долги?

Наиболее простой способ-это посмотреть на коэффициент долговой нагрузки в финансовом отчете. Этот параметр называют Чистый долг / EBITDA. Он показывает за сколько лет компания может погасить свои долги.

По итогам вчерашней основной сессии физические лица увеличили свои позиции во фьючерсах на юань и доллар. () Объем чистой длинной позиции по китайской валюте составил 1,1 млн контрактов — всего на 40 тыс. контрактов меньше рекорда последних 6 месяцев. По американской валюте чистый «лонг» был равен 132,8 тыс. контрактов.


Ссылка на график

На этом фоне российский рубль продолжил сдавать свои позиции к доллару и юаню и закрепился ниже 91 руб./дол. Однако, стоит отметить, что волатильность на валютном рынке сильно упала. Возможно, это и есть цель финансовых властей — убрать с рынка чрезмерное колебание.

Ссылка на пост

Список не самых полулярных, однако полезных цитат Уоррена Баффета:
---
«Большинство людей интересуются акциями, когда ими интересуются все остальные. Время интересоваться — это время, когда никто не интересуется. Вы не можете купить то, что популярно, и добиться успеха».
---
«Будьте проще и не размахивайте руками. Когда вам обещают быструю прибыль, отвечайте быстрым „нет“».
---
«Половина всех бросающих монету выиграет свой первый бросок; ни один из этих победителей не рассчитывает на прибыль, если продолжит игру».
---
«Спекуляции наиболее опасны, когда они выглядят проще всего».
---
«Сегодняшний инвестор не получает прибыль от вчерашнего роста».
---
«Сегодня люди, которые держат денежные эквиваленты, чувствуют себя комфортно. А зря. Они выбрали ужасный долгосрочный актив, который практически ничего не платит и наверняка обесценится в цене».
---
«Лучше общаться с людьми, которые лучше вас. Выбирайте единомышленников, чье поведение лучше вашего, и вы будете двигаться в этом направлении».
---
«Потеряйте деньги для фирмы, и я буду понимающим. Потеряй хоть крупицу репутации фирмы, и я буду безжалостным».

Обещал предупредить, как пойду в отпуск. Через 2 часа. Вернусь на работу 1 августа.

Подвел итоги по вчерашнему дню.

Стратегия «Богатеем медленно» началась как стеб над попытками большинства разбогатеть быстро. Сначала она существовала в виде виртуального портфеля в моем блоге на смартлаб. А с 14 июня 2017 стратегия стала реальным портфелем на сервисе автоследования comon.ru. Шесть лет — тот срок, когда можно подвести предварительные итоги. И вот три урока, которые я получил за эти шесть лет.

Урок первый. Все хотят разбогатеть быстро.

Если мы посмотрим текущую статистику сервиса комон в части стратегий с наибольшим количеством автоследователей (а соответственно, и с большим количеством средств в управлении), то увидим такую картину:

всего стратегий с числом автоследователей 100 и более — 50 штук.

Из них:

с агрессивным риском (левередж более 100%) — 18 штук

с умеренным риском (левередж до 100%) — 22 штуки

с консервативным риском (без левереджа) — 10 штук

И это при том, что множество крупных (по автоследователям) и высокорисковых стратегий было уничтожено в феврале-марте прошлого года (об этом в уроке 2). Большинство инвесторов все так же относится к фондовому рынку как к казино.