Мосбиржа поделилась итогами декабря и 2023 года, а также пересчитала своих клиентов и рассказала, что они покупали активнее всего. Посмотрим итоги прошлого месяца и оценим народный портфель декабрьского инвестора. Сама Мосбиржа сравнивает показатели с прошлым годом, а я сравню декабрь с ноябрём, так проще оценить динамику. Если сравнивать с декабрём 2022 года, то рост составил впечатляющие 47%.

Число физлиц, имеющих счета на Мосбирже, за 2023 год увеличилось на 6,7 млн и достигло 29,7 млн, ими открыто более 52,4 млн счетов (+14 млн за 2023 год). В 2023 году в среднем было 3 млн активных инвесторов ежемесячно (2,2 млн в 2022 году).

Я, один из этих 3 млн активных инвесторов, веду телеграм-канал про инвестиции и публикую много аналитических постов, подписывайтесь, если интересно.

Доля частных инвесторов в акциях в 2023 году в среднем составила 79%, в облигациях — 32%, на спот-рынке валюты – 18%, на срочном рынке – 65%. В 2023 году физлица вложили 1,1 трлн рублей, в том числе в акции 178,1 млрд, в фонды – 215,4 млрд, в облигации 715 млрд рублей (72% – в корпоративные).

Привет, на связи Кот.Финанс! Мы специализируемся на разборе компаний и отбираем 💎 среди 🚮! Наши подборки здесь. А сегодня мы выбираем лизинг!

------------

Упрощенно, лизинг – целевая перепродажа денег: ЛК покупает для своего клиента транспорт/технику/оборудование, оставаясь юридическим собственником до полного расчета клиента.

Вся суть лизинга в одной картинке

Бонусом клиент получает право ускоренной амортизации (х3), т.е. значительно экономит на налоге на прибыль, и полное возмещение всего НДС с лизинговых платежей.

Инвестор может заработать на лизинге через покупку облигаций. И в этот раз мы сделали подборку 2 в 1. Мы часто пишем о своих любимчиках: РЕСО лизинг, Европлан, Балтийский лизинг – это крупные, надежные, эффективные лизинговые компании. Мы не боимся вкладывать в них деньги, а доходность они дают выше аналогичных нефинансовых компаний. И это первый простой вариант заработать в лизинге.

Но есть и альтернативная стратегия: покупка высокодоходных и высокорискованных компаний, создавая очень диверсифицированный портфель. Т.е. покупая компании со значком ⚡ и ограничивая долю, например не больше 3% на выпуск, не больше 5% на эмитента – вы распределяете риск. Но целиком портфель из лизинга не создадите, т.к. нет такого числа компаний.

Год начался, значит пора пополнять ИИС на 400 000, чтобы получить максимальный налоговый вычет. Первый шаг сделан, пополнил ИИС на 25% необходимой суммы. Весной, полагаю, получу вычет за 2023 год, подал заявку по упрощённой схеме, ФНС её получила.

Вообще, в планах на этот год пополнение ИИС и БС на 1,2 млн. Кроме пополнения, естественно, в планах и покупки.

Я действую по плану, который описывал в конце декабря. По акциям так:

• Лукойл, Новатэк, Совкомбанк, Газпром и Сбер по 10% портфеля акций.
• Татнефть, Роснефть, Магнит, Газпром нефть и Яндекс по 5% портфеля акций.
• ФосАгро, Северсталь, Алроса, Ростелеком, Интер РАО по 3% портфеля акций.
• Далее — остальные суммарно на 10%.
• Целевая доля акций в биржевом портфеле 40%.
• Облигации (40%), замещайки (10%), ЗПИФн (10%) — 60% целевая доля всего прочего.

Что купил?

• Сургутнефтегаз-ао — 200 акций (это был рандом)
• Совкомбанк — 700 акций
• Лукойл — 1 акция
• Новатэк — 6 акций

Часто встречаем мнение, что не за чем в России считать в рублях. Надо в долларах! Что инфляция Росстата отстает от фактического подорожания машин, стройматериалов, да даже корма для котят. Все, что имеет импортное происхождение – растет за долларом. Все отечественное – дорожает за импортным. Разбираем на цифрах за последние 10 лет: доллар, или рубль

Картинка отсюда

На примере двух подружек Маши и Кати: первая верит Герману Грефу, Эльвире Сахипзадовне, Антону Силуанову – такие публичные и влиятельные люди не могут ошибаться. А Эльвира Сахипсадовна и вовсе печатает рубли – она уж точно знает, что с ними будет. Поэтому Маша уверена в силе рубля и даже завела традицию – каждый год после новогодних праздников открывать новый вклад на год. Ставки в рубле всегда выше, чем в иностранной валюте, поэтому точно не проиграешь.

Диверсифицированный, доходный, надежный, и максимально простой

Картинка отсюда

Привет, на связи Кот.Финанс! Мы специализируемся на разборе компаний и отбираем 💎 среди 🚮! А сегодня мы составляем портфель для бабушки

---

Портфель для бабули – задача не простая. Нужно подумать сразу о многих вещах:

· Без оферт, потому что бабуля может пропустить их

· Высокая надежность (А- и выше), потому что толерантность к риску низкая

· Высокая диверсификация, и в то же время не навязчивость с количеством выпусков, чтобы число корпоративных действий, реинвестирования, и прочего – не напрягало

Я уже писал, что моя бабуля выбрала приложение Тинькофф, т.к. ей понравилось удобство: многие вещи даже для нее интуитивно понятны. Для себя я отметил, что магия для нее в удобном поиске. Если в ВТБ чтобы найти М.Видео нужно написать «МВ Финанс», то Тинькофф поймет и «Мвидео» хоть с точкой, хоть без точки.

Моя бабуля не активный трейдер, поэтому тариф у нее базовый, с комиссией 0,3% за сделку. Для совсем краткосрочных бумаг это много, поэтому мы будем подбирать облигации больше, чем на 1 год. К тому же, бабуля верит прогнозам аналитиков.

🚗Авторынок

Рассмотрели и обсудили падение авторынка в 2022 и восстановление как феникс из пепла в 2023. Доля китайцев выросла с 7 до 40%. Лада тоже увеличила долю рынка с 21 до 32% и даже презентовала машину с автоматом.

Вторая неделя года уже прибавила в бодрости духа. Рубль вышел из спячки и стал заметно укрепляться, крипта растёт на фоне одобрения SEC криптофондов, запланированы новые выпуски облигаций, а я пополнил свой портфель новыми активами и рассказал о самом важном, что на мой взгляд, произошло за первую неделю года.

Это традиционный еженедельный дайджест, который выходит в моём телеграм-канале, на который приглашаю обязательно подписаться, чтобы ничего не пропускать, там много интересного;)

Не опять, а снова рубль укрепляется

Курс сильно упал с 90,95 до 88,41 рублей за доллар. Психологическая отметка на уровне 88 достигнута вследствие валютных интервенций Банка России и продажи экспортёрами накопленной за новогодние каникулы валютной выручки. ЦБ в середине января увеличит продажи валюты с ₽900 млн до ₽16,7 млрд в день из-за недополучения нефтегазовых доходов в декабре 2023 года. Ждём по 85?

Эксперты видят курс в 2024 году до 100 рублей за доллар, но вместо валюты я считаю интереснее закупаться замещайками.

Говорят, доходность ходит рука об руку с риском. Так ли это? В нашей подборке кредитные рейтинги начинаются с А- вплоть до ААА. А доходность от 20 до почти 35%. Разбираемся, есть ли подводные камни…

Привет, на связи Кот.Финанс! Мы специализируемся на разборе компаний, ищем 💎 среди 🚮. Мы уже рассмотрели Делимобиль, Мвидео, Сегежа, Контрол лизинг, Азбука вкуса. Есть и экзотика: Истринская сыроварня, сеть кофеен Kuzina, и многие другие.Сегодня у нас особенный выпуск: подборки облигаций

--------------------

В рейтинговой шкале Эксперт РА компании с рейтингом А, АА, ААА характеризуются, как умеренный, высокий, и высший рейтинг кредитоспособности. A- и AAA принципиально отличаются, но это 7 высших ступеней из 22.

Такие компании не относятся к ВДО (высокодоходным и рискованным), но по каким-то причинам именно сейчас они дают самую высокую доходность.

Начинаю третий сезон святого рандома с дивидендными акциями. Каждый месяц я выбираю одну рандомную акцию из заранее составленного списка. Ну как я, делает это святой рандом, он же генератор случайных чисел. Я её потом просто покупаю. Почему? Да потому что какой смысл ручками выбирать акции, если рынок ведет себя непредсказуемо ¯\_(ツ)_/¯

Список для рандома на третий сезон (2024 год) повторяет индекс Московской биржи IMOEX: Алроса, Аэрофлот, ВК, ВТБ, Газпром, Глобалтранс, Икс 5, Интер РАО, Киви, Лукойл, Магнит, Мечел, МКБ, ММК, Мосбиржа, Мосэнерго, МТС, НЛМК, Новатэк, Норникель, Озон, ПИК, Позитив, Полиметалл, Полюс, Роснефть, Россети, Ростелеком, РусАгро, Русал, РусГидро, Самолёт, Сбер, Северсталь, Сегежа, Селигдар, Система, Совкомфлот, СНГ, Татнефть, Тинькофф, Транснефть, ФосАгро, Эн+, Юнипро, Яндекс. С учётом повторов обычных и префов всего 50 акций.

Продолжаем смотреть, как снег падает за окном и что рекомендуют эксперты в облигациях. На этот раз снова отличились в РБК. В конце прошлого года они уже давали свои рекомендации, на этот раз список обновился. Дело в том, что и цены сильно скорректировались на ожидании смягчения ДКП, и предпочтения имеют право меняться.

Параметры: рейтинг эмитента от A- и выше, постоянный купон, дюрация от полугода до трёх лет, без оферты, с амортизацией и без.

При высокой ключевой ставки можно получить в бондах хорошую доходность, но палка о двух концах говорит также о том, что эмитентов нужно выбирать максимально тщательно, поскольку рефинансирование долгов может нанести серьёзный удар по бизнесу. В целом, мне выбор экспертов РБК нравится, даже открыл для себя пару новых выпусков: ЕАБР и Росгеологию. Они, правда, для квалифицированных инвесторов, но статус у меня есть. Все выпуски без оферты, что удобно, некоторые с амортизацией.

Что ещё посмотреть по облигациям и дивидендным акциям: