Суббота… Надо что-то написать в свой блог.

Классически существует три типа инвестиций.

1) Владение менее 20% акций одной компании.
Это подавляющее большинство инвесторов в российский фондовый рынок. Влияния на бизнес никакого нет. Проводится только оценка перспектив бизнеса и выплаты дивидендов и вложение исходя из этих фактов. 

2) Владение от 20% до 50%.
Уже можно оказывать влияние на бизнес. Можно получить место в совете директоров и согласовывать ключевые решения. Я бы сказал, что более точно граница проходит через 25%. Именно после этой цифры можно запрашивать и изучать все документы по бизнесу. Возникает некоторая синергия от использования совместных возможностей.

3) Владение более 50%.
Это уже полное владение. Вы можете разрабатывать стратегию бизнеса, назначать директоров или самому быть директором. Определять политику внутренних расходов, закупок, сбыта и т.п. Именно тут и появляется настоящая синергия доходности от вложений ибо компанию можно реформировать. 

Так вот, настоящие инвестиции это п. 3.

( Читать дальше )

«В жизни может быть пять-шесть раз, когда вы знаете, что правы, вы знаете, что у вас есть что-то, что действительно чудесно сработает, и у вас есть шанс сделать это. Люди, которые сделают это два или три раза слишком рано, они все разоряются, потому что думают, что это легко. На самом деле это очень тяжело и встречается редко», Чарльз Мангер

Перед тем как подводить итоги 2023 года я как обычно перечитал, что писал ровно год назад.

https://vk.com/@shadrininvest-razumnyi-investor-2023

Кроме этого, можно посмотреть посты внутри года, есть все в блоге на Аленке и в моей группе ВК. Интересно перечитать свои записи. Рекомендую.

В 2023 году рынок рос и рос счет.

( Читать дальше )

В 2023 году российские чиновники обесценили рубль на -28%:


Через это, золото в рублях выросло на +39%



( Читать дальше )

Провел опрос на смартлабе и в телеграм-канале смартлаба. Вопрос звучал так: 

какой акции больше всего в вашем инвест портфеле?

Хочу подчеркнуть — опрос был именно про бумагу с самой большой долей в портфеле.

Результаты получились такие:
 
Как ни странно, именно эти три бумаги (Сбербанк, Газпром, Лукойл) занимают самую большую долю в индексе МосБиржи.

Какие ещё выводы можно сделать из этого распределения?

👉Розничные инвесторы возлагают слишком большие надежды на акции Сбербанка — его просто огромный перевес в портфелях «физиков»

👉В основном результаты инвесторов совпадают с способностью компании регулярно платить высокие дивиденды

👉В этом смысле, если Газпром в этом году не заплатит дивиденды, вероятно еще одно обвальное снижение (хотя кажется, что падать уже некуда)

👉Из компаний, которые не платят дивиденды, у инвесторов больше всего акций Тинькофф (TCSG).

👉Из акций — «голубых фишек» у инвесторов есть явный недовес по: ВТБ, Магнит, МТС (хотя это странно), Алроса, Полюс, Сургут-ао, электроэнергетика.

Какие еще выводы можно сделать?
Пишите в комментарии.

А где вы поставите запятую в этом утверждении?👆

Я искренне убеждена, что человек, если хочет спокойствия в жизни, должен заботится о своей финансовой «подушке».

Вот её размер — это да, тут дело индивидуальное ☺️ но что она должны быть — без сомнения.

Часто слышу: «да с каких шишей мне копить?», «у меня маленькая зарплата», «вот те, у кого доходы миллионные, те могут копить и инвестировать.

Но я могу опровергнуть это утверждение.
Я вращаюсь в сообществе людей-инвесторов, которые откладывают с относительно невысоких заработков и имеют успех.

Да, чего скрывать, я сама работая бюджетником, наинвестировала довольно приличную сумму для себя.
В телеграм канале веду публичный портфель
t.me/+qa7KjdOJyCsyYjhi

15-20 тысяч рублей я получаю в среднем ежемесячно через выплату дивидендов, купонов и процентов по вкладу.

Это хорошая прибавка к моей небольшой зарплате.
Плюс ежегодно я оформляю налоговый вычет со своего ИИС в размере 52 тысячи рублей.
Хорошая халява от государства.

Поэтому могу утверждать, что и с небольшим доходом можно начать думать о своем будущем, ну и о настоящем тоже.

( Читать дальше )

Я очень редко ставлю какие-то «цели» по бумагам, т.к. есть миллион параметров которые на них влияют. Возьмем к примеру Яндекс. Я думаю что базовый сценарий* — сохранение акций с ММВБ доли в РФ не меньшее чем доля в Yandex NV. При таком раскладе Яндекс однозначно кратник. Допустим через год все случилось, и котировки +100%. Но только за год Яндекс опять вырос, будет больше ясности как дела у всех сегментов бизнеса. Если вдруг все будет плохо — срочно продавать, но скорей всего — плохо не будет, и х2 все еще будет казаться дешево. А если будет +100% завтра, а озон будет топтаться на месте?
А сколько будет стоить Сбер?

Поставить цель +100%, и словить -30% на переезде из-за навеса? Да легко. И буду рад докупить. Но только странно ставить цель х2, и ждать обвала с огромной вероятностью. А я купил, и вполне жду обвала. При этом долгосрочно — почему всего х2? Там все х4 внутри лет трех — пяти, если не раньше.

А если коротко — надоел вопрос про цели по бумагам, это сложно. «целей» нет. Есть совокупность причин оправдывающая пребывание в моем совсем не лучшем портфеле.

( Читать дальше )

А ведь он мужик не глупый, не смотри, что он дурак! (Леонид Филатов. Сказ о Федоте стрельце)

Всем привет в это субботнее утро. Мобильный топик, утром с субботу перед поездкой на море да же ноут не хочется открывать...
Поеду смотреть на такую вот красоту:
m.vk.com/wall-33197055_7217758
(ссылка, т.к. хрен фото вставишь с телефона🙈)
Задал вопрос в этом топике smart-lab.ru/mobile/topic/975788/
профессиональному управляющему FIRE — финансовая независимость по имени Finindie.

Собственно вопроса было два:

1. Профи пишет, что второй фонд будет ликвидирован на следующей неделе.
Вопрос: почему управляющий не перечилил сам сумму на брокерский счет, предварительно не заказав расчет налога на декабрь 2023 у брокера?! Можно было не допускать такой ситуации. Налог дело святое для трейдера☝️ Все кто ни один год торгут, знают — брокер в январе удержит/спишет деньги! Зачем допустил такую ситуацию? Скорее всего умышленно — подписота на тиньке не работает ему в профит)

2. Пишет, что брокер мог снять налог с банковского счета. Не мог! Профессиональный управляющий обязан знать, что брокерский и банковский бизнес не одно и то же! Брокер не может списывать от куда хочет деньги клиента, тем более с банковского счета — там другой договор/другие регламенты/законы/лицензии.

( Читать дальше )

Продолжим построение планов на текущий год. 31 декабря я написал, что «Мосбиржа не покажет высоких результатов».  И здесь требуется дополнение, что конкретно я все таки жду на российском рынке.

Действительно, большая часть активов готова формировать и формирует коррекционный рост от снижения в IV квартале 2023 года. Некоторые активы, наоборот, имеют потенциал заключительного обновления максимумов аналогично индексу ММВБ. (Подробнее здесь) 

Связана ли фаза восстановления с предстоящими выборами или иными процессами, но они хорошо видны на двух графиках — индексе ММВБ и индексе гос.облигаций.

Индекс гос.облигаций, за которым внимательно слежу последние годы, отражает перспективы ужесточения / смягчения денежно-кредитной политики в стране, а также спросом на гос. облигации.

Причем я делаю ставку на бОльшее влияние именно спроса на облигации, нежели ставку ЦБ. Последняя, в действительности, с наибольшей вероятностью либо сохранится на прежнем уровне, либо будет сокращаться в перспективе текущего года.

( Читать дальше )

Небольшая предыстория: по итогам 2023 года у меня нарисовалась некоторая прибыль и налог с этой прибыли. Сумма не то чтобы огромная, но ощутимая — 111000₽.


Истинный рационализатор, живущий внутри меня, решил не платить налог в начале января через налогового агента-брокера. А уплатить его самостоятельно в сроки, отведённые законом (до 01.12.2024). А всё это время эти 111000₽ пускай работают на меня — да хоть в фонде Ликвидность полежат или на вкладе под 15-16% годовых. Всё копеечка. 

Но ситуация начала разворачиваться стремительно! Дело в том, что я подписан на пару стратегий автоследования. Там сущие копейки относительно размеров счета лежат — так, чисто ради спортивного интереса и тестирования продукта.

Тинькофф имеет право принудительно продать какую-нибудь бумагу на автоследовании, если на счёте не хватает средств для удержания комиссии за автослед. Зная это, я предусмотрительно оставил по паре сотен рублей на каждом таком счёте для списания будущих комиссий. Но 1 января он все эти средства снял для оплаты налога! И на счетах с автоследованием не осталось денег на уплату комиссий (удерживаются ежедневно).

( Читать дальше )

🎄 Легко предположить, что богатство или бедность — это наш собственный выбор, но еще легче — недооценить роль случая в жизни.
Жизнь каждого человека является отражением пережитого им опыта и людей, которых он встретил, причем многое из этого находится вне нашего контроля. Различия в семьях, ценностях, странах, поколениях, а также случайные встречи с людьми влияют на жизнь гораздо сильнее, чем многие готовы признать.

🎄 Самые высокие дивиденды, которые приносят деньги — это возможность контролировать свое время. 
Возможность делать то, что хочешь, когда хочешь, где хочешь, с кем хочешь и так долго, как хочешь, обеспечивает длительный уровень счастья, больший, чем могут когда-либо предложить любые модные вещи.

🎄 Твои родители будут усердно работать, чтобы поддержать тебя и открыть двери возможностей. Но мы не собираемся тебя баловать.
Мы не пытаемся быть злыми. Но никто не может узнать ценность денег, не испытав их дефицита. Осознание того, что ты не можешь иметь все, что захочешь — единственный способ понять разницу между потребностью и желанием. Это научит тебя составлять бюджет, экономить и ценить то, что у тебя уже есть.

( Читать дальше )