Что делать, когда доллар становится спекуляцией, а валютных инструментов становится всё меньше? Инвестировать только в Рубль? Нет, спасибо. Есть тут одна альтернатива..

Новый выпуск подкаста от инвест-канала «Fond&Flow»

Написал для вас пост — "как заработать на рынке после последнего заседания ЦБ", а также разобрал самые глупые ошибки, которые совершают в период кризиса в России. Все идеи на канале, подпишись чтобы не пропустить ничего интересного! У нас уютно❤️

Последний выпуск:🔮Экстрасенс. Неожиданное решение ЦБ открыло новый подтип инвестора? Мнение о КС 21% и что оно значит для вас!?

☕#86. За чашкой чая..

После исчезновения доллара и евро с торговых площадок, одним из самых разумных вариантов инвестирования в валюту остаются — замещающие облигации (ЗО).  

2024 год заканчивается для рынка ЗО не особо приятно. Что произошло и почему они перестали быть актуальными?  

1. Переоценка рублёвых активов. Замещайки в глазах инвесторов стали проигрывать на фоне рублёвых активов. 

( Читать дальше )

1.
Оплата налога за прошлый год.

Брокеры в январе каждый рабочий день
вычитают свободный кэш со счёта на фондовой секции (на ФОРТС не вычитают) для оплаты налога.
Если в январе в конце каждого рабочего дня на фондовой секции нет свободного кэша, то
физ. лицо будет платить налог самостоятельно
(в личном кабинете налоговой будет сумма, платить надо до 1 декабря).

Если есть свободный кэш, например, можно до конца рабочего дня потратить свободный кэш на покупки, например, фонда ликвидности (или другой бумаги).

Конечно,
брокеру выгодно получить бесплатно в своё распоряжение деньги, которые он в конце года оплатит в налог.
Но физическому лицу это не выгодно:
можно положить на вклад, получать % и в конце ноября оплатить налог (сумма будет в личном кабинете налоговой).

Никогда не пользовался услугами Т-Брокера
(потому что предпочитаю QUIK и низкие комиссии),
поэтому ни подтвердить, ни опровергнуть информацию не могу.
Что только брокер не придумает. чтобы до конца года бесплатно пользоваться деньгами клиента.

( Читать дальше )

Как частному инвестору уменьшить, вернуть или избежать выплат в пользу государства 

Продолжаем готовиться к Новому году, а значит и окончанию налогового периода в 2024 году. 

В последние годы государство обкладывает инвесторов все большими видами и размерами налогов. Тем не менее, есть способы уменьшить налоговую нагрузку и вернуть уже уплаченные налоги с помощью различных вычетов. 

 Я многие из них использую. Давайте обсудим, как законно это сделать. 

Каков размер налога

В 2024 году резиденты платят налог по ставке:

• 13%, если сумма дохода была меньше 5 000 000 руб. за календарный год, 

• 15% с суммы дохода больше 5 000 000 руб.

Вот способы уменьшить налоги:

1️⃣Вычет на долгосрочное владение ценными бумагами (ЛДВ)

Если купили ценную бумагу после 1 января 2014 года и владели ею минимум три года, НДФЛ при продаже платить не нужно. Как долгосрочный инвестор, так делаю регулярно много лет. Подробнее в этом посте. 

Не забываем, что власти подкинули проблему: ЛДВ с 2025 года перестает действовать для бумаг, которые были куплены на ИИС и переведены на обычный брокерский счет. Я вынужден был такие бумаги распродать в декабре.

( Читать дальше )

В ноябре, несмотря на высокую ключевую ставку, первичные размещения облигаций не прекратились. Ключевым инструментом привлечения средств по-прежнему были флоатеры. Однако спреды к ключевой ставке по новым выпускам существенно возросли — ведь инвесторы теперь тщательнее оценивают возросшие кредитные риски.

Новые флоатеры для неквалифицированных инвесторов

За прошедший месяц во флоатерах наблюдалось существенное расширение спредов к ключевой ставке. Связано это с тем, что рынок теперь более тщательно оценивает кредитные риски эмитентов.

Большинство эмитентов данной группы хорошо знакомы инвесторам по своим акциям:

• ЛК Европлан
• ФосАгро
• РусГидро
• Россети
• Сбербанк

Менее известны — Альфа Лизинг, Селектел и СИБУР.

Альфа Лизинг — лизинговая компания, которая принадлежит Альфа-Банку. Специализируется на финансовом лизинге грузового и легкового автотранспорта, ж/д и спецтехники. Занимает 5-е место в рэнкинге лизинговых компаний Эксперт РА.

Селектел — оператор сети дата-центров, которые сдаются в аренду компаниям, использующим облачные технологии. Сектор быстрорастущий, бизнес устойчив к внешним шокам, долговая нагрузка низкая.

( Читать дальше )

В условиях высоких процентных ставок неуклонно набирают популярность компании с низкими показателями долговой нагрузки. В материале собрали подборку из таких компаний.

Подборка из бумаг

Долг бывает отрицательным?
Показатель Чистый долг/EBITDA может принимать отрицательные значения, когда на счетах компании больше денежных средств, чем долговых обязательств. В таком случае компания может полностью расплатиться по своим долгам.

Лукойл

Крупнейшая частная российская нефтяная компания, вторая по объемам нефтедобычи в России после Роснефти.

Чистый долг/EBITDA — отрицательный.

Взгляд БКС: «Позитивный», цель на год — 9300 руб./ +37%

Татнефть

Одна из крупнейших вертикально-интегрированных российских нефтяных компаний. 

Чистый долг/EBITDA — отрицательный.

Взгляд БКС: «Позитивный», цель на год — 830 руб./ +53%

Транснефть ап

Российская транспортная монополия, оператор магистральных нефтепроводов России.

Чистый долг/EBITDA — отрицательный.

( Читать дальше )

Перед тем как вы погрузитесь в изучение статьи, обратите внимание на тот факт что всё упомянутое в ней не является финансовой рекомендацией для принятие более взвешенного решения просьба провести свое собственное исследование.

---

Мир ненавидит покой. Комфорт. Больше всего он ненавидит богатство, которое является накоплением того и другого. Как только любое живое существо приобретает даже самый скромный избыток, могущественные силы уже начинают действовать, стремясь уничтожить его. Это не просто биологическое явление (конкуренция между живыми существами). Это физика (энтропия). Даже метафизика. Есть причина, по которой древние верили, что в человеческой жизни не было такого понятия, как прогресс, просто бесконечное повторение циклов.

Несмотря на эти условия, некоторым инвесторам удается бросить вызов миру. Эти инвесторы не только сохраняют свое богатство, но и приумножают его невероятными темпами. Финансовый мир, как правило, фокусируется на инвестиционных стратегиях сегодняшнего дня. Что привлекает гораздо меньше внимания, так это стратегии, которые выдержали единственного судью: время.

( Читать дальше )

В соответствии с написанным выше. Ограничиваем веса имеющихся эмитентов, расширяем их число за счет новых. Все сделки, кроме Интерлизинга, Пионера и АБЗ, по 0,1% от активов за сессию, начиная с сессии понедельника. Интерлизинг, Пионер, АБЗ — по 0,2% за сессию.

Интерактивная страница портфеля PRObonds ВДО: https://ivolgacap.ru/hy_probonds/

Не является инвестиционной рекомендацией. Ссылка на ограничение ответственности.

Следите за нашими новостями в удобном формате: Telegram, Youtube, Смартлаб, Вконтакте, Сайт

 
     Бомбическая книга. В том смысле, что нет воды и автор просто рассказывает как нужно делать и как не нужно. И, как понятно из названия, речь идёт про воронки продаж. Конечно же это книга не только для маркетолога, но и тому, кому важны продажи и требуется направить сбившихся с пути сотрудников на путь праведный во имя пользы, роста продаж и прибыли. Аминь.
     Описывать внутрянку не буду, так как в книге 196 страниц и вы за пару-другую часов сами осилите (если скорочтением то вообще минут 20). А  мысли, опыт и мощные советы автора прямо, кажется, поспособствуют продвижению вашего продукта. Выписал вот немного:

•Создайте сценарий (сформулируйте идею) -> придумать лайнер -> изготовить макет лайнера -> сделать PDF-файл для рассылки -> организовать рассылку
•Создав первую воронку, сразу начинайте создавать вторую
•Три этапа отношений: любопытство, информирование, вовлечение
•Мозг сортирует маркетинговые материал: то, что нужно выкинуть и то, что пригодится

( Читать дальше )

Управлять активами мы начали 4 года назад. В первую очередь на облигационном рынке. Срез последних результатов управления – здесь: t.me/probonds/9848. Все счета нашего ДУ – прибыльны. Постепенно сложился набор правил, которым и хотим поделиться.

1) Оперативка по рискам / управлению 2 раза в неделю. С такой частотой наша команда управления, аналитики и трейдинга (сейчас в ней 6 человек) собирается, чтобы «прочекать» портфели и стратегии. Каждый раз под собрание готовится справка (правильнее, переписывается предыдущая). Правило в том, чтобы выделять оценке инвестиций определенное и обязательное время.

2) Работа только с очевидными рисками (мониторинг и реакция). Избыток информации и предположения с фондовым рынком уживаются плохо. Если риск есть, он виден. И, во-первых, желательно не потерять его в массе ненужных деталей и логических построений. Во-вторых, не проигнорировать. Для нас это значит, избавиться от бумаги. Причем нам не будет обидно, если бумаги скинули, а риск не реализовался.

( Читать дальше )

Прочитал книгу Филиппа Фишера — одного из легендарных инвесторов 20-века на ряду с Бэном Грэмом и Джесси Ливермором. Один из основателей концепции инвестиций в «акции роста».

Фишер начал инвестировать до Великой Депрессии, пережил в инвест сообществе Вторую Мировую войну — всегда есть чему поучиться у таких людей.

Как всегда выписал все самое интересное и полезное для Вас (ну и для себя т.к. иногда перечитываю свои рецензии):

👉 Уоррен Баффет считает Филиппа Фишера одним из своих учителей

👉 Успех деятельности любого предприятия зависит от следования трем принципам: честность, изобретательность и упорный труд.

👉 Баффетт сказал о Филиппе: «От него, я узнал ценность „слухового“ подхода: идти и разговаривать с конкурентами, поставщиками, клиентами, чтобы выяснить, как действительно работает та или иная отрасль или компания». Вместо анализа балансовых отчетов проживающий в Сан-Франциско Фишер предпочитает изучать людей и организации — в этом его инновационный вклад в анализ ценных бумаг»

( Читать дальше )