Правительство РФ включило в первоначальный перечень экономически значимых организаций (ЭЗО) шесть компаний из разных секторов экономики. Распоряжение об утверждении перечня ЭЗО премьер-министр Михаил Мишустин подписал 1 марта.

В первую редакцию перечня вошли юрлица, участвующие в структуре владения Альфа-банком, АльфаСтрахованием, сетями Х5 и «Азбука вкуса», производителем удобрений «Акрон»: соответственно АО «АБ Холдинг», ООО «ЮНС-Холдинг», ООО «Корпоративный центр ИКС 5», ООО «Городской супермаркет», АО «Акрон Групп».

Также в списке — хакасское ООО «Разрез Аршановский»

Статус ЭЗО позволяет их российским бенефициарам через суд получить акции и доли таких компаний в прямое владение, исключив из цепочки собственников иностранные холдинговые структуры (ИХК), либо передать право на них кому-то другому. Кроме того, документ позволяет через суд временно приостановить в отношении ЭЗО корпоративные права ИХК, например, голосовать на собраниях, получать дивиденды, распоряжаться акциями и долями.

( Читать дальше )

Убытки от биржевых сделок можно учитывать на протяжении следующих 10 лет. А можно брать прибыль отчетного года и уменьшать на убытки 10-летней давности. Налоги можно возвращать за предыдущие 3 года. Часто возникает путаница в этих сроках и понятиях. Рассмотрим, как грамотно применять эти стратегии.

Перенос убытков прошлых лет

Если в прошлом у вас были убытки, вы можете использовать их для снижения прибыли текущего года. Однако есть правило: сальдировать эти убытки можно только в однородных операциях. Например:

— Убытки от сделок с ценными бумагами, обращающимися на организованном рынке ценных бумаг (ОРЦБ), уменьшают прибыль от сделок с ценными бумагами, обращающимися на ОРЦБ.
— Убытки от сделок с ПФИ, обращающимися на ОРЦБ, снижают прибыль от сделок с ПФИ, обращающимися на ОРЦБ.

Предположим, в 2022 году инвестор потерял 150 тыс. рублей от торговли акциями, а в текущем 2023 году заработал на них 500 тыс. рублей. Вместо того чтобы платить налог с полумиллиона он может снизить прибыль на сумму убытка и заплатить налог с 350 тыс. рублей. Так с 65 тыс рублей налог снизится до 45,5 тысяч.

( Читать дальше )

     Дивидендный сезон вот-вот начнётся. Уже известны компании, которые предложили выплатить дивиденды. И есть прогнозы дивидендов, что с нами делятся аналитики. Так что нам ожидать в дивидендном сезоне 2024 года?

Ближайшие выплаты дивидендов: весна 2024 года

     Завтра уже весна и нужно выяснить сколько заплатят дивидендов и какие компании.


( Читать дальше )

Добрый день, друзья!

Многие инвесторы знают о таком индикаторе будущей коррекции рынков как инверсия доходности гособлигаций.

Принцип его действия состоит в том, что в нормальных экономических условиях доходность долгосрочных облигаций выше, чем краткосрочных. Однако, если у крупных институциональных инвесторов возникают опасения рыночных потрясений, они начинают продавать свои облигации. Поэтому доходность облигаций начинает расти.

При этом, в силу ряда причин более активно продаются краткосрочные облигации и поэтому их доходность в какой-то момент становится выше, чем у долгосрочных облигаций. Это явление финансисты называют инверсией доходности.

Индикатор инверсии на развитых рынка очень силён. За последние 25 лет инверсия доходности гособлигаций США длительно наблюдалась трижды и каждый раз вслед за ней происходили жесточайшие коррекции рынков. Инверсия имела место перед кризисом «дот-комов» в начале 2000-х гг., перед падением рынков 2008-2009 гг., а также перед обвалом 2022 г.

( Читать дальше )

( Читать дальше )

Уважаемые инвесторы!

Присоединяйтесь к нам 17 января в 18:00 в телеграм канале Альфа-Инвестиции, чтобы быть в курсе актуальных вопросов налогообложения и отчетности частного инвестора за 2023 год.

Основные темы обсуждения:

• обязанности инвестора перед ФНС и роль брокера;

• законные способы снижения налоговой нагрузки;

• новые изменения в налоговом законодательстве и их влияние на инвесторов:

• ответы на интересующие вопросы и др.

В эфире примут участие эксперты онлайн-сервиса НДФЛка.ру:

Валерия Будник – главный налоговый консультант

Дмитрий Костальгин – сооснователь и исполнительный директор НДФЛка.ру

Не упускайте возможность узнать важную информацию о налогообложении ваших инвестиций и налоговых льготах! 

31 января — последний день для автоматического удержания налогов по инвестициям за 2023 год брокером. Узнайте, как правильно действовать в этой ситуации.

Присоединяйтесь к трансляции и получите ценные знания и советы от экспертов в области налогообложения инвестиций.

( Читать дальше )

Диверсифицированный, доходный, надежный, и максимально простой

Картинка отсюда

Привет, на связи Кот.Финанс! Мы специализируемся на разборе компаний и отбираем 💎 среди 🚮! А сегодня мы составляем портфель для бабушки

---

Портфель для бабули – задача не простая. Нужно подумать сразу о многих вещах:

· Без оферт, потому что бабуля может пропустить их

· Высокая надежность (А- и выше), потому что толерантность к риску низкая

· Высокая диверсификация, и в то же время не навязчивость с количеством выпусков, чтобы число корпоративных действий, реинвестирования, и прочего – не напрягало

Я уже писал, что моя бабуля выбрала приложение Тинькофф, т.к. ей понравилось удобство: многие вещи даже для нее интуитивно понятны. Для себя я отметил, что магия для нее в удобном поиске. Если в ВТБ чтобы найти М.Видео нужно написать «МВ Финанс», то Тинькофф поймет и «Мвидео» хоть с точкой, хоть без точки.

Моя бабуля не активный трейдер, поэтому тариф у нее базовый, с комиссией 0,3% за сделку. Для совсем краткосрочных бумаг это много, поэтому мы будем подбирать облигации больше, чем на 1 год. К тому же, бабуля верит прогнозам аналитиков.

( Читать дальше )

📈На фоне резкого роста ключевой ставки в последние месяцы, интерес к теме «непростых» защитных облигаций резко возрос. Это заметно и по комментариям в моем телеграме: только за последнюю неделю я подробно отвечал на вопросы от нескольких человек, стремящихся разобраться в ОФЗ с плавающим купоном/номиналом.

С ОФЗ-ПД всё более-менее понятно. Номинал у них равен 1000 рублей, купон — постоянный на весь период обращения. Купонная доходность и доходность к погашению у таких ОФЗ известна в любой момент времени. Покупая ОФЗ-ПД, вы легко можете рассчитать свой будущий доход по ним и в процентах, и в рублях.

Флоатеры и линкеры устроены хитрее. И именно они обычно вызывают больше всего вопросов как у начинающих, так и у более искушенных инвесторов.



👉Флоатеры были созданы для того, чтобы застраховать инвесторов от процентных рисков (роста ключевой ставки).

👉Линкеры - для того, чтобы защитить вложения в государственный долг от последствий инфляции.

Впервые флоатеры и линкеры появились на долговом рынке относительно недавно. Минфин выпустил их для инвесторов в 2014-2015 годах — после громкого возвращения Крыма в родную гавань и первых санкций, в самый разгар девальвации рубля и разгона инфляции.

( Читать дальше )

Российский рынок IPO «оттаял» после паузы — в этом году активизировались первичные публичные размещения, а в 2024 г. на бирже ожидается еще больше новичков. Рассмотрим рекорды и прогнозы — какие новые акции могут появиться в портфелях российских инвесторов.

Кто вышел на биржу в 2023 В течение года на Московской бирже уже появилось 7 новых эмитентов — это не рекорд за последние 10 лет, но максимальный показатель с 2016 г. Общий объем привлеченных средств превысил 40,4 млрд руб. Еще один эмитент ожидает размещения до конца года — в итоге может получиться 8 IPO.


( Читать дальше )

На самом деле, вы могли её видеть, ведь ей уже 4 года. Но я выпустил очередную обнову, и теперь вот хочу написать интересный текст.

В этом посте я расскажу, как я придумал себе инвестиционную стратегию, которая очень эффективно работает вот уже шестой год. Я также попытаюсь разобраться, с чем связан «феномен таблички»: почему сделанный на коленке инструмент вдруг начали использовать тысячи человек, а я (как автор) вдруг стал популярным в узких кругах. Начнём по порядку...

Суть моей стратегии

На дворе было лето 2018 года. Я всерьез задумался над вопросом: что делать с деньгами, которые лежат на вкладе под довольно скромные проценты? Это сейчас вклады под 15-16% норма, а тогда ключевая ставка была низкой, и вклады у меня были под 6-7% годовых. Валюта тоже была, но положить её под адекватный процент — задача и тогда была не из простых (а сейчас и подавно).

Ретроспективно (заглядывая в будущее, т.е. в сегодняшний день) можно было советовать к покупке однушки у метро, но а) я не настолько богат; и б) тогда это было не так очевидно. В любом случае, несмотря на обрушение российского рынка ценных бумаг в 2022, сейчас с доходностью всё в порядке. Но пост не об этом.

( Читать дальше )