Взял самые доступные для россиян классы активов и посчитал их доходность за 10, 15 и 20 лет.

Для удобства счета сделал условие, что я инвестировал в них 100 рублей.

Доходность активов за 20 лет

Из графика видно, что почти все активы смогли показать положительную реальную доходность.

За исключением депозитов и долларов.

В лидерах роста у нас недвижимость + сдача в аренду (4%), акции и золото.

 

Доходность активов за 15 лет

( Читать дальше )

Сбер АО Дневной график. 

В ноябре 2022г. цена пробила нисходящий канал и МА100, после чего цена закрепилась выше 130р. Да, тут можно было ожидать отката или коррекции, т.к. индекс ММВБ в этом момент тестировал верхнюю границу нисходящего канала. Но коррекции не произошло, цена на акции Сбера еще раз оттестировала МА100 и ушла вверх. 

Чисто технический момент, фундаментально бумага была перепродана. 
Кто-то ждал по 50р. Кто-то боялся купить по 100-110р., кто-то и вовсе продал и теперь не знает что делать. 

Разберем каждую бумагу отдельно. 

Сбер АО Недельный график



( Читать дальше )

1) Черкизово. Компания активно развивается, ежегодно наращивает дивиденды.

2) МТС. Эту компанию стоит взять, если вам интересна доходность 15-17% годовых. Все деньги компания отправляет на дивиденды, ни о каком развитии тут речи не идёт.

3) Сегежа. Пока это компания роста, но главным акционером Сегежи является АФК Система, а значит скоро начнётся дойка дивов.

4) Positive. Эта компания занимается кибербезопасностью, выигрывает от санкций. Здесь ставка на рост в ближайшие годы.

5) Сбер. Несмотря на то, что дивиденды за 21 год отменили, долгосрочно – это отличная компания. Развивающаяся экосистема, не просто банк. Обычно они платят дивиденды в районе 50% от чистой прибыли, остальные деньги отправляют на развитие.

6) 

( Читать дальше )

В этой статьи я опишу 3 варианта создания роботов.

На самом деле вариантов очень много, тут опишу только свой опыт. 

OsEngine

плюсы:

все в одном. Можно скачать дату, сделать бэк тесты и запустить в лайв из одного софта. Это очень удобно. 

минусы:

Тяжело для новичков. 

Нужно знать C# чтобы сделать своего робота, C# я знаю плохо и он мне не нравится.

Открыл, понажимал кнопочки, повспоминал C# и понял, что я не готов опять программировать на C#. Скорее всего это какие-то флешбеки из института. Но мне просто не нравится этот язык программирований. 

Заниматься тем, что вам не нравится это плохо…

TradingView + Wonderbit

Как это работает смотрим пост №2. 

плюсы:

очень просто написать и протестировать стратегию.

минусы: 

очень сложно запустить 10+ роботов. (из опыта)

( Читать дальше )

Те, кто наблюдают мой стрим наглядно убеждаются в сказанном мной.

именно рабочий лот у меня максимум 4-6 лотов.

Не постоянно, периодически я открываю стакан и смотрю какая текущая ликвидность по этому торговому инструменту.

Если в диапазоне моей точки входа средняя ликвидности   12- 20 лотов, проблем нет, можно зафигачит и 6 лотов

Если меньше, работаешь только 2-4 лотами.

Если в точке входа -выхода  заявка исполняется частично, жду максимум 1 минуту ,  не успевает отработать полностью — отменяю приказ.

В этих моментах несложно заметить иногда проходят и реально большие объемы но цена просто не дотягивает до этого объема а работает текущий тренд.

В моменты закрытия позиции аналогично,  заявка исполнена, отлично!
не исполнена, приходиться крыть уже по любой цене и терять часть профита.


О чем это говорит?

Реалии с ликвидностью именно в моих точках входа таковы, что надеяться на авось — ИДИОТИЗМ!

Если в интервале интрадей торгуешь всего 1 торговый инструмент , не имеет ни какого смысла держать на счете более 200- 300т рублей поскольку именно в точках входа выхода,  именно ликвидность просто не позволит работать большим объемом.

( Читать дальше )

Это 3% от цены квартиры задаток, учтён в цене квартиры, остальные 97% в рублевый кредит под 9,95 годовых на 30 лет, по моим подсчетам доплачивать ежемесячно нужно по 20к 30 лет, считаю что выгодно, 5 мин пешком от метро Сокольники, однушка 33 кв метров, через 30 лет будет прибавка к пенсии. Кстати интересная статистика, на сделке покупатель, то есть я, подпадаю под мобилизацию, продавец убежал от мобилизации, продаёт по нотариальной доверенности через консула, у представителя продавца сын убежал от мобилизации, итого из 3 участников сделки все 3 под мобилизацией или 100%. Это у меня уже вторая такая покупка, в 2013 взял одинёшку на Измайловской за 1,5 лимона плюс 3,5 лимона в ипотеку на 15 лет под 11 годовых с платежом 36к, в итоге без напряга ипотеку погасили за 6 лет и сейчас хатка стоит и есть пить не просит, добавка к пенсии 30к никогда не лишняя

По рублю есть такая интересная особенность – рубль в условиях экстремального движения всегда имеет возвратный импульс. По крайней мере, это происходило каждый раз с 1998 года.
Коррекционное движение (укрепление рубля после резкого ослабления) происходило в 2009, в январе 2015, в сентябре 2015, в мае 2016, в апреле 2020 и в апреле 2022.

Порогом под классификацию «резкое ослабление» можно считать 20% за 5 недель (отображено на графике). Мера укрепления обычно 60% от масштаба ослабления, а скорость укрепления в среднем в 1.5 раза медленнее, чем скорость ослабления. 

Сейчас как раз 20% — это не гарантирует неизбежного укрепления с января по февраль 2023, но чисто статистические параболические движения рубль «не переваривает» и компенсирует возвратным импульсом. 

Обычно фазы укрепления и ослабления длительные и происходят на очень низкой волатильности, тогда как рост волатильности способствует формированию возвратного движения. 

В любом случае, попытка поймать «уходящий поезд» — самоубийственная стратегия в текущей амплитуде колебаний. 

( Читать дальше )

Всех приветствую!

Накануне поста не было, т.к. анализировать рынки в отсутствии «внешних» раздражителей, нефть, американский и европейский рынки были закрыты, и на нашем рынке творилось «болото». 

А теперь к новостям.

ПУТИН ПОДПИСАЛ УКАЗ ОБ ОТВЕТНЫХ МЕРАХ НА ВВЕДЕНИЕ «ПОТОЛКА ЦЕН» НА РОССИЙСКУЮ НЕФТЬ И НЕФТЕПРОДУКТЫ — запрещено продавать нефть и нефтепродукты, если контракты предусматривают соблюдение потолка. Запрещено запретил продавать нефть поддержавшим потолок цен странам. Запрет вступает в силу с 1 февраля 2023 г. Президент сможет делать исключения из запрета на поставки нефти и нефтепродуктов с соблюдением потолка.

Сергей Лавров: «Дальше всех пошли в Вашингтоне — там некие «неназванные официальные лица» из Пентагона фактически пригрозили нанести по Кремлю «обезглавливающий удар», по сути, речь идет об угрозе физического устранения главы российского государства». Все это похоже на страшные сказки, но коль они появляются из уст министра иностранных дел, то может есть на то основания!!! 

( Читать дальше )

Вижу много постов на тему оптимизации ндфл через закрыть убыточные по акциям и сразу откупить. При попытке объяснить, что нельзя делать в один день — хамят ))
Читаем внимательно вот этот пост.
https://smart-lab.ru/blog/610856.php

Совет всем — нельзя закрывать и затем откупать в один день! Идеально вообще закрыть 27 декабря, чтобы сделки закрытия по Т+2 учлись этим годом, а откупить 29 декабря — чтобы поставка по Т+2 была следующим годом.

Кому лень тыкать в ссылку:
В суде Челябинской области рассматривался случай, когда инвестор, как физическое лицо, перед тем, как подать декларацию 3-НДФЛ, продал пакет облигаций, чтобы показать расходы, а затем выкупил их обратно. Это сильно снизило базу по налогу и инспектора вменили необоснованную налоговую выгоду, как раз соответственно п. 2 статьи 54.1. Сделки объявили мнимыми, доначислили налоги, как если бы той самой убыточной сделки не было.
www.klerk.ru/blogs/budni-buhgaltera/497315/

Добавлю — случаи редки, автоматизированно налоговая пока эту ситуации не вылавливает. Если Вы закроете-откроете в один день, то пока высока вероятность, что последствий не будет. И, если в течение трех лет эту ситуацию налоговая не найдет и не пересчитает — хорошо. Но я лично не хочу рисковать и не делаю такую оптимизацию ндфл в один день.

( Читать дальше )

Близится Новый год. Осталась последняя рабочая неделя — самое время привести дела в порядок. Окончание календарного года означает, что завершается и налоговый период, за который нужно отчитываться.

Традиционно в конце года рассказываю про один лайфхак, чтобы уменьшить налог.

В конце года брокер рассчитает за вас налог по операциям с ценными бумагами на вашем брокерском счете и перечислит его в налоговую службу. Не удивляйтесь списаниям.

Для счастливчиков, которые удачно торгуют в плюс, сумма налога может стать довольно внушительной. Напомню, что прибыль облагается НДФЛ в 13%. 

Налог рассчитывается от финансового результата: доходы от продажи ценных бумаг минус расходы на их приобретение.

Если инвестор купил ценные бумаги, но к концу года еще не продал их, на расчет налога они не влияют! Речь о закрытых сделках. 

А теперь финансовый лайфхак: сумму налога можно уменьшить, если у вас есть незакрытые убыточные сделки. Это называется сальдирование убытков.

( Читать дальше )