Все самые важные и интересные финансовые новости в России и мире за неделю: налоговая начала штрафовать россиян за предпринимательство за рубежом, Мета будет платить дивиденды, британцы построили наебизнес на экологичных ветряках, айтишник смог выбрать свою любовь из 5000 девушек с помощью ChatGPT, а FTX полностью расплатится с клиентами.

Российским банкам поручат отлов поуехавших граждан

«Известия» где-то раздобыли проект постановления от Минфина, согласно которому банки хотят заставить следить за геолокацией клиентов по данным смартфонов. Таким образом хотят отлавливать «тайных эмигрантов»: тех, кто уехал из России, но официально об этом нигде не отметился (так как, в общем-то, по закону и не обязан был).


POV: Менеджер банка требует срочно прислать селфи – и тебе необходимо как-то наглядно показать, что ты точно находишься именно в России [Фото: Ольга Баранцева]

Сейчас банки спрашивают клиентов о статусе налогового резид

( Читать дальше )

егодня   

На нашем рынке торгуется 237 акций (обычных и привилегированных) от 194 российских компаний. Это относительно немного, к примеру, на рынке США торгуется около 4000 акций. Но, больше — не всегда лучше! И из 237 бумаг можно собрать хорошо диверсифицированный портфель, этим мы и займёмся в данной статье. Особенно актуальна эта информация будет для новичков.

Диверсификация по секторам экономики

Есть разные способы диверсифицировать свои инвестиции, я считаю, что диверсификация по секторам экономики является наиболее предпочтительной.

На нашем рынке можно выделить 10 секторов:

• Нефть и газ
• Финансы
• Металлургия
• ИТ
• Потребительский сектор
• Телекоммуникации
• Химия и нефтехимия
• Электроэнергетика
• Строительство
• Транспорт

Возьмём из каждого сектора по 1 самой лучшей, перспективной и прибыльной акции и составим инвестиционный портфель.

Нефть и газ

  

( Читать дальше )

Итак, самый свежий обзор IB.

Зачем Interactive Brokers (IB) трейдерам? Большой выбор инструментов. Огромная ликвидность. Низкие комиссии. Страховка брокера на 500 тыс.

Зачем IB инвесторам? Доступ к самым лучшим etf, REITS, бондам, акциям итд. Низкие комиссии по некоторым из них, например по etf от Vangard.

Зачем IB бизнесменам? Диверсификация страновых рисков.

На сегодня, для россиян желающих торговать/инвестировать в первоклассные мировые активы, выбор очень скуден.

1. Брокер Ф. в соседней стране. Высокие комиссии. Сегрегация счетов россиян и белорусов. Расследование по отношению к брокеру Ф. со стороны Минюста США и SEC.
2. Кипрская Дочка Финама Just2Trade. Высокие комиссии. Приоритет — Форекс.
3. IB. Отсутствие лишних посредников. Лояльность к россиянам. Низкие комиссии. Нет платы за неактивность. Контролируется SEC.

Как открывать счет? Даже сейчас, IB открывает счет резидентам РФ. Можно по моей реферальной ссылке, тогда быстрее рассмотрят, насыпят плюшек и вам, и мне.

( Читать дальше )

  

Добрый день, друзья!

Завершился 2023 год и наша исследовательская группа обновила параметры для оценки стоимости собственного капитала (модель CAPM), средневзвешенной стоимости капитала (модель WACC), а также ставок дисконтирования на базе российских финансовых активов и отечественных источников информации.

Импортозамещение в этой сфере требуется потому, что облигации недружественных государств больше не являются для российских инвесторов безрисковым активом. Поэтому использование известных таблиц Дамодарана в целях построения финансовых моделей для российского рынка становится бессмысленным.

Прошлогоднее исследование и методику расчётов см. здесь: https://smart-lab.ru/blog/911710.php.

__________

Напомним, что стоимость собственного капитала определяется по следующей модели:

где    R_e– ожидаемая доходность (стоимость) собственного капитала, %;
         R_f – ожидаемая доходность безрискового актива, %;
         β – коэффициент, характеризующий меру рыночного риска актива;

( Читать дальше )

Как ни странно но 2022ой я закрыл на +6мио профита заплатил с них налогов.

Ушел с моэкс и ниразу не пожалел. Имхо жулье в чем проблема сделать крайне просто, если заявка висит более 1ой секуды в стакане, то она выставлена не по текущей цене и комисс =0, а то у биржи есть возможность обьявлять любую цену в спрэде текущей и брать повышенный комисс. Еще тема жулья на моэкс это кривой пересчет валютных фьючерсных контрактов в рубли, в угоду арбитражерам и хеджерам это отжирает от 6% до 25% за год от стоимости купленного контракта, а при продаже как раз эти деньги начисляются.

Айтиинвест технологически скончался. Перестал поддерживать смартком.

 Год затащил купив доллар по 70руб всреднем. И в рублях получилось очень много. Но нет ни малейшего смысла считать эти рубли. Фундаментал указывает на дальнейшее падение рубля. Что для меня плохо, т.к часть бинеса остались в россии и доход от него уменьшился.

Крайне сомневаюсь что окончание сво приведет к снятию санкций. Более того не вижу смысла в покупке офз — по ним будет либо дефолт, либо их обесценят, т.к россия всегда решает экономические проблемы за счет населения.

( Читать дальше )

На примере СБЕРа:
1. Находим «RUSSIA CONSUMER PRICE INDEX» — RUCPI

2. Делим текущее значение на индекс: 247.3/ECONOMICS:RUCPI


( Читать дальше )

     Когда Открытие продвигало переводить в Инвестпалату зарубежные бумаги с СПб биржи после блокировки, то неформально это преподносилось как мы, Открытие, формально переведем туда бумаги (и будем работать над разблокировкой), но на самом деле это будет подконтрольная нам конторка. Даже помнится человека с Открытия оправили в управление Инвестпалатой. Т.е. типа изобразим, что Инвестпалата это независимая контора, но за базар мы так и будем отвечать.
     По итогу нихрена с разблокировкой не сделали. И теперь растворяются в ВТБ.
     Позвонил в поддержку Открытия спросил а передается ли в ВТБ неформальное курирование над Инвестпалатой. Сказали нет нифига, ВТБ знать не знает никакой Инвестпалаты, на прямую клиенты ведите дела с Инвестпалатой. Получается развело Открытие, скинули в воронежские «Рога и копыта» проблемку и закрыли ее для себя.
    Допускаю, что по телефону оператор не мог откровенно говорить неформальные вещи и выдал официальную версию.

( Читать дальше )

Начинаются выплаты по заблокированным активам по Указу 665. Обмен состоялся. Первые выплаты НРД перечислит до 21 декабря в адрес брокеров. Разберемся подробнее. 

Какие указы за какие заблокированные активы отвечают писал тут. 


Что за указ?

Указ президента №665 от 09.09.2023 

«О временном порядке исполнения перед резидентами и иностранными кредиторами государственных долговых обязательств Российской Федерации, выраженных в государственных ценных бумагах, номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, и иных обязательств по иностранным ценным бумагам»

Что будет разблокировано 

Выплаты, которые зависли в Евроклире и Клирстриме за период с 1 февраля 2022 г. по 8 сентября 2023 г. включительно. Будут выплачены в рублях по курсу ЦБ:

• Дивиденды по иностранным акциям, депозитарным распискам, иностранным финансовым инструментам, которые не являются ценными бумагами в РФ.
• Купоны по еврооблигациям и средства от их погашения.

За чей счет

За счет активов иностранцев, заблокированных в России: из купонов и погашений суверенных еврооблигаций РФ. 

( Читать дальше )

Провел свежий анализ фондов коммерческой недвижимости. В перечне только те фонды, за которыми интересно наблюдать лично мне.

Все сказанное в статье не является инвестиционной или индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Статья носит аналитический характер в совокупности с моими собственными размышлениями.

На Мосбирже сегодня торгуется небольшой перечень фондов на недвижимость, но он все равно представляет для меня интерес как инструмент диверсификации и стабилизации денежного потока от портфеля акций.

Все фонды я разделил на паи, доступные для покупки квалифицированными и не квалифицированным инвесторам, затем ранжировал их по ожидаемой доходности к последней биржевой цене на момент написания статьи.


Источник информации: собственные расчеты, отчетность фондов, результаты торгов на Мосбирже

При расчете доходности я исходил из выплат за последний год, по фондам от Парус исходил из выплат, которые должны быть установлены с января 2024 года по прогнозу самой управляющей компании, который был сделан 7 октября 2023 года.

( Читать дальше )

Всем, привет!
На днях был в Торговом салоне ГОЗНАКа по адресу Москва, Даниловский Вал улица, 1 ст1. (Московский монетный двор) с целью зарегистрироваться на их сервисе www.goznakinvest.ru/ онлайн покупок физического золота.
Сразу скажу статья носит информационный характер для тех, кто задумывался о покупке физического золота с целью инвестиций именно в ГОЗНАКе.
Почему именно ГОЗАК, а не СБЕР, потому что у ГОЗНАКа самый маленький спред между ценами покупки и продажи онлайн (около 5-7%).
Для того чтобы иметь возможность онлайн купить золото (слитки, монеты) надо пройти идентификацию. То есть приехать лично с паспортом по вышеуказанному адресу в МСК (или в Питере) и заключить пользовательское соглашение и согласие на обработку персональных данных.
Далее надо установить два приложения на смартфон:
1. Гознак инвестиции
2. Nopaper – удостоверяющий центр для неквалифицированной электронной подписи (НЭП)
Вот 2-ой пункт — это шляпа. Но без нее не совершить сделку. Там надо сделать фото лица и фото паспорта, как я не пытался искусственный интеллект не смог меня идентифицировать. Моё личико и фото в паспорте не совпадало. Пришлось обращаться в тех.поддержку.

( Читать дальше )